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積金連輸3月 人均季蝕逾2萬 股票基金近全軍覆沒 林本利:不應再換馬

1 : GS(14)@2015-10-15 02:17:07

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20151014/news/eb_eba1.htm


【明報專訊】股市依然反覆,強積金繼續蝕錢,9月份整體跌1.73%,其中環球股票基金單月更跌3.5%,是最差的5類基金之一;人均蝕近4000元,累計3個月更蝕逾2萬元。有投資顧問認為,年輕打工仔現時反而可考慮買入環球股票基金,趁機「執平貨」;但亦有專家指出,強積金應看大方向,不宜頻密換貨。
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根據理柏數據,強積金9月份整體跌1.73%,跌幅較8月份的5.61%顯著收窄,上月人均蝕3875.85元,第三季合共蝕20,186元。9月份強積金以債券表現較好,債券基金全數錄得正面回報,其中又以人民幣債券基金最標青,單月平均升1.13%。「保本基金」(已改名為保守基金)亦終於「保本」,單月錄得0.08%回報。

債券回報跑贏 人債最標青

反觀曾經為打工仔賺大錢的股票基金,受股市反覆拖累而幾乎全軍覆沒,其中香港及環球股票基金單月平均分別跌2.59%及3.5%,表現最差的日本股票基金更跌6.89%。

上半年股市做好,下半年輪到債券基金轉好,股票基金卻蝕得最多。康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強認為,現時環球股票基金處於低位,不妨「執平貨」,反而隨覑美國即將開始加息,債券基金回報率卻可能因此受累。

康宏:現時可考慮執平貨

今年上下半年股債表現大逆轉,打工仔或會考慮隨時按市換馬。鍾建強認為,每季調整自己強積金的話很理想,但他仍建議,用戶最少每半年到一年檢視強積金計劃。

經濟學者林本利則表示,轉換強積金需時,而且按市而言,今年早於7至8月便應該檢視強積金,等到9月才換馬已經太遲,買強積金應該看大方向,隨時替換基金亦會讓基金經理賺取佣金,而且他認為強積金始終不是賺取回報的最佳工具。

明報記者 鄭智文
2 : GS(14)@2015-10-15 02:17:42

http://www.mpfinance.com/htm/finance/20151014/news/eb_eba2.htm


【明報專訊】今年環球經濟及股市均見大幅波動,要維持穩定回報亦非易事。若統計首三季,逾八成基金都要面臨虧損,其中虧損最多的基金類別是中國股票基金。
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不過,淡市中亦會出現逆市奇葩,海通韓國基金年初至今回報高逾兩成,而施羅德一隻保守型基金更離奇地錄得逾一成增長。

施羅德保守基金升一成

強積金首三季整體表現欠佳,合共跌5.42%,而期內回報錄得負數的基金亦有414隻之多,佔總數85.9%。

若綜合個別基金計,表現最差的是東亞中國追蹤指數基金,首三季合共急挫19.81%,至於恒生旗下H股指數基金及亞太股票基金亦表現落後,首三季合共跌19.24%及16.32%。

然而,市況不明朗的時候亦有逆市奇葩,其中海通韓國基金首三季回報卻有23.49%,冠絕所有同期強積金之餘,甚至遠遠跑贏當地股市。其次是施羅德保守型基金,同期升幅亦高達11.68%,反觀其餘的基金升幅最多亦不足4%。
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