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民生銀行“假理財案”涉案約16.5億元 部分投資於房產、文物、珠寶

4月27日下午,中國民生銀行舉行2017年一季度投資者交流會,第一財經記者獲悉,副行長石傑代表民生銀行介紹了該行北京航天橋支行案件相關情況。

涉案金額約16.5億元

石傑表示,北京分行根據客戶反映的信息排查發現,航天橋支行行長張穎使用偽造的理財合同和銀行印章,騙取客戶的理財資金,是一起由個人道德風險引發的操作風險事件,涉嫌違法犯罪。

依據目前初步掌握的線索,民生銀行假理財案系張穎通過控制他人賬戶作為資金歸集賬戶,編造虛假投資理財產品和理財轉讓產品,其本人或指使支行個別員工尋找目標客戶,非法募集客戶資金用於個人支配,有一部分用於投資房產、文物、珠寶等領域,所募集資金未進入民生銀行賬務體系。

截至目前,經該行工作組逐筆與客戶登記核實,涉案金額約16.5億元,涉及客戶約150余人,除張穎外,另有個別支行員工正在接受公安調查。

民生銀行內部人士稱,案發後,民生銀行配合公安部門對涉案賬戶予以凍結控制,查封了犯罪嫌疑人部分現金、財產及物品,初步判斷未來產生的損失在可控範圍之內。該人士特別強調,航天橋支行案件與票據業務無關。

內控機制存在漏洞

民生銀行方面表示,造成此案的主要原因,一是個別基層單位內控機制和內控管理存在漏洞,合規意識有待於進一步提升,合規體系建設和合規文化培育也有待持續強化。二是個別人違反制度,違規操作是此案件的主因。這也反映出分行日常業務檢查的力度和頻率不夠,檢查的及時性不強,對風險隱患缺乏必要的敏感度。三是分行對員工行為管理不到位,日常管理未能發揮應有的防範和制約作用,特別是對關鍵崗位和人員的道德風險管理有所缺失。

談到後續措施,石傑表示,民生銀行內部已經召開全行專項會議,要求全體員工吸取教訓,高度重視案件背後的問題,認真落實銀監會“三違反”、“三套利”、“四不當”、“銀行業市場亂象”等專項治理要求,嚴格執行制度,徹底堵塞漏洞,深入排查隱患,杜絕類似事件再次發生。

對於後續工作,民生銀行方面表示,一是積極配合公安機關,力爭盡快查明事實,最大限度保護客戶資金安全,妥善解決各方訴求,依法承擔責任。二是嚴格按照銀監會要求,規範理財和代銷業務,規範銷售行為,不折不扣地全面排查,針對排查中發現的問題,列出清單,逐一整改。三是強化制度建設,抓好制度執行。特別是要做好產品銷售的公開和提示工作,在操作規範、客戶溝通、產品培訓和對賬提醒等方面提出新的要求,確保銷售合規,保障公眾利益。四是強化人員管理。嚴格把好人員準入關和用人關,同時強力落實關鍵崗位輪崗和強制休假等制度安排。

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