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SWFIT推gpi跨境支付項目 中行成首家投產中資銀行

2月16日,SWFIT(環球同業銀行金融電訊協會)全球支付創新項目投產發布會在北京召開,宣布全球多家交易銀行正積極使用該組織於今年1月起提供的全球支付創新gpi(Global Payments Innovation)服務,目前包括ING銀行、渣打銀行、花旗銀行等已投產使用,並在60個國家通道間開展gpi業務,更多銀行將在今後數月跟進。

當日,中行宣布近期已經成功敘做首筆SWIFT gpi國際匯款業務,成為首家投產gpi的中資銀行。工行也將於今年5月正式投產gpi項目。

gpi開啟跨境支付新紀元

SWIFT gpi項目是由SWIFT組織發起、全球大型銀行參與的全球支付創新項目,通過建立銀行間SWIFT gpi業務圈,遵循共同設計的業務規則, 實現資金當日到賬、收費透明、匯款狀態可跟蹤、匯款信息完整傳遞,大幅改善客戶的國際支付體驗。

在如今的世界中,客戶要求更高的透明度。客戶匯出付款後,希望最好能夠了解匯款的及時狀態、對方何時收到匯款。而以前代理行業務狀態並非如此,每家銀行只能保證和共享自身一方的支付信息。SWIFTgpi的重要革新在於,能夠幫助銀行向企業客戶提供更加快速、透明、可追溯的跨境支付服務。

其中一個亮點在於,gpi能夠提供端對端付款查詢功能。gpi Tracker是SWIFT即將引入的一項創新功能,它將使銀行能夠向企業提供實時、端對端支付狀態查詢,包括確認款項何時貸記受益人賬戶。

“gpi開啟了跨境支付的新紀元。”SWIFT亞太歐非中東區首席執行官Alain Raes表示,這一創新項目直觀體現在能給客戶帶來新的跨境支付體驗,傳統的銀行跨境支付項目比較慢,通常要幾天到賬,使用gpi可以實現匯款當天到賬;同時,新的項目能夠提供信息的透明度,付款人可以實時接收匯款通知,能夠準確無誤地知道何時資金到達收款人賬戶。

同時,借助gpi項目,企業還能確定匯款信息得到未被更改的完整傳輸。Alain Raes就表示,gpi通過了新的跨境支付標準,銀行不能更改支付信息,為企業提供不被更改的匯款信息。

對於該項目的實施情況,Alain Raes表示,目前已有100家銀行積極參與gpi項目,這些銀行遍布全球 224個國家,已經有超過6萬筆支付使用gpi新的標準,每天產生超過4000筆新的支付;全球21家銀行試點gpi項目,12家銀行已經投產使用gpi項目。

SWIFT於1973年在比利時成立,為全球用戶提供報文傳輸、網絡連接、標準和業務應用服務,是全球跨境支付業務的重要通訊渠道,連接全球近120個支付清算系統,目前是人民幣海外支付的主要通道。

中行國內首家投產 工行5月投產

就在SWIFT發布會當日,中行宣布稱,近期已經成功敘做首筆SWIFT gpi國際匯款業務,實現SWIFT gpi業務全球首發。客戶使用這一業務,從中行匯出款項到收到款項已入收款人賬戶的短信僅用幾分鐘時間,客戶體驗再升級。

中行作為全球21家試點銀行之一,依托國際支付專業能力,成為全球SWIFT gpi項目實施進度最快、首批投產的銀行之一。

中行支付清算部副總經理孫尚斌表示,gpi非常精準找到了客戶的痛點和市場需求,這一方案非常先進,將原來銀行和銀行之間單項、逐個、平面的信息傳遞方式變成立體、多元、統一的傳遞方式,極大提高了效率,甚至改變了業務模式。同時,SWIFT組織提供了行業的集成方,依托銀行協同機制推動項目發展,減少了銀行單一做創新項目的難題。

對於中行使用gpi的實施進程,孫尚斌透露,過去一段時間,中行已經完成了集團與項目系統的整合,在整合基礎上能夠快速適應項目推進的節奏。中行成為全球第一家完成相關內部系統改造和測試的銀行,也是國內第一家率先投產gpi項目的銀行。

隨著SWIFT gpi業務的順利投產,中行在延續過去幣種多元、渠道廣泛、安全快捷等傳統優勢基礎上,依托全球化清算網絡和海外廣泛布局,將不斷完善公司、個人、金融機構客戶國際支付產品,進一步滿足當日到賬、費用透明及信息全程跟蹤等多元化客戶需求,使客戶通過中行進行國際匯款獲得更優的服務體驗。

工行是另一家積極試點gpi項目的中資銀行。據悉,工行將於今年5月正式投產gpi項目。

工行運行管理部副總經理彭華表示,工行依托覆蓋全球清算業務通用平臺,采取集團一體化的研發系統,未來包括境外清算中心和人民幣清算行將全部參與gpi系統中。

彭華還表示,工行非常重視將已經生成的規則嵌入到工行跨境支付特色的標準中,將與工行本身特色產品形成對接,為客戶提供更多的增值服務,滿足客戶全方面的需求。在產品設計時,工行將結合企業客戶的需求,後期提供更多豐富的安排,使gpi能夠成為覆蓋公司、企業客戶的系統,並為企業提供個性化、量身定制的需求,更好地滿足客戶各種跨境服務需求。

對於該項目的未來發展願景,孫尚斌表示,希望SWIFT持續推動gpi在全球機構的落地,讓更多客戶享受到全球的跨境支付便利,長遠向國際支付領域基礎性、公益性轉變。同時,中行將持續跟進gpi的後續發展,提升中行跨境支付能力。

彭華則表示,希望更多中資銀行加入gpi項目大團隊中,更好地提供跨境支付服務。

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