12月29日，在2016年第66期銀行業例行新聞發布會上，銀監會非銀部主任毛宛苑透露，截至2016年三季度末，全國共開業52家金融租賃公司(未包含3家專業子公司)，行業資產總額1.94萬億元，前三季度實現凈利潤182.25億元。
2015年9月，國務院發布《關於促進金融租賃行業健康發展的指導意見》(國辦發〔2015〕69號，下稱《指導意見》)，首次從國家層面對金融租賃行業發展進行了頂層設計。
“金融租賃公司根據自身發展戰略、企業規模、財務實力以及管理能力，不斷優化市場定位，探索通過組建專業團隊、設立事業部或專業子公司等形式，深耕具有比較優勢的特定領域，著力差異化經營。”毛宛苑稱，金融租賃公司差異化、特色化、專業化發展格局漸趨形成。
銀監會統計數據顯示，截至2016年三季度末，金融租賃行業不良租賃資產率0.93%，行業撥備覆蓋率251.23%，資本充足率12.91%。
差異化發展與風控
隨著政策環境的不斷完善，毛宛苑表示，金融租賃行業將迎來新的發展機遇。
因此，銀監會鼓勵金融租賃公司探索培育多元化盈利模式，從利差收入為主向經營性租賃收入、殘值處置收入、咨詢服務收入拓展。支持符合條件的金融租賃公司設立專業子公司，通過細分市場培育和增強核心競爭力。
以參加上述新聞發布會的四大金融租賃公司為例，工銀金融租賃有限公司(下稱“工銀租賃”)是國務院確定試點並首家獲銀監會批準開業的銀行系金融租賃公司，在專註飛機、船舶等租賃業務領域的同時，著力開發了能源電力、軌道交通、裝備制造等重點領域的大型裝備租賃業務。
“工銀租賃始終把航空租賃作為重要的領域來推進，” 工銀租賃總裁趙桂才表示，工銀租賃在天津東疆保稅港區設立項目公司做保稅租賃業務，被稱為中國SPV模式，打破了外國航空租賃公司對中國航空租賃市場的壟斷。
興業金融租賃有限責任公司(下稱“興業金融租賃”)則以綠色租賃業務模式，拓展綠色出行、清潔能源等細分領域。“依據資本可得性把控資產增速，為節能環保、交通設施、能源化工、裝備制造等眾多實體行業提供中長期大額資金支持。預計到本年末，公司累計投放將超過2000億元，資產總額達到1100億元。” 興業金融租賃總裁鄭常美稱。
華融金融租賃股份有限公司(下稱“華融金融租賃”)則依托母公司中國華融資產管理公司的優勢，積極服務民生工程、海洋經濟、中小微企業等領域。數據統計顯示，截至2016年6月末，公司累計投放2300億元，服務企業5900家，總資產也突破1000億元。
華融金融租賃黨委書記、董事長李鵬表示，近年來公司也在探索專業化的租賃物管理模式(購、銷、用、維及殘值二級市場買賣等)、資產管理模式(經營性租賃物業)和增值服務模式。自2006年以來，共支持3000萬元以下中小微型實體企業項目5124個，占合同總數的75.63%，最小項目租賃融資額僅10.2萬元。
此外，江蘇金融租賃股份有限公司(下稱“江蘇金融租賃”)是國內率先推進混合所有制改革的金融租賃公司，堅持服務中小企業的戰略定位，為制造業上下遊企業提供了融資服務。江蘇金融租賃總裁張義勤在上述發布會上表示，公司通過發展廠商租賃，與廠商、經銷商合作拓展渠道、緩釋風險、擴大影響。
服務中小企業受到宏觀經濟環境的影響較大，在近年來經濟下行期中，金融租賃公司的風險也在增加。
張義勤稱，在風險控制方面，江蘇金融租賃明確與廠商共擔風險的機制。項目一旦出現風險，公司、廠商、經銷商會按照合作協議當中的比例來承擔風險。
在支持金融租賃公司差異化發展的同時，銀監會也要求嚴控風險。“加強防範金融租賃行業的項目風險和股東風險，督促金融租賃公司在明確承租人之後合理引進租賃物，確保金融租賃公司的股東能夠提供可租之物和可用之錢。”毛宛苑稱，要嚴守風險底線。
同時，金融租賃公司也要嚴守合規底線，強化租前調查、租中審查、租後檢查，防範盲目追求業務擴張導致潛在風險上升，強化風險暴露項目的處置化解。高度重視流動性風險防控，提升資產負債期限管理能力等。
民間資本加速進入
《指導意見》提出，“引導各類社會資本進入金融租賃行業，支持民間資本發起設立風險自擔的金融租賃公司”。除了拓寬金融租賃公司的融資渠道，銀監會還鼓勵和引導各類社會資本進入金融租賃行業。
截至2016年三季度末，全國52家金融租賃公司(不含3家專業子公司)中32家含有民間資本，占全行業公司數量的61.54%。其中，最近一年批準籌建的13家公司中，12家由民間資本控股或參股。
“民間資本入股金融租賃公司，對公司發展發揮了以下幾方面的作用，”毛宛苑稱，一是促進提高法人治理水平。民間資本入股金融租賃公司，有利於促進股權多元化，優化“三會一層”分權制衡機制。二是完善公司市場化體制機制。民間資本進入有利於推動企業建立健全更加市場化的激勵約束機制。三是拓寬公司資本補充渠道。四是推動提升公司專業化水平。
雖然金融租賃公司均由金融機構成立，不過仍然存在融資難題，例如中長期資金來源的多元性仍需要提高。
毛宛苑表示，銀監會支持符合條件的金融租賃公司發行金融債、資產證券化產品等，拓寬資金來源。支持符合條件的金融租賃公司發行綠色、“三農”專項金融債。支持金融租賃公司首次引進中長期保險資金。
李鵬表示，近年來，華融金融租賃不斷創新融資方式，開辟市場化融資渠道，降低承租企業融資成本。2010年公司發行了業內首筆金融債10億元，至今已發行金融債5期78億元。同時發行租賃資產支持證券(ABS)3期79.10億元，是行業發行ABS產品數量最多、發行規模最大的金融租賃公司之一。
為豐富行業資本補充渠道，銀監會還下發了“關於金融租賃公司發行二級資本債券有關事項的通知”，支持金融租賃公司通過發行二級資本債券，緩解資本約束壓力。
今年12月21日，天津銀監局批準興業金融租賃發行不超過20億元人民幣的二級資本債券。“目前公司金融債和二級資本債發行準備工作已基本就緒。” 鄭常美表示，興業金融租賃的第一期資產證券化“金信”產品已順利上線。
另外一方面，銀監會也支持金融租賃公司通過資本市場補充資本，目前已經批準3家公司分別赴香港H股上市、在A股上市、在新三板掛牌。包括去年11月皖江金融租賃掛牌新三板，國銀金融租賃今年7月在H股上市，江蘇金融租賃也已披露招股說明書，將在A股上市。