從突然火爆一時，到快速沈寂，不到一年時間里，智能投顧就走完了一個輪回。而時至年底，智能投顧卻再次成為熱門。繼招商銀行、民生證券之後，12月28日，平安證券推出國內證券業面向客戶提供自助一站式動態智能資產配置服務的系統，並就國民財富亞健康情況向全市場提出解決方案。
平安證券介紹，最近一年來，智能投顧突然在國內爆發，各類互聯網整合大數據分析、量化金融模型、專家策略分析驗證、投資風險監控，對客戶資產配置作出合理的、個性化的建議，並配合經過基金評價團隊優中選優的產品，實現產品組合一鍵下單，有效滿足個人和家庭資產配置的需求。
最近一年來，智能投顧在國內資產管理市場突然爆發，各類互聯網平臺在其中扮演了絕對主力，股票、基金、債權、網貸等各類產品，都被囊括在內，正規金融機構仍然保持了克制的態度。但在2016年底，銀行、券商等金融機構也開始嘗試智能投顧。
在平安證券之前，民生證券、招商銀行均在12月初推出了智能投顧產品。根據招商銀行財富管理部總經理邊琳介紹，其智能投顧主推資產配置服務，參與門檻2萬元，只對公募基金產品開放。而民生證券則利用券商的優勢，通過跟蹤市場的基金進行資產配置，後續再逐步豐富包括固收在內的其他產品。
與招商銀行、民生證券以單一大類資產切入不同，平安證券智能投顧產品涵蓋範圍更為廣泛。平安證券人士稱，其智能投顧覆蓋的產品達到4000種以上，覆蓋股票、固定收益、黃金等各大類別資產。
與此同時，平安證券還對客戶進行分類，依據資產規模、偏好等分成12個類別，該智能資產配置系統對12類客戶定位與產品配置模板，根據客戶風險偏好、收益要求、期限等要求，最終形成每個客戶的資產配置組合方案。
平安證券經紀業務事業部產品與投資研創團隊執行總經理陳祎彬稱，該系統使用大數據精準定位客戶需求，不依賴調查問卷完成存量客戶洞察，並依據改良和擴展的馬克維茨組合優化模型智能計算風險與收益的平衡點。 每一個客戶都是特定的配置比例，可能的配置方案總數量大於1億。
“市場很大程度上是機構間的博弈，但按照國內市場現有的情況，要兼顧投資者和市場兩方面的因素，一方面智能投顧要向客戶推薦資產配置標的，幫助客戶進行投資決策，另一方面也要逐步引導投資者獲取專業服務。”平安證券總裁助理鄭霞說。