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兩岸三地:熱錢與黑錢 因念

2010-12-9  AD




 

香港官員對待傳 媒,可說有求必應,現在連內地的報道也主動交代。看這兩周我們的最高領導人,包括特首、財爺和港交所(388)行政總裁等,對中央電視台報道10萬億熱錢 囤積香港,紛紛作出高調否認和解畫。筆者奇怪有20多個頻道的央視,假如任何一個節目內容說到香港,也勞煩領導回應,這可得了?不過,凡事也親力親為,可 代表「做好哪份工?」得看真正的中央!

熱錢問題在把關

話說回頭,香港以金融為「業」,不是甚麼新鮮事,而且正大光明。實際 上,連內地大城市,最有名的上海、暗裏出招的天津、有樣學樣的深圳等,都說過要搶金融這塊不只「肥肉」,簡直是「唐僧肉」,在本土落地生根。跟農業、工 業、甚至其他工業無異,金融也有「本」,農業是「種子」,工業是「機器」,金融當然就是「錢」,所以對任何事業,要做到人人期盼的一本萬利,那金融事業把 「本錢」放在「田裏」,有罪嗎?

另一角度,香港一直推銷的基本法,當中最主要的一國兩制,這次應活學活用。中國是「外滙管制」國家,任何外 來的錢須經有關部門審批,才能進入國境。同樣,任何境內的錢,一樣要經審核,才可以離開。內地起名的「熱」錢,其實指的是「黑」錢,即沒有經合法途徑進入 國家的資金。香港沒有外滙管制,國際資金自由進出,所以沒有不合法途徑進入的資金。當然我們會有犯法所得的資金,比如像澳門歐文龍貪污的金錢,但把兩制下 同一名詞作同樣解讀和處理,那不是違反基本法嗎?

要知道,中國發展金融30年(就算跟改革開放同步),我們走西方財經之路超過百年,今天由 「老闆」下面、下面、再下面的一個記者提出我們有問題,而且危害國家經濟。其實要緊張的,應是外滙管制的有關部門,不是香港政府,因為這是「把關」的問 題,不是「數量」的問題,請搞清楚。

因念

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暴擊印度“黑錢”!總理莫迪提前十個月秘密趕制新鈔

印度時間13日下午3點,南亞次大陸的陽光炙烤下,HDFC 銀行位於古爾岡市的支行門外排著近30人的長隊。陸陸續續有更多的人加入進來,等待將手中作廢的舊鈔換成新幣。

當地時間11月8日,印度總理莫迪對全國發表電視講話。莫迪宣布,為了打擊貪汙和洗黑錢,決定從當天午夜零時起,廢除500和1000盧比兩種最大面額紙幣的流通,並會發行新的500和2000盧比面值的鈔票。

這是38年來,印度首次廢除流通中的紙幣。在短暫的新舊交替期,印度法定貨幣的最高面值為100盧比,相當於10元人民幣左右。

“最近看到人民幣貶值,和盧比的匯率走低,就多存了一些盧比,結果就懵了。”聽到莫迪突然廢除大額紙幣的消息,在印度工作的正泰集團印度總監白文軒有些郁悶。但眼下能做的,也就是去銀行排隊兌換小額紙幣或換新版大額紙幣。

因此,像HDFC銀行的這家支行外的換幣長龍,發生在幾乎每一間銀行。

印度古爾岡當地銀行外的排隊長龍。攝影/彭海斌

HDFC銀行的工作人員納溫·查哈布拉(Naveen Chhabra)告訴《第一財經日報》記者,他預計在該銀行的類似長隊將再持續一周時間。

“休克療法”

莫迪辣手出招,短期內給商業活動和普通人的生活帶來了極大的困擾。

由於印度盧比是小幣種,本報記者赴印度出差,因著急沒有預約,當天未能在國內兌換盧比。

當地9日淩晨,記者抵達孟買國際機場,出海關到機場一處貨幣兌換的窗口,工作人員就告知已不能兌換500、1000盧比的大額紙鈔,當時還不以為意。在機場消費,服務員也特意告知不能使用這兩種鈔票。不過,機場部分商品也有直接以美元標價的,雖然有盧比價簽,“也可用美元支付”,外國遊客消費購物並不成問題。至本報記者抵達酒店,酒店前臺亦告知大面額盧比已不能使用。

印度仍然是“現金為王”的時代,絕大多數人使用現金購買商品和服務,而非信用卡或電子支付。

500盧比和1000盧比紙幣是主要流通貨幣,驟然廢止給經濟交易和普通人生活帶來了極大不便。商業經營者拒絕接受舊鈔,一些沒有移動支付的餐廳就餐結算難以完成,部分貨品昂貴的珠寶店幹脆暫時停止營業。

印度發行量第三大的《印度時報》(The Times of India)也在11月11日的報紙上刊文稱,在政府決定500和1000面額的盧比退出市場的同時,10日全國數以百萬計的市民焦慮地擁入銀行去兌換或儲存。而隨著銀行耗盡現鈔,匆忙趕去兌換取消貨幣的人們只能失望而返。

隨後,持有新的2000盧比鈔票的自拍照,在印度的社交媒體也迅速成為一種新時尚。

印度此次廢除的大面額紙鈔(下)和新發行鈔票(上)對比。

查哈布拉就職於HDFC銀行上述分支網點,他告訴《第一財經日報》記者,為了維持秩序,銀行以十人為一批次放行,進入行內換鈔。他則不時進出,安撫等待時間過長、以至於有些不耐煩的客戶。

持有相應大額紙幣的印度人,可在2016年12月30日前到銀行兌換新發行的500盧比和2000盧比面值的新鈔票。也就是說,莫迪給了普通民眾50天左右的時間來應對。

對於印度的高級官員來說,莫迪的政策也是始料未及的。據印度英文大報《印度斯坦時報》報道,在莫迪周二公布這一政策前,曾於當天召集內閣會議,且要求“內閣部長必須出席”。在該會議上,莫迪第一次提起該議題。另據《印度經濟時報》報道,莫迪表示,有關印制(500和2000盧比)新鈔的工作已開展了十個月,在11月8日宣布前這是一項“秘密行動”。

即便是銀行體系,也沒有能力完全應對這一突如其來的政策。印度大約20.2萬臺ATM機中的一半截至上周五已經關閉,那些仍在運營的ATM里的新鈔也很快被提取一空。大部分印度人想要換鈔,只能在銀行櫃臺前排起長隊。

印度“打虎”,黑錢慎入

盡管印度經濟發展速度迅猛,但在莫迪看來,腐敗和黑錢是印度消除貧困的最大障礙。此次“休克療法”是莫迪為了實現此前競選時許下的諸多承諾:調查非法海外賬戶持有人追回黑錢、大力反腐,以及打擊逃稅漏稅。

莫迪對媒體表示:“一方面我們是經濟增長最快的國家,另一方面,我們又是全球腐敗國家排行榜上的100位。即使采取了很多元的舉措打擊腐敗,我們也只是前進到了第76位。”

位於華盛頓的智庫“全球金融誠信”做出的報告估計稱,印度在2002~2011年間,大約有3440億美元的非法資金流出。

印度副財長沙克坎塔·達斯(Shaktikanta Das)在一次獨立聲明中表示,在過去的5年里,印度500和1000盧比的紙幣很奇怪地增加了很多。這其中很大一部分就是假幣。

莫迪在宣布這一決定的時候明確表示,極端分子在對抗印度的過程中經常會使用500盧比的假幣。他認為讓印度長期深陷戰爭的“恐怖分子和叛亂者”是500盧比假幣的最大受益者,而廢除行動也正是為了重擊這一群體。

與此同時,印度還有很普遍的逃稅問題。在過去的十年里,雖然印度當地使用信用卡和儲蓄卡的人越來越多,但很多零售商為了便於逃稅,仍然堅持使用紙幣。

在此次聲明發表的一個多月前,印度政府宣布,通過稅務赦免法案,從那些申報了隱藏收入和資產的人那里總共收繳了近100億美元。

根據印度儲備銀行(RBI)的副行長斯利·R.甘地(Shri R. Gandh)估計,目前市面上流通的500盧比面額的紙幣約165億張,1000盧比面額的紙幣共約67億張,這也意味著此次舉措涉及的金額多達15萬億盧比,相當於2240億美元(約合人民幣1.5萬億元)。

銀行門外停放的運鈔車,持槍的保安人員在旁邊警戒。攝影/彭海斌

印度儲備銀行行長帕特爾(Urjit Patel)表示,印度央行已經準備好應對大額紙幣取消後數周面臨的挑戰。

對於存款換幣超過100萬盧比(約合10萬元人民幣)的,如果不能提供相應的收入來源證明,就將被征收200%的懲罰性支付稅。但對於普通的持有15萬~20萬盧比的換幣民眾,政府則稱完全不用擔心審查。這也意味著,莫迪此次讓人意外的舉措將令黑錢不得不謹慎進入印度市場。

另外,此次舉措的時機也很關鍵,是在重要的各邦選舉前。盡管號稱是“人口最多的民主國家”,參選者在競選的過程中送錢和送禮都很平常。當然也有人認為,這個舉措只會打擊到某些小的並且不太成熟的地方政治競選團隊,大一點的選舉團通常會分配“政治恩惠”,企業則多通過直接為其支付競選費用的方式,而不會使用現金。

誰能從中獲益

莫迪政府的此次突然行動,有點類似於歐洲央行此前的舉措。大面值紙幣容易被恐怖分子和犯罪團夥用於洗錢等目的,一直讓500歐元的存廢飽受爭議。今年5月,歐洲中央銀行正式宣布,將在約2018年底永久停止500歐元的印制和發行。不同於印度的是,現有的500歐元紙幣仍將保持法定貨幣地位,並將保有其面值。

Apus Group創始人、CEO李濤在其位於印度古爾岡的辦公室告訴《第一財經日報》記者,他對印度政策的隨意性有些擔心。Apus Group是一家總部位於北京的移動互聯網公司,其用戶系統包括了APUS桌面、APUS加速等,其在印度市場發展迅猛。

“500盧比和1000盧比的貨幣說作廢就作廢,一定程度上來看非常有效率,”他說,“這確實是打擊黑錢的有效方式,但這不是常規的做法”,也給外國投資者帶來了很大不便。

一名熟悉印度進出口業務的中國商人告訴《第一財經日報》記者,不少印度進口商不通過銀行而通過黑市付款,目的就是逃避進口關稅。現在突然取消了大面額紙幣,一定程度上也會對印度對中國的進口業務產生影響。

不過,莫迪的這一舉動,給了印度移動支付企業巨大的想象空間。

印度目前最大的移動支付平臺Paytm在該政策出臺的第二日即在當地報紙刊登大幅廣告,稱莫迪采取了印度獨立以來金融史上“最大膽”的舉措。

印度仍處在“現金為王”的時代,絕大多數消費行為離不開現金。攝影/彭海斌

Paytm創始人之一的夏爾馬(Vijay Shekhar Sharma)則在推特上歡呼:對印度金融科技企業創業者而言,這是一個黃金時代。

中國的阿里巴巴集團同樣值得高興。該集團旗下的螞蟻金服早於2015年便收購了Paytm母公司One97 Communications部分股份。

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打擊“黑錢”或出組合拳 外媒稱印度將限制黃金進口

11月初,印度政府宣布廢棄500盧比和1000盧比面值的鈔票,近日,又有外媒報道稱,為了抵制“黑錢”,印度總理莫迪可能會出臺政策限制黃金的進口。

在大額紙幣禁令面前,幾乎所有的印度人費盡心思想要清空現金庫存。黃金幾乎在第一時間成了爭相搶購的東西,而黑市借此機會,高價兜售黃金。

據外媒估計,印度三分之一的的黃金需求,都用於地下“黑錢”的交易。有媒體報道稱,印度現貨黃金溢價已經飆升至12美元/盎司,而這已經是2014年11月以來的最高溢價。

印度是全球黃金最大的買家之一,平均而言,印度每年進口大約700噸黃金,這是一個龐大的數目。如果印度真的實施黃金進口禁令,如此大規模的需求突然中斷,這對黃金市場而言將是一個重大沖擊。 

 

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印度政府欲向“黑錢”征重稅 不主動申報者或將繳85%稅費

印度政府29日向議會遞交稅法修正案草案,計劃向主動申報的“黑錢”持有者征收大約50%的稅費,以配合11月8日起開始實施的大額鈔票改革,打擊金融違法行為。

按照這項稅法修正案草案,印度境內個人如能主動承認賬戶內存在“黑錢”或未申報應稅收入,政府將征收涉事款項的30%作為所得稅,並征收相當於所得稅金額33%的附加費,此外還要征收涉事款項的10%作為罰金。

同時,印度政府還將把剩余款項的50%註入用於改善基礎設施建設和社會福利的特別基金。這部分資金將於4年後解凍,其間不產生任何利息或收取收益。

這項稅法修正案草案還規定,如果“黑錢”戶主不主動申報,一經當局查實,將面臨85%的稅費。

由於這項草案僅需獲得執政黨占多數的下議院通過,當地媒體分析認為,草案生效的可能性極高。

當地時間11月10日,印度民眾在銀行更換500及1000盧比面值紙幣。(圖:視覺中國)

11月8日,印度總理莫迪突然宣布正在流通的面額為500盧比及1000盧比紙幣作廢,並出臺各種措施限制大額存款。印度政府稱,此舉旨在打擊“黑錢”、洗錢等金融違法行為和腐敗現象。不過,相關措施也給印度社會特別是農村地區民眾的生活帶來不便。

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樓市唔可能長期靠黑錢維持 中環客

來源: http://hkcitizensmedia.com/2016/11/29/%e6%a8%93%e5%b8%82%e5%94%94%e5%8f%af%e8%83%bd%e9%95%b7%e6%9c%9f%e9%9d%a0%e9%bb%91%e9%8c%a2%e7%b6%ad%e6%8c%81/

眾所周知,香港樓市保持暢旺嘅其中一個因素,係中國啲黑錢,無中國啲黑錢,以香港樓價同香港人實際購買力偏離程度,一早冚咗十世。其實世界好多地方,都係咁樣維持樓市嘅活力,甚至令銀行做到生意。好似澳洲就係當中嘅例子。

樓市

樓市

只不過,澳洲近日有報導,有三萬幾個單位會係交易唔到,唔係因為中國買家走數,而係澳洲監管當局對靠黑錢維持樓市呢種做法感到不安,下令唔再承認海外收入,好多中國買家匯唔到錢去澳洲,但又借唔到澳洲嘅按揭,最後咪撻訂收場。

講句老實說話,香港樓市唔可能長期靠黑錢維持。一方面,阿爺一定會有意見,大家都知習近平打貪幾勁至得;另一方面,點解香港人近排開戶口難,因為香港銀行被各國政府睇實曬果啲洗黑錢行為,但真正最大嘅洗黑錢行為,一定係幫中國黑錢喺樓市按揭買樓嘅行為,終有一日全世界各地政府都會有意見。當到咗各國政府留意到香港樓市資金來源有古怪果日,香港樓價亦會去到頂。

依家咁嘅風頭火勢仲去摸頂,中環客勸各位真係小心啲。

中環客

PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=226095

商人涉夥同四親屬 洗10億黑錢

1 : GS(14)@2013-07-17 22:17:12

http://hk.apple.nextmedia.com/news/art/20130717/18337693

床下撿270萬現金

                五名被告年齡介乎30至69歲,包括商人蔡哲增、其妻施溫妮、胞姊蔡雪清、姊夫黃安鴻及母親魏蘭花。控方指04年2月至09年1月期間,上述5人透過28個個人及公司銀行戶口洗黑錢,部份資金來源及去向不明。據悉,部份款額往來於本港、內地及菲律賓,因有境外機構舉報揭發事件。
警方於08年11月至09年1月先後拘捕五名被告,並搜查蔡雪清及其夫黃安鴻的紅磡黃埔花園寓所,在保險箱及床下抽屜等多處撿獲逾270萬元現金。有人於警誡下稱替蔡哲增「睇住啲錢」。
案件編號:DCCC1240/10                                                        
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=283432

《華爾街狼人》資金涉黑錢里安納度︰全力助查

1 : GS(14)@2016-10-20 08:05:27

■里安納度與馬來西亞大亨劉德祖(右)是好友。



荷李活影星里安納度狄卡比奧(Leonardo DiCaprio)被指捲入馬來西亞國企「一馬發展公司」(1MDB)的竊款洗黑錢案,收受非法資金拍攝電影《華爾街狼人》和其他捐贈。里安納度前日首度公開回應,指正全力與調查當局合作,若發現有非法資金會全數奉還。美國司法部今年7月提民事訴訟,指大馬首相納吉的親信侵吞一馬至少35億美元(273億港元),尋求充公以這些錢在美國買下共值13億美元(約100億港元)的資產,包括豪宅、名畫、飛機,以及納吉繼子里扎(Riza Aziz)共同創辦的「Red Granite Pictures」電影公司,投資開拍《華爾街狼人》的權益,並指里扎親信、馬來西亞大亨劉德祖,是洗錢重要人物。



■《華爾街狼人》由里安納度(前)主演,電影資金來源被指是一馬遭侵吞的款項。資料圖片

收大馬富豪厚禮

劉德祖與里安納度私交甚篤,據指過去已送過不少貴重禮物給他,包括在2012年贈送已故影帝馬龍白蘭度憑《碼頭風雲》奪得的奧斯卡獎座,作為38歲生日禮物。8月有報道指里安納度名下環保基金,曾收受劉德祖共200萬美元(1,560萬港元)現金以及其他捐贈等。里安納度前日透過發言人表示,他本人今年7月通過傳媒知悉事件,並派代表主動向美國司法部接觸,了解其基金有否收受與一馬有關的捐款和禮物,倘屬實將即時歸還。有反貪腐組織歡迎里安納度的合作,但要求他進一步公開所有和劉德祖及里扎之間的金錢交易。《華爾街日報》/美聯社/路透社




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/international/art/20161020/19806749
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=312858

英財政部將查英銀行洗俄黑錢醜聞

1 : GS(14)@2017-03-23 06:47:34

【本報訊】英國財政部經濟事務大臣柯比(Simon Kirby)表示,英國當局將調查《衛報》早前關於俄羅斯黑錢經英資銀行渠道流出之報道,金融監管和反罪案部門將會調查報道是否屬實,並會採取適當行動,強調當局決心要令英國成為最難從事金融犯罪的地方。《衛報》此前引述調查文件指,滙豐控股(005)、渣打(2888)、蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行等17間英國銀行,在2010年至2014年期間有最少200億美元(約1,560億港元)黑錢由俄羅斯經以上銀行渠道流出。其中,滙控涉及處理其中約5.4億美元黑錢,並主要是經過本港的分行處理,但無詳細說明交易內容。渣打、瑞銀和花旗等則曾處理介乎200至3,700萬美元黑錢。




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170323/19967197
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=328441

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