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上海公路大王刘根山涉嫌诈骗43亿被调查

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上海 公路 大王 劉根山 涉嫌 詐騙 43 億被 調查 br
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中盛粮油案或涉三宗罪:盗窃合同诈骗非法集资

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中盛 糧油 案或 或涉 涉三 三宗 宗罪 盜竊 合同 詐騙 非法 集資
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“亿万富姐”吴英因集资诈骗一审被判死刑 没收全部财产


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21世纪网讯 据中新社报道,今天下午,备受关注的浙江东阳吴英案终于有了结果,金华市中级人民法院依法作出一审判决,以集资诈骗罪,判处被告人吴英死刑,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。

1981年出生在浙江东阳的吴英,只有中专文化,曾是浙江本色控股集团有限公司法定代表人,被捕前住在东阳市本色概念酒店913房间。

经法院审理查明,被告人吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前,即以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵,从俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴、徐玉兰等人处集资达1400余万元。

吴 英在已负债上千万元的情况下,为资金链的延续,于2005年下半年开始,继续以高息和高额回报为诱饵,大量非法集资,并用非法集资款先后虚假注册了多家公 司。为掩盖其已巨额负债的事实,又隐瞒事实真相,采用给付高息或高额投资回报,用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法,进行虚假宣传,给社会公众造成其 有雄厚经济实力的假象,骗取社会资金。

如被告人吴英与杨卫陵等人合伙炒期货,但却不要杨卫陵等人承担风险,而是给予固定的回报。杨卫陵等人 投入3300万元,吴英在炒期货实际亏损了近5000万元的情况下,隐瞒其已巨额亏损的事实,宣称有盈利,向杨卫陵等人支付了1400万元的所谓利润。又 如购家纺赠送同等价值的家电等。

从2005年5月至2007年2月,被告人吴英以高额利息为诱饵,以投资、借款、资金周转等为名,先后从林 卫平、杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资人民币77339.5万元,用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等,实际集资诈骗人民币 38426.5万元。

本案的被害人大多是放高利贷的人员,其资金也大多系非法吸存所得。仅林卫平一人,所涉人员和单位就达66人。另外,吴 英除了向本案十一名被害人非法集资外,还向王香镯、宋国俊、卢小丰、王泽厚、陈庭秀、俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴等人非法集资。被告人吴英除了本人非法集资 外,还授意徐玉兰向他人非法集资,徐玉兰非法吸收公众存款所涉人员达14人。

被告人吴英在负债累累,无经济实力的情况下,仍对非法集资款随 意处分和挥霍。如花2300多万元购买的上亿元珠宝,不用于经营,而是随意送人或用于抵押;不考虑自己的经济实力,投标或投资开发房地产,造成1400万 元保证金、定金被没收;用集资款捐赠达230万元;在无实际用途的情况下,花近2000万元购置大量汽车,其中为本人配置购价375万元的法拉利跑车;为 所谓的拉关系随意给付他人钱财130万元;其本人一掷千金,肆意挥霍,其供认花400万元购买名衣、名表、化妆品,同时进行高档娱乐消费等花费达600万 元。 被告人吴英不仅随意处分和挥霍集资款,巨额非法集资款本人竟无记录,公司账目也管理混乱,三个会计师事务所均无法进行审计。

法院认 为,被告人吴英的行为不仅侵犯了他人的财产所有权,而且破坏了国家的金融管理秩序,已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。被告人吴英及 其辩护人提出,被告人吴英的行为属正常的民间借贷,不构成集资诈骗罪的意见,与本院查明的事实及法律规定不符,本院不予采纳。鉴于被告人吴英集资诈骗数额 特别巨大,给国家和人民利益造成了特别重大损失,犯罪情节特别严重,应依法予以严惩。为保护公民的财产不受非法侵犯,维护国家正常的金融管理秩序,依照 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定,故作出以上判决。

此前,在今年4月份的庭审 中,是否构成集资诈骗罪成了案件审理的焦点。吴英在庭审的自我陈述中当庭翻供,她不断强调,此前在相关部门的供词是受他人误导。吴英自己辩称,她本人主观 上并没有诈骗、非法集资的意图,也没有想到用借来的钱进行挥霍。她表示,自己借来的钱全都用于公司经营,涉案的巨额资金只是双方自愿的借贷,“我一直想 还,如果不抓我,这些钱我都能还上”。(详见报道:《吴英庭辩:不被抓,就能还!》) 

然而,上说辩护最后并有得到法院的认同。法院判决认为,被告人吴英的行为不仅侵犯了他人的财产所有权,而且破坏了国家的金融管理秩序,已构成集资诈骗罪,公诉机关指控罪名成立。

吴 英案不过是中国近年来非法集资活动的一个缩影。早于今年7月30日,公安部公布了上半年共破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件。在浙江,民间借贷 已经成了众多民营企业融资的主要渠道之一。浙江温州、台州、义乌等地区,利用“抬会”等组织进行的民间集资已经蔚然成风,并屡禁不止。

此案 一审结束时,金华市检察院公诉处副处长许达曾分析说:“本案也给经济发达地区的资金市场再度敲响了警钟。”,“金融监管制度需要进一步加强,既要活跃金 融,创新和研发金融产品,又要让社会公众树立起金融风险意识,加强防范。同时,社会也要有预警体系,减少类似案件的再次发生。”

吴英,生长在东阳的一个农民家庭。据说在她只有十多岁的时候,有人欠了她父亲近百万元工程款,打起了官司。吴英因此早早地领略到了社会上的人情世故。

或许是在东阳、义乌这片神奇的土地上有太多的商业故事和机会,让吴英的心不安分起来。没读完技校,吴英就辍学做起了生意。

听 说开美容院很挣钱,吴英开了一家西街贵族美容院,其中“羊胎素”项目帮她挣到了第一笔钱。紧接着,她又开出了东阳第一家足浴店千足堂。“嗅”到了汽车租赁 业“暴利”,她就利用原先积累的资本一口气买下了十多辆车。“韩流”袭来,她又开出了韩品服饰店。此后,她成了喜来登娱乐城的老板娘。

吴英在这些涉猎的行业中,挣到了自己的第一桶金。除了有形的财富,更重要的是,吴英积累了丰富的人脉关系——很简单,吴英的客户几乎都是当地最有财富的一批人。

两年前突然曝光的巨额财富,让1981年出生的吴英获得了“亿万富姐”的称号。今年3月,因为涉嫌非法吸收公众存款,吴英被浙江省东阳市公安局逮捕。
億萬 富姐 吳英 英因 集資 詐騙 一審 被判 死刑 沒收 全部 財產
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林秀峰爆詐騙鼻祖大鑊

2010-9-23  NM




今年七十七歲的前佳寧集團主席陳 松青,因爭奪五件古董,與恒生銀行創辦人林炳炎兒子,現年七十四歲的林秀峰對簿公堂。二人在七、八十年代叱咤香港地產及金融界,而有「詐騙鼻祖」之稱的陳 松青,在香港金融犯罪史上畫上重要的一筆;而出身豪門世家的林秀峰「追隨」這位金融大鱷,二人曾在股壇製造虛假交易,吃大茶飯,但最終墮入賊竇,弄至身敗 名裂。因着這宗官司,二人將一幕幕七、八十年代的恩怨搬上法庭,林秀峰更向本刊大揭當年鮮為人知的段段內幕。

五件共值一億五千萬的古董,令兩位年過七十的老人鬧上法庭。當中最有價值的一件,要數「清乾隆琺瑯彩古月軒錦雞圖雙耳瓶」,此瓶於○五年蘇富比秋季拍賣會 時以一點零三億元天價成交,始令林秀峰於報上得悉,他指出原本屬於自己的古月軒瓶和四件古董,於八二年借予陳松青後一借無回頭,於是展開連番追討,陳林二 人終在庭上再次碰頭。

陳松青久未公開露面,是次現身法庭已略顯老態和體胖,不過庭上發言仍收放自如,中氣尚在,尤其提及當年佳寧威水史時,難掩意氣風發,「當年開咗好多戶口, 因被好多bank游說……咪entertain(娛樂)吓班bankers」,「哇!我好多車o架喎!」,「三、四十萬對我來說只是三、四十蚊」,並怒指 林秀峰向佳寧購入金門大廈(即現時金鐘美國銀行中心)的交易中「借錢借唔到,無錢俾,一個仙都無還過,害死我」!當提到自己購入涉案的三件古董給三個女兒 作嫁妝時,便即席感性地淚灑庭上,有時說得太激動,患有心臟病的他又會突然拿出藥丸攤滿證人桌上,要求暫停讓他吃藥。一走出法庭,戴着耳機的他便會以極速 姿態,換上黑漆漆的墨鏡,與林秀峰狹路相逢時,臉上亦絲毫不動容,大踏步而去。

反觀身為原訴人的林秀峰,鷹鼻挺直,眼神依舊凌厲,每次出庭定必以環保袋載着厚疊疊的文件,一副作戰狀態,無懼地在庭上向陳松青以英文高呼:「I disparage you!(我鄙視你。)」陳松青在庭上挖出三十年前的舊事,令林秀峰氣上心頭,上週四帶備當年與陳松青在商場上交手的文件,在他的「飯堂」灣仔富瑤酒家相 約傳媒見面,更高舉親手執筆揮毫的橫額,以有力的筆觸拋下「君子報仇十年未晚」八字,以抒三十年未了的心結!

金門大廈虛假交易始末

此心結源於八十年代初金門大廈(現稱美銀大廈)的交易,這宗交易矚目程度媲美恒基的「天匯」成交。八一年一月陳松青的佳寧置業,以九點九八億元向置地買入 金門大廈,同年七月,即宣布以十六點八億元售予林秀峰的上市公司百寧順。一轉手即賺七億元,成交轟動金融界,更刺激佳寧股價由六元飛升至十七元,成就了陳 松青風光的時代。

為此林秀峰首次大談當中來龍去脈,原來金門大廈本來就和賭王何鴻燊有關。「五、六十年代呢,香港做地產嘅圈好細,有個叫大聯合嘅組織,有二十四個會員,郭 得勝就係一堆,何鴻燊同霍英東就一堆,方潤華方氏父子又一堆,總共有廿四人成日坐埋傾偈,好似地產商會咁。」林秀峰解說,「咁呢,兩個集團,一個何鴻燊, 另一個潘錦溪(潘迪生父親)同(金王)胡漢輝,就為一齊夾份做生意有意見。最大嗰單嘢呢,就係珠城(即現時銅鑼灣珠城大廈),嗰陣時珠城係全香港最大嘅一 塊地,同牛奶公司買嘅。何、胡兩幫嘅矛盾出在工程地基上,一個好大嘅dispute(爭執),僵到不得了。」雖然當時林秀峰並非二十四人之一,但就成功擔 當了調解人的角色,自此大聯合便開多股予林秀峰,因而搭上何鴻燊等人。

父親顯赫人脈強勁

「當時有間財務公司叫Orient Leasing,一間大過我哋香港啲銀行多多聲嘅日本公司,直情係支持包玉剛買船嗰啲Leasing嘅。裡面嘅董事總經理就係我嘅朋友,佢同我講佢哋都想 做地產生意,如果有咩好嘢呢,就佢哋出大錢,我出細錢。」林憶述。林秀峰的父親林炳炎是恒生銀行創辦人之一,其契爺更是恒生另一創辦人何善衡,林秀峰繼承 父親不少人脈,他又與五十年代大地產商曾肇添的兒子曾永華、曾永康兄弟甚有交情。

「有日,何鴻燊就打俾我,喂!林秀峰,佢好唔客氣o架,林秀峰o架咋,佢話有個information(消息),置地想賣咗金門大廈出來喎,我一聽,正 喎,但嗰陣時我喺大陸做緊第二樣嘢,咁何鴻燊話交俾佢啦,佢去同置地買啦。」林收線後隨即打電話給Orient Leasing和曾氏兄弟,「我認為自己夠晒實力啦,咁我就大支嘢去廣州做我要做嘅嘢喇。」據說林身處廣州當日,「陳松青坐一間房,置地坐一間房,何鴻燊 坐一間房,全部喺晒的近律師樓準備簽署買賣金門大廈文件,結果陳松青出九億九千八百萬,俾cash,咁我哋買唔到啦。」

製造天價成交

林秀峰就首次認識到當時在香港地產界聲名大噪的「過江龍」陳松青。七個月後,林秀峰的百寧順宣布以十六點八億向佳寧買入金門大廈,林秀峰爆料:「當時陳松 青唔俾我做Confirmor(確認人),但就同我講,你唔夠錢的話我就俾Vendor-Financing(賣家提供融資)你。」交易宣布後,帶挈佳寧 股價節節上升。但交易從來無完成,但百寧順及佳寧先後於八一年十一月一日及四日發公告指交易已完成,佳寧更指錄得六億七千多萬利潤。

林秀峰遂自行找買家以確認人形式賣金門大廈。「我同美銀好熟嘅,因我係美國讀完書返來第一個幫襯嘅唔係恒生、滙豐而係美銀,一路關係都好好,美銀有個 officer叫做Anil Thadani,有日Anil就喺條街度大聲叫我,喂Roger(林之洋名),問我信唔信佢叫美國銀行買呢個金門大廈,得嘅話下星期就叫美銀總部派人過來 同我傾。」林秀峰於是就先過問當時的大業主陳松青,陳當時仲跟林稱兄道弟說:「Roger哥,去啦!」林秀峰遂與美銀總部派來的代表Steve Marsh,在金門大廈一會議廳商討,他說:「我哋買兩個漢堡包,每人一杯可樂,我喺美國讀書嘅,同番鬼佬傾偈簡單到極!」於是林氹掂Steve Marsh,把金門大廈部分樓層以確認人(Comfirmor)方式轉售予美銀,「一旦成交,即刻收錢。」但價值較高的高層則歸林秀峰,低層才留給美銀, 而美銀則擁有大廈命名權。

兄弟二人合作無間

金門大廈交易令佳寧股價節節上升,林秀峰樂於做其大買賣,陳松青亦聲名大噪。其後他倆便有更多的合作,恰如其昌人壽的買賣。「我老豆係開銀行,不過一路都 有同屋企人講,保險係一個更加好嘅生意。」於是八二年,林便用行動實踐,以高價九千四百多萬買入一千三百萬股佳寧旗下的其昌人壽。林沾沾自喜說,未有沾手 保險的恒生銀行,已證實有兩次擠提,「第一次,嗰時老豆已死,係韓戰時恒生走去買咗三隻美國退役軍艦,好鍾意八卦啲人就話,啊,係為咗中國共產黨買嘅。」 結果恒生銀行於歐資的華比銀行的存款被即時凍結,擠提潮湧至。「第二次,係一九六三年,又係人哋講個Rumour(謠言)出來,引致排隊,個存款喺一個禮 拜內由七億減到變為四億。」經歷是次危機,恒生終被滙豐銀行買起,成為林秀峰契爺何善衡的終身遺憾。

林秀峰抖出恒生的舊事,力證自己買其昌人壽是對的,並打算與英國的Eagle Star(鷹星)保險合作,在香港大展拳腳,林秀峰從陳松青身上學到了幾招財技,用於收購其昌之上,比如先以價值四千萬的甘道十一號大屋,換取永隆銀行二 千二百萬貸款,再將大屋注入其昌,使陳又能以大屋借得法巴銀行三千萬元,可見二人真正同撈同煲。

有錢齊齊搵

有次林秀峰更間接令陳松青賺大錢,當時林得悉香港電話公司與大東電報局的一樁官司勝訴,遂與陳提起香港電話的股價,將因長途電話收入大增而上漲,由於當時 英資公司只限英籍商人持控制性股權,於是陳松青就以Jardine Funds的名義大量買入股份。當時陳更主動打電話約林:「Roger哥,有無時間食早餐呀?我買咗HKT股票,八百萬股留咗俾你!」非常闊綽。結果翌日 股價勁升,每股賺十幾元。「那是陳松青唯一無損失的投資。」林秀峰誇口說。

在富海酒家晚飯中途,林秀峰拿出一份文件,日期是八三年六月,當時香港地產市道下滑,又爆發銀行風潮,林秀峰的百寧順陷入財困,陳松青向他介紹一間財務公 司——Inter Alpha Asia借下三千萬元,抵押品包括其昌股票,但附錄寫明若未能償還,便以五千萬股百寧順由陳松青作抵償,林秀峰未有想到這間財務公司與陳松青有立協議,他 說:「這時我對陳松青就開始有『恨』。」但為時已晚,四個月後陳松青被廉署人員拘捕,佳寧和百寧順先後於八三和八四年被清盤,清盤時百寧順負債二億六千多 萬,佳寧更負債上百億。

林秀峰說:「我當日知道香港好多股民,投資咗落呢隻(佳寧)全香港第三大市值嘅股票,破產跳樓乜人都有,仲衰過依家嘅雷曼,點解呢,雷曼都係有啲身家嘅人 先玩,倒轉頭買佳寧嘅係升斗市民,嗰陣時買咗以為搵到個錢可以開飯,結果係零嘅。」而林秀峰亦成為當中一分子,家產輸盡。後與陳松青等六人一同被控虛構金 門大廈交易,但被按察司柏嘉判無罪釋放,其後於○二年,林秀峰卻因行使四十六億假信用狀而於六十六歲之高年入獄。出獄後,仍駕着BY1車牌,閒來到「飯 堂」富瑤與大廚切磋廚藝,醉心鑽研書法古董。

今天公堂上重遇詭計多端的陳松青,林秀峰毅然說:「我唔願意就此停手!呢個案對我來講,就係全部天理俾番晒我,欠我嘅一定要俾番晒我!」

三代金融詐騙術比併


林秀 峰爆 詐騙 鼻祖 大鑊
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廣南十八億元詐騙案 中方包庇幕後主謀

2000-12-04  NM




▲九七年時黃曉江(左)榮登最年輕紅籌老總一職,是主席孫觀的心腹。廣南案中,黃曉江轉作污點證人,指證孫觀,但孫觀一直逍遙法外。

香港中資界有史以來最大宗商業醜聞,廣南集團十八億元詐騙案,其集體造假賬的驚人內幕,因近日上庭審訊而全面曝光。 廉署經歷兩年的追查下,廣南案愈揭愈臭,不單揭出廣南高層於九六年後兩年半內,為了作大公司盈利三億五千萬,不惜串通外人,製造虛假交易來訛騙銀行發出信用狀,以至私人將公款挪用炒股票,目無法紀;而且更令人咋舌的,是廣南高層蛇鼠一窩,董事局內十名執行董事中,便有八位涉嫌串謀詐騙。 廣南案於去年初引爆,由於牽連甚廣,涉案人士有人棄保潛逃,亦有人畏罪自殺,或是鎯鐺入獄。然而背後負責策動這宗有組織、有預謀、詐騙行事有如行軍的幕後主腦人——前廣南集團主席孫觀,至今仍逍遙法外。

 

 

▲擁有廣州暨南大學經濟碩士的黃曉江,差半年便居港七年,如今要在監獄中度過。

廣南集團向是廣東省駐港機構粵海企業的附屬公司,主要從事輸港的鮮活牲口及蔬菜貿易,是一盤現金流量極大的生意,所以成為粵海內一個重要的收入來源,九一年時營業額有十五億元。

由於廣南在粵企集團內地位重要,能登廣南揸弗人寶座的,自非等閒之輩。九一年中,原是中山市外經貿委主任、中山水產進出口(集團)總經理的孫觀,來港出掌廣南董事長。孫觀來頭不小,在中山市時,他有出任中山市副市長的姊夫湯炳權撐腰;來港後,軍人出身的他,與廣州軍區的軍頭關係稔熟,而在粵企集團內享超然地位,加上粵企集團董事長何克勤,處事待人一向和稀泥,更形成孫觀在廣南大權獨攬。

九三年,廣南集團部署分拆上市,成為孫觀事業的轉捩點。那年他只有四十七歲,而粵企董事長何克勤已六十三歲,坐多兩年便退休,將由誰人接任,便成為集團上下的「猜謎遊戲」。

對這個集團最高領導人寶座覬覦已久的孫觀,自然要博取表現,最直接方法,便是催谷廣南「快高長大」,業績及股價勝過粵海投資。原來,粵企集團當時的上市旗艦是粵海投資,而廣南於九四年十一月正式自粵企分拆上市時,形成集團內兩大上市勢力。孫觀要贏,他採取了「非常」手段,便是偽造交易來「吹大」盈利,令業績年年有增長,令廣南踏上了「不歸路」。

軍管造數秘密組織

 

▲通輯 梁鎮泉 

 

▲通輯 黃炳桐

 

▲通輯 杜南海

 

▲通輯 梁小謙

 

▲通輯 鄭漢宏

為了方便控制廣南,他自九三年起先後「提拔」自己人入董事局,包括當年只有廿九歲的黃曉江、主管財務的杜南海(卅七歲)等五人,令董事局內的九票,有六票操在他手上。

而在他的指揮棒下,廣南一個秘密「造數」組織亦開始運作,經常在中港兩地開會,會議由孫觀主持,出席的董事及財務高層,全部是共產黨員。

會議主要商討如何誇大公司盈利,並且制定操作指引。軍人出身的孫觀,管理廣南猶如軍隊,連詐騙手法亦講求紀律。在他與杜南海訂出盈利目標後,便由黃曉江負責與部門經理會面,指示他們將利潤「調高」,然後進行造假賬的連串非法勾當。而黃曉江的財務手下,亦負責監督各附屬公司的「造數」進度,而且每月呈交財務報表,有必要時會作出調整。

根據案情透露,廣南自九六年後的兩年半內,便偽造了三億五千萬元的利潤,為廣南營造了年年業績有增長的假象。但扣除上述假賬,廣南九五至九七年三年利潤其實是原地踏步,每年只有一億三、四而已。

吹大盈利偽造交易

 

▲廣南利潤「吹水」表

其實,廣南「吹大」盈利,以達至粉飾業績,及支持股價的作案手法異常簡單。首先,是廣南高層串通外邊的貿易公司,簽訂虛假交易,然後將偽造文件向銀行申請信用狀。如此一來,廣南便可將交易及產生的虛假盈利入賬。

同時,串通的貿易公司便會將信用狀向銀行進行貼現,套回的資金,扣除貿易公司應收的百分之零點一至二的佣金後,全數轉賬至廣南高層控制的數間英屬處女島公司戶口,神不知鬼不覺。這一步,令廣南高層非法套取到一筆資金,可以挪用去炒股票賺短錢,粉飾公司利潤。

而廣南自九六年至九八年底,透過虛假交易及偽造文件,曾先後向多間銀行訛騙達十八億元信用狀貸款。而虛假交易涉獵甚廣,由進口泰國白米、鰻魚飼料的白魚粉,以至煙草機器乜都有。

例如今年六月審結的一宗泰國白米詐騙案,便是由廣南高層,串通已「走路」的前澳門立法委員陳繼杰的大嫂,製造虛假九萬噸泰國白米交易,向十六間包括東亞在 內的銀行,訛騙四億三千萬元信用狀貸款。陳繼杰大嫂將信用狀貼現後,取回百分之零點一五佣金後,餘款轉回廣南高層的秘密戶口中。

作大潮實盤數上市

 

▲九七年底,鍾光超(右二)坐正粵海企業董事長位置,與許浩明(左二)和粵海投資副總經理蔡靖華(右一)談笑風生。

廣南高層串謀「造數」最典型的,要算是為潮州實業分拆上市的部署。潮州實業是廣南附屬企業,以飼養鰻魚貿易為主。孫觀作出指示,要潮州實業於九七年分拆上市

由於公司市值端賴盈利而定,以一般公司市盈率十倍計算,即公司如有一億盈利,其上市市值便有十億。要令潮實上市時更值錢,「製造」盈利便成為當時廣南「造數」組織的最大目標。

九七年八月,亞洲金融風暴掀起,潮州實業生意受影響,做不到申請上市公司,第三年要有盈利的要求。於是孫觀於十月在港召開一個秘密會議,議決挪用四千萬元去炒股,目標是賺取一千五百萬,為潮實製造貿易利潤。

剛於九七年升為董事總經理的黃曉江,今次親自操刀。在孫觀簽字下,他首先自潮實賬戶內,調走四千六百萬元往兩間由他控制、在英屬處女島註冊的公司內,並分別在正達及衛達開設證券戶口,注入二千六百萬及一千九百萬元,在九七年十月中開始大肆炒作廣南、廣信(香港)、金源米業等關係企業的股份。

為了掩飾調走的資金,黃曉江於是偽造一項價值四千六百萬的七千噸鰻魚飼料白魚粉交易,剛好可以對數。

訛騙信用狀貸款炒股

 

▲去年底,李國寶(右二)以債權人身分與一眾銀行家出席粵海重組的記者會。左一是渣打代表戴維思,左二是中銀代表劉金寶。

廣 南高層這種無法無天,利用虛假交易製造盈利,訛騙銀行套取信用狀貸款,以進行炒股圖利的行為,遲早會出事。而事實上,集團財政在長期虧空下,不時要以假文 件騙信用狀融資來冚數,早已左支右絀。而以支持股價為名,不務正業大肆炒股,亦令集團焦頭爛額,單是九七年,廣南高層挪用二億四千萬元,在東泰及正達開設 的兩個證券戶口,炒賣廣南正股及換股債券,當時便損失了千五萬元。

亦由於廣南高層偽造文件已成「慣技」,結果遭「自己人」有機可乘穿櫃桶。如已棄保潛逃的前集團助理總經理黎瑞華,便是涉嫌串通陳繼杰等公司,於九七年三月至九八年六月期間,偽造三張買煙草機器的合同,向銀行申請千五萬美元信用狀,陳繼杰等人將信用狀向南非銀行貼現後,並無將餘款轉回廣南高層戶口,分明是「食夾棍」了。

廣南集團與高層的這盤「混賬」及非法勾當,最終遭揭發調查,除了是有人向廉署告發外,亞洲金融風暴引爆中資債務危機亦是主因,加上廣南有人「裡應外合」有以致之。

籠裏雞揭廣南混賬

 

▲廣南上市後大肆擴張業務,九六年收購廣南超級市場共二十二間。

九七年十月,廣東國際信託投資公司因無力償還巨債後宣佈執笠。影響所及,負債高達二百二十億的粵海企業,不利傳言四起。當時剛坐正做粵企董事長的鍾光超,急如熱鍋上螞蟻。於五月時才加入的粵海投資董事總經理許浩明,早已聽聞集團內的問題,而且與孫觀一向不和。於是,許浩明向鍾光超獻計,表示「前朝」留下好多問題,若要掃地雷,只須查清賬目,然後呈上北京劃清界線,便可事不關己矣。

可惜人算不如天算。一直想清剿廣東幫的江澤民及朱鎔基,於是抓緊機會,先關廣信,然後整頓粵企,派來朱氏心腹王岐山,委託高盛做財務顧問,畢馬域入粵海企業查數。不查猶自可,一查之下便「捅出」粵企旗下的廣南集團,有三十五億元隱藏負債。

畢馬域不單揭發廣南賬目有不正當交易外,而且有大量貿易融資過去一直未計入債務之內。由於事態嚴重,於是有人向廉署舉報。畢馬域的報告,亦令基金界及分析員嘩然,歐美基金嚇至雞飛狗走,廣南股票被狂沽,一日內跌一成三至五角水平。而廣南非執行董事曾文強,更在廣南公佈債務前一日,以一元四角沽售手頭三十萬股廣南股份。

廉署行動 孫觀出走

 

▲廣南案詐騙四部曲

 

▲廣南案「爆發」過程

廉署行動一浪接一浪,接二連三拘捕涉案高層。直至今年八月中案件上庭時,揭示出廣南董事局內十名執行董事中,有八人涉案;其中六人更被正式通緝,包括廣南案主腦孫觀。而自動投案的主犯黃曉江,近日被判入獄六年,兩名從犯入獄四年。

廣南事件,不單引發出紅籌官商的集體詐騙問題,而上市公司監管亦有漏洞。原是廣南核數師的德勤會計師行,以至廣南三位非執行董事,李國寶、溫嘉旋及曾文強責無旁貸。

現任廣南核數師畢馬域,指德勤核數期間,九七年度有十億元賬項應作撥備而未撥,並要求會計師公會調查德勤有否失職,雙方一度鬧上法庭。上週廣南案甫上法庭時,德勤合夥人方俠對本刊說:「核數師並非一個保證,只是給予一種安慰(comfort ),因為我哋都是靠董事局提供資料做核數,並無權力向對方施壓。」

至於非執行董事,「根據公司法例,非執行董事責任上都幾大,負責監察董事有否失職,不過佢哋被董事局瞞騙亦可以體諒。」方俠說。身兼廣南主要債權銀行的東亞銀行董事長李國寶,已與溫嘉旋於去年辭任廣南非執行董事職務。

向有「市井大班」之稱的孫觀,以往見記者時談笑風生。不過自去年二月被撤職後,已返回廣州,一直為自己的罪行四處解釋。今年中,市傳孫觀中風,一代「造數王」落得如此下場。

而事實上,由於中、港並無引渡條例,大陸方面無意放孫觀來港受審,以免牽連更廣。上週上京述職的律政司司長梁愛詩,與北京官員除商討公安法等事務外,並向北京表明,港府將結束廣南案的調查,以免為中國政府帶來更多尷尬。


廣南 十八 八億 億元 詐騙案 詐騙 中方 包庇 幕後 主謀
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串謀詐騙罪成蔣麗莉天堂落難

2011-6-16  NM




茶餐廳播着蔣麗莉被判罪成的電視 新聞,茶客忍不住拋出一句:「佢老豆蔣震好巴閉嗰喎。」由大磡村山寨廠打拼成為香港工業家代表的蔣震,一手栽培子女中「最聰明」的蔣麗莉接掌其工業王國 ——震雄集團;可惜她對苦幹的實業不感興趣;反而投入大起大落的金融市場,在科網股熱爆之時,接過太平洋興業(166,現稱新時代能源)股份,出任上市公 司主席,大玩財技,再把理大研發的汽車廢氣微粒過濾器,以環康集團(8169)名義在創業板上市。上週四,蔣麗莉被裁定串謀詐騙、欺詐及在招股書作虛假陳 述,三項罪名成立,而太平洋興業及環康均是令蔣麗莉入罪的涉案上市公司;由她涉足金融市場當天起,已埋下今天成為階下囚的伏線。

蔣麗莉在事業如日方中之際,卻因詐騙罪成,一夜間,由女強人淪為階下囚。自上週三被還押監房後,蔣麗莉明顯憔悴不少,臉貌浮腫。代表律師上週五捧出大堆知 名人士如高錕、朱經武、田北俊、鄭秀文等和她的家人撰寫的求情信,法官宣布週三判刑。她步入羈留室前,大聲向家人交代:「我冇事,唔使擔心,照顧細路,照 顧Daddy,既然到咗呢個地步,你同我唔希望發生嘅事都發生咗,要對自己有信心。」蔣表現強悍,警告在場記者,聲言上述對話不准記者報導。

法庭判她罪成這個關鍵時刻,八十八歲的老父蔣震未有到庭支持。除了○八年案件首次提堂時,蔣震全家現身力撐外,他從來沒到庭聽審。據蔣麗莉的二姐蔣麗芸 說,父親一直很關心女兒的案件,一直想到庭支持,但家人怕他受不住刺激而反對。蔣麗芸說︰「就算係我哋都覺得好沉重,直情唔夠膽望住Lily(蔣麗莉英文 名)入羈留室。「爸爸表面好鎮定冇嘢,但梗係心痛!所以stepmother(蔣震現任妻子馬麗華)每日都幫佢量血壓。」蔣麗芸表示家人差不多每晚都會陪 他散步,他很關心蔣麗莉四個孩子,在蔣麗莉被還柙後,即往探望四名孫兒。

聰明反被聰明害

蔣震沒有為蔣麗莉寫求情信,蔣麗芸說:「爸爸從來冇諗過Lily有辱家聲,因為佢從來唔覺得Lily有做過,反而係Lily受傷,係被害者。」蔣震育有六 女一子,蔣麗莉排行第四,讀書天分最高,蔣震曾讚她「最聰明」;十三歲到美國讀中學,年年考第一,更獲頒獎學金,在南加州大學機械工程系修讀兩年半便拿到 學位;回港後先後在中大及理工取得工商管理碩士及博士銜頭。老父亦悉心栽培她,八三年蔣麗莉在震雄由見習工程師做起,逐漸進身管理層,是眾多兄弟姊妹中最 早擔任執行董事的。但九七金融風暴後,工業界舉步維艱,蔣麗莉亦開始「另闢天地」,她與曾在渣打銀行工作的呂綺雯(Brenda Lui)分屬好友;二千年二月,呂綺雯獲大劉劉鑾雄邀請過檔,便把她與友好于善基持有的上市公司太平洋興業約三成的股份,以一億九千萬元售予蔣麗莉。太平 洋興業成立時,股東來自五湖四海,包括遼寧信託、挪威的維京船務;蔣麗莉膽敢接手此公司的股份,成為她進軍金融的第一步。

公司前揸弗人浮屍

可是,太平洋興業像是被下了咒語的殼股,前揸弗人呂綺雯二千年賣股套現後,離奇浮屍深水灣海面,消息震驚金融界,案件至今未破,但此事並沒有嚇破蔣麗莉的 膽子。呂綺雯身亡後兩個月,蔣麗莉一度提出把她私人持有,成立僅四個多月,只有五百多萬資產的科網公司Cents.com,以一億七千萬元,注入太平洋興 業,但交易最終因來自挪威的第二大股東Kistefos反對而告吹。如意算盤落空後,蔣麗莉於○二年,企圖把太平洋興業兩成九股權以一億五千多萬售予重慶 商人張明宇,再向其他投資者配售手上剩餘股份,協助張氏避過全面收購。其間,馮永祥揸弗的禹銘(666,現稱新工投資)亦殺出,提出以每股一仙全購太平洋 興業,才發現蔣麗莉原來持有未行使認股權,佔已發行股本百分之八至九,連同蔣麗莉持有的三成多,禹銘計過數後,深知成功收購機會微,計而打退堂鼓。及後有 人得悉蔣麗莉持有未行使認股權,遂向證監會表示不滿。證監會曾就蔣麗莉收購太平洋興業有否違反「收購合併守則」展開調查,於○七年認為沒充分證據證明指控 屬實,但就將資料交予廉署跟進。

私人助理當污點證人

蔣麗莉「暗揸」這批認股權,就是本案的關鍵罪證。證據顯示,○二年蔣麗莉在太平洋興業任職主席兼執行董事期間,推出認股權計劃,共批出二千三百多萬股認股 權予十名員工。可是,大部分獲配股員工全是低級職員,其中一人報稱是投資經理,實情是蔣麗莉月薪只有一萬二千元的私人司機。其後蔣麗莉吩咐私人助理葉玉珍 向其中五名獲配股員工要求回水,私吞最少三百萬元。後來葉為求自保,答應廉署擔任污點證人,成功頂證蔣麗莉令她入罪。蔣麗莉在庭上自辯時,聲稱是效法父親 「成果共享」的理念。她說父親主理震雄集團時,無論對上至高級經理,下至低級的學徒,也會贈送股票,以激勵員工。「父親嘅強大信念係成果共享,我受佢影響 好大,受佢啟蒙,同佢嘅理念相同。」另外,她說○二年懷孕期間身體不適,故此沒有參與批核認股權計劃。唯法官並不接納蔣的自辯,指她不合比例贈大量股份予 低層員工,斥責她是「非法計劃的主腦」。

攞理大科研上市

而曾由她控制的另一間創業板上市公司環康(8169),同樣令她「斷正」。控方指○一年時為環康主席的蔣麗莉,在環康上市前,將市值五百多萬元的八百八十 多萬股,即佔公司百分之一點六的股權送予私人助理葉玉珍,以葉年薪廿萬計算,有關轉贈等於她廿六年薪金。蔣麗莉原來想繞過一年禁售期套現,故將股權轉到助 理名下,在上市翌日即吩咐助理賣掉其中八十四萬股,套現了三十七萬。蔣麗莉不單因環康而入罪,公司亦成為理大校政的醜聞,環康生產的汽車廢氣微粒過濾器 「環康保」,原由理大工程系研究,九九年政府委託理大進行可行性測試,蔣麗莉以理大工業顧問身份參與,不久就成立環康科技,與理大合作,並於○一年將公司 在創業板上市。

公司文件不翼而飛

去年三月,張超雄等理大教職員發表公開信,力數管理層九宗罪,指理大涉嫌賤賣科研股份,迫使理大成立三人小組調查。後來,調查報告公開,其中提到九間公司 的成立文件下落不明,當中包括環康。理大前教職員林本利提起此事仍十分氣憤。有份參與研發「環康保」的理大土木及結構工程系副教授熊永達,亦表示沒聽過有 公開招標。事實上,蔣麗莉與理大埋堆,全靠父親蔣震之名撐腰。早於九五年,蔣震捐贈五百萬予理大,獲學校劇院冠名,更設立獎學金,每逢理大邀請演講,蔣震 都盡量撐場。蔣麗莉修讀博士學位,亦揀理大,而丈夫於積理亦是理工大學設計系副教授,以及該校多媒體創作中心總幹事。

「明日之星」變階下囚

自成為太平洋興業主席後,蔣麗莉遂與金融圈中人混熟,特別於○二及○三年細價股炒得厲害,她與金利豐老闆朱李月華朱太,以及金匯投資的副總裁譚毓楨密密交 往;但前兩者皆是金融界的「高手」;搞工業出身的蔣麗莉明顯「比下去」;今年初朱太與友人吃飯時提起蔣麗莉也欷歔慨嘆。蔣麗莉罪成,不少政界及金融界人士 均搖頭嘆息。事實上,○八年一月廉署正式拘捕蔣麗莉前,正值這位女強人事業的顛峰期,更被視為政經界的「明日之星」。最風光的,莫過於○七年五月,取代滙 豐前亞太區主席艾爾敦,出任香港總商會主席,成為總商會創立一百四十六年來,首位女主席。雄心勃勃的蔣麗莉,曝光率大增,更一心想在政界更上一層樓。早於 ○四年,擔任總商會理事的蔣麗莉,已有意出選立法會商界組別席位,但被當時自由黨主席田北俊勸退,並力邀加入自由黨。被捕前,蔣麗莉是自由黨中常委成員, 出掌總商會後,更是狀態大勇。不但獲田北俊「欽點」,成為下屆主席大熱,更盛傳她將捲土重來,出戰○八年中的立法會選舉。可惜,案件曝光後,蔣麗莉墮入 「三失」局面,被迫暫停自由黨職務,總商會主席之位亦由中電行政總裁包立賢代任,參選立法會無望。一身蟻的蔣麗莉,自此絕跡公開場合。

珍惜眼前人

蔣麗莉曾透露,惹上官非後,她反而多了時間跟家人聚會,但官非一度令她情緒低落。蔣麗芸說︰「Lily當時事業冒起中,突然轉變,對佢打擊好大o架!佢傷 心幾日,不過佢唔容許自己唔開心咁耐,浪費時間,好快又好積極投入工作,身兼嘅公職照去開會,冇停過。佢亦都多咗時間接送仔女,星期日會帶佢哋去教堂。」 蔣麗芸說,妹妹懷第一胎時,患上妊娠糖尿病,要定期食藥。此外,就算她公事繁忙,她也堅持用母乳餵哺四名子女。「如果要出差兩三日,Lily直情會帶埋個 細女一齊去,堅持要用母乳餵佢。」她又指蔣麗莉每晚回家也幫子女溫習功課,而為了公平,每名子女均會輪流與父母同房睡,加強親子關係。蔣麗莉的丈夫於積理 也說三名子女早上上學前,均會親吻蔣麗莉,兩歲的細女更要摟着她才能入睡。難怪當律師讀出他的信件時一提及子女,蔣麗莉便忍不住哭起來,相信她最擔心的, 是未來幾年可能無法親親她痛錫的子女。

蔣麗莉簡歷

年齡:50歲家庭:著名工業家蔣震女兒,排行第四,已婚,丈夫於積理,育有兩子兩女。82年:於美國南加州大學取得學士學位後回港,加入父親的震雄集團, 由見習工程師做起,三十歲出任執行董事。99年:獲選「十大傑出青年」00年:離開震雄自立,入股上市公司太平洋興業,任主席兼執董。01年:原本由理大 工程系研發及註冊專利的汽車廢氣微粒過濾器「環康保」,後來與蔣麗莉成立的環康科技合作,於創業板上市,蔣出任主席兼執董。與理工大學各持有五成四及一成 六股份。02年:向商人張天佑出售太平洋興業股份,損手離場。04年:辭任環康所有職務,翌年持股量減至5%以下。同年,獲田北俊邀請加入自由黨。07 年:當選香港總商會首位女主席08年:涉嫌串謀詐騙,遭廉署拘捕,即時暫停總商會主席及自由黨中常委職務。11年:被區域法院裁定串謀詐騙、欺詐及批准發 出不實招股章程三罪成立,還柙至本週三判刑。


串謀 詐騙罪 詐騙 成蔣 蔣麗 麗莉 天堂 落難
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海外上市「被詐騙」劫後餘生 蘇州大方納入「寶鋼系」

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不到兩年,幾度輪迴。

2009年,蘇州大方特種車股份有限公司(以下簡稱「蘇州大方」)欲借殼保興發展(01141.HK)登入港交所,直至上市路演蘇州大方董事長李榮生自感被欺,並終止上市。自後,李榮生深陷牢獄之災,而蘇州大方幾度輪迴,直至最近被寶鋼集團旗下企業收購。

7 月8日,蘇州大方將就寶鋼工程入主舉辦慶典活動。而記者獲悉,事實上,早在4月27日,寶鋼集團旗下公司寶鋼工程技術集團有限公司(以下簡稱「寶鋼工 程」)與蘇州大方原控股股東、法定代表人李榮生簽署了相關股權轉讓協議:寶鋼工程收購李榮生所持蘇州大方51%股權,收購完成後,李榮生將持有蘇州大方 41.02%股權,其餘7.98%股權則為蘇州大方高管持有。

緣起上市「詐騙案」

寶鋼集團入主蘇州大方緣起一起至今未果的上市「詐騙案」。

自 2009年3月起,蘇州大方因特種車業務發展迅猛,企業面臨資金瓶頸,經江蘇誠富法定代表人余秋池、江蘇津富法定代表人劉激揚提議,李榮生決定將蘇州大方 和鄭州大方捆綁赴香港上市。對資本市場一無所知的李榮生決定整個上市運作由余、劉二人負責。余與熟悉香港資本市場運作的加拿大籍華人汪曉峰建立了合作關 係。

直至2009年8月香港上市路演,李榮生才第一次得知蘇州大方和鄭州大方捆綁與香港聯交所主板上市公司保興發展控股有限公司換股上市的具體方案。

而李榮生震驚的發現,如果按照既定方案上市,自己將失去對蘇州大方和鄭州大方的控股權,之後,汪曉峰與李榮生多次磋商未果;8月24日,雙方談判徹底破裂,上市進程終止。

隨之而來的是,一場至今懸而未決的官司。

2009年9月初,汪曉峰一方向鄭州公安機關刑事舉報,而鄭州市人民檢察院於2010年2月10日以李榮生涉嫌合同詐騙罪向鄭州市中級人民法院提起公訴。

2011年4月,李榮生刑事案件再次開庭,但一審依舊沒有結果。

寶鋼聯營救助

2009年蘇州大方香港上市終止後,不僅李榮生深陷牢獄,而且蘇州大方經營隨即癱瘓。

2009年9月28日,蘇州大方銀行賬戶被鄭州警方凍結,自此這家特種車業務前景頗好的擬上市公司頓時陷入絕境。

一位蘇州大方的高管對記者嘆息,「2009年是蘇州大方業績最好的一年,原本全年預計營業收入在10億左右,前三季度已實現營業收入約7億元,淨利潤7000餘萬元;而事發後,蘇州大方銀行賬戶被凍結,無流動資金可用,外部債主、客戶紛紛上門逼債。」

萬難之際,寶鋼工程旗下寶鋼集團蘇州冶金機械廠(現已改製為寶鋼蘇冶重工有限公司,以下簡稱 「寶鋼蘇冶」)向蘇州大方伸出了援手。

2009年底,蘇州大方與寶鋼蘇冶簽訂了聯合經營框架協議。

上述蘇州大方高管對記者透露,「2009年我們與寶鋼蘇冶採取聯合經營的方式,寶鋼蘇冶出資金和採購,我們負責管理、技術、銷售等方面,蘇州大方生產經營逐漸恢復,到2010年1月,我們有了新的訂單。」

然而,蘇州大方與寶鋼蘇冶聯合經營並非長遠之計。

「寶鋼蘇冶從聯合經營中需要拿走一部分利潤,這不利於蘇州大方進一步恢復生產,因此聯合經營只能暫時幫助蘇州大方渡過困難期。」上述蘇州大方高管又對記者坦言。

股權收購一波三折

伴隨著蘇州大方與寶鋼蘇冶聯合經營,寶鋼工程與李榮生的代表就收購蘇州大方股權事宜的談判亦同時進行。

寶鋼工程成立於2010年4月16日,是寶鋼集團為整合相關工程技術業務而搭建的平台,而寶鋼蘇冶也相應成了寶鋼工程的子公司。

2010年上半年,寶鋼工程聘請評估機構對蘇州大方進行了相關的資產評估。然而,李榮生與寶鋼工程之間的股權收購進程緩慢,直到2011年4月27日雙方才正式簽署股權轉讓協議。

這整整一年間到底什麼影響了股權收購進度?

記者從本次股權收購的知情人士處獲悉,導致收購案一拖再拖的原因之一在於李榮生刑事案件依舊懸而未決。

這位知情人士告訴記者,「李榮生個人刑事案件本身對蘇州大方主體並無影響,但刑事案件去年3月份開庭到目前一審還沒出結果,增加了未知因素,某種程度上會間接影響蘇州大方股權的收購價格等交易條件。」

對此,蘇州大方總經理李榮才(李榮生的弟弟)則對記者表示,「當初雙方是想等刑事案件出結果,而刑事案件沒有定論導致談判一拖再拖;直到今年上半年刑事案件一審還是未出結果,只能加快與寶鋼工程的合作進程。」

另據記者瞭解,2008年蘇州大方引進的三傢俬募股權投資基金也是影響本次股權收購的關鍵「絆腳石」。

2008年,蘇州大方引進江蘇誠富成長創業投資有限公司、江蘇鑫富成長創業投資有限公司、江蘇津富成長創業投資有限公司(以下簡稱「三富公司」)三傢俬募股權投資基金。三富公司出資1億元取得蘇州大方18.02%的股權。

三富公司的角色頗為蹊蹺,既是蘇州大方的投資者,又是蘇州大方和鄭州大方捆綁赴香港上市的「實際操辦人」。「李榮生跟汪曉峰一共才碰面兩次,上市具體事項均由余秋池等人中間接頭。」 蘇州大方總經理李榮才對記者表示。

2009年底,李榮生刑事案件發生後,蘇州大方陷入資不抵債的困境,三富公司持有的蘇州大方18.02%股權亦分文不值。

參與李榮生與寶鋼工程股權收購談判的律師稱,「寶鋼工程收購蘇州大方控股權的前提條件是,李榮生必須在寶鋼工程入主前收購三富公司的股權。」

「對 於三富公司而言,也有兩種選擇:或是不接受李榮生收購股權,這種情況下,寶鋼工程進不來,蘇州大方死掉,(三富公司)自己的1億元投資成本一分收不回;或 是接受李榮生收購股權,退出蘇州大方,這樣可以收回一些投資成本,但問題在於,李榮生根本無資金收購三富公司的股權。」上述律師亦對記者分析。

這樣,三富公司問題成了寶鋼工程是否能順利入主蘇州大方的關鍵。

「最 後,三方各自妥協,李榮生先與寶鋼工程簽署股權轉讓協議,寶鋼工程收購李榮生持有的蘇州大方51%股權;李榮生再與三富公司簽訂股權收購協議,李榮生收購 三富公司持有的蘇州大方18.02%股權。寶鋼工程提供李榮生收購三富公司股權的資金,這樣,李榮生用寶鋼工程應當支付的股權轉讓款中的部分資金收購了三 富公司股權,三富公司也可以順利退出而不至於血本無歸。」上述律師對記者坦言。

有知情人士告訴記者,「寶鋼工程收購蘇州大方51%股權後,李榮生仍持有蘇州大方41.02%股權,其餘7.98%為蘇州大方高管持有。」

此人還稱,「李榮生以8000餘萬元收購三富公司所持有的18.02%股權,而低價轉讓給寶鋼工程,其中差價約1500萬。」

海外 上市 詐騙 劫後 餘生 蘇州 大方 納入 寶鋼
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网购骗子“邂逅”几率为1/12 诈骗伎俩全分析

http://www.chuangyejia.com/norm.php?id=3265&PHPSESSID=ec563fea74c42bc81a0e58be0a596da6

“十一”黄金周过后,根据国家旅游局发布的信息报告反映,这次黄金周共有3亿人次的出行记录,人均消费483元,共创造旅游收益1458亿元,各项 数据均为历年之最。旅游产业链条上的众多参与者都期待能分得一杯羹,但在当今电子商务大行其道之际,网络上涌现出各种参差不齐的服务商,李逵李鬼网站让人 无从分辨。

  


  2011年“十一”黄金周国内旅游数据统计

  据国家旅游局发布的《2011年“十一”黄金周旅游统计报告》显示,今年黄金周期间,全国共接待游客3.02亿人次,比上年同期增长 18.8%;实现旅游收益1458亿元,比上年同期增长25.1%;商务部重点监测的全国零售和餐饮企业销售额为6962亿元,比去年同期增长 17.5%。我国旅游市场的庞大规模加速了整个产业链条从上游至下游的纵深发展。从出行之前的准备、交通方式的选择、景点门票消费、旅店夜宿,乃至返程的 纪念品购买,整个旅程下来既是旅客的消费点,更是商家的盈利点。

  但因该行业准入门槛较低、行业监管缺位,造成从业人员素质参差不齐,服务水平不尽人意的情况。甚至常常出现诈骗行为,其中以网络欺诈尤为突出, 各种李鬼的钓鱼网站混入其中,让人难以区分。据金山公司统计的数据显示,每12个参与网购的网民当中,就有一个与骗子“邂逅”。

  


  2011年上半年网购盗窃手段分析

  10月7日,雷士照明总裁吴长江发微博怒斥百度,指责其为了利益宣传“侵权商标”,此等商业模式毫无道德可言,更是将社会企业理应担负的责任感 置若罔闻。在百度搜索页面输入“雷士照明”,第一条却显示“雷仕照明高效节能灯招商在家办厂,致富首选”,而该商标却尚未通过工商注册,有侵权之嫌。如非 行内人,吴长江可能就跟李鬼打上交道了。

  此前,白领沈先生通过百度搜索订演唱会门票,由于信任百度推广排名,他在推广中排名第一的网站订票后却迟迟收不到票,沈先生感到被骗。第二天, 百度相关负责人称,该网站已被下线核查。由于此类事件屡次发生,百度方面承诺会逐步改善,但从现实来看,收效甚微。针对这些密集出现的网络诈骗情况,国内 域名服务机构中国诺网表示,目前网购诈骗的主要手法是网络木马和钓鱼网站。在安装网络防护软件之余,进行网购时也要注意该网站的域名是否有异样,网页底部 是否已经标注规范的ICP备案号,如有怀疑可登陆工信部网站验别真伪。

  在我国网民组成的众多群体当中,白领群体基于职业因素尤其喜爱在网上进行一些票据业务的预订。根据中国互联网络信息中心(CNNIC)最新发布 的《2011年中国网民旅行及预订行为调查报告》显示,使用在线旅行预订的网民为3686万,在该群体当中,最近半年在网上预订过机票、酒店和旅行行程的 用户分别为95.7%、81.3%、54.2%,在线票务预订以渗透到日常生活的各个层面。

  


  2011年上半年网购被盗者怪罪对象分析

  但当发生网购被骗的情况时,超过90%的网民会怪罪于钓鱼网站、支付工具、安全软件等客观因素,只有少部分会在自身主观上排查原因,缺乏理性而全面的事后检讨。

  


  2011年上半年网购被盗解决办法分析

  对于事后的补救措施,数据调查显示,更多的网民会倾向于借助第三方安全软件提升安防等级,而常常会忽略提高自身的安全意识。有鉴于网络信息的瞬息万变,骗子花样百出,这两者显然是同等重要,缺一不可的。( 来源:中国诺网 )

網購 騙子 邂逅 幾率 12 詐騙 伎倆 分析
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鐵道債曝烏龍詐騙案

http://www.capitalweek.com.cn/article_14723.html

12月9日上午,劉平、靳福東的家人和代理律師就鐵道部拒兌1995年鐵道債一事前往北京市海淀區人民法院進行立案。隨後,本刊記者採訪了兩位當事人及代理律師。面對記者,劉平直搖頭嘆息,稱立案並不順利,並向記者講述了這件歷時兩年半的風波。

今 年46歲的劉平是山東省曲阜市陵城鎮陵北村的一個普通村民,穿著樸素,酷愛收藏。2010年5月末,一張來自濟南鐵路公安局的調取證據通知書將劉平捲入了 一場「鐵道債詐騙」的烏龍風波。一年半後,公安局歸還調取證據,並表示不存在詐騙,但劉平等人持有的面值255萬元的1995年中國鐵路建設債券卻不能兌 付。

幾經波折的劉平深覺不平,與另外兩名當事人靳慶華、靳福東委託北京市煒衡律師事務所楊航遠律師,準備將中華人民共和國鐵道部(下稱「鐵道部」)、中信建投證券有限公司(下稱「中信建投」)和華夏證券股份有限公司(下稱「華夏證券」)齊齊告上法庭。

鐵道債風波緣起

劉平、靳慶華、靳福東三人是山東同鄉,也是相交多年的朋友。這場鐵道債風波正是從靳慶華開始,由其三人持有的、面值共計255萬元的1995年中國鐵路建設債券引發的。

靳 慶華是山東省鄒城市嶧山鎮人,一家六口,生活拮据,現在在廣東東莞打工為生。2009年初,靳慶華因為超生需要向當地計生部門繳納6萬餘元的罰款,但由於 經濟困難難以支付。不得已之下,靳慶華拿出手中有3萬多元的鐵路債券,計生部門表示如果該債券有效可以以此償付。隨後,靳慶華帶著37張債券前往北京進行 兌付。這筆債券正是1995年由鐵道部發行,華夏證券承銷的中國鐵路建設債券,單張票面價值1000元。該批債券是鐵道部繼1992年7月後,第二次發行 債券。靳慶華在電話裡告知記者,他持有的債券全部來自其山東同鄉劉平,劉平因欠靳慶華債務,屬於抵債性質,當時劉平告訴靳慶華,這些債券可以收藏,也可以 拿到市場去賣。

劉平告知記者,「這些債券我也不是一次性買來的,最早買的時候大約是1998年前後,2008年才開始大批的買。我在北京、上海、河南、成都等多地打聽,只要市場上有我就買。當時也沒多想,就覺得鐵道部是國家大單位,信用度肯定好,發行的債券也是AAA級的。」

靳慶華拿著這37張債券來到北京,卻被告知華夏證券已經破產清算,於是他找到了接收華夏證券全部證券業務的中信建投。經過雙方溝通,中信建投向鐵道部匯報了該事。隨後,鐵道部資金清算中心工作人員洪泉和中信建投的被授權人將這37張債券送往西安進行鑑定。

2009 年7月3日,該債券的印刷機構西安西正印刷有限公司出具了鑑定報告。鑑定報告稱,「經我公司技術人員鑑定,上述票面基本情況符合印刷原樣,防偽技術符合原 樣,票面本身應為我公司印製。但此37張票據號碼段跨度較大、號碼有不連接現象,且票面無發行章,故本鑑定只對票面本身負責,對票面以外的發行與流通過程 不負責任。此鑑定一式四份。鐵道部一份,中信建投證券有限公司一份,持券人一份,西安西正印刷有限公司存檔一份。」

當天,中信建投與靳慶華 經協商後簽署了《債券買賣合同》。中信建投作為甲方,同意在與鐵道部的代表共同檢驗證明標的債權為真實後購買該債券,並向乙方靳慶華開具收據。中信建投以 50320元(其中:債權本金37000元,利息13320元,該購買款金額扣除了乙方應繳的個人所得稅3330元)購買了靳慶華手中的37張債券。

在 這場交易中,針對標的債券,中信建投採用的方式是「購買」,而非「兌付」。上述合同中也明確陳述,「甲方與鐵道部對乙方的債券兌付債務沒有任何法律上的關 聯。本合同僅適用於甲方對乙方持有的本合同項下標的債券的購買,不代表甲方將對乙方與鐵道部已發生或未發生的任何其他爭議承擔任何責任。」

針對該事件,記者致電中信建投,其工作人員表示知道此事,但不便以個人身份接受媒體採訪。隨後,記者聯繫中信建投總裁辦,但目前還未得到答覆。

至此,37張債券的買賣告一段落,但這僅僅是此後更大風波的一個開始。

將手中的37張鐵道債賣出後,靳慶華此時手中還有該類債券面額30萬元左右。有了之前的經歷,靳慶華很快聯繫了鐵道部,想將其餘的債券一併兌付,這對經濟困難的他來說無疑是個巨大的意外收穫。可是這一次,他不但失望而歸,還惹上了官司。

當 靳慶華拿著30萬元鐵道債來到鐵道部進行兌換時,面對數量如此之多的債券,鐵道部資金清算中心的工作人員開始擔心,認為「可能有問題」,隨後報案。由於靳 慶華的債券都來自劉平,警方要求劉平就「債券來源」寫一張證明。此時,劉平才知道自己給靳慶華的債券已經被賣了5萬多元,而自己也因此被捲入該案。

2010年5月31日,濟南鐵路公安局以涉嫌合夥詐騙傳喚劉平,並以調取證據為由扣押了劉平手中1199張債券,面值金額119.9萬元。辦案單位為鐵道部公安局專案組。而由濟南鐵路公安局開出的《調取證據通知書》中只寫明了扣押物品,案由一欄為空。

6 月22日,公安局來人取走了之前濟南鐵路公安局開給劉平的「調取證據清單」,給了劉平一張由北京鐵路公安局開出的「扣押物品、文件清單」。並額外取走三張 債券。劉平稱,「第二次他們來的時候告訴我說,這個事情涉嫌詐騙,他們已經立案調查。我要求他們寫明更換原因,但被拒絕了。」

6月24日,北京鐵路公安局對靳慶華出具《取保候審決定書》。

2011年6月,已臨近解除取保候審時間,警方讓靳慶華來趟北京,並說可以協調解決。靳慶華將此事告訴了劉平。而據靳慶華所說,在這一年間,他並未接受過警方的調查。

8 月6日,奔著「協調解決」的劉平從山東老家趕到北京。而這一等又是整整三個月。據劉平回憶,「那時候我找到北京鐵路公安局,他們說你再等等。我說當時你們 調查說如果沒事就歸還我的東西,他們說東西是肯定不會歸還給你了,我們可以用行政手段給你銷毀。後來他們又說還給你可以,但要打孔、剪角或蓋作廢章。」劉 平認為他交上去的債券都是完好無損的,公安局不能做出這樣的處理。

當年11月17日,北京鐵路公安局向劉平開具「發還物品、文件清單」,歸 還了其之前被扣押的鐵路債券共計1202張。據劉平介紹,公安局經過調查,認為該筆債券是合法所得,不存在偽造和詐騙的問題。而公安局同意歸還這些物品的 前提是要求他在筆錄上籤字,並告知他這些債券是已經兌換過的,他可以買賣、轉讓,但是不能兌換。

針對以上偵辦過程,記者致電鐵道部公安局綜合處、北京鐵路公安局宣交部及當時經辦該案件的警官之一,該名警官表示自己正在外地辦公,不願意就此事接受採訪。

此 前鐵道部資金清算中心工作人員曾對媒體表示,經調查,資金清算中心有當年給華夏證券的劃款記錄,也有原華夏證券的證人證言表明該批次債券被兌換過,只是由 於工作人員疏忽而未作作廢處理。靳慶華二次兌付,按說屬不正當所得。如果對方執意兌付,那就通過法律途徑,讓法院來解決。就此記者聯繫鐵道部新聞處及綜合 處進行採訪,但直至截稿尚未得到回應。

對此,當事人劉平認為自己持有的債券票面是干淨完整的,沒有任何作廢標記,鐵道部的這種解釋不能被接受。而另一位當事人靳慶華也表示,就算是兌換過了,內部工作的失誤,怎麼能讓老百姓承擔損失。

律師函發向鐵道部

在採訪期間,劉平將現有的債券出示給記者。在該債券背面印有《發行章程》,共計11項:本債券經國家計委、中國人民銀行批准發行;本債券發行人為中 華人民共和國鐵道部,承銷人為華夏證券有限公司,由中國鐵路建設基金擔保;本債券經債券評級機構評定信用級別為AAA;發行金額為人民幣拾伍億參仟萬元 整;票面值為人民幣壹仟元整;期限三年,年利率為15%,計單利,不實行保值貼補,滿三年後一次還本付息,逾期部分不另計付利息;發行期為二十天,一九九 五年十二月二十三日起發行,發行首日開始計息;發行對象為企事業單位和個人;本債券不記名、不掛失,可抵押,發行期結束後即可在指定的證券交易機構上市交 易;本債券投資人不承擔利息所得稅;辦債權到期在原銷售機構兌付。

根據該《章程》,華夏證券應該負擔該筆債券的兌付責任,但如今華夏證券已 經破產清算,不具備經營債券兌付業務的資格。楊航遠律師也表示,「華夏證券進入破產程序之後,一個基本的原則就是經營性的業務全部要停止,比如債券兌換就 不能再進行了,他們的人員基本都被遣散了。留下來的律師、相關部門的負責人都是為公司的後續事務進行清理,它不能再代理兌付業務。」

「一般 情況下,承銷商在破產清算時有義務向債券持有人就債券的兌付問題進行說明。但我們並沒有找到華夏證券在這方面的書面說明。而鐵道部與華夏證券屬於委託代理 關係,其是否劃撥資金給華夏證券和其是否兌付債券是兩回事。」楊航遠如是告知記者。此外,大成律師事務所律師認為,「從法理上講,發行人應該履行對債權人 的兌付義務。但如果鐵道部和華夏證券在委託代理時另有協議,則另當別論。」

另外,法律專家認為證券承銷本質上屬於證券買賣行為。有價證券是 一種特定財產內容的財產權憑證,證券經承銷而成功發行,認購證券的證券持有人即可憑藉證券享有特定的財產權。就企業債券來說,其是一種債權性證券,即證券 持有人享有向證券發行人請求還本付息的權利的一種證券。但是,如果雙方另有協議規定,則需按協議約定進行。

11月23日,受劉平、靳慶華、 靳福東三人委託,北京煒衡律師事務所的朱慶標、楊航遠律師向鐵道部發出《律師函》,表示「現在華夏證券有限公司已經破產,無法代理鐵道部兌付。故懇請鐵道 部按照發行章程的承諾向劉平等三人履行兌付義務。請鐵道部在2011年12月1日之前給予是否兌付以及如何兌付的答覆,以免訴累。」對此,楊航遠律師稱鐵 道部方面並未給出回應。此外,他們也通過一些途徑和鐵道部接觸,但鐵道部都拒絕兌付。

12月9日,當事人和律師來到北京市海淀區人民法院進行立案,請求判令被告鐵道部兌付原告面值為20萬元的債券本息共計人民幣29萬元;被告中信建投證券有限公司華夏證券股份有限公司承擔連帶兌付義務。

記者瞭解到,法院以「可能超過訴訟時效」為由暫緩立案,稱還需經過進一步審查,會在7個工作日內給予答覆。12月20日,記者再次聯繫該事件代理律師瞭解到法院方面仍未做出任何答覆。

對 此,楊航遠律師認為法院的這一做法並不合理。《最高人民法院關於審理民事案件適用訴訟時效制度若干問題的規定》(2008年8月11日)第一條明確規定, 「當事人可以對債權請求權提出訴訟時效抗辯,但對下列債權請求提出訴訟時效抗辯的,人民法院不予支持:支付存款本金及利息請求權;兌付國債、金融債券以及 向不特定對象發行的企業債券本息請求權;基於投資關係產生的繳付出資請求權;其他依法不適用訴訟時效規定的債權請求權。」

此外,楊航遠律師 還表示,「鐵道債是鐵道部通過合法途徑發行的,應該對投資人履行兌付義務。尤其是今天,鐵道部還在不斷地向社會發行新的債券,這就更需要一個最基本的誠 信,對債券的購買人或投資人承擔責任,對他們的投資行為按照承諾還本付息。對這整件事,我們需要一個法律上的說法。這也是我們啟動訴訟的一個重要原因。」 當事人劉平也稱,「整件事是從債券開始的,也得從債券結束,為什麼不給我兌付,我希望能通過法律的途徑向鐵道部討一個說法。」

鐵道債引發的烏龍詐騙案告一段落,而該事件的後期發展尚在觀望之中。該批次鐵路建設債券是否能兌付,當事雙方將如何收場,還需等待法院的判決。

本刊記者曹聖明對本文亦有貢獻

鐵道 債曝 烏龍 詐騙案 詐騙
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英霞國際如何從「集資詐騙」到赴美上市

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美國證券交易委員會(SEC)的一則新公告,扯出一樁一年多前的非法集資舊案。

北京時間3月8日,SEC公告稱,由於在規定的時間內沒有收到中國英霞國際集團(China Yingxia International, Inc.)對於未按時提交財務情況報告的說明,後者也未能及時履行其他約定,因此決定撤銷其在場外交易的所有股票註冊。

SEC筆下的這家在OTCBB(美國場外櫃檯交易系統)股票代碼為CYXI的企業,其實體正是一年多以前因非法集資詐騙22億元被查封的哈爾濱英霞實業有限公司(下稱「英霞實業」)。SEC對OTCBB企業的監管相對寬鬆,直到現在才按照程序撤銷其股票註冊。

8日,記者聯繫到正在準備為英霞實業董事長焦英霞進行二審辯護的京都律師事務所合夥人楊照東。他向本報記者透露,目前這家公司的資產已經被全面查封,但據說有人要接下這個盤子,並且不排除接下其在美國場外交易的殼公司。

此前,包括中國高速頻道、德爾集團等多家「先OTCBB後轉板」的中國企業,因為財務或經營問題遭遇做空或集體訴訟,OTCBB上的中國企業開始變得臭名昭著。

英霞實業為投資者勾畫了一個海外上市企業的海市蜃樓,並藉機「斂財」。

記者在SEC的公告中發現,自從2008年11月14日英霞實業向SEC遞交了一份包含十個問題的表格,陳述了截止到2008年9月30日的財務狀況後,英霞實業就再也沒有遞交過任何文件備案。

按照SEC對於OTCBB掛牌股票的要求,企業只需要按季度向SEC提交財務報表,但對於企業的資產負債情況以及盈利能力等均不會有嚴格的審查。

事實是,2008年12月,哈爾濱市警方開始對英霞實業進行專案調查,2009年3月17日將公司法定代表人焦英霞抓獲。

就在SEC宣佈撤銷其場外註冊股票的同時,公司的法人代表焦英霞已經在獄中近三年。由於非法集資詐騙罪,一年前哈爾濱市中級人民法院一審判處焦英霞以及公司總裁楊春孝死刑。

「目前此案的二審在準備階段,預計在今年4月中旬開庭。」楊照東透露。

這家1999年成立、註冊資本200萬元的公司,宣稱從事有機綠色種植基地,生產營養保健品。2006年初,英霞實業高調宣佈在納斯達克上市。實際上,英霞只是花了40萬美元買了「殼」,並且於當年2月12日在場外掛牌。

這40萬美元的「上市」成本,也是英霞實業從公眾集資款中得來的。根據哈爾濱市中級人民法院的一審判決,截至2009年2月的近10年中,英霞公司共面向社會8264人次集資,累計集資22億元,實際集資8.89億元。

而案件到了二審階段,在美國上市的事實,又成了焦英霞為自己辯護的工具。

「是否可以定詐騙罪,也和吸收來的資金作何用途有關。」楊照東說,「她自己說,集資來的錢,有一部分是在美國搞投資的,在美國註冊了一個公司,當時想著上市融資後可以彌補原先的集資。目前看來沒有個人揮霍的部分。」

他表示,目前當事人自己認為沒有詐騙,可能會在二審為其做無罪辯護,但是吸收公眾存款這個事的確存在的:「我們目前在彼罪此罪上還有分歧,現在沒有定怎麼辯護。」

揭開「場外交易」的面紗

這又是一家依靠在OTCBB掛牌而試圖在美國資本市場融資的中國企業。

OTCBB是美國場外櫃檯交易系統的簡稱,最初是為了那些從主板市場退市的企業提供交易場所,但因為擁有大量的「殼資源」,近年來漸漸被一些中國企業看中,不少公司也希望通過這一「跳板」轉到納斯達克或者紐交所上市。

「而 在OTCBB掛牌上市,僅僅意味著成為OTCBB市場名單上的一員,美其名曰是上市公司(listed company),但無法像紐交所和納斯達克的上市公司那樣讓公眾股民自由地買賣,而必須通過專業的做市商(market maker)。」全國工商聯併購公會執行會長助理陳穎告訴本報記者。她此前是紐約一家律所的執業律師,專職從事為中國公司上市事宜。

據悉,由於OTCBB上市公司不存在向公眾股民直接銷售股票的問題,因此SEC對其的監管相對寬鬆。只有在借殼上市的企業需要向機構投資者進行上市後私募融資,並希望後者在未來一段時間後,可以公開銷售這些股票時,企業才需要向SEC提出股票註冊申請。

「由於在國內我們統稱為上市公司,因此容易讓人產生混淆,以為去美國上市,就是去納斯達克或者紐交所主板公開發行股票。這是一個很大的誤區。」陳穎說。

根據美國統計機構Deal flow數據, 截至2010年6月底,OTCBB市場共有約3500家公司,其中267家中國公司,並且全部都是通過反向收購方式實現在OTCBB上市的。此後,OTCBB面向中國公司的窗口逐漸關閉。

英霞 國際 如何 集資 詐騙 到赴 赴美 上市
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鋼貿詐騙案情漸明 涉案團夥被指裡應外合

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這是一場精心設計、裡應外合、放長線釣大魚的騙局。

5月17日,本報記者從多渠道獲悉,上海鋼貿詐騙案的涉案金額將不止3億元,十多家上海鋼貿公司被騙,為業內罕見詐騙案,目前公安部門正在取證。

本報記者還從多家被騙企業瞭解到,許根龍、高錦慧、高林森、王友軍等四位涉案人員已被公安機關拘留,其中,許根龍已被批捕。包括許根龍的妻子趙燕紅、妻弟趙德寶、上海誠瑪貿易負責人姚文章在內的多位涉案人員在逃。

多位知情人士稱,詐騙團夥冒用上海基礎工程有限公司的名義和項目行騙,許根龍本人為上海基礎工程公司離職員工。

公 開資料顯示,上海市基礎工程有限公司前身是丹麥商人於1919年創辦的康益洋行,1953年收歸國有,現為上海建工集團股份有限公司全資子公司。公司具有 市政公用工程施工總承包一級、公路工程施工總承包二級、房屋建築工程施工總承包二級、 地基基礎工程施工專業承包一級等資質。

出乎鋼貿業內人士意料的是,許根龍等人設計的騙局長達兩年卻沒有被識破,並且滬上多家知名鋼貿公司集體被騙。

天衣無縫

目前,由於公安機關還在調查案件緣由,很多真實情況尚未浮出水面。

一家被騙企業人士告訴本報記者,許根龍等人假冒上海基礎工程公司之名已長達兩年多,之所以未被發現,是因為許根龍巧妙地利用上海基礎工程公司多位內部人士周旋,甚至令人懷疑「內部人士與許根龍等人勾結」。

「我們的合同都是在上海基礎工程公司的辦公室簽的,怎麼會想到是個騙局。」另一家被騙公司人士表示。

一家受騙企業負責人對本報記者表示,之所以懷疑上海基礎工程公司有人與許根龍等人勾結,是因為很多合同和交易是通過上海基礎工程公司內部人士完成。

「有一次,對方遲遲不結算,我們打電話去問上海基礎工程公司的於志華要錢,於說,款子已打給許根龍,還有一位姓莫的老總,多次為許根龍掩護。」知情人士稱。

多位受騙企業人士告訴本報記者,除了將鋼材運至詐騙團夥指定的倉庫,甚至還多次將鋼材直接運至工地。「我們還請上海基礎工程公司的相關負責人出去玩,平時也相互宴請,根本意識不到被騙了。」

幾家被騙企業甚至與「上海基礎工程公司」保持了長達兩年多的業務往來,直到不久前,一家企業發現擔保公章系偽造,才捅破這場騙局。

目前,公安機關已要求上海基礎工程公司採購經理於志華、來平、上海基礎工程公司橋樑分公司有關人士等協助調查。此外,上海誠瑪貿易公司、上海輝凰貿易有限公司等有銷贓嫌疑的企業也正在被公安機關調查。

不過,另一家被騙金額較少且追回損失的企業負責人對本報記者表示,公安機關尚未獲得明確證據證明上海基礎工程公司內部員工與許根龍勾結,「也可能是許根龍騙術太高強」。

罕見詐騙案

知情人士稱,滬上十多家「有頭有臉的鋼貿企業」被捲入詐騙案,該案件曝光後,在業內引起極大關注。

近年來,鋼貿行業發生多起詐騙案,但涉案金額一般為幾百萬至幾千萬不等。加上最近鋼貿業普遍面臨信貸信譽危機,陸續有銀行接到公安機關通報,反映部分鋼貿企業以鋼材市場為融資平台,通過虛假注資擔保公司,以抵押質押、重複抵押、互保聯保的方式,大量套(騙)取銀行貸款。

在此情況下,銀行紛紛收縮鋼貿領域的貸款,導致不少鋼貿企業面臨資金鏈危機,此次詐騙案更令行業神經緊繃。

「現在國內沒有比鋼貿業神經更敏感的行業了,已到了鶴唳風聲的地步了。」一家被騙企業人士表示。

另一家被騙金額較大的鋼貿企業人士對本報記者表示,不少被騙企業已到了生死存亡的時刻,如果銀行斷貸,「自殺、跳樓也不難」。

此次詐騙不僅金額大,還席捲滬上多家在業內有影響力的企業。目前,這些被騙企業已報案,並盡最大努力追回損失。

不過知情人士告訴本報記者,完全追回損失的可能性很小,因為不少資金已被轉移。
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等待黄金——泉州黄金诈骗案调查

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■編者按:當盲目資本遇上龐氏騙局,會是什麼結果?

無論18世紀初的 「南海泡沫」「密西西比泡沫」,還是金融危機中震動華爾街的「麥道夫騙局」,中外歷史上曾無數次上演過這種情形。結果無一例外:首先進入的資本嘗到甜頭,隨後的那些,永遠都是被狼群圈住的大批肥羊。

同樣的故事反覆上演,以致《經濟學人》的首任主編沃爾特·巴奇霍特怒氣衝衝地寫到:「一大幫蠢貨的手裡持有一大筆的愚蠢資金……我們稱這些人的錢為:國家的盲目資本。」

拋開刻薄的形容,盲目資本的存在確是不容忽視的現實,不管他們使用的是英語、中文、印第安語,還是火星文。

尤其是在當下的中國,負利率時代,掌握在無數民眾手中的這些資本普遍缺乏投資渠道,卻又被越來越明顯的通脹壓力所驅趕。

各種龐氏騙局於是找到了大片肥沃的土壤。

龐氏騙局是一種最古老的騙術。通常是講一個遙遠而美妙的故事來吸引投資,然後拆東牆補西牆,用新投資者的錢給老投資人付高額利息和短期回報,以吸引更多的錢來滾大雪球,直至崩塌。

無論是在中國內陸還是沿海各地,正在上演無數邏輯相同的荒唐劇。南方週末擷取最近的兩例,以警世人保持理智——請相信天上不會掉下大餡餅;以呼喚相關政策——請開放更多投資渠道,並且不要逼所有錢都湧入市場。

一個尚在服刑中的六旬老太,如何依靠一則「打通海上黃金走私通道」的故事,將閩、贛近二百戶家庭拖入一場「黃金龐氏騙局」?

最近一段時間,福建泉州的許多家庭都生活在希望與絕望的煎熬之中,他們都在苦苦等待一船不知何時才能到達的黃金。

這些投資者此前已付給一位六旬老太上千萬元,預定了她走私進來的黃金——如果將這些黃金在市場上賣出,可輕鬆賺取其中高額差價。

2011年4月1日,因老太的「乾兒子」舉報,該案事發,公安機關當天以「涉嫌詐騙」立案。

這位老太其實尚因詐騙罪正處於保外就醫服刑期間,這次也很快被取保候審。第二天,她繼續到投資者們家中要錢。

而投資者們則陷入了極度焦灼:老太名下並無任何資產,那船走私來的寄託著無數人發財美夢的黃金,何時才能到達?

「乾媽」一來,黃金萬兩

只要先付錢買下她提供的黃金,走過幾條街,賣到她介紹的回收黃金的珠寶店裡,1000克就能馬上賺1萬元。

2009年春節前,經一位朋友的前妻介紹,熊大思認識了陳秀珍,幾個月後陳就成了熊的「乾媽」。

這年熊大思36歲,本命年。他十年前從江西老家到福建泉州打工,這年娶妻成家,公司剛剛打算「做些正當生意」——此前熊大思經營著一家「香港鑫生投資有限公司」,從事「信用卡套現」,由於處於灰色地帶,他正思忖著轉型。

陳秀珍年約六十,頗顯富態,操著濃重的閩南口音,自稱已成為香港居民。

彼時陳說女兒要買房,向熊借了6萬塊錢,承諾月息6%,即月利3600元——如果存銀行,當時月利率才0.45%,陳秀珍付的利息是銀行的十多倍。

於是熊將新婚妻子帶來的嫁妝——恰好是6萬元——借給了陳秀珍。春節過後,陳秀珍連本帶利一起還了。

此後,陳熊兩家來往密切。熊大思的妻子回憶,「陳秀珍當時送了很多禮物給我們,先是送衣服,後是送黃金首飾。」

兩家關係迅速升溫。一個多月後,陳秀珍認了熊大思為她的乾兒子。

「乾媽」似乎成了熊大思事業上的「貴人」。她指點了一條財路:熊大思只要先付錢買下她提供的黃金,轉手賣到泉州經營黃金回收的珠寶店裡,就能獲取豐厚的利潤。

「陳秀珍告訴我,這是從海外走私來的黃金,比國內的便宜,賣出就能賺錢。」熊大思向南方週末記者表示,陳秀珍提供的既有金塊,也有黃金首飾。每次少則幾十克,多則幾百克,最多的一次是3000克。品種大部分是「9995」的二號金。

「一買一賣,每克盈利5-10元。」熊大思還記得第一次買賣黃金的情形:2009年5月前後,黃金的國際價格在260元/克左右,熊先付24.5萬 給陳秀珍,兩三天後即拿到1000克黃金,「我的手下接了貨後,只需要走過幾條街道,以25.5萬賣給珠寶店,馬上淨賺了上萬元。」直到如今,熊大思也感 慨「這錢太容易賺了」。

這樣的盈利空間明顯高於正常黃金市場——廣東粵寶黃金投資公司首席分析師朱志剛說,在國內的黃金市場上,由於中國人惜售黃金,國內每克金價較國際價格最多高出1元錢。而陳秀珍提供每克5-10元價差的「走私黃金」極具吸引力。

更為「走運」的是,經陳秀珍的牽線,熊大思還找到了一個好「下家」——浦西街鑫源珠寶店。熊曾經比較了泉州當地各家回收黃金的珠寶店,鑫源珠寶店出 價明顯高於其他人。熊舉例說,當黃金的國際牌價為307元/克,鑫源的收購價是304元/克,僅少3塊錢,而其他多數回收店報價都在300元/克以下。

鑫源珠寶店的蔡姓老闆,對熊大思所賣黃金「來者不拒」。該老闆與陳秀珍一家熟識,陳的兩個女兒楊珊珊和楊婷婷也多次出現了交接貨物現場。據熊大思介 紹,該店只要驗證過黃金是真的即可,不需要出示任何資料。當記者聯繫採訪此店時,被告知已搬遷,而老闆則拒絕了記者的採訪要求。

南方週末記者走訪時發現,泉州市區街頭存在很多從事「金銀回收及典當」的所謂珠寶店。這些店的面積一般只有十幾平米,店門外都掛著耀眼的霓虹燈招 牌。幾乎每個珠寶店的店員都在打撲克,只有當客人詢問時才作答。這些店舖一般都要求出售黃金的客戶出具相關發票資料,否則拒絕收購;但也有少部分表示只需 售金者出示本人身份證即可。

陳秀珍為什麼如此「無私」將整條生意通道都介紹給人?據熊的回憶,當時陳的解釋是,因為她擁有的是香港居民身份,「不方便」去店裡賣黃金;而且陳希望讓這個乾兒子分享「龐大的黃金走私集團業務」的利益。

等走私的黃金一到……

等待黃金生意恢復的日子裡,熊大思從陳秀珍的客戶變成了股東——股份的年收益率超過500%。為了投入更多本金,熊大思開始以60%的年利率四處高息借貸,越來越多逐利而來的資金將越來越多的家庭拉進了這場瘋狂遊戲。

「好景」只持續了半年左右。

很快,「乾媽」的黃金「斷貨」了——熊按照慣例先付錢給陳秀珍,卻再也拿不到黃金了。

陳秀珍說了很多理由:負責跑關係拿貨的人背叛了她,收了錢就跑路了;她背後的大集團冶煉了一爐的黃金後,她在派系的激烈競爭中落敗,沒有分得黃金;臨近年末,海上緝私的邊防官兵和警察很多,監察太嚴,不敢運輸。

在等待「黃金生意」的恢復期間,熊大思漸漸從陳秀珍的客戶變成了股東——此前那些付了錢但沒拿到黃金的資金,變成了熊在黃金生意中的出資股份,後者 的收益更高。例如,有一筆始於2009年5月份、金額為94萬的債務,原來月息是9400元,即月利率為1%;而從當年年底開始轉為股本投入,後者月分紅 6萬,即月收益率逾6%。但至於在合作的業務中佔股比例多少,熊大思拒絕回答。

根據後來熊大思向陳秀珍索要的分紅和利息情況來看:在一年左右的時間裡,有借據證明的借貸金額為526萬,承諾支付的高額利潤為2651萬。那麼,紅利為本金的五倍,即許諾的年收益率約為500%。

在高收益的誘惑下,熊大思認同了陳秀珍當時給他灌輸的邏輯:現在投入的錢越多,以現在價格預定的黃金越多,隨著金價大幅上漲,將來賺的錢越多。

為了將資金來源「無限」拓展,熊大思將這個「投資黃金的故事」主動講給了更多人聽,以暴富的底氣承諾高息借貸——在其後一年多的時間裡,熊聲稱在做 正規的黃金加工生意,先後向四十多戶人家借了逾500萬。同意支付5%的月息,相當於60%年利率,是央行規定的基準利率的十倍以上。「由於熊老闆是長期 借款,這樣的利息非常可觀。」一位借款人說,借錢給熊大思賺的利息比放在銀行好十倍。於是,資金追逐利潤而來,由這四十多戶人家口口相傳,他們各自的親戚 朋友也把手中積蓄彙集到熊大思身上。經過層層吸納融資,牽涉的家庭近二百個。

而從這些人手上拿到錢後,熊大思相繼投入到這個融資金字塔「最頂端」的陳秀珍那裡去,每次幾萬、十幾萬或幾十萬不等。在頭幾個月,債主們都能收到熊 大思支付的利息。按500萬計算,熊大思光是每個月的利息支出就在25萬以上。一年下來,熊肩負的利息是300萬——熊之所以敢於以60%這麼高的年利率 融資,背後是陳秀珍給予他500%的年收益預期。

然而,黃金買賣久久未能重新開張,讓熊大思的借貸鏈條成了「無源之水」。時至2010年5月,被拖延了四五個月利息的債主們,一度去陳秀珍家裡討債。雖然直接借他們錢的是熊大思,但他們都認定最終拿了錢的是陳秀珍。

這時,債主們建議熊大思報警,舉報陳秀珍詐騙。但熊的回應是,報警也拿不回錢,等走私的黃金一到,事情就能解決。他始終相信「乾媽是不會害我的」。

在一位名叫嚴盛的債主的多次催逼之下,熊大思不僅償還了八十多萬現金,還通過公證把房子抵押給了嚴盛(去年10月被嚴賣掉)。嚴盛告訴南方週末記者,即使賣掉熊的房子拿了錢後,熊至今還欠他六十萬。

嚴盛的前妻,正是介紹陳秀珍與熊大思認識的中間人。

一張偽造的扣押單

只要能將被扣留的黃金弄出來賣掉,就可以還債。於是,更多的錢進入了遊戲。

「乾兒子」熊大思其實只是這個遊戲中的一個較大的樞紐,並不是唯一的一個。

退休的朱奧夫婦也是樞紐之一,他們陷入這場遊戲的路徑與熊大思極為相似。後來,每到朱奧夫婦退休工資發放的時候,陳秀珍就會「準時」過來「借」錢,而朱奧也使更多的親戚朋友一起捲了進來。

記者根據目前的債權人提供的資料統計,陳秀珍所欠下的債務在千萬以上。

越來越多人的逼問,陳秀珍「實在瞞不住」了,透露了一個信息:她走私的一批黃金被海關截獲扣押了,需要更多的錢來「活動」跑關係,才能取出這批價值數百萬的黃金。

黃金被扣押的說法,點燃了他們最後一線希望:只要能將被扣留的黃金弄出來賣掉,就可以還債。此時的熊大思被債主逼得焦頭爛額——這似乎是他的最後一根救命稻草。

在其後的半年裡,陳秀珍多次向債主們要錢跑關係。為了緩和他們的情緒,陳秀珍陸續給了熊大思約20公斤的「木頭」作為抵押,說這些「木頭」是「冶煉黃金必需的原材料礦石」。「陳秀珍說這些木頭每公斤價值七八萬元,後又說只值三四萬。」

從2010年7月份開始,熊大思帶著這些「木頭」奔行於幾戶最熟悉的朋友們家中,以「木頭」為抵押伸手借錢。從一位與熊大思稱兄道弟的債主陳某的所 出示的借據上看,當時熊向他借錢非常頻密,光是去年9月份,熊就先後四次,以14660克所謂「半成品黃金」作抵押,借了共計約五十萬元,而他累計借給熊 大思的近130萬元中,超過一半發生在這段時期。

熊也將「木頭」分別給了部分債主充當抵押物——如今所有這些「木頭」都作為證據存放在泉州公安局豐澤分局。公安人士表示,這全是假的黃金原材料。

熊大思提供給南方週末記者近百條與陳秀珍的通話錄音。在錄音中,每次熊問及從海關取出黃金的進展時,陳秀珍的回覆都是「快了,快了」——結果是一拖再拖。陳並沒具體說明這批走私的黃金什麼時候被扣押,該批黃金數量有多少,也沒說清楚究竟是被哪個海關扣押了。

直到2010年底,陳秀珍才揭開「謎底」。她出示了一張「廈門海關扣留憑單」。這張憑單顯示,被扣留的物品包括「16個方形黃金」和「30個圓形黃金」;當事人為「陳秀珍」;日期卻是一年前的「2009年11月18日」。

然而,這張語焉不詳的憑單讓人疑竇叢生。事實上,在2010年4月,陳秀珍就拿著這張扣留憑單,也是以「到海關跑關係拿出黃金」為由,先後借走了朱奧約五十萬元——這包括他九十歲老母親的「棺材本」,以及他兒子結婚買房裝修的錢。

其實,在陳秀珍出具的扣留憑單中,存在明顯漏洞:關於物品的表述是「16個方形黃金」和「30個圓形黃金」——海關人士表示,應以重量或價格來描述黃金,而不應該以形狀來作描述。

朱奧通過廈門海關的內部熟人,發現分別簽在憑單上「保管人、見證人和經辦關員」上的名字,並不存在該海關的花名冊上;而所蓋的「廈門海關扣留章」也是子虛烏有的——海關並沒有所謂的「扣留章」。

在接受南方週末記者採訪時,泉州市公安局豐澤區分局的經辦幹警介紹此扣留憑單為偽造。

服刑期間行騙

泉州公安人士調查發現,陳秀珍真名為陳秀輝,泉州石獅市永寧人。早在2005年,她就因詐騙罪被判刑六年半,至今仍處於保外就醫服刑期間。

這次,在取保候審的第二天,陳秀輝就在朱奧家中再次「要錢」,說扣押的黃金即將取出。

「去年整整一年,為了這麼一張海關扣留單,老太婆騙我從年頭等到年尾!」對陳秀珍已失去耐心的熊大思,不再喊陳為「乾媽」,而變成了冷冰冰的「老太婆」。

2011年3月31日,是他為陳的債務設定的「大限」。這天,他將陳秀珍在一間屋子裡關了一天,並且翻出其手機按通訊錄撥打電話——這些電話中的許多人,都跟他有同樣的經歷,投入許多錢在等待一船不知何時才能到達的黃金。

然而,陳秀珍還是既沒錢也沒黃金。4月1日,熊大思到泉州公安舉報陳秀珍進行詐騙,泉州公安隨後立案偵查。

泉州公安人士調查發現,這位所謂「香港人」陳秀珍,實際上是個假名,其真名為陳秀輝,泉州石獅市永寧人。早在2005年,她就因詐騙罪被廣東惠州中級人民法院判刑六年半,因其患有心臟病、高血壓等疾病而保外就醫,至今仍處於服刑期間。

此次因涉嫌詐騙而立案被捕後,陳秀輝被送往看守所,看守所以此人身體不佳為由拒收。隨後陳秀輝即以3萬元為保證金向泉州市公安局豐澤分局取保候審。

但是,在記者的調查採訪中發現,在取保候審的第二天,陳秀輝就在朱奧家中再次「要錢」,聲稱扣押的黃金即將取出,並且在朱奧家中下跪痛哭,請求再伸援手。

事實上,每每債主向陳催債時,陳秀輝總會使出「一哭二跪」的招數求情寬延期限。

從目前調查瞭解的情況看,陳秀輝很可能並非「孤軍作戰」。在所謂的「黃金被海關扣留期間」,一位名叫「鄭中明」的海關工作人員一直與熊大思保持聯 繫,稱正在幫忙解決問題。來信使用繁體豎行書寫,言語講究,字體娟秀,並非陳秀輝本人筆跡。神秘人物「鄭中明」自稱在台灣所轄金門門中海關工作,但記者調 查發現並無此一機構。

不過,泉州公安人士表示,此案目前的障礙在於熊大思,因為熊報案之後就不再露面,無法對所舉報的細節進行補充。熊大思則在電話中告訴南方週末記者, 自己目前被詐騙團夥追殺,生命安全無法保障。不過,目前也有債主懷疑熊大思亦有參與詐騙的嫌疑,正考慮向公安機關舉報這位舉報者。

4月14日,南方週末記者來到陳秀珍的住所,然而記者的敲門聲只引來室內的狗狂吠不已。

良久,一位高大的男人打開一道門縫。當記者問及陳秀珍時,他兩次答覆了同一句話——「她不在這裡住」,繼而迅速關門。


等待 黃金 泉州 詐騙案 詐騙 調查
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巨人網絡被指已成詐騙洗錢平台 史玉柱微博承認

http://www.21cbh.com/HTML/2013-1-19/zNNDE5XzYwNzUzNg.html

家喻戶曉的史玉柱,因一場網絡欺詐,再次引起人們的關注。

最近,有消費者反映,他們通過網上消費所發生的錢款,均被史玉柱執掌的上海巨人網絡科技有限公司(下稱「巨人網絡」)悉數「吸走」,更有維權人士直指「巨人網絡」成為網絡詐騙最大的洗錢、銷賬平台。

面對公眾質疑和警方介入,「巨人網絡」終於打破沉默:昨晚8時,該公司向大河報發函,表示願「攜手驅散網絡欺詐陰霾」,並「積極配合警方辦案」。此前,史玉柱發微博承認「犯罪分子」控制了受害人銀行賬號,將錢轉入「巨人網絡」賬戶。

【事件】被指洗錢「巨人網絡」直呼冤枉

「巨人網絡」董事長兼CEO史玉柱,因打造腦白金、腦黃金、黃金搭檔、巨人大廈、巨人公司及征途遊戲而名揚天下。

隨著春節臨近,眾多消費者開始在網站預訂車票、機票,或進行手機充值、購物。不少消費者發現,他們在淘寶、京東或火車票訂票網站12306網上消費,無論是否付款成功,銀行卡或網銀上的錢悉數被轉走,最終流進了「巨人網絡」賬號,致使被「吞走」的資金無法及時凍結和追回。

內黃縣的李先生說,2012年12月8日,他用QQ財付通充100元話費,通過財付通頁面提示完成操作後,一條與銀行卡綁定的手機短信提醒讓他蒙了:銀行卡里的55932.06元只剩下0.06元!他一查,錢先是劃到了快錢支付清算有限公司,再由「快錢」支付平台劃到了「巨人網絡」賬號,想向「巨人網絡」要錢,門兒都沒有。他只好選擇報警。

內蒙古呼倫貝爾市的趙友軍反映,1月6日18時30分左右,他在哈爾濱市一賓館使用賓館電腦,進行網上訂票時,105130元被劃撥到「巨人網絡」賬戶。有的受害者曾找到「巨人網絡」交涉。對方回應:此類事件和「巨人網絡」無關,「巨人網絡」也是「受害者」,是替別人背了「黑鍋」。

對此,上海維權代表哈姆告訴記者:「長時間以來,『巨人網絡』成為網絡詐騙最大的洗錢、銷賬平台。消費者到官網訂票、購物,為何錢款會進到毫不相干的『巨人網絡』賬戶上?不僅如此,為何銀行卡內的餘額也會被全部劃走?」

【回應】「巨人網絡」表示「配合警方辦案」

面對大量消費者抱團維權和警方的介入,史玉柱和「巨人網絡」終於打破沉默。

1月14日11時20分,「巨人網絡」發微博確認:已協助公安機關封停30多個涉嫌網銀欺詐的遊戲賬號,並攜手支付寶等第三方支付平台提升網銀支付安全等級。

巨人 網絡 被指 指已 已成 詐騙 洗錢 平臺 史玉柱 微博 承認
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揭開政府「掛保證」的荒誕真相 三大紕漏 政府成黑心肉粽詐騙共犯

2013-06-17  TWM
 
 

 

每當食品安全事件爆發,就見廠商拿著檢驗單位的合法認證自清喊冤,但近日爆發的「過期粽」事件,黑心廠商竟自稱CAS認證的優良工廠,「政府掛保證」的檢驗制度也瀕臨瓦解。

撰文‧李建興、林麗娟

繼「毒澱粉」、「毒醬油」事件掀起軒然大波後,在端午節前夕,竟然又爆出黑心肉粽事件||禹昌冷凍食品將去年端午節後,被通路賣場大潤發退貨的一六三二顆(第一批被查出的數量)肉粽冰存一年,今年則剪標再貼上明年六月才到期的新標籤進行販售。

政府掛保證 出事無責任?

截至目前,野火越燒越烈,估計該公司共有十六萬顆問題粽,甚至還以營養午餐的管道入侵校園,被學子吃下肚,這使得民眾不禁感嘆:「到底還有什麼是沒毒的!」而連日來如骨牌效應的「黑心食品」新聞,更有人以「福爾謀殺事件簿」戲謔處處是危機的台灣。

值得注意的是,有別於先前毒澱粉和毒醬油事件,民眾將矛頭指向政府把關不夠嚴謹,造成問題食材有機可乘流入市面,這次出問題的禹昌,卻是頂著所謂CAS(台灣優良農產品)認證工廠的名號,也就是「政府掛保證」的姿態行非法情事;因此整起「過期粽」事件,最讓民眾膽戰心驚的不再是食品有多毒,而是連「政府都無法相信」,問題的嚴重性,不容小覷。

事實上,禹昌在業界並非名不見經傳的小公司,其前身為成立於一九七六年的双麟調理食品公司,剛開始以冷凍水餃、湯圓代工起家,後因前東家經營不善,股東變賣;因此,在二○○一年時,由曾經營多家餐廳的現任董事長吳美珠,與當時在大陸投資房地產致富的現任總經理林金忠,各出資三千萬元購下經營權,由吳負責研發口味,林開發通路。

多年來,禹昌業務推廣有成,不但以「水皎嫂」、「双麟」等等品牌打入各大量販店、公家機關福利總處、學校團膳等,甚至還幫國內各大食品廠代工,公司所生產的產品包括水餃、抓餅、生煎包、肉粽等二十四種品項,也外銷至英、荷、法、美、加拿大與比利時等六國。尤其在冷凍水餃通路覆蓋率高達八成,堪稱國內最大冷凍水餃供應商,總體營業額更高達三億元左右。

漂白手法一:以偏概全法

單一檢驗充作全產品合格

因此,當「過期粽」事件爆發後,不少食品業內人士皆感震驚,「如此業績亮麗、信譽良好的大廠也會出事?」而這也讓大眾對平時強調品管嚴格,遇事就拿著政府認證來自清喊冤的廠商,進一步產生了疑慮。

一位退休的衛生署食品管理局官員Mark就義憤填膺地說:「許多人都以為政府『掛保證』就可安心,殊不知政府認證紕漏百出,讓廠商有機可乘,用合法掩護非法,甚至拿來大作廣告,等於政府成為黑心廠商的『白手套』,進行漂白之實而不自知!」Mark的批判並非空穴來風,以禹昌來說,其生產的產品有部分的確通過了CAS檢驗,但荒謬的是,公司竟以「CAS認證工廠」為名對外行銷,讓下訂單的上游廠商、機關團體、通路或社會大眾,誤以為其全部產品皆為政府拍胸脯保證的「安心食品」。

對此,在事發之後,CAS發證單位||農委會就緊急出來澄清,「CAS認證是針對個別單一品項檢驗後認證,並無對整個工廠進行認證的情況!」並重申:「只有CAS產品,沒有CAS工廠。」更值得注意的,事實上,早在二○一一年,禹昌為高雄市中正國小製作營養午餐中的貢丸,被驗出含有氯黴素、恩氟沙星等禁品,該產品即被撤銷CAS認證。但禹昌卻挾著CAS優良形象之姿,甚至公司網站的網址還是www.casfood.com.tw,不只食品業界被蒙在鼓裡,就連前中華職棒球隊興農牛,還曾接受禹昌贊助,將LOGO秀在明星球員陽建福等人的球衣上。

而諸如禹昌這種「以偏概全」的事件,絕非單一個案。以毒澱粉案為例,當事件一延燒,不少廠商就拿著自家的產品送驗,並打著SGS(台灣檢驗科技公司)等檢驗單位認證的字眼大打廣告,對此專家就提醒:「一般檢驗單位只針對送驗的品項與指定的成分進行檢驗,非指定的項目則不主動進行檢驗。」舉例而言,若A廠商拿粉圓來驗順丁烯二酸,檢驗機構只能確認該送驗產品有沒有順丁烯二酸或是否違標,就算合格,也不代表A廠商所有的粉圓都是合格的,或沒含其他違禁成分,更遑論要認證A廠商是合格廠商。

漂白手法二:暗度陳倉法

將產品轉包給下游代工

「就算製造廠是合格的,也不代表生產出的產品就是安全的,畢竟,是誰做的還不得而知。」Mark指出,由於在食品業界,代工生產十分普遍,因此就算客戶向合格的廠商下單,一旦該廠又轉單由下游廠代工,品質就容易出現漏洞。

這次向禹昌下單的桂冠食品就吃了悶虧,據了解,桂冠其實為求慎重,在五月也曾要求到禹昌廠房觀看肉粽製作流程,沒想到禹昌早就沒有生產肉粽了,是轉由下游工廠嘉品公司代工。因此桂冠前往查廠時,禹昌就找來嘉品的人員充當員工,演一齣好戲模仿假生產線,讓桂冠公司信以為真,同意訂購二萬顆肉粽。這也難怪事情爆發後,桂冠出面喊冤。

同樣的情事,這絕非首例。在五月《今周刊》八五六期「要命的恐怖食材」封面故事中揭露的黑心醬油,其中由迪化街通路商台農醬園販售的自有品牌醬油「台農醬油」,就是由問題廠商一江食品代工的。當時台農在本刊召開記者會後也大聲叫屈,表示有看到代工廠最新的檢驗報告,卻渾然不覺被下游廠給欺瞞了。

正因為接單的歸接單,生產的歸生產,才使得黑心廠商有機可乘,用代工的手法瞞天過海。但更荒誕不經的是,就算是接單與生產的為同一公司,卻也未必單純。

拿此次禹昌委託的下游代工廠嘉品公司來說,其有嘉義縣政府核發的合法商業登記,但卻沒有工廠登記;更令人不解的是,該公司在經濟部商業司的公司登記中又註明著「核准設立,但已命令解散」,雖然主管機關經濟部中部辦公室解釋,該公司已於去年五月二十三日核准登記,後來發現其超過六個月未進行營業運作,依︽公司法︾規定,命令解散,然而這對一般大眾而言,實難從字眼上辨別出嘉品到底合不合法?也無疑又給了黑心廠商大鑽漏洞的好機會了。

漂白手法三:魚目混珠法

公司合法登記工廠卻沒登記再看黑心醬油廠商一江,工廠登記的地點為新北市新莊市,早已人去樓空,而真正還在生產的地點在五股區,卻沒有工廠登記,致使廠商做生意時,常常拿著其中一合法商號掩護其他非法據點。由此可知,不可信的政府「掛保證」,絕不只有檢驗認證一項。

對此,以開設粵菜料理與經營坐月子餐而聞名的恩承居負責人林秋香就忿忿地說:「政府每次一出事就大舉查緝餐廳、攤商,但問題很多都出在製造廠,就沒人告訴餐飲業者,哪裡買貨才是安心的!」而台灣師大化學系教授吳家誠也語重心長地表示:「國內的食品相關檢驗,的確有進步的空間!」看來政府若不檢視驗證機制,不僅民眾吃得不安心,在食品業中,恐怕會有更多的詐騙情事出現。

你一定要知道

詐騙食品業的黑心廠商——禹昌公司名稱:禹昌冷凍食品興業有限公司

資本額:5950萬元

負責人:吳美珠

核准設立日期:2001年9月19日工廠設立:1990年9月4日(原為双麟調理,後於2001年由吳美珠購入,改為禹昌)

營業額:近3億元

產品品牌:水皎嫂、双麟、禹昌、卡大粒、春雨、胖嘟嘟產品系列:水餃、蒸餃、抓餅、鍋貼、餡餅、生煎包、蘿蔔糕、湯包、包子、饅頭、湯圓、餛飩、珍珠丸、燒賣、肉粽、高麗菜捲、春捲、獅子頭、水晶餃、貢丸、營養肉排、香酥魚排、薯條、日式火鍋料等販售通路:全聯福利中心、福利總處、量販店、連鎖超市、農會超市、商店、學校團膳、便當食材、早餐食材、鹽酥雞食材、火鍋餐飲、一元水餃外銷國家:英國、荷蘭、比利時、法國、美國、加拿大

黑心事項:

1. 以部分產品獲CAS認證之名,打著CAS認證工廠進行業務推廣,有瞞騙下單廠商與社會大眾之嫌。

2. 未告知下單食品廠將訂單轉由代工廠代工,客戶查廠時,還臨時召來人員假冒。

3. 下游代工廠為地下工廠。

4. CAS認證已過期。


揭開 政府 保證 荒誕 真相 三大 紕漏 黑心 肉粽 詐騙 共犯
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集資詐騙罪為何成為民營企業家的「專屬」罪名

http://www.infzm.com/content/92500

湘西州吉首市房產開發商曾成傑,2013年7月12日被最高法院核准、長沙中級法院押赴刑場執行了死刑。自浙江吳英案經過全國經濟界、法律界廣泛討論,法院在全國輿論呼籲下改判死緩後,以集資詐騙罪核準死刑的,這還是首例。

這一案件,再次向人們昭示中國民間金融問題的深層次積弊。

民間金融的三種法律性質

只看有沒有造成損失,是當前集資類犯罪定性出現問題的關鍵所在,這使民營企業家容易陷入牢獄之災。

曾成傑,湖南三館房地產開發集團有限公司(原湘西吉首三館房地產聯合開發有限公司、湖南三館房地產開發有限公司)董事長兼總裁。2003年6月-9月,曾成傑獲得湘西自治州圖書館、體育館、群藝館、電力賓館、東方紅市場等(以下簡稱「三館項目」)開發權。

2011年5月20日,曾被湖南省長沙市中級人民法院以集資詐騙罪判處死刑,剝奪政治權利終身,並處沒收個人全部財產。2013年7月12日,長沙中級法院依照最高法院死刑執行命令,對曾執行槍決。法院公告的判決罪名是:集資詐騙罪。

中國目前的民間金融行為,涉及三種法律性質。

一是民事的,民間的合法借貸。處理方式按民事方法,民事債務,適用合同法和企業破產法,有錢還錢,沒錢走破產重整程序,不追究刑事責任。合同法第十二條規定:建立在真實意願基礎上的民間借款合同受法律保護。《最高人民法院關於人民法院審理借貸案件的若干意見》第六條規定:民間借貸的利率,可以在超過銀行同類貸款利率的四倍以下範圍內,適當高於銀行的利率。1999年1月26日發佈的《最高人民法院關於如何確認公民與企業之間借貸行為效力問題的批覆》規定,公民與非金融企業之間的借貸屬於民間借貸,只要雙方當事人意思表示真實,即可認定有效。因此,對超出銀行同類貸款利率四倍以上部分,人民法院只是不予保護,而不能將超過的行為,當作犯罪行為來對待。

二是刑事的,定「非法吸收公眾存款罪」。這個罪以金融秩序為侵害對象,不侵佔財產。刑罰最高刑為十年。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的,又符合「不特定多數人」、「公眾」、「存款」、「非法」的特徵,可以定這個罪。

三是刑事的,定「集資詐騙罪」。這是一種佔有財產的犯罪,不單擾亂秩序,而以佔有財產為目的。以虛構事實、隱瞞真相、騙取財產,最高可以判死刑。

因此,分析行為人有沒有騙取的目的,是一個關鍵。

近年相類案件的審判中,往往以後果定性,相關機構越來越忽略這個犯罪的主觀方面,而只從損失有沒有造成、群眾財產能不能恢復來確定是否行騙。這個人一開始是為了什麼借錢,是否準備歸還,是故意不還還是客觀原因還不了,是借錢用於經營還是借錢個人揮霍潛逃,都被忽略。

「客觀歸罪」是當前所有集資類犯罪定性出現錯案的關鍵所在,這使很多的民營企業家容易陷入牢獄之災。

曾成傑所在的湘西是經濟相對落後地區,經濟發展和銀行資金供給長期不平衡。通過公開資料可以發現,從1999年到2002年,湘西地區銀行的存貸款比率基本是一比一,從2003年開始,存款餘額逐年超過了貸款餘額,這意味著本地的存款反而流失到了外地。

在這種情況下,湘西政府曾公開支持民間融資行為。時任吉首市委書記徐克勤2001年2月4日《在市委經濟工作會議上的講話》中就明確提出了要通過啟動民間投資的突破性政策發展地方經濟。在2008年金融危機前,當地政府出台了很多政策文件,鼓勵民間融資。

曾成傑做的是政府「三館」形象工程,但如此重大的工程唯一的資金來源竟然就是民間融資,總的融資額達七億多。他向民間融資不但是政府明知和同意的,而且政府在三館公司設立現場辦事機構,融資協議由公證處公證,群眾由此完全信任其是合法的。

民營企業家的「專屬」罪名

在曾案雙方的法律關係上,其實曾成傑才是楊白勞,因為他欠高利貸不還給黃世仁。

2008年全球金融危機爆發,國務院加強宏觀調控。同年3月湘西領導班子被調整,對民間融資由支持變為打擊,6月26日以內部文件形式通知黨政幹部退出融資,引爆社會恐慌和民間融資危機。

在湘西民間融資整體爆發的早期,為安定社會融資群眾情緒,「三館公司」進行過積極的自救行動。2008年8月16日,曾成傑對外宣佈「三館公司」一年內全部還清本金和利息,得到了融資群眾的高度支持。可是,這被政府人員認為違反了當地政府「只還本金、不還利息、三年還清」的總體處置政策,對其他無力還款的企業不利,被湖南兩級政府列為打擊的重點,有個領導在政府會議上宣佈要「殺雞給猴看,要一腳踩死」——當年《州融資風險防範工作會記錄要點》第3頁對此進行了記載。

後三館公司又與融資群眾簽訂《化解風險協議》,被政府阻止。三館公司後來取得中國銀行批準得到8000萬元的貸款(工程款僅需不到1億元),也因政府對曾成傑進行關押而無法兌現,自救道路被堵死。

因為湘西民間融資十年瘋狂席捲全城,時任吉首市委書記徐克勤被免去黨內職務,另兩位領導被雙規。但是最後的綜合效應的後果,落到民營企業家的頭上。

這樣的結果,從政策保護和立法路線上,都早有端倪。

在中國共產黨領導人民革命的早期,禁止高利盤剝、減租減息,曾經是保護底層債務人、貧困民眾的重要政策。虛構的歷史人物劇《白毛女》很好地記錄了這種歷史真實。革命政府領導人民槍斃了黃世仁,因為他放高利貸逼債,逼死楊白勞、霸佔了喜兒。解放初,陳毅在上海整頓社會治安,也槍斃放高利的,因為印子錢逼得人跳河。新中國計劃經濟年代,民間高利融資按投機倒把罪判刑,可以判死刑,也是打擊放貸而不是打擊借債的。但後來,這一思想發生轉變,財產性收入、資本獲利被國家法律保護了,新中國建國時的保護借方利益的立場,轉變為保護貸方利益立場。

但是在曾案雙方的法律關係上,其實曾成傑才是楊白勞,因為他欠高利貸不還給黃世仁。

我們現在槍斃的是楊白勞,而不是黃世仁。很多人可能對這一比喻無法接受,因為雙方的經濟地位、經濟規模不同。其實,規模只是虛像,負債地位才是實質。

當前,所有的集資詐騙的受害人,沒有一個不是放高利貸,追求暴利的。根據法庭查明,三館公司用於支付融資的利息及獎勵開支共計10.05億。也就是說,借錢給三館的人是實際獲得了這十億多的盈利好處。

逐利當然有風險,這同股市是一樣的。逐利而損失,本來就是預期風險之一。借款損失,並非單方搶劫盜竊行為,刑法上叫被害人有過錯,本是法定從輕理由。集資詐騙本沒有必要設立死刑。

事實上,中國1979年刑法中,詐騙沒有死刑。後來全國人大為了對付民間金融秩序治理,作出了《打擊金融犯罪的決定》,開始出現了死刑。1997年刑法修訂和後來的八次《刑法修正案》,原來死刑最多的盜竊罪全部廢除了死刑,而原來沒有死刑的詐騙罪,出現了「集資詐騙罪」的死刑立法。這就是基本的立法路線圖。

而從客觀結果來看,這個罪名的主要打擊的,就是民營企業家。因為國有企業有國家財政和國有銀行保障和埋單,不大可能出現大舉向民間借債的情況。因此,近年以此罪被殺掉的,都是民營企業主,這成了民營企業家的一個「專屬罪名」。

從「非法吸存」到「集資犯罪」的轉換

這兩個罪名的奧秘,與「政府評估」和「政府變賣」有關。

同為刑事責任,為什麼民間借貸中多定為可以處以死刑的「集資詐騙罪」,而不是量刑更輕(不超過十年)的「非法吸收存款罪」?這兩者之間的真正區別何在?

從「非法吸收公眾存款罪」(十年),發展為定性為「集資詐騙罪」(死刑),關鍵是「損失額多少」和「是不是明知資不抵債還在借錢」這兩要點的認定。

通常,在現實中,都是事後評估、政府代私企變賣。出現大窟窿的,就算資不抵債。再從現在「資不抵債」,倒推為你應當知道「當初就資不抵債」。當初就資不抵債,是「明知無力償還借款,還借,那就是騙」。這樣,「非法吸存罪」的立案時性質,結果就變成了「集資詐騙罪」。

所有的奧妙,就在於「政府評估」和「政府變賣」上。

在曾案上,法院判決書和律師辯護提供的證據,清楚地證明了曾成傑的融入資金去向,用於房地產開發和企業集團的合法經營。判決書也承認曾將融到的絕大部分資金投入了房地產項目中,沒有欺騙。

法院的判決認為,曾成傑非法集資34.5億,其中8.3億無力償還。他的辯護律師王少光認為,案發前,其公司資產評估價值23.8億,現在實值四十多億元,負債只有二億多元,完全有能力償還債務,但專案組不評估,將其優良資產悉數極低價變賣,處理給政府的獨資企業。

律師和其家屬舉證,並在網上一一曬出其商業房產物業實圖,認為按現在的房產實際市場價值,超過40億元。

而現實中,案發前三館公司的賬務清產核資價值23.8億元,扣除支付的利息後本金數額對外負債只有2.02億元,公司資產餘額達21.78億元。案發後政府進行的清產核資認定為13.77億元,對外負債2.02億元,資產仍高達11.75億元。政府拍賣價第一次是10.08億元,第二次是7.87億元。而政府接管後委託鑑定的華信鑑定評估公司將三館公司資產評估為7.72億元。就是這個評估價,也沒有作為交易基價。2010年2月4日,政府將其所有資產,以3.3億元價格,賣給湖南省政府所有的獨資企業財信公司(出賣日期見政府網站,出賣價格見一審庭審筆錄第40頁)。

另一個不容忽略的問題,是中介機構不能獨立客觀地出具評估和審計意見。在吳英案、曾成傑和其他的重大案件中,無一例外地都出現了這個問題。

按照國務院《處置非法集資工作操作流程(試行)》,第四十條和第四十七條規定,在處理非法集資案件時,資產和負債評估是必要的法律程序。

中介機構不能堅持原審按會計準則出具獨立客觀意見的問題,應當引起嚴重的關注。有時鑑定能殺人。

公司行為還是個人犯罪

對於民營企業家來說,公司與個人之間的界限,始終是模糊或者被模糊的,這很可能會讓更多人掉入這個深淵。

對於民營企業家來說,另一個問題是,這類案件中公司行為和個人行為的界限被有意無意地忽略了。法人犯罪的首要刑罰責任只是罰金刑和沒收財產刑,法定代表人通常怎麼也判不了死刑。

曾成傑融來的錢,都投在公司項目裡。這樣的公司行為,即便構成犯罪,也是屬於公司犯罪,怎麼會成為個人犯罪而被判了死刑的呢?

法院的理由是這樣的:第一,三館公司的股東實際上是曾成傑一人。第二,曾成傑是三館公司的實際控制人。第三,三館公司曾成傑一人說了算,融資行為是曾成傑的個人行為。第四,曾的口供中有「公司的錢就是我的錢,我的錢就是公司的錢」,公司與個人財產混合。第五,控方認為「三館公司為犯罪而設立」。從以上若干點,認為「三館公司」的融資行為,實際上就是個人詐騙行為。

在公司法上,民法理論有一個「揭開面紗」理論,對一些不能完全獨立對外承擔法人行為能力和權利能力的公司,否定公司法人人格,按股東個人行為認定。而本案中,並不存在這樣的現象。

陳興良、張明楷、張泗漢等中國刑法學會的會長、副會長認真研究過本案的證據和基本法理,出具的專家論證意見認為:「本案集資行為是以三館公司等單位的名義實施的,集資款項用於單位經營、建設項目,符合單位犯罪的兩個構成要件;三館公司具有合法的公司主體資格,從事的經營活動合法,對外集資的決策由公司集體作出或者公司負責人依據公司決策程序作出,體現了單位意志,集資所得款歸單位使用,不屬於《單位犯罪解釋》所列自然人犯罪情形,應認定集資行為系單位行為,構成單位犯罪,而不能認定為自然人犯罪。」

但是,這樣的意見並未被採納,故事的結局依然是悲劇的:作為三館公司的老闆,曾成傑最終被執行死刑。

對於民營企業家來說,公司與個人之間的界限,始終是被模糊的。實際上中國很有必要建立家庭破產制度或者個人破產制度,否則,還會有更多的民營企業家掉入這個深淵。

集資 詐騙罪 詐騙 為何 成為 民營 企業家 企業 專屬 罪名
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泛鑫保險詐騙案起底

2013-08-26  NCW  
 

 

到期日逼近,陳怡一頭把保險產品偽裝成理財產品銷售,一頭在保險公司騙取高額傭金的做法即將暴露,只能“跑路”◎ 本刊記者 王申璐 王曉慶 文wangshenlu.blog.caixin.com|wangxiaoqing.blog.caixin.com 上海泛鑫保險代理有限公司 (下稱泛鑫)的實際控制人陳怡,突然在8月12日晚攜款“跑路” 。不過,陳怡的亡命之路很快結束。

8月19日晚,公安部通報,中國警方與斐濟執法部門合作,在斐濟抓獲涉嫌經濟犯罪的陳怡,押解回國。

位於南太平洋的斐濟是度假勝地。

接近該案件的人士透露,陳怡出逃時曾在韓國停留,被抓獲時正打算從斐濟逃往加拿大。

此次與陳怡一同出逃的還有泛鑫原副總經理江傑。江傑于一年前加入泛鑫。

泛鑫內部人士透露,江傑和陳怡一同管理泛鑫的財務。

接近江傑的一位業內人士告訴財新記者,江傑是中國人壽最早的一批營銷 經理,在溫州分公司管營銷,之後去了好幾家保險公司,一直從事營銷,對營 銷隊伍的建設、產品的設計,甚至整個系統的漏洞都很清楚。

接近泛鑫的人士表示,相比陳怡,江傑更顯加老練。值得注意的是,江傑加入泛鑫的時間點十分微妙。一年前江傑加入時,正是泛鑫開始違規銷售其自制的固定收益理財協議之時。

上海保監局對泛鑫的初步調查結果顯示,泛鑫的部分理財協議通過銀行渠道銷售。一位上海市某銀行理財客戶經理的人士透露,泛鑫向銀行理財客戶經理承諾高額“回扣” ,要求他們向銀行客戶推介泛鑫的理財協議, “通常提成1個點(即1%) ” 。

客戶與銀行或泛鑫簽署了理財協議 後,向銷售人員提供自己的銀行賬號,一段時間後,資金就從其銀行賬戶被直接劃撥至保險公司賬戶。

泛鑫據此向保險公司兌現高額傭金,一般為頭年保費的100% 甚至150%。

“泛鑫涉嫌違法違規銷售的這部分保單總額大概有10億元。 ”接近泛鑫的一位人士透露,涉及幾千名客戶,其中包括不少百萬元級大單客戶, “大單客戶主要是小企業主” 。

截至發稿,財新記者瞭解到,已有幾百名受害人前往位於上海兆豐世貿大廈26樓的泛鑫公司登記退保申請,目前還沒有完成退保程序的。

監管層相關人士表示,對於手持保單的客戶,甚至保單持有人為他人的泛鑫客戶,都有望通過保險公司退保或正常給付。但對於只持有泛鑫自己發行的理財協議的客戶,權益則無從保證。

保險變理財

長髮到肩、30來歲的陳怡是一位“美女高管” 。她打造的泛鑫銷售隊伍,最大特點是“美女銷售” 。

泛鑫的辦公地點位於上海市中心的寫字樓,據同在一棟樓辦公的目擊者形容, “這些穿著黑絲襪、高跟鞋的女人非常醒目,全部名牌包、低胸短裙,樓下的星巴克常常被她們佔領談業務。她們在電梯里高談闊論,精神高昂。 ”接近該案人士指出,泛鑫向理財協 議的營銷員提供高額收益率。即如果營銷員能夠與客戶談到一個較低的理財收益率,剩下的收益就歸營銷員自己所有。

公開資料顯示,陳怡于2004年加入太平洋安泰(建信人壽的前身) ,成為該公司的銷售明星。

成立于2007年的泛鑫,最初只是一家從事財險業務的保險代理公司,在上海地區名不見經傳。

2009年底,陳怡與其他五人組成創業團隊加入泛鑫,開始轉型銷售個人壽險,在幾年內迅速做大規模。泛鑫官網顯示,2011年實現新單保費1.5億元,其營業收入已在上海市保險中介市場排名第一。2012年新單保費更是一躍到了4.8億元。

2012年泛鑫的工商登記資料顯示,註冊資本為300萬元,陳怡認繳出資額 270萬元,林才英出資30萬元。泛鑫的內部員工透露,陳怡自2013年3月就不再擔任泛鑫的總經理,但作為實際控制人,負責公司運營和財務。

如果說泛鑫在2010年甚至2011年還是一家正常的保險代理公司,那從2012 年開始,泛鑫開始玩上“龐氏騙局” 。

財新記者瞭解到,不少客戶是2012年7月、8月間購買泛鑫自制的固定收益理財產品,期限大多為一年。

根據不同的銷售渠道,泛鑫採取了兩種銷售方式。

其一,通過銀行渠道銷售。

“大部分客戶都以為自己購買的是銀行理財產品。 ”接近該案件的另一位人士表示,客戶認為自己的投資本金通過銀行賬戶直接劃撥,並未經第三方機構之手,對資金安全比較放心。

“劃款後,有些客戶收到的短信顯示收款方是某保險公司,也會有一點懷疑。但是出于對銀行的信任,客戶會以為該款理財產品的投資對象是保險公司。 ”一位受害客戶的代理律師告訴財 新記者。

8月20日,上海銀監局有關負責人通報,針對泛鑫涉嫌擅自銷售自制固定收益理財協議一事,已要求在滬主要中資銀行就是否存在推介或銷售泛鑫公司產品行為進行全面排查。

據銀行初步排查,發現有極個別銀行客戶經理存在私自推介泛鑫理財產 品的行為,並未發現在滬商業銀行與泛鑫這類中介機構建立代理銷售關係的現象,也尚未發現通過銀行櫃面銷售泛鑫理財產品的情況。

目前,泛鑫通過銀行渠道銷售其理財產品的比例不得知。但據上海君瀾律師事務所律師黨江舟說,其代理了60多個泛鑫客戶,涉及資金七八千萬元。 “我從未見過這份保險合同,簽名也不是我自己簽的,是泛鑫偽造的。 ”一位在泛鑫拿到最終保險合同的客戶表示。

其二,通過公司營銷員自行銷售其理財協議。

缺少了銀行渠道的權威性,泛鑫想了另外一套說辭。通過泛鑫自銷渠道購買理財產品的客戶,被要求簽署兩份合同,一份是理財協議,一份是保險合同。

接近該案件的人士透露,泛鑫的營銷員告訴客戶,可以利用保險保單進行理財投資,從保險公司購買十年期壽險產品,第二年的時候即可轉讓,實現投資收益。保險公司直接從客戶銀行賬戶劃款,不經過泛鑫的賬戶。

盡管營銷員的說法漏洞百出,但靠著承諾較高的收益率,依然成功吸引了不少人。這些客戶大多不了解保險產品、缺乏理財知識。

在泛鑫近千人的保險銷售隊伍中,有不少人購買了泛鑫自制的理財產品,包括銷售員認識的銀行理財客戶經理。

吞吃高額傭金

泛鑫自制的這種理財產品協議,期限通常為一年左右,年化收益率約8%。 “這些理財合同的外表非常粗糙,就是兩張A4紙。 ”接近該案件的一位人士透露。

財新記者從客戶處獲得的一份泛鑫自制的“理財產品客戶協議書”原件上,只看到投資期限、本金、預期收益率等數據及風險提示等,未提及該理財產品的投資去向。

“我有一個客戶,購買了1600萬元的泛鑫理財產品,上個月一年的投資期限到了,向泛鑫索要8% 的收益,泛鑫以公司資金問題為由,要求十天後解決,後來又拖了一次,陳怡就外逃了。 ”黨江舟律師認為,在2013年7月、8月期間,首批一年期的理財協議到期,這成為陳 怡及江傑外逃的直接原因。

8月12日,上海市公安局接到報案,稱泛鑫實際控制人陳怡涉嫌經濟犯罪且已潛逃。8月14日,市場傳言陳怡出逃攜帶了5億元。次日下午,上海保監局發佈公告,稱上海市公安機關已對泛鑫擅自銷售自制的固定收益理財協議進行立案偵查,實際涉案金額待查實。

“泛鑫涉嫌詐騙。 ”黨江舟認為,如果泛鑫和保險公司最終不能妥善解決客戶的損失,將代表客戶提出訴訟。例如,一位泛鑫的客戶投資本金為25萬元,被泛鑫用來買了海康人壽“喜洋洋”兩全保險(分紅型) ,基本保額為16.6萬元,繳費期間為20年,保險期間為30年,按年繳的繳費方式,每期保費為24.9萬元。

正是因為泛鑫將所有“理財產品”的投資本金全部用來買保險產品,2012 年下半年以來,其代理的保費規模尤其是新單保費增速才如此之快。無論是從絕對數還是從增速,泛鑫的表現在上海市保險中介行業獨領風騷。

一位保險公司的人士告訴財新記者,泛鑫提出的傭金要求明顯高于保險中介行業平均水平,一般首期保費傭金比例也就在80% 左右,泛鑫則高過100%。 “最高能拿到150%。 ”一位監管人士表示,與泛鑫有保單業務最多的保險公司是幸福人壽和昆侖健康, “這兩家的量幾乎一樣多,其他幾家保險公司都比較少” 。中小型的人身保險公司, “為了追求保費規模鋌而走險,忽略了核查、風險控制” 。

緊急排查保單

通過銀行渠道購買泛鑫理財產品的客戶,其保單均為泛鑫使用客戶信息購買 的虛假保單, “有些電話號碼就是他們自己捏造的,空號或不存在。 ”知情人士透露。

“對大客戶的保單,保險公司一般會打電話核對,泛鑫就留下自己公司人的聯繫方式,當保險公司核實時,泛鑫的人就出面冒充保戶應對核查。 ”接近該案件的人士指出。

8月14日,泛鑫的騙局曝光之後,與其有合作關係的保險公司紛紛撇清關係。次日周四上午,保監會緊急召開會議,下午立即向地方保監局及各壽險公司下發了緊急通知,要求全面排查中介業務風險。

保監會要求的排查重點是,保費收入短時間內增長迅速、銷售過程中向客戶承諾高收益、將保險產品混淆為理財產品、客戶回訪成功率較低、客戶信息不完整等問題。

泰康人壽的一位人士指出,和泛鑫的合作僅從2012年8月到12月,年末就終止了,涉及到泰康人壽的客戶有一二十名,主要是一些健康險業務。

“2012年發現泛鑫要求的傭金過高,停止了與其合作。 ”光大永明人壽保險公司的一位人士表示。

陽光人壽表示,2013年1月終止了與泛鑫的合作關係。

“大型壽險公司不太依賴中介代理機構, ”一位國內大型壽險公司的人士指出, “始終不大信任。 ”在一年期的理財協議投資期限集中到期前,也即在今年8月之前,陳怡構建的這場騙局還較難被識別,因為表面上看,泛鑫做的是正常的保險經紀業務。

一位監管人士告訴財新記者,去年上海保監局曾對泛鑫進行過現場檢查。

在今年初的一次檢查中,發現泛鑫銷售人員在推介產品時僅告知客戶該產品每年可以取得一定的收益,未說明該產品是保險產品,且有20年的繳費期限,並發現了該銷售人員代客戶簽署保險合同。但檢查人員並未發現保單後面的理財協議,僅認定該銷售人員屬於銷售違規。今年3月1日,上海保監局對泛鑫處以5萬元的罰款,對銷售人員罰款1萬元。

“泛鑫的模式不具有永續性的商業邏輯,除非客戶數能夠以3倍速度遞增,否則拆東牆補西牆難以為繼, ”一位保險公司人士說, “當時我估算,最多能撐個一兩年。 ”黨江舟認為,防範泛鑫式風險,最終的閥門掌握在保險公司手中,保險公司應該把好最後一道關。

至於如何善後,泛鑫要求申請退保的客戶簽署一份新的協議,主要目的是讓客戶承認當初泛鑫保險以客戶名義和保險公司簽訂的保單有效。律師建議,要在有第三方見證或者監管部門登記後再簽署該協議,避免泛鑫借此彌補其漏洞並推卸責任。

大部分客戶會選擇退保,因為他們一直以為購買的是年收益率為8%的“理財產品” ,不知道也不想買保險產品。

但是具體能不能退、怎麼退,還需各家保險公司根據實際情況來決定。

泛鑫 保險 詐騙案 詐騙 起底
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胡文新女友劉晨芝涉四億元詐騙案被查

2013-08-29  NM
 
 

 

與合和太子爺胡文新傳緋聞的美籍華裔歌手劉晨芝(Adrienne Lau),被發現二○○二年在美國出道時,曾與所屬唱片公司老闆Henry Jones,捲入一宗五千萬美元(三億九千萬港元)的詐騙案被警方調查,這宗巨額詐騙案的整個案情,更被美國一個將案件重演的紀錄節目《American Greed》報道,揭示涉案的部分款項,曾存入劉晨芝的銀行戶口,最後劉晨芝被勒令將涉案款項中二十萬美元,連同二萬美元利息交還。遭美證監會調查

現年三十一歲的劉晨芝香港出生,美國長大,二十歲簽了美國MIG Records成為旗下歌手,唱片公司的老闆Henry Jones,是騙案的主被告。案情指Henry以「龐氏騙案」即香港稱為「種金」的方式詐騙,他報稱擁有四個煤礦生產較環保的無排放煤,並保證投資者於六十日內賺回一倍資金,以吸引更多人出資加入;同時,Henry又涉另一騙案,兩案涉及金額共五千萬美元,涉案人士超過七百三十五人,劉晨芝亦因銀行戶口曾有涉案款項進出,而遭美國證監會調查。對於曾捲入一宗高達四億港元的詐騙案,劉晨芝直認不諱。接受本刊查詢時,她詳述事件經過,指自己年少無知被利用,經過美國證監會調查及法庭審訊後,劉晨芝只須將曾存入她戶口的涉款交還,未有受刑責,而騙案主犯Henry Jones則被判監二十年。

花幾十萬打官司

壹:存入你賬戶嘅錢有幾多?劉:我當時根本唔知道自己牽涉入呢宗詐騙案,因為公司一直過戶出糧,我冇成日check住戶口有幾多錢嘅習慣,所以唔知道嗰筆錢有幾多;只係有一日公司同我講,話過多咗錢入我戶口,要攞番出嚟;就因為有一筆錢曾經存過入我戶口,最後連我自己賺返嚟存喺銀行嘅百幾萬港幣,都變成涉案款項,要我攞返出嚟。因為呢件事,自己又攞咗幾拾萬(港幣)出嚟打官司,最後嗰班人都拉咗啦,經過調查,證明我只係被人利用,我係無辜嘅!如果唔係我都唔會冇事啦,損失嗰啲錢,當買咗個教訓。壹:有傳案中唱片公司老闆Henry Jones係你男友,你哋關係好密切?劉:我唔係佢女友,但老闆簽咗我之後用咗好多錢去捧我,幫我做宣傳,我仲要係一個亞洲人,先令人誤會佢係我男朋友,事件發生後一直都冇聯絡。

搬近胡文新

涉詐騙事件告一段落,劉晨芝○九年回流香港樂壇,推出英文唱片,近日更與合和實業有限公司董事總經理胡文新(胡應湘長子)傳緋聞。據本刊了解,原本住在羅便臣道的她,最近已搬到深灣豪宅,與胡文新住同一大廈,男上女下,做親密鄰居。「住近啲,大家好朋友可以有照應。」她更承認會煲住家靚湯給胡文新飲,「我以前住羅便臣道,都有煲湯俾住喺附近嘅朋友飲啦。」劉晨芝說。住近啲之外,錢亦兩份使!有傳胡文新打本給劉晨芝開酒吧,助女友創業。上週五(八月二十三日),本刊發現劉晨芝到位於中環蘭桂坊、即將開業的酒吧「Show」睇裝修進度,有關打本開鋪的事,她在電話回應說:「我係酒吧股東之一,其他嘢你問番佢(胡文新)啦,由佢講會好啲。」

破紀錄

現年三十一歲的劉晨芝,是美國著名學府UCLA傳理及社會學系雙學位畢業。○六年在美國推出專輯《Wanna be Happy》,迅即打入美國Billboard流行榜第十四位,○七年再推出《Magic Tricks》專輯,更攀升至第七位,是首位打入Billboard前二十位的華人女歌手。形象性感加上擅長勁歌熱舞,劉晨芝在美國樂壇有「亞洲版Beyonce」之稱,○八年北京奧運會,她亦有份獲邀唱主題曲《北京奧運》。○九年,劉晨芝亦被拍到與荷李活話題女王Paris Hilton的舊愛、美國樂隊Good Charlotte成員Benji Madden在港同遊玩的親密照。

 
文新 女友 劉晨 晨芝 芝涉 涉四 四億 億元 詐騙案 詐騙 被查
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浙江銀泰集團集資詐騙案二審宣判 季文華改判死緩

http://www.eeo.com.cn/2013/0918/249968.shtml

經濟觀察網 記者 張力 經濟觀察網獨家獲悉,9月18日上午,浙江高院對浙江麗水銀泰集團集資詐騙案進行二審宣判,主犯季文華由一審的死刑立即執行改為死刑緩期二年執行。

浙江高院認為,季文華歸案後能如實供述自己的罪行,認罪態度好,根據本案的具體情況,對其判處死刑,可不立即執行。

季文華辯護律師、北京市中同律師事務所楊礦生和趙銘律師向經濟觀察網表示:「二審判季文華死緩,暫時保住了性命,以後的申訴之路還很漫長。」

而在7月12日,長沙市中級人民法院對湘西非法集資案主犯曾成傑執行了死刑。

銀泰集團為房地產公司,因2008年金融危機資金鏈斷裂,季文華,季林青,季勝軍,季永軍於2008年9月16日被麗水市公安局以涉嫌非法吸收公眾存款罪,挪用資金罪刑事拘留。

麗水市檢察院於2011年4月22日以季文華等四人涉嫌(個人)集資詐騙罪,抽逃出資罪向麗水市中級人民法院提起公訴。

麗水市中級人民法院於2011年11月1日作出判決,判決認定季文華構成集資詐騙罪,抽逃出資罪,判處死刑;季林青和季勝軍構成集資詐騙罪,判處死刑,緩期2年執行;季永軍構成集資詐騙罪,判處無期徒刑。

截至2008年7月11日,銀泰集團累計集資543534.95萬元,歸還本金385157.64萬元,支付利息92099.47萬元,未歸還集資額為158377.31萬元,涉及集資戶15912戶,未歸還集資額支付利息22086.24萬元。

集資款主要用於土地出讓金、工程建設、公司運營費用及歸還到期的集資款及利息,極少部分用於四被告人購房、購車、捐贈及消費。

根據司法鑑定意見書:季文華、季林青、季勝軍、季永軍用於個人投資、購房、購車、購買保險、送與他人、餐飲、購物、娛樂等合計7,450.04萬元。

二審對於季林青、季勝軍、季永軍則維持一審原判。

浙江 銀泰 集團 集資 詐騙案 詐騙 二審 宣判 文華 改判 死緩
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國內首起比特幣交易平台詐騙案涉案人被捕

http://www.infzm.com/content/96417

近日,比特幣交易平台GBL負責人攜款跑路一案告破,浙江省金華市東陽網警大隊已將三位涉案人員抓獲。

12月2日,浙江省東陽市公安局官方微博轉發文章,文章稱,專案組民警確定了GBL交易平台管理人員身份,並及時追捕。三名涉案人劉某、金某和黃某已相繼於11月12日、14日和19日被抓獲。

文章透露,今年29歲的劉剛是湖南省湘潭市人,系GBL網站的負責人。2007年從某學院畢業,從事過通訊公司業務員、經營過港式甜品店和陶瓷衛浴店。近兩年來痴迷股票和比特幣投資,並化名分析師「莊見愁」,在業內具有一定的知名度,其他幾人均為其招募。

24歲的金海是網站製作、維護者,也積極參與網站的日常運營,而33歲的黃某是廣東省茂名市人,是劉某以前的同事,負責網站的財務。

文章稱, 10月22日,東陽人喬某因看好「比特幣」的行情,通過第三方支付在該比特幣交易平台GBL公司充值9萬元用來買賣「比特幣」。10月26日,喬某發現該網絡交易平台的工作人員不在線,一些正常的交易程序也無法實施。接報後,東陽公安局對此案展開調查。

而據財新網報導,10月31日晚,金華市網警大隊隊長找到了該QQ維權群,比特幣玩家們在驗明其身份後,於11月5日將證據移交。這些證據包括,玩家們通過技術手段入侵到GBL的服務器,發現服務器被格式化之後,恢複數據;在數據庫找到管理員信息,通過這些信息找到真實的嫌疑人;還有比特幣玩家前往GBL香港的辦公地址查詢公司真假。

11月12日、14日和19日,警方在貴州、安徽、廣東等地相繼抓獲3名涉案人員。

「10倍槓桿」吸引眾多玩家

喬某隻是眾多GBL平台騙局受害人之一。網站建立於5月27日,於10月26日凌晨被關閉,自稱公司總部位於香港,根據資料顯示,在短短幾個月中,這個平台交易量在國內比特幣交易平台排名第四。截至今年9月,GBL平台有交易會員4493名。

《南方週末》早前報導,GBL是在中國第一家沒有預先通知就跑路的平台,GBL受害者QQ群裡,網友們將它稱為「首例交易平台捲款跑路的虛擬幣詐騙案件」。

10月26日凌晨2點前,還有人在提現。這之後,GBL網站無法訪問,首頁顯示一條留言,內容為「該網站已被攻破,請按照我們說的數目匯款到這個賬號,否則我們將刪除網站所有數據。」

據《IT時報》報導,10月26日凌晨,新浪微博有人爆料:「凌晨2點起,香港比特幣交易平台GBL網站無法進入。」當時,網站除無法登錄外,還顯示了一條留言,內容為「該網站已被攻破,請按照我們說的數目匯款到這個賬號,否則我們將刪除網站所有數據。」這一偽裝成黑客入侵的現象被用戶們認為是「自導自演」。

接著用戶們又紛紛被踢出GBL官方QQ群——這是他們與這個交易平台唯一的聯繫渠道。投資者們組織起多個維權qq群。目前,GBL事件維權QQ群的人數已經達到500人,涉及到的損失資金超過3000萬元。

據《杭州日報》報導,在此次詐騙案中,受害者被騙去的財產一般有三種,分別是股權、人民幣、比特幣,價值方面,低的也有幾千元人民幣,高的則是幾十萬元人民幣。

很多受害者說,其實他們都是看好比特幣行情的,他們中的大多數使用GBL平台,是因為平台裡有一個對賭功能,而且是10倍槓桿效應。

「就相當於是1000元當做1萬元來用,舉個例子,假如你有1000元,在10倍槓桿的情況下,你買漲的話可以買10000元的比特幣,如果比特幣在你買的基礎上漲了10%,那麼你就賺1000元,如果跌10%,你的1000元就沒了。」

「如果看清行情的話,10倍槓桿賺錢是來得很快的,有段時間我是準備去借高利貸來投資的。」

據瞭解,目前,有這個對賭功能的交易平台,除了GBL,還有796和貨幣網等幾個平台。有受害者透露「796平台比GBL出來得還要早,但是他的槓桿倍數效應不高,做多只有2倍,做空只有4倍。」

處於灰色地帶的交易

比特幣基於特定算法而產生,是需要「挖掘」的虛擬貨幣,不依靠任何貨幣機構發行,可以無國界進行交易。

據前述《南方週末》報導,當前國內外有很多網上的比特幣交易機構,接受比特幣與法定貨幣的兌換。其中Mt. Gox是最早且最具實力的比特幣交易平台,2010年成立於日本。Bitstamp和BTC-e是另外兩個國外較大的交易所。

國內也出現了大量的交易平台,比如BTCChina(比特幣中國)成立於2011年6月,是第一家在中國境內運營的交易平台(既是中國最大,也是全球交易量第一)。

中國參與比特幣交易的數量正在與日俱增,但這些交易同時也置身於無人監管的灰色地帶。目前不下20家交易平台,絕大多數網站都把域名服務器架設在海外,沒有備案。

目前,除了德國已經明確比特幣合法化、加拿大則誕生了第一台比特幣ATM機等外,大部分國家對比特幣監管沒有明確態度。中國官方對比特幣的合法性也尚未承認。

南方週末網此前報導,11月20日,人民銀行副行長易綱在某論壇上首次談及比特幣。易綱表示,從人民銀行角度,近期不可能承認比特幣的合法性。但他同時認為,比特幣交易作為一種互聯網上的買賣行為,普通民眾擁有參與的自由。此外,易綱還指出比特幣「很有特點」,具有「啟發性」,個人會保持長期關注。

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PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=83934

利欲熏心 奇葩華爾街老板詐騙員工410萬美元

來源: http://wallstreetcn.com/node/71909

華爾街從來都不乏騙子,客戶是最好的小白鼠。殊不知,在利益面前,自家公司的員工也可以成為欺詐對象。芝加哥Infinium資本管理公司六名管理層就隱瞞運營不善的真相,欺騙31位員工購買公司股票,讓他們的410萬美元血本無歸。 據FT,芝加哥Infinium資本管理公司的31位前員工向法院起訴稱,該公司六名前領導人隱瞞事實真相,欺騙他們投資盈利狀況不佳的Infinium股票,讓他們損失超過410萬美元。這31位員工稱,他們中的許多人將畢生積蓄都投入進去,最終血本無歸。 Infinium是芝加哥一家從事期貨和期權高頻電子交易的公司。隨著競爭日益激烈和市場環境惡化,該公司的利潤已經連續萎縮。文件顯示,Infinium公司2012年損失了660萬美元,2013年前七個月Infinium損失610萬美元。 該指控加劇了Infinium公司的困境。目前Infinium正在和外匯經紀商福匯談判被收購事宜。 公司前員工稱,在2012年初,Infinium的幾位執行官和創始人邀請他們將手頭的公司債券轉換成股權,“以便為公司業務提供資金”。在發送給精心挑選的員工的郵件中,領導們將這次債轉股描述為一種“光榮和特權”,並告訴員工到了2014年就可以贖回全部投資。 但事實上,在此之前Infinium就開始“陷入財務困境”,包括創始人Chuck Whitman在內的一些管理層早就開始悄悄減持公司股票。 一些員工在投資之後被公司解雇。去年9月時,Infinium通知31名員工,他們投資的410萬元股票已經虧得只值“-1800萬美元”了。這讓員工們有上當的感覺,因為他們在投資前被告知公司業務非常健康。 對於該起訴,Infinium公司CEO Mark Palchak拒絕評論,但他表示公司正在經歷“戰略性重組”。 福匯正在考慮斥資1200萬美元收購Infinium。對於該起訴,福匯表示:“我們了解這起案件。該案與我們的交易無關,它既不會影響我們計劃收購的資產,也不會影響我們對新員工的招募。”
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