ZKIZ Archives


公募FOF待發 盈米“且慢”先行

日前,證監會發布《公開募集證券投資基金運作指引第2號——基金中基金指引(征求意見稿)》,引發基金界熱議。一旦正式細則落地,公募版FOF將成為現實。

公募FOF破冰之前,有公司已另辟蹊徑。《第一財經日報》獲悉,由廣發基金原副總經理肖雯發起成立互聯網銷售平臺盈米財富已為基民提供了一條類似FOF的基金組合配置方式。

公募版FOF推出之前、業內尚存疑問之際,《第一財經日報》專訪了盈米財富創始人兼CEO肖雯。肖雯就FOF及盈米獨特的基金組合賬戶投資方式發表了自己的看法。

優劣並存的FOF

FOF起源於美國,起初以私募股權基金為主,發展至今FOF也成為美國市場重要的公募基金產品。

FOF滿足於投資者通過持有基金而間接投資於各種類型的金融資產,其本質就是多元化資產。FOF可以投資於不同的基金,而這些基金則投資於如股票、債券等不同的資產類別的基金產品。所以FOF在選擇投資標的時有較大的靈活性,可以分散風險。在越是低迷或波動的市場環境下,FOF的優勢更明顯。

過去幾年,中國券商類FOF、陽光私募FOF產品陸續推出,但這些產品因各種原因,未能發展壯大。相比之下,“胎動”中的公募FOF的合規監管最為嚴格,投資範圍、信息披露等問題都受到嚴格的監管界定,對投資者而言更具吸引力。

肖雯在采訪中表示:公募FOF推出將為各資產管理公司提供更多服務的工具,將會促進財富管理行業的發展。但公募FOF應該更多地與客戶的需求及應用場景融合,成為客戶資產配置的工具,而不僅僅是多了一類公募產品。

互聯網產品已先行

在公募FOF推出之前,盈米財富已先行一步,通過開發研制的互聯網產品“且慢”為投資者提供了組合投資的類FOF模式。

肖雯稱,多年的從業經驗告訴她,投資需要的不是產品而是解決方案,並且是可被執行的,可跟蹤的解決方案。基於此,盈米財富做了一個以公募基金為原材料的組合基金平臺“且慢”,為客戶提供解決方案,作為基金組合賬戶,可以將多只公募基金集合展示,統一跟蹤,一鍵下單。“且慢”為各類基金投研人員、基金銷售機構、基金達人等提供一站式資產配置組合工具和組合服務邀請專業的做投資的人、機構來構建高品質組合。由於一切都在這個平臺上進行的,所以後續的跟蹤會變得容易很多。

在肖雯看來,盈米財富成立以來始終踐行著幫助投資者實現財富管理的目標與信念。未來的市場機會在跟客戶端接觸的財富管理端,誰跟客戶走得近,誰能夠更高效地把更合乎個性的產品和投資者教育結合在一起,誰就能在未來財富管理領域獲得更大機會。基於此,盈米主張精準定位某一類客群,用優質內容和IP化運營與客戶深度交互和交流,建立理財共同價值觀,為客戶做好財富規劃,和客戶一起成長,這才是財富管理未來的方向。

對於且慢的創新優勢,肖總表示,盈米用科技和技術力量實現了基金組合賬戶的一鍵下單和持續跟蹤,既消除了雙重收費,又能夠做到“千人千面”,並且達到了和FOF的分散風險、實現資產配置的相同目的。

公募 FOF 待發 盈米 且慢 先行
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=205838


ZKIZ Archives @ 2019