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銀監會:八方面推進合規管理長效機制建設

近日,中國銀監會召開推進銀行業合規管理長效機制建設座談會,銀監會黨委書記、主席尚福林出席會議並發表講話。

尚福林指出,各銀行業金融機構積極落實《商業銀行合規風險管理指引》,合規管理建設初見成效。合規文化建設深入推進,普遍將合規管理作為內部控制重要防線,制度先行的合規理念不斷強化,對業務合規把關的意識得以加強。合規管理架構持續優化,在董事會、高管層和部門中健全專門負責合規管理的組織。合規制度體系初步建成,基本建立了覆蓋各業務條線以及境內外分支機構的合規風險管理制度。合規人員素質有所提升,合規人員中大學本科及以上人員和具有一線工作經驗人員占比有所上升。合規系統建設不斷加強,持續完善合規管理信息系統功能,積極探索利用新技術,加強合規風險監測,為管理提供重要數據支持。同時,由於內外部環境變化,現階段銀行業合規管理壓力有所上升。

尚福林強調,銀行業金融機構一定要正確認識推進合規管理長效機制建設的重要意義。加強合規管理是落實全面深化改革和全面依法治國的內在要求,是提高核心競爭力和更好服務實體經濟的重要保障,是銀行業穩健發展的前提條件,是銀行業國際化戰略的必然選擇。各級銀行業監管機構和銀行業金融機構要切實承擔起依法監管、依法經營的重要職責,增強政治意識、大局意識、責任意識、法律意識和規矩意識,使每個銀行業從業者都敬畏法律、嚴守規矩,不折不扣地把合規要求落實到位。

附全文

中國銀監會召開推進銀行業合規管理長效機制建設座談會

近日,中國銀監會召開推進銀行業合規管理長效機制建設座談會。銀監會黨委書記、主席尚福林出席會議並發表講話,銀監會黨委委員、副主席王兆星主持會議,27家銀行業金融機構主要負責人參加會議。五家國有控股大型商業銀行董事長分別交流合規管理經驗、反思存在的問題、介紹下一步工作,並提出加強合規管理的建議。

尚福林指出,各銀行業金融機構積極落實《商業銀行合規風險管理指引》,合規管理建設初見成效。合規文化建設深入推進,普遍將合規管理作為內部控制重要防線,制度先行的合規理念不斷強化,對業務合規把關的意識得以加強。合規管理架構持續優化,在董事會、高管層和部門中健全專門負責合規管理的組織。合規制度體系初步建成,基本建立了覆蓋各業務條線以及境內外分支機構的合規風險管理制度。合規人員素質有所提升,合規人員中大學本科及以上人員和具有一線工作經驗人員占比有所上升。合規系統建設不斷加強,持續完善合規管理信息系統功能,積極探索利用新技術,加強合規風險監測,為管理提供重要數據支持。同時,由於內外部環境變化,現階段銀行業合規管理壓力有所上升。

尚福林強調,銀行業金融機構一定要正確認識推進合規管理長效機制建設的重要意義。加強合規管理是落實全面深化改革和全面依法治國的內在要求,是提高核心競爭力和更好服務實體經濟的重要保障,是銀行業穩健發展的前提條件,是銀行業國際化戰略的必然選擇。各級銀行業監管機構和銀行業金融機構要切實承擔起依法監管、依法經營的重要職責,增強政治意識、大局意識、責任意識、法律意識和規矩意識,使每個銀行業從業者都敬畏法律、嚴守規矩,不折不扣地把合規要求落實到位。

尚福林要求,銀行業金融機構要從以下幾個方面推進合規管理長效機制建設,確保實現依法、合規經營和持續、健康發展,更好地服務實體經濟。一要夯實基礎。樹立“合規從高層做起”的理念,董事長、行長、監事長以及其他高管人員要成為合規文化建設的倡導者、策劃者和踐行者;建立“合規人人有責”的理念,引導每一位員工成為合規文化建設的建言者、參與者和執行者,確保員工行為“時時合規”、業務發展“環環合規”。二要明確導向。合規管理是內部控制的“捍衛者”和穩健經營的“護航者”,在未來工作中要實現三個重要轉變,即將短期問題整改轉化為長效機制建設、將事後補救轉化為事前防控、將外部合規要求轉化為內部管理動力。三要形成合力。進一步明確“三會一層”合規治理職責分工,形成合規管理決策、執行、監督相互制約、有效銜接的機制;強化部門間溝通協作,合規管理部門要加強對業務部門的合規檢查和風險提示,業務部門要主動開展合規風險自我動態評估並及時報告,內審部門要與合規管理部門共享審計發現問題並定期評估合規管理有效性。四要突出重點。梳理、整合、優化現有規章、制度、流程,查漏補缺,紮緊制度籠子;對合規管理抓早抓小,使業務活動事前合規審查、事中合規檢查、事後合規評估成為常態,小違規及早報警、輕違規及早制止;強化重點環節合規管理,緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員,緊盯內控合規薄弱環節。五要強化監督問責。制定更加全面、系統的問責制度,樹立起違規追究、違法查處的警戒線,嚴格落實“上追兩級”“雙線問責”監管要求,不僅要處理事件直接責任人和不嚴格執行規章制度的其他相關人員,還要嚴格追究高管人員失職責任,也要對履職不到位、監督檢查不到位的合規部門和人員進行問責。六要加強保障支持。科學設置合規管理部門考核指標和考核方式,建立有效的合規激勵約束機制;配備更多精通法律法規、熟悉業務、了解客戶的複合型合規管理人員,提高合規管理人員與業務規模及複雜程度的匹配度;加強合規管理信息系統建設,確保合規管理的時效性和有效性。七要抓細、抓實、抓長。切實做好“兩個加強、兩個遏制”回頭看工作,實行一把手負責制,做到自查網點全覆蓋、業務全覆蓋、規章制度全覆蓋;以此為契機,持續推進合規管理長效機制建設,使合規成為有效內部控制的基礎和抓手,遏制違法違規事件發生。八要加強境外合規管理。科學合理制定境外發展規劃,確保合規管理能力與業務範圍、經營規模、風險特征以及監管要求相適應,保障國際化戰略實施;深入了解、全面融入東道國環境,加強與監管當局的溝通,及時準確掌握當地監管規則,嚴格遵照相關法律法規開展業務。

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