對於控制的負面反應是需要認真對待的,因為負面因素對於控制的傷害是顯而易見的,必須加以糾正。
來源 | 春暖花開
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管理控制雖然極為重要,但是不適當的控制會帶來極大的傷害,無論是對組織還是對個人。有哪些情況會導致不適當的控制呢?
第一種情況是,設立了不可能實現的標準。很多企業領導人不理解設立不可能實現的目標,反而會讓管理失控。企業最高領導者因為自身的能力以及影響力,常常會為組織設立非常高的目標,這些目標在其管理團隊看來是根本實現不了的目標。但是管理者卻並未察覺到這一點,依然堅持這些高目標,結果導致對組織持久的傷害。
第二種情況是,在企業內部存在著不可預測的標準。所謂不可預測的標準是指,這些標準無法量化,處在一個動態結構中。換個角度說,一些企業管理者習慣於不斷調整標準,表面上看是與外部變化的環境做出適應,事實上卻讓標準變得不可預測,一個不可預測的標準是無法對工作做出指引和評價的。
第三種情況是,對情境缺乏控制與影響。控制本身需要能夠對情境做出判斷,並影響情境有利於組織目標的實現,或者計劃的推進,如果管理者本身已經無法對情境做出判斷,也就失去了對情境的影響,從而無法做到控制。
第四種情況是,自相矛盾的標準,這也是讓我覺得非常可惜的一種情形。有些企業就是存在著自相矛盾的標準,比如一方面希望企業能夠穩健經營,另一方面又提出要有超乎尋常的發展速度。往往遇到這樣的情形出現,員工只有按照經驗或者個人的判斷做出行為選擇,其結果也就可想而知。下面我們就來看看員工對於控制的負面反應如何?
1認為績效目標/標準是“壓力工具”。
員工會認為管理者用績效目標或者預算來做壓力,以迫使下屬達到預算目標,完成績效。在這種認知下,員工會制定狹窄、短視的決策,以求達到預算的目標,忽略組織的目標以及計劃,只為當前或者眼下考慮。如果要糾正這一負面反應,需要做到兩點:
第一,內在和外在控制並重;
第二,共同設立績效的目標/標準。
2本位主義,不顧大體。
員工只著重於他們自己的任務或目標,忽略了宏觀的組織目標。每個人都是本位地思考問題,本位地解決問題,站在本位的立場上去接受管理和控制。糾正的辦法是,必須讓使用的績效標準包括所有重要的方面,同時員工的獎酬要與整個組織的績效掛鉤。
3過分重視短期因素。
員工會看重成本和利潤等短期因素,在這上面花費心思並取得成效,但是卻忽略了聲譽及信用等長期因素。比如為了短期績效,不做市場投入,不開發新客戶,不培養年輕人等。糾正的辦法,使用包括了短期和長期因素的全面的績效標準。
4過分強調容易測量的因素。
這個現象尤為突出,比如工作只圍繞著KPI展開,看不到的或者不容易測量的因素就忽略不計。員工們對利潤、銷售額以及成本等因素非常在意,但是對於服務、工作質量等不容易測量或者定量的因素就沒有那麽在意。糾正的方法,控制系統必須強調過程和結果,而且要特別關註過程及不容易定量的因素。
5隱蔽信息。
員工為了保護自己,會采用隱瞞信息的方式來面對控制。比如對於處於競爭狀態的管理者未能客觀地評估彼此的預算需求,所以員工誇大預算需求,因為他們預料上司將會削減他們的預算。又如將自己部門的不良績效歸罪於其他部門,生產部門的經理責怪研發部門的不實用的產品設計等。糾正的方法,註意評估預算需求盡可能貼近市場,同時不要任意地削減預算數目。
6躲避和抵觸控制。
這種情況分為三種行為:
第一種是僵硬的官僚行為,喜歡用符合控制標準的行為來掩蓋自己,有不惜一切代價以取得成果的想法。
第二種是進行策略行為,提供信息使自己在某一時期看起來表現好,例如,在年底加速獲取客戶等。
第三種是申報無效資料,提供錯誤、無效的資料,例如,銷售人員的報告中包括了子虛烏有的客戶。
糾正方法,使用一套更完善的標準,采用周期性的進程報告,以及不要過分地依賴控制報告,並對提供錯誤資料的行為給予處罰。
以上六種情形都是員工對於控制的負面反應,以及對於這些負面反應如何糾正的方法。對於控制的負面反應是需要認真對待的,因為這些因素對於控制的傷害是顯而易見的,必須加以糾正。
俄羅斯總統府金磚委員會主任格里高理·達韋達維奇·托羅拉亞。(資料圖俄羅斯/圖)
(本文首發於2017年9月7日《南方周末》)
“這種參與系統的設立可以增加金磚的國際影響力,同時讓這些國家擁有參與金磚事務的經驗。”
2017年9月3日-5日,第九次金磚國家領導人會晤於廈門舉行,金磚國家合作也將進入第二個“十年”。
就金磚國家合作問題,南方周末記者於2017年5月及8月底兩次專訪格里高理·達韋達維奇·托羅拉亞(ГеоргийТолорая)。托羅拉亞目前為俄羅斯總統府金磚委員會主任,曾擔任俄羅斯外交部亞洲司副司長、俄羅斯駐朝鮮與韓國公使。
南方周末:建立金磚國家合作機制的初衷是什麽?
托羅拉亞:金磚國家合作的核心議題在於,在一定程度上調整國際秩序,給予發展中國家說話的權利與相匹配的國際地位,使得國際事件更加公正並且可預測。
在國際政治中,各個國家由於利益訴求的差異,意見很難協調一致。打個比方,作為稀有金屬的出口國,俄羅斯和巴西都希望提升貿易價格,而中國作為該類產品的進口國則希望價格下降。但是在金磚體系之下,通過會談問題能夠集中得到解決,比以往“一對一”的國家間對談模式效果要好。
同時金磚國家合作機制幫助各國增進相互的了解。俄羅斯原先與中國、印度有一些對話基礎,但對巴西、南非的了解很少。而在金磚國家合作機制下,五國能夠加深相互了解。
此前由於烏克蘭問題,俄羅斯面臨西方的全面制裁,俄羅斯退出G8組織後,希望在G20的全球政府治理框架內尋求幫助俄羅斯解決經濟問題的方法。但可惜的是,G20大多的議題仍由西方主導。
南方周末:金磚國家合作機制和其他國際組織有什麽根本性差異?
托羅拉亞:金磚是由五個發展中國家組成,首先不涉及軍事,並且在經濟問題上是以協商、融通為主,是具有創新性的。
服務發展中國家是金磚的主要目標,這也是冷戰後世界格局中自然形成的一股力量。這樣使得類似南北合作、南南合作這樣原先在聯合國框架下的議題可以得到具體的執行。
目前,歐盟暫時無法成為世界經濟增長點,而北約仍以俄羅斯為冷戰後的“假想敵”。金磚組織發展以後,可以按照發展中國家的模式來為世界經濟增長提供永續動力。
南方周末:在金磚峰會中,成員國的訴求如何進行協商表達?
托羅拉亞:由於北約是以美國為主導,在采取行動時都容易協調。而歐盟主要以德法為主導,少數國家承擔了大部分責任,各個國家對這樣的安排也形成了怠惰心理。但是在金磚里,各成員國更為平等,這在客觀上會導致更難形成一致的意見。
譬如金磚會議上交流語言就沒有主次之分,不像北約和歐盟都以英語為主,金磚五國在會議現場的翻譯都以各自的語言進行,五種語言在解釋上會因文化差異出現理解上的差別,而在最終簽署的協議以哪一種語言為主導比較能夠貼切表達?這就成為一種挑戰。
再比如,在金磚銀行總部地點的設立問題上就曾經有過討論。由於當年金磚銀行設立的議題是在印度峰會上提出,所以印度建議該行總部應設立在印度,同時巴西、南非也提出相同的建議。俄羅斯在這一問題上也表達過強烈意願。但從結果來看,即使設立在俄羅斯,金磚銀行可能因為種種原因無法發揮自己的功能,這也是我們不想看到的。
最終各國經過複雜協商後有了妥協,將金磚銀行的總部設立在上海。而中國的挑戰在於,如何避免讓其他成員國認為金磚銀行僅僅只是中國的一個“項目”,並區別金磚銀行與亞投行的角色。
在金磚內部,成員之間更多是以協商的方式達成意見的統一,成員國都能合理表達自己的利益訴求,這對發展中國家的國家間合作具有重要意義。當然我們也會尊重輪值主席國的意見。
南方周末:經濟發展一直是金磚國家合作的主要話題,目前在這一塊做得怎樣?
托羅拉亞:在這一方面我們已經有所成就,譬如在國際金融架構的改革方面,我們成立了金磚國家開發銀行(NDB,簡稱金磚銀行),這對國際間貿易有很大的幫助。
在以往的國際貿易中,如果一家俄羅斯的企業想要與中國或者巴西進行貿易,它需要從IMF(國際貨幣基金組織)或者相關歐美銀行獲得信用背書。未來,通過金磚銀行就能幫助展開國與國間大宗貿易,並且在收取一定服務費的基礎上,為今後成員國間進一步展開中小企業貿易打下基礎,促進發展中國家的經濟發展。
而在貿易結算貨幣的問題上,也有聲音認為金磚應該擁有自己的共同貨幣,譬如俄羅斯在與中國進行貿易的時候,使用的是人民幣,而印度使用的是盧比,這就增加了交易和結算的不便。未來隨著貿易量增加,我們不排除發展金磚專用貿易貨幣的可能性,但是這種貨幣並不進入國家實體經濟中,因此與歐盟的歐元有本質區別,只是為了方便金磚國家間貿易而存在。
南方周末:目前一些成員國(如巴西、南非)在經濟上出現了一定問題,這是否會影響金磚國家合作機制未來發展?
托羅拉亞:巴西確實面臨比較複雜的問題,不僅僅是經濟上的也有政治上的,未來的不確定性很大。南非同樣面臨著政治問題,因此國家同樣不穩定。但我相信這些問題最終會得到解決,而且不會影響到金磚國家合作機制設立的初衷。
一個國家的內部問題並不會影響到對金磚事務的參與程度,不過這就涉及了金磚國家的擴容問題。
巴西和南非都一直在考慮成員國擴容,因為他們都想在各自的大陸上對其他國家施加更多的影響力。像在非洲,幾乎所有非洲國家領導人都曾來到金磚會議與成員國領導進行會面,表示想要積極參與到金磚組織中。巴西同樣如此。
俄羅斯則希望將一些上合組織內經濟問題討論的結果帶入到金磚國家的會議中,為未來中亞國家加入金磚打下基礎。
這個問題已經在金磚會議中被討論過很多次了,之前成員國優先考慮的問題是如何建立起相關機制,把金磚做得更“穩健”,然後再考慮接受新成員的問題。
南方周末:新成員的標準是什麽?
托羅拉亞:我曾經走訪過印度尼西亞,和當地的外交人員談論這一事件,他們也對成為金磚成員表示出很大興趣。他們問我要如何成為觀察國,由觀察國成為正式成員的機制是什麽。可是我們剛剛才將南非吸收為第五個正式成員國,所以目前這一機制還沒有太多成形的條件。
有一些國家表達了他們加入的意願,像墨西哥、阿根廷、埃及、尼日利亞等。但是這些國家的經濟發展還不成熟,因此對金磚成員這一名稱而言“太年輕”。
我幾年前就曾經向金磚委員會建議,我們可以在金磚內設立“對話國”和“觀察國”的位置,就像上合組織和東盟那樣。這種參與系統的設立可以增加金磚的國際影響力,同時讓這些國家擁有參與金磚事務的經驗,為將來成為成員做準備。
南方周末:哪些國家在目前的名單中?
托羅拉亞:我感到很高興的是,目前中國已經提出建議,我們稱之為“金磚+”(Brics Plus)計劃。我並不知道最終名單,但是我個人預計,很有可能是亞洲國家中的某一個,它將成為第六個永久性的金磚成員國。
我個人認為,印度尼西亞或者土耳其有可能在下一個五年內成為金磚準成員國。
印尼是一個亞洲穆斯林國家,將穆斯林文化納入金磚體系中,能夠使金磚組織更具包容性。而且印尼擁有很大的經濟發展前景和一定的國際影響力,這些都符合金磚的條件。土耳其的情況更複雜一些,但是也有可能。
而像埃及、墨西哥等年輕國家,他們可以成為“金磚++”(Brics Plus Plus),這也就是我剛才談到的觀察員國家。我建議這類國家不宜太多,三到六個足矣。目前符合這一成員條件的國家是15到20個。等到這些國家相對成熟後,不排除進一步將這些國家升級為“金磚+”的可能。
不過當前立即就直接擴大成員國的可能性不大,因為要在五個國家間達成意見一致本就是很難的事情,更何況是六個。
博鰲亞洲論壇2018年年會宣布爭取2018年內開通上海證券交易所和倫敦證券交易所股票市場互聯互通(以下簡稱“滬倫通”)。
作為中國資本市場對外開放的重要舉措,“滬倫通”項目在去年年底取得階段性成果,中英兩國政府已同意進一步深入研究兩地符合條件的上市公司到對方市場掛牌上市,以實現兩地市場的互聯互通。
2015年以來,為落實習近平總書記訪英成果,上海證券交易所在有關部門的指導下,一直與倫敦證券交易所密切合作研究相關業務和技術問題。目前各項準備工作正在加快進行,兩所正在推動規則和操作性安排的落地工作。下一步將有序適時開展與市場機構的溝通。
上海證券交易所將嚴格貫徹落實習近平總書記關於對外開放的講話精神,按照中國證監會的決策部署堅定不移推進新時代資本市場改革開放,確保“滬倫通”相關業務規則和系統等準備工作的及時就緒。
國家稅務總局所得稅司司長鄧勇3日在國務院政策例行吹風會上表示,全國稅務系統將迅速落實各項減稅政策,確保國家減稅“大禮包”及時足額、實實在在送到每一名納稅人手中。
3月28日的國務院常務會議提出進一步深化增值稅改革,決定5月1日起將17%和11%兩檔增值稅稅率分別下調1個百分點、統一增值稅小規模納稅人標準等三項深化增值稅改革措施。
鄧勇說,截至5月2日24時,全國開票份數達1132萬份,開票金額1469億元。其中,增值稅專用發票131萬份,增值稅普通發票391萬份,增值稅電子普通發票592萬份,機動車銷售統一發票18萬份,改革整體運行平穩。
為進一步降低創業創新成本、增強小微企業發展動力、促進擴大就業,4月25日國務院常務會議再次推出七項減稅措施,支持創業創新和小微企業發展。
“這七項減稅措施內容多、優惠足。”鄧勇說,稅務總局正積極配合財政部制發財稅文件,起草稅務總局公告、政策解讀稿等文件、材料,明確政策內容、征管要求、辦理流程等納稅人關註關心的熱點問題,暢通政策落實“第一公里”。
鄧勇表示,稅務總局將於近期召開七項減稅政策“一竿子插到底”專題全國輔導視頻會,實現各級稅務機關人員包括窗口一線人員和納稅人的同步培訓。同時積極指導各級稅務機關充分利用稅務網站、微信、移動客戶端、12366納稅服務平臺、二維碼等渠道,開展全覆蓋的減稅政策大宣傳、大輔導,實現納稅人對減稅政策理解到位、應知盡知。各省級稅務機關也同步組織調整納稅人端申報軟件。
6月14日,銀保監會主席郭樹清在第十屆陸家嘴論壇上再次提示非法集資風險。這已不是郭樹清第一次對非法集資、詐騙喊話。今年兩會期間,郭樹清在“部長通道”上表示,“如果聽說保本高收益,這就要去報案!保本就不可能有高收益,這是欺詐。”
值得註意的是,業內人士指出,郭樹清14日在陸家嘴論壇上所說的“收益率超過6%就要打問號,超過8%就很危險,10%以上就要準備損失全部本金”是提示非法集資風險,而並非正規渠道的理財收益。
再次警示風險恰逢其時
雖然當前非法集資同比呈現下降態勢,但形勢依舊嚴峻,此次郭樹清再次警示風險恰逢其時。
今年4月召開的處置非法集資部級聯席會公布的最新數據顯示,去年全國新發涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億,同比分別下降了2.8%、28.5%。2018年前三個月,新發非法集資案件1037起,涉案金額269億元,同比分別下降16.5%和42.3%。
雖然同比呈現下降態勢,但處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱在發布會上表示,當前非法集資案件總量仍在高位運行,參與集資人數持續上升,總體形勢依然嚴峻,且呈現“遍地開花”的特點。
第一財經梳理發現,一般理財產品收益率在4%-5%,有些小型銀行的理財產品收益率能達到6%,信托產品收益率則更高,大多在6%-7%,甚至高達8%。而部分P2P產品的收益率則能達到10%。
對於信托產品,行業收益率已經普遍超過6%。值得註意的是,業內人士指出,根據銀保監會官網發布的郭樹清陸家嘴論壇講話原文,郭樹清所指的收益率特指非法集資。信托產品的預期收益率雖然超過6%,但並非屬於非法集資,仍是可以購買的正當理財產品。
而對於收益率在10%左右的P2P與互聯網金融產品,當前各地金融局對於P2P的備案工作一再延期。根據《關於做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》(57號文)中對於備案和整改的時間節點已近,但從各方進展來看,各地P2P備案延期基本已經確定。
一位接近上海市的監管人士則對記者表示,目前網貸平臺整改備案問題多、困難大,監管部門或推遲備案時間、放寬對備案的時間截點。對於互聯網金融的監管,郭樹清在論壇上指出,對於“金融科技”,英國等國家提出了“監管沙盒”的概念,而我們采取的實際上類似“監管沙房子”的框架,可能需要逐步調整優化。
郭樹清指出,令人遺憾的是,仍然存在著大量的媒體網絡虛假廣告,誤導性宣傳,欺騙性投資咨詢和理財顧問,已經成為影響社會穩定和諧的公害。究其原因,說到底還是處罰太輕,不足以形成震懾,這種局面必須改變。要加大懲戒力度,對違法違規者必須嚴懲,必須讓他們付出沈重代價。
同時,值得註意的是,眼下的資管新規以及即將發布的理財業務監管辦法將對銀行理財產生較大影響。一方面剛性兌付將被全面打破,另一方面銀行理財的收益率將進一步收窄。安永金融服務合夥人許旭明對第一財經記者指出,資管新規可能造成投資者拿到的投資回報縮小。“通過期限錯配提升流動性的做法不被允許了,標準類資產占比上升也會影響到資產端的收益,從另外一個角度來看,新規其實是打破了剛性兌付或者保本保收益。”
郭樹清指出,資管新規和即將發布的理財業務監管辦法,有利於機構投資者隊伍的壯大,有利於投資資金的優化配置,有利於解決直接融資比重過低問題,有利於整個金融體系“開正門、堵旁門”,加速走向規範化、透明化和法治化。
對不法金融集團實施“外科手術”
“工作實踐中,對於不法分子控制的金融集團等‘惡性腫瘤’,毫不手軟,及時實施‘外科手術’。”郭樹清在論壇上指出。
此前,郭樹清嚴厲指出,銀行業當前的主要問題是規範的股東管理和公司治理沒有同步跟上。例如,有的股東把銀行當作自己的提款機,肆意進行不正當關聯交易和利益輸送。此外,對於少數不法分子通過複雜架構、虛假出資、循環註資違規構建龐大的金融集團。
業內人士指出,亟待出臺相關法規監管金融控股公司。第一財經記者從接近央行人士處獲悉,央行金融穩定局正在牽頭制定金控公司管理辦法。辦法將首次要求金控公司必須獲得央行頒發的牌照,持牌經營。如進展順利,相關政策有望今年落地實施。
2018年,銀保監會彌補制度短板的政策正在緊鑼密鼓出臺。郭樹清指出,2017年,銀行業重點推進70多項補短板項目,已完成48項,今年又新提出40多項;保險業去年以來修訂出臺規章和規範性文件60多項。
郭樹清說,從根本上建立起規範有序的金融市場體系,更要註重加強金融法治建設,補齊監管短板,這樣才能從根本上鞏固成果。
對於金融亂象,郭樹清表示,防範化解金融風險是系統性工程,必須及時采取措施強力措施,有效處置重大風險事件,同時要對所有違法違規行為全面排查,嚴肅處理,力爭在最短的時間內把市場上的歪風邪氣壓制下去。
加速處置不良
近期,一系列跡象表明,銀保監會主動處置銀行不良行動再提速。
“目前逾期90天以上貸款與不良貸款之比,已由高峰期的近120%降至100%以內。同時鼓勵銀行綜合運用壞賬核銷、現金清收和批量轉讓等手段,加大不良貸款處置力度,2017年以來共處置不良貸款1.9萬億元。”郭樹清在陸家嘴論壇上指出。
郭樹清指出,去年以來,我們督促銀行利用當前撥備較充足的有利條件,做實貸款分類,真實反映信用風險。
此前市場傳聞,屬於銀保監會直管的國有銀行和股份制銀行要求在6月30日之前,“一刀切”將全部逾期90天以上的貸款計入不良;屬於地方銀監局管理的地方法人銀行則獲得一定的緩沖期限,按各地實際情況,有些地方銀行甚至可以延期到明年達標。不過,第一財經記者獲悉,業內稱尚未接到監管通知。
不過,第一財經從接近銀保監會人士處獲悉,今年年初,原銀監會在年度工作會議上明確提出要求金融機構真實反映資產質量,加快不良資產處置,這是今年銀保監會的重點監管工作之一。由於各地區差異和屬地分支機構差異,監管對具體銀行的要求可能並不一致,但都逃不開監管的年度工作總體安排。
根據銀保監會發布的2018年一季度銀行業主要監管指標數據顯示,商業銀行不良貸款率1.75%,較上季末上升0.003個百分點。此外,2018年一季度末,商業銀行正常貸款余額99.8萬億元,其中正常類貸款余額96.3萬億元,關註類貸款余額3.5萬億元。
此外,郭樹清指出,相當多的金融機構仍然存在“壘大戶”情結,不少企業高度依賴債務投入,各類隱性擔保和“剛性兌付”沒有真正打破,“預算軟約束”“投資饑渴癥”問題仍然比較突出,市場化法治化破產機制遠未形成。
對此,6月1日,銀保監會印發《銀行業金融機構聯合授信管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》),並部署開展試點工作。第一財經記者采訪多位業內人士,他們認為,該辦法落地對遏制多頭融資、過度融資行為將發揮重要作用。
據深交所消息,2018年8月27日晚,中弘股份披露《關於簽署債務重組及經營托管協議的公告》。8月28日上午,加多寶集團通過其官網發布聲明否認簽署上述協議,引發市場高度關註。就此事項,深交所新聞發言人強調,嚴厲打擊上市公司及相關主體信息披露違法違規行為,努力營造公開透明的市場環境,維護廣大投資者合法權益,是資本市場健康發展的重要保證。對於存在涉嫌違法違規行為的,將及時報請監管部門依法查處,絕不姑息。
深交所新聞發言人表示,為了維護市場正常交易秩序,深交所在第一時間采取監管措施,對公司股票采取盤中臨時停牌措施;督促公司核實加多寶集團聲明事項對公司的影響,自查所涉事項與公司8月27日公告信息是否一致,是否存在信息披露違法違規情形;要求公司在8月28日發布澄清公告,並於8月29日複牌。
深交所新聞發言人表示,在8月27日晚中弘股份提交公告時,深交所已要求公司在公告醒目位置重點提示如下風險:一是公司經營權的托管至少需要董事會審議通過後方可實施。二是加多寶和銀誼資本尚未對公司進行盡職調查工作,盡職調查結束後協議存在被終止的風險。三是協議中約定的加多寶和銀誼資本將給予公司流動性資金支持和資產註入,但未對給予流動性支持的金額和具體註入的資產進行約定,因此不構成對公司的承諾,能否順利履行存在不確定性。協議也未對加多寶和銀誼資本不能給予公司流動性資金支持和資產註入約定違約責任。
深交所新聞發言人特別提醒,目前,中弘股份股票已連續十個交易日收盤價均低於股票面值,根據《深圳證券交易所股票上市規則》第14.4.1條第(十八)點的規定,公司股票存在被強制終止上市的風險,提請廣大投資者註意投資風險。