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福匯帳戶混亂 罰200萬 前年瑞郎急升 客戶驚見負結餘

1 : GS(14)@2017-12-18 03:40:22

【明報專訊】原屬美資券商富瑞(Jefferies)旗下外匯及衍生工具分支的福匯(現名樂天證券香港),昨日遭證監譴責內部監控措施不足,並被罰款200萬元。據證監指出,福匯沒有按規則分隔各個客戶的獨立帳戶資金,高峰期涉資達7200萬元。直至前年瑞郎大升時,72名客戶的帳戶出現負數結餘,其後福匯更錯誤地將過多款項轉至客戶的交易帳戶,造成其他客戶損失。

明報記者 余慕恩

證監指,在2013至2015年間,福匯接受客戶提取多於分隔存放的款項,在2015年5月前,福匯容許客戶從公司提取相等於他們持倉中「未實現收益」款項,並動用香港福匯代其他客戶持有的款項支付提款要求,又因計算錯誤,以致本應分隔的客戶款額較正確數額為少。單計算2013年1月至2014年12月,分隔不足的客戶款額由290萬至1160萬元。

沒分隔帳戶資金 高峰期涉7200萬

直至2015年1月,因為瑞士國家銀行宣布瑞士法郎與歐元脫鈎,導致福匯部分客戶遭受交易虧損,72名客戶的帳戶出現負數結餘。根據《客戶款項規則》,福匯需要每日在每名客戶的獨立帳戶與用於進行交易的營運帳戶之間轉移款項,但當時計算轉帳數額時,福匯卻錯誤地將所有帳戶餘額匯集,並錯誤將負數結餘計算在內,最終導致過多的款項由客戶獨立帳戶內轉出。而分隔不足的客戶資金更大幅增至7200萬元。

證監表示,福匯沒有將客戶款項一直保留在獨立帳戶內直至《客戶款項規則》所明確允許的情况下被支付為止,因而違反了規則第5(1)條;又沒有按規定分隔客戶款項、沒有對客戶的資產妥善地加以記帳及充分保障客戶資產、沒有設立妥善的內部監控程序以保障其運作和客户,違反《操守準則》。

改名樂天證券 母為日資企業

證監會表示,在決定相關記錄處分時,已考慮香港福匯在解決證監關注時表現合作;已採取行動糾正其在內部監控方面的不足;現時已易主和換上新的管理層,而有關客戶款項處理程序的缺失可歸因於一批前任管理層。現時福匯已改名樂天證券,由樂天證券香港於2015年9月收購,其母公司樂天為日本上市企業,旗下業務包括電子商貿及金融等。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 7454&issue=20171214
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=345387

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