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清理整頓交易場所進行時:微盤業務遭下線

本周以來,多家地方交易場所的微盤品種下線。年初清理整頓各類交易場所聯席會議開展“回頭看”清整活動以來,以手機為載體的貴金屬外盤對賭電子盤(微盤)成為監管者打擊的重點。

第一財經記者掌握的會議紀要顯示,部際聯席會議已經於1月下發了違規交易場所名單和“微盤”交易平臺名單。根據部署,商業銀行、第三方支付機構應根據名單於今年6月30日前逐步停止為提供支付、清算、存管等金融服務。

周三,新華上海貴金屬交易中心(下稱“新華上海”)發布通知,因為業務調整需求,將於3月31日起停止微盤業務“新華上海掌上金融”的新用戶註冊和用戶入金功能,並將於4月8日暫停交易功能,敦促用戶於4月30日前完成出金提現。

周二,廣東貴金屬交易中心(下稱“廣貴”)公布因業務調整下線微盤業務,平臺旗下的廣貴投教和微盤寶等微盤業務已經停止交易和充值。廣貴要求會員單位通知用戶出金,並做好解釋工作。

微盤是一種基於移動端的類期貨對賭電子盤,開展微型標準化合約交易,投資者只需要輸入手機號即可完成註冊並參與對賭。由於操作便利、金額不高,瞄準了手機用戶零碎的時間和“小賭怡情”的心理,近年來微盤開始流行起來,在微信上,以“微盤”或者“微交易”為關鍵詞,竟能搜索出1000多個公眾號。

今年1月9日,證監會主席劉士余召集的清理整頓各類交易場所部際聯席會議第三次會議,會議指出,微盤交易涉嫌聚眾賭博,違反國務院文件規定,侵害廣大投資人利益,亟須予以清理整治。

根據會議紀要,各地區、各部門將於3月31日前報送“回頭看”中期工作進展,6月30日之前報送總結報告,有序推動地方各類交易場所規範發展。

微盤交易普遍違規違法

“微盤”交易大致可以分為兩類,一類微盤,主要由地方交易場所及其會員單位設立,將原來在交易場所交易的合約,縮小合約價值做成“迷你”合約,遷移到微信公眾號、手機APP、網站等平臺上吸引個人投資者進行交易。

另一類是微交易,大多由某投資公司、某科技公司等名義設立,交易模式類似“二元期權”,由投資者對白銀、原油、銅等大宗商品價格一定時間內的漲跌走勢進行判斷從而買漲或買跌。

微盤不僅開發投資者快捷,發展代理商也很便利,代理商只要把營業執照照片發送給會員公司,就能取得微盤後臺全部權限,包括查看客戶全部交易流水和盈虧情況、接入經紀人,設置經紀人傭金等等。

交易所微盤的盈利模式和傳統大盤類似,一般來說,客戶交易手續費的20%歸交易所,會員公司、代理商、經紀人分得余下80%和全部的客戶虧損。也就是說,投資者和自己的喊單老師、會員公司是對賭關系,只有投資者虧損他們才能盈利。

微盤代理商會通過電話、微信、QQ群、股吧、網頁、直播室等各種渠道開發用戶,宣傳微盤交易“1分鐘收益75%”、“24小時T+0模式”。遇到“投資致富”的美女主動加微信好友,或者不小心點擊了各大網站的廣告彈窗,背後可能就是微盤的營銷手段。

聯席會議辦公室3月17日下發了《關於做好清理整頓各類交易場所“回頭看”前期階段有關工作的通知》(下稱《前期工作通知》),其中指出,“微盤”交易具有交易模式普遍違規、高風險高杠桿、資金安全存在隱患、投資者保護缺失、違規宣傳、誘導性交易、逃避監管,甚至非法吸收公眾存款、組織領導傳銷活動等問題。

具體而言,現貨交易場所“迷你”版的“微盤”模式違反了國發[2011]38號、國辦發[2012]37號文件不準以集中交易方式進行標準化合約交易等禁止性規定;類“二元期權”“微盤”模式涉嫌聚眾賭博,有的還涉嫌詐騙。

其次,微盤資金存管存在隱患,由於沒有保證金第三方存管機制,交易平臺可直接控制資金流向,容易引發道德及操作風險,存在交易平臺卷款潛逃的可能性。

第三,投資者保護制度缺失,“微盤”交易客戶只需提供手機號碼就能註冊開戶,8元即可入市交易,投資門檻低、交易簡單便捷、且投資杠桿比例達四十倍以上,沒有評估投資者的風險承受能力。

監管者認為,“微盤”交易平臺還涉嫌逃避監管。它們利用客戶投入資金少、維權成本高從而放棄投訴的心理,達到降低客戶實地群訪群訴率的目的。雖然分散了客戶虧損金額以逃避監管,但微盤仍嚴重侵害廣大小微投資者利益。

微盤改名轉向地下交易

第一財經記者掌握的會議紀要顯示,部際聯席會議已經於1月下發了違規交易場所名單和“微盤”交易平臺名單。

在公安部牽頭下,將統一部署各地公安機關對開展“二元期權”交易的“微盤”交易平臺,開展專項執法行動予以打擊。

工信部、國家網信辦將以名稱、營業範圍、交易品種、宣傳內容等中間帶有“微盤”、“微交易”、“雲交易”等關鍵字為標準,通過微信公眾號、手機APP、網站等全面摸排“微盤”交易平臺名單,限期盡快關閉,並建立“微盤”交易平臺動態監測和清理處置機制。

不過,記者發現,許多微盤都通過改名試圖避開監管。如廣貴旗下的粵微盤改名“廣貴投教”,新華上海交易所微盤改名“新華掌上金融”,上海長江聯合金屬交易中心微盤改名為“盈可金服”,被稱為微盤“鼻祖”的百微盤則改名“幸福投資網”。

記者經調查了解到,廣貴旗下的微盤寶更名為“大象投教”後仍被叫停,但是代理商又向用戶推介新產品“掌中銀”,用戶可以通過關註公眾號“dxguijinshu”註冊交易,月底前入金2萬即可加入VIP,享受免手續費和虧損買單活動。

目前,部分非交易平臺運營的微盤仍然在運營中,在監管壓力下,微盤交易正在轉向地下。

聯席會議辦公室在《前期工作通知》中表示,已將掌握的“微盤”交易平臺名單由中國證監會有關監管局轉送所在地省級政府。各省級政府要按照“回頭看”相關工作安排,按照部際聯席會議第三次會議紀要明確的時間節點對“微盤”交易平臺中涉及本轄區的交易平臺,以及在本轄區註冊的其他“微盤”交易平臺進行清理關閉。

監管者還建議,利用信息技術手段,以名稱、營業範圍、交易品種、宣傳內容等中間帶有“微盤”、“微交易”、“雲交易”、“投資者教育”等關鍵詞為標準,以及根據其對賭漲跌方向為交易特征,通過微信公眾號、手機APP、網站等進一步摸排本地其他“微盤”交易平臺名單,並建立“微盤”交易平臺動態監測和清理處置機制。

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