第一財經記者獲悉，近日中國農業銀行總行內部召開了反洗錢中心成立暨反洗錢培訓工作會，宣布反洗錢中心深化改革創新方案正式落地。農行表示，反洗錢審核不到位的機構不能開業，反洗錢考核不達標的人員不能上崗，反洗錢風險評估未通過的業務和產品不能上線。對洗錢風險的管控要參照全球最嚴標準。
“依法合規是持續健康經營的基本條件，建設高標準的反洗錢體系是國際化發展必須跨越的門檻，反洗錢合規對農業銀行持續經營和國際化發展都具有重要意義。”會上，中國農業銀行行長趙歡表示。
針對當前和今後一個時期全行反洗錢重點工作，趙歡要求要加強反洗錢領導。各級行“一把手”必須親自分管內控合規和反洗錢工作，帶頭學習、研究反洗錢法律法規和監管規定，加強對反洗錢合規基本知識、業務流程、關鍵要求的理解和把握，加強資源配備，保障內控合規和反洗錢工作的獨立性、權威性。
其次，趙歡指出，必須加快反洗錢合規文化建設。牢固樹立“風險為本，合規優先”的發展理念，明確各業務條線、各層級、各崗位的合規職責和履職標準，強化合規培訓考核。反洗錢審核不到位的機構不能開業，反洗錢考核不達標的人員不能上崗，反洗錢風險評估未通過的業務和產品不能上線。
三是全面貫徹落實反洗錢重點監管要求。要全面提高客戶盡職調查標準，並固化在業務系統和業務流程中。要將客戶洗錢風險等級分類結果充分應用在經營決策、客戶服務、產品營銷和市場拓展中，以風險為導向，實施差異化客戶管理策略和風險控制措施。要加強可疑交易監測報告，切實落實國際制裁管理要求，避免觸碰國際制裁紅線。
趙歡最後指出，農業銀行需要完善反洗錢管理體制和機制。要完善全面風險管理體系，將洗錢風險與信用風險、市場風險、操作風險等其他風險一並統籌考慮、統一管理，對洗錢風險的管控要參照全球最嚴標準和國際最佳實踐執行。要加快推進建設集中化的反洗錢風險監測體系。要強化反洗錢工作崗位責任機制，尤其是前臺業務部門要設立本條線反洗錢合規管理崗位，將反洗錢職責分解到崗，落實到人。要加強反洗錢工作考核激勵機制，將反洗錢合規與各級行綜合績效考評掛鉤，出現嚴重違規事件、合規風險的，要一票否決。