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身陷中國商品騙貸 渣打三季度盈利下滑16%

來源: http://wallstreetcn.com/node/209990

渣打,青島港,金屬融資,大宗商品,不良貸款

在大宗商品價格下跌的背景下，中國商品融資騙貸風波使商業貸款面臨損失增加的風險，以亞洲業務為核心的英國投行渣打三季度利潤減少15%以上，五個月內第二次發布盈利預警，預計下半年無法實現盈利同比增長。

昨日渣打公布的今年第三季度財報顯示，當季稅前盈利15.3億美元，同比減少16%，主要源於不良貸款的損失準備幾乎翻倍，以及監管與合規方面的成本增加。渣打財報稱：

“我們仍留意印度、中國及更大範圍內的大宗商品風險敞口，在這些方面我們已繼續提高擔保標準，削減風險敞口。”

財報公布後，當天倫敦市場渣打股價一度重挫10%，跌幅創2009年4月以來新高，當日收跌8.8%。本年度至今，渣打股價跌幅達27%，市值蒸發246億英鎊（約400億美元），較面值低20%。

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今年6月上旬，中國青島港口金屬融資騙貸事件曝光，讓西方銀行業者坐立不安，並打擊全球金屬價格挫跌。使用大宗商品作為抵押進行融資在中國是常見做法，屬合法行為。但同一金屬倉單重複質押、從不同銀行騙取貸款則構成詐騙行為。被卷入青島港騙貸事件的匯豐、渣打、花旗等多家外資銀行相關貸款合計接近10億美元，一個多月後，這些外行紛紛訴諸法律手段，起訴騙貸案主角——德正資源集團董事長陳基鴻。

中國企業之所以不遠萬里貸出海外資金，關鍵就在於他們可以利用相對廉價的離岸資金轉投中國大陸，以相對較高的利率鎖定利潤。

對外資銀行而言，同樣出於擴增利潤的需要，他們對中國客戶的金屬融資業務近年也在增長。《華爾街日報》援引知情人消息稱，渣打銀行和花旗銀行等外資行僅對青島港的金屬質押貸款敞口總計高達數百億美元。

據惠譽統計，截至2013年底，僅亞太區銀行業對中國的貸款敞口就高達1.2萬億美元，規模較2010年增長250%。

青島港事件令業內擔心，中國對融資貸款的調查還將擴展到鐵礦石和大豆領域。由於大宗商品質押融資資金的大規模流入，中國政府在采取措施打壓這類投機資金流入。

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