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從德銀、西雅那再到匯豐:歐洲銀行業陷“集體困局”

自英國脫歐後,金融市場動蕩不安,歐洲銀行業的困局愈發突出——德意誌銀行頻頻虧損,今年二季度凈利潤同比暴跌98%,引發“雷曼第二”擔憂;意大利銀行業四面楚歌,深陷債務泥沼,導致“歐債危機2.0”風聲再起;深陷“脫歐”正中心的匯豐銀行二季度稅前利潤同比下滑45% 。歐洲銀行業究竟怎麽了?危機真的離我們不遠了嗎?

第一財經研究院此前指出,早在雷曼兄弟倒閉後,其影響波及到了很多國家的銀行部門,但歐洲並沒有像美國那樣開展徹底的清理行動——即把有問題的銀行隔離出去。歐洲使用統一的貨幣,但卻沒有一個銀行聯盟(2014年才設立)。因此缺乏合作以及對觸發更大危機的擔憂迫使歐洲銀行悄悄地自己去解決那些結構性問題。

接受《第一財經日報》記者采訪的多位業內人士認為,“雷曼式風險”的可能性雖然不大,但應對2008年危機的量化寬松(QE)治標不治本,其後遺癥將逐漸爆發,全球增長模式面臨全面轉型。

歐洲銀行業陷“集體困局”

歐洲銀行業中最引人關註,也最具系統重要性的便是德銀。從今年年初以來,德銀盈利衰退的陰霾便久久不散。

今年2月,德銀宣布該行2015年凈虧68億歐元,為2008年金融危機以來首次年度虧損。當時更有消息傳出,德銀2017年或許難以向投資者償付其額外一級資本債券(也稱CoCo債券)的票息。負面消息的迅速傳播導致市場恐慌拋售,德銀或成“雷曼第二”的傳言四散。

情況並未隨著時間的推進而好轉。7月27日,德銀發布的二季度財務報告顯示,該季利潤同比下降98%至2000萬歐元,其業務總收入下降20%至74億歐元。同時,該集團的一級資本充足率小幅上升至10.8%。

德銀在財報中表示,造成業績下滑的主要原因是金融市場的動蕩,包括英國公投在內的宏觀經濟不確定性,以及歐洲的超低利率環境。此外,信貸損失準備金大幅增加72%至2.59億歐元,也對經營業績帶來較大影響。2016年以來,德銀股價累計降幅仍超過40%,大於歐洲斯托克600銀行業指數同期近30%的跌幅。

為了應對困局,德銀在6月末宣布,將在德國本土裁撤約3000個全職崗位,同時關閉188家分行,約占本地支行的26%。德銀也表示,由於當前全球經濟疲軟,該集團的營收數據在此後有可能會進一步降低。

IMF此前便曾明確指出,一旦德意誌銀行發生風險,其對全球金融市場的溢出效應將相當巨大。

眼下,意大利銀行業的困局似乎是最危險的。英國脫歐後的第一天,意大利就受災嚴重,部分大銀行股價暴跌逾20%。眼下,意大利銀行業壞賬率高達17%,不良貸規模占歐元區總額的1/3。7月初,意大利與歐盟委員會關於銀行債務重組談判陷入僵局的消息傳出之後,銀行違約概率激增,意大利第三大銀行西雅那銀行的CDS價格飆升。

近期,歐洲銀行業管理局公布的一項最新壓力測試結果顯示,與兩年前相比,歐洲銀行業整體抵禦極端環境沖擊的能力增強。然而,意大利西雅那銀行在本次測試中墊底——核心資本充足率在設定的環境中降至了-2.2%,如果該行的壞賬得不到妥善解決,將有可能引發意大利銀行危機,造成整個歐元區的銀行業混亂。

值得註意的是,匯豐於本周三公布最新財務數據,其二季度稅前利潤同比下滑45%至36.1億美元,財報公布的同時匯豐表示將放棄2017年年底盈利10%的目標。這令市場倍感意外。

同時,匯豐意外宣布,實施25億美元股票回購計劃。上周,匯豐表示將出售巴西業務,獲得的資金一半用來回購股份。

匯豐CEO歐智華表示,在未來一段時間內股息將維持在目前水平,除了回購股份,出售巴西業務所獲得的其他資金將用於幫助公司資本充足率達到12.8%。匯豐還承諾到2017年削減2800億美元的風險加權資產,並表示六月底已經削減60%。

匯豐股價一度暴跌17%,但由於股份回購的消息提振,匯豐開盤在倫敦市場漲近3%。但這似乎並非一個值得樂觀的理由。匯豐也削減了87,000個崗位,退出至少80家企業並將開展業務的國家和地區從88個縮減到71個。

“雷曼危機”誇大 但風險不小

回想當年,爆發“歐債危機”的根本原因在於,政府部門與私人部門的長期過度負債行為,當時包括葡萄牙、愛爾蘭、意大利、希臘和西班牙的“歐豬五國”(PIIGS)遲遲不采取減債行動。例如,意大利政府在2009年赤字達到5.3%時沒有采取果斷行動,導致了目前危機升級的局面。

2009年12月,全球三大評級公司下調希臘主權評級,希臘的債務危機隨即愈演愈烈;2011年,歐洲債務危機全面爆發,逐步從重債國向意大利、法國等歐元區核心國家蔓延。希臘屢次逼近債務違約邊緣後,意大利、西班牙等國的國債收益率突然上升,甚至超過7%的“警戒線”。

不過,眼下的危機論似乎有所誇大。牛津經濟研究所高級經濟學家斯萊特對《第一財經日報》記者表示:“此次歐洲央行有能力及時介入,提供流動性,以防止外圍國家債券利差過度擴大,歐洲央行在2012年就這麽做過。歐盟應該能夠防止‘分手事件’持續蔓延,包括他們可能在移民問題上與其成員國達成一定妥協。”

招商固收孫彬彬也表示,歐洲央行持有的歐元區政府債務相較於其他主要央行而言比例極低,其有充足的空間增持歐元區政府債務以緩解債務渠道的沖擊。

針對德銀或成“雷曼第二”的傳言,貝塔基金創始人、某海外宏觀對沖基金原投研總監郭濤告訴本報記者:“這可能言過其實。在兩種情況下高杠桿可能導致損失被無限放大——第一,黑天鵝事件;第二,流動性喪失。雷曼破產就在於此。當前歐洲央行仍在推行QE,並未排除擴大QE的可能性,”他表示,CoCo債券有強制轉股條款,乃危機後產物,為的就是避免雷曼式破產,“當債都變成股後,又何談破產?”

此外,意大利內部也采取了補救措施。歐盟委員會在6月25日通過了意大利政府最高擔保額為1500億歐元的流動性擔保計劃。該項目可擔保銀行發行的債券,獨立於政府對國內貸款機構進行資本重組的計劃。

然而,即使危機論言過於實,歐洲銀行業的風險也的確是實實在在的。第一財經研究院指出,低油價和負利率的“新常態”將迫使很多企業和銀行重新思考其商業模式。當然,銀行和普通企業不同,他們承擔著來自於實體經濟和金融行業的雙重風險,而在全球金融危機爆發將近10年後,很多銀行還是處在“大而不能倒”的境地。納稅人需要對銀行的救助行為埋單的觀點已在悄悄改變,但是新救助機制在政治及經濟上的可行性仍待考驗。

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全球頭條丨矽谷巨頭拒穆斯林登記系統 西雅那銀行發新股作最後一搏

——CNBC——

【蘋果等矽谷巨頭拒絕加入特朗普“穆斯林登記系統”計劃】兩周前,Twitter成為首個拒絕向美國政府提供數據,幫助構建特朗普提出的穆斯林登記系統的科技公司。如今Facebook,蘋果,谷歌,IBM,Uber和微軟等矽谷巨頭也紛紛表態,將拒絕構建美國穆斯林資料的數據庫。蘋果表示,人人都應該被平等對待,無論信仰和膚色,反對任何類似的主張。IBM強調公司長久以來反對任何基於種族、性別、宗教和性取向的歧視行為,這種價值觀永遠不會改變。甲骨文和亞馬遜,兩家專註於數據庫服務的科技公司目前尚未表態,不過特朗普已任命甲骨文CEO 卡茨出任其過渡團隊執行委員會成員。

——金融時報——

【經濟學家預測美聯儲明年加息2次】根據《金融時報》12月15-16日對31位經濟學家的調查,大部分認為美聯儲在明確知曉當選總統特朗普的經濟“政策包”之前將謹慎收緊貨幣政策,預計明年將加息2次,第一次將出現在6月。隨著特朗普當選總統,其減稅及財政刺激政策有望輕松獲得由共和黨把持的國會通過。調查顯示,預計特朗普經濟政策將在2017年提升美國GDP增幅0.2個百分點至2.2%,2018年將新增美國GDP0.4個百分點至2.3%。目前利率期貨顯示,明年美聯儲加息三次的概率為46%。

【林德普萊克斯650億美元並購接近完成】據消息人士透露,美國工業氣體巨頭普萊克斯與德國同業競爭者林德計劃在周三宣布價值650億美元的初步並購協議,世界最大工業氣體供應商即將產生。林德董事會兩周前已經通過了協議,現正等待普萊克斯的回複。9月雙方並購談判因權利分配難以平衡破裂,林德公司總裁及股東代表認為合並中關於管理層及總部所在地的談判並沒有反映相互諒解,公司失去了太多核心權益。11月雙方重啟談判,普萊克斯承諾給予林德更多支持。有消息稱年產值26億歐元的林德工程部門可能單獨分拆上市。

——BBC——

【英國航空機組人員罷工談判將開始】由於英國航空中的聯合工會(Unite Union)成員準備在聖誕節和節禮日上街就薪酬及工作環境舉行抗議遊行,英國咨詢調解和仲裁局Acas表示,周一將與英國航空及這一英國最大工會組織進行談判,希望他們回心轉意。上周三,英國航空機組人員拒絕了集團加薪2%的提議,1200人準備罷工抗議。對於談判,英國航空發言人表示非常高興,希望問題盡快解決。聯合工會秘書長Len McCluskey則表示,考慮到英國航空母公司去年的巨額利潤,加薪及工作環境的要求應該被接受。

【阿聯酋成為BP大股東之一】英國石油BP上周六與阿布紮比最高石油委員會和阿布紮比國家石油公司(ADNOC)達成協議,BP將獲得未來40年阿布紮比陸上石油公司(ADCO)10%的股份和特許經營權。作為回報,BP將向阿布紮比政府增發占公司股份2%的新股,價值約20億英鎊。合約將使BP在阿聯酋的原油日產量將從原來的9.5萬桶上升至26萬桶。阿聯酋將成為BP前十大股東,目前持有5.4%股份的貝萊德是第一大股東。

——華爾街日報——

【西雅那銀行本周將發新股,為避免國家援助做最後一搏】世界最古老銀行、意大利第三大銀行西雅那銀行上周日宣布,將從本周一啟動發股計劃,為避免國家救助作最後一搏。西雅那銀行需要在年底前籌集50億歐元,以使其資產負債表滿足歐央行的規定,財政部官員表示如果此次發股宣告失敗,意大利政府將介入並提供援助。西雅那銀行將為機構投資者預留65%的新股,周四下午一點開售。剩余的35%股份將出售給現有股東及散戶,申購截止日期為周三下午一點。新股申購詢價區間為1歐元-24.9歐元。除此之外,西雅那銀行正在推進債轉股互換,希望投資者將次級債券轉換為股票,目前同意債轉股的次級債僅10億歐元。

【特朗普希望FBI提供有關俄羅斯操縱大選的報告】美國當選總統特朗普的白宮幕僚長普里巴斯上周日表示,特朗普希望FBI也能出具一份有關俄羅斯參與操縱此次大選的報告。只有當美國情報機構的調查都得出了相同的結論,特朗普才會接受。特朗普及其高級顧問此前均駁斥了CIA有關俄羅斯參與了民主黨郵件泄密的指控。據知情人士透露,盡管FBI並未像CIA一樣進行情報分析評估,但兩家機構都或多或少的同意俄羅斯參與了針對民主全國委員會和希拉里競選團隊領袖約翰·波德斯塔的黑客行動。

——Reuters——

【英國將與韓國開啟自貿談判】根據英國政府上周日發布的聲明,為了擴大脫歐後的商貿市場,英國將與韓國開啟貿易談判,奢侈品將成為重要話題。由兩國部長組成的正式工作組計劃一年會面四次,商討去除貿易壁壘及英國脫歐後“未來、宏偉的貿易機會”。英國首相特蕾莎梅曾承諾將英國塑造成自由貿易的領軍者,但作為歐盟成員,英國無權進行自貿談判。此前英國已經與包括澳大利亞、中國、海合會、印度、新西蘭及挪威展開了自貿談判。英國與韓國間的貿易和投資規模約109億英鎊,英國是韓國第五大直接海外投資國。同時英國認為,其本土奢侈品牌巴寶莉、豪車品牌捷豹路虎及賓利在韓國擁有巨大市場,雙方在可再生能源及核能項目上也擁有巨大合作空間。

【委內瑞拉廢鈔令引發暴亂,數百人被捕】委內瑞拉總統尼古拉斯-馬杜羅上周日簽署緊急法令,宣布廢除該國最大紙幣——100玻利瓦爾,並發行大額新鈔,造成了委內瑞拉國內出現嚴重的現金短缺。因臨近聖誕和新年假期,此舉引發了全國範圍內的抗議活動,搶劫行為席卷全國。馬杜羅周日表示安全部隊已逮捕近300人,迫於壓力,馬杜羅宣布暫停取消廢幣直至1月2日。

——Bloomberg——

【伊朗削減同空客訂單飛機數量】伊朗航空公司CEO 帕瓦列什(Farhad Parvaresh)上周日召開新聞發布會,稱伊朗航空將放棄從空客公司采購A380型客機的計劃,並將原本的訂單數量削減至100架。伊朗航空原計劃向空客公司采購118架客機,其中包括12架A380。新訂單的總值預計不超過100億美元。據伊朗航空部副部長透露,伊朗計劃為同波音和空客的訂單的首批付款融資10億美元。

【新西蘭總理組建新內閣】新西蘭新任總理比爾英格里希(Bill English)上周日在首都惠靈頓宣布了內閣人選,前經濟與發展部長史蒂夫喬伊斯(Steven Joyce)將頂替英格里希擔任總理後留下的空缺,成為新任財政部長。上周一英格里希被執政黨國家黨確認為黨首,並接替因個人原因辭職的前總理約翰基(John Key)。英格里希表示,新內閣將專註於讓新西蘭人體會到繁榮、機會與安全。新西蘭上一財年GDP增長3.6%,是經濟增速最快的發達經濟體之一,但高房價是目前政府面臨的首要問題,奧克蘭房價在過去9年內翻番,將很多準備首次置業的買家擋在了市場外,而買房者大多背上了沈重的債務。

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西雅那銀行命懸一線 意大利政府宣布援助銀行業

西雅那銀行將歐洲金融業推向危機的臨爆點。

彭博消息稱,意大利第三大銀行西雅那銀行(Monte dei Paschi di Siena)於北京時間12月23日淩晨發表聲明表示,未能找到錨定投資者,包括證券化在內的50億歐元增資計劃失敗。

隨後,意大利內閣援助銀行業會議於今晨結束,意大利總理真蒂洛尼在會上宣布,意大利政府同意援助銀行業,已經通過援助銀行業的法令,旨在令銀系統更加穩固,援助銀行業的計劃與歐盟的規則一致,政府同時也正在研究援助西雅那銀行的方法。

此前有消息稱如果增資失敗,意大利政府計劃買入西雅那銀行50%-70%的股份,該行將因此陷入該國幾十年來最大規模的銀行國有化。

百年老店命懸一線

經過很長時間的掙紮,這家意大利最古老的銀行再次深陷危機。西雅那銀行建於1472年,是意大利歷史最為悠久的銀行,也是目前意大利第三大銀行。這並不是西雅那銀行第一次瀕臨困境,卻是最為兇險的一次。

西雅那銀行於12月21日在官網宣稱,預計該行當前106億歐元的凈流動性倉位將在四個月後消耗殆盡,而非此前預期的11個月。該消息公布後,意大利西雅那銀行股價盤中暴跌19%至15歐元,刷新1999年掛牌以來最低報價。

據悉,西雅那銀行已經掙紮了很長時間,今年夏天,西雅那銀行在歐洲銀行管理局的壓力測試中失敗後,一直在募集50億歐元,但該計劃最終未贏得投資者的青睞。

同時,原先有可能在計劃中投資10億歐元的卡塔爾主權財富基金,也未承諾買入股份,這意味著西雅那銀行已經錯過了歐洲央行為其設定的募集資金的截止日期,集資計劃徹底失敗。

事實上,一旦西雅那銀行危機爆發,其他意大利銀行都不能獨善其身。今日,西雅那銀行股價勁跌7.5%,而意大利銀行業指數收跌0.1%,盤中一度大跌1.9%。

Aberdeen資管公司投資經理Patrick O’Donnell此前表示,“如果西雅那銀行的救援計劃失敗,那將對其他等待資本重組的銀行是一個巨大的噩耗。如果意大利無法挽救其銀行業,那這就意味著真正的混亂來臨。歐洲又將重新面臨政治、歐洲央行、銀行業盤互交錯的複雜局面。”

政府救助或成唯一出路

據英國《金融時報》此前報道,隨著公投的失敗和倫奇的辭職,意大利的銀行家們其實早已經判定西雅那銀行私營部門救援方案的“死亡”,唯一的希望只能寄托於國家救助。

意大利財長帕多安於今晨援助銀行業會議結束後表示,預計西雅那銀行將尋求援助,意大利政府正在研究支持西雅那銀行的措施,政府通過法令援助銀行業將為西雅那銀行提供穩定,將會有援助西雅那銀行的具體方案,必須得到歐盟批準,將觀察是否有其他銀行需要救助。

意大利議會也於本周三批準了意大利銀行業200億歐元的救助基金,其中部分資金將用於救助西雅那銀行。意大利政府官員日前表示,政府將補足西雅那銀行資本重組中的資金缺口,撥款不設上限。

200億歐元的救助基金或許將能救助幾家最為脆弱的意大利銀行。高盛預計,意大利銀行業將需要380億歐元的資金以達到資本充足。

意大利財長Piercarlo Padoan向國會表示,政府對處於困境中銀行的救助將讓儲戶免於受到大的影響。意大利政府希望讓持有21億歐元西雅那銀行債券的私人投資者承擔損失。

不良資產成核心危機

不僅是西雅那銀行,整個意大利銀行業目前集體深陷危機。而西雅那銀行則暴露了意大利銀行業的核心危機——規模龐大的不良資產。

最近幾年,西雅那銀行接受數輪援助,但境況未獲改善。截至2015年年底,其不良資產高達469億歐元。自2008年金融危機以來,西雅那銀行共融資約150億歐元,但2011年至2014年期間的虧損也達到這一數額。西雅那銀行最後一次融資是在2015年,籌得30億歐元。

意大利最大銀行——意大利裕信銀行(UniCredit)上周二也表示,將進行該國最大的一次售股,借此籌集130億歐元,用於消除177億歐元的不良資產,以便能到2019年時提振獲利並提高派息。

太平洋資產管理公司(Pimco)7月的一份報告顯示,截至6月30日,意大利銀行業不良貸款風險敞口(non-performing exposure)總額達到3610億歐元,而不良貸款總額達2100億歐元。若按3600億歐元來算,不良貸款率約為18%,而若按意大利政府經常引用的2000億歐元計算,其不良貸款率約為11%。

另據歐洲銀行業管理局7月22日發布的數據,截至一季度末,整個歐盟銀行業的加權平均不良貸款率為5.7%,意大利則高達17%,作為歐元區第三大經濟體,意大利高企的不良貸款對整個歐盟構成的威脅要更大。

相關研究表明,意大利原本希望通過經濟發展逐漸吸收掉2008年金融危機以及隨後歐債危機時累積的不良資產,但無奈意大利經濟持續低迷,高福利和勞動生產率低下等問題始終困擾著意大利經濟,不良資產越積越多,直至發展到目前不可收拾的局面。

西雅 雅那 銀行 命懸 一線 意大利 政府 宣布 援助
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意國政府擬斥千六億救西雅娜銀行

1 : GS(14)@2016-12-21 23:34:52

【本報綜合報道】意大利國會擬批准撥出200億歐元(約1,612億港元)拯救西雅娜銀行,主因該行無法在本月底前集資50億歐元,許多機構投資者臨陣退縮,包括多哈主權財富基金。意大利西雅娜銀行為解決不良貸款問題,歐洲央行設限本月底集資50億歐元,惟多間機構投資者向銀行注資的承諾沒有兌現。彭博引述消息人士指,西雅娜銀行無法吸引機構投資者向該行注資。多哈主權財富基金曾承諾入股西雅娜銀行,惟迄今仍未成事。另有機構投資者為注資設條件,包括該行債轉股計劃必須籌集20億歐元或該行向基石投資者籌集10億歐元。截至周一止,西雅娜債轉股計劃籌措資金少於2億歐元。意大利財長帕多安前晚與國會議員會面後指,政府向國會尋求籌集200億歐元資金,冀為保持意大利銀行體系流動性和銀行業增資計劃。西雅娜銀行昨日曾跌1.4%至18.36歐元,年內累跌84%。截至周二止,西雅娜銀行市值只有5.41億歐元。另外,意大利中小型銀行拯救基金Atlante昨承諾斥15億歐元購入銀行不良貸款。國際貨幣基金組織(IMF)總裁拉加德被控,08年出任法國財長期間失職和濫用公款罪名成立,惟毋須留案底及負上刑責。而IMF執委經商議後通過讓60歲的拉加德留任總裁。




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20161221/19872041
意國 政府 擬斥 斥千 千六 六億 億救 救西 西雅 雅娜 銀行
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意西雅那流動性響警號 儲備僅夠用4月 股價再插兩成

1 : GS(14)@2016-12-22 08:08:26

【明報專訊】陷入財困的意大利第三大銀行西雅那銀行(Banca Monte Dei Paschi di Siena)正面臨更為嚴峻的流動性問題,該行預計其儲備流動性將於4個月後用盡,消耗速度遠超預期,意味着最終接受國家救助在所難免。西雅那銀行股價亦因此繼續跳水,並跌至歷史新低。意大利富時MIB指數昨夜開市後亦曾下跌近1%,美股則在平開後微跌,暫未能成功挑戰2萬點大關。

西雅那銀行在一份集資補充文件中表示,雖然截止今年12月16日,該行仍有約106億歐元(約858億港元)流動性儲備,惟流失速度將遠超此前預期,預計4個月後就將由正轉負,而非一周前所預期的11個月。西雅那銀行早前曾希望通過債轉股、供股及貸款等方式募得約50億歐元資金,用來彌補流動性缺口,惟市場反應異常冷淡。彭博社引述消息人士表示,現時幾乎沒有投資者願意向西雅那銀行伸出援手。

機構投資者對注資反應冷淡

消息表示,西雅那銀行的主要投資者(anchor investor)仍在考慮是否進行資金援助,同時亦鮮有債權人同意將所持債券轉換成股票。雖然近期西雅那完成了第二單股債轉換交易,並募得約5億歐元資金,惟作為該行第二大投資者的卡塔爾主權基金,仍未決定是否繼續買入西雅那股票。其餘機構投資者則表示,只有當西雅那通過股債掉期合約募資達20億歐元,並從基石投資者處籌得10億歐元資金時,才會考慮向該行注資。

股價上市17年來新低

受市場注資反應冷淡拖累,西雅那銀行昨日於歐股開市後繼續大幅跳水,急插逾19%至最低15歐元,是自1999年該行上市後新低。西行股價今年亦已暴跌約87%,市值蒸發4.54億歐元。該行於2020年4月到期的3.69億歐元初級債券亦下跌2.3仙至50.09歐仙,同創歷史新低,債券收益率高達31厘。截至昨晚10時半,意大利富時MIB指數下跌0.5%,此前最多曾跌0.87%至19080點,泛歐50指數跌0.5%。美股開市與前日近持平,道指與標普500指數均在0.05%跌幅上下波動。

最終或接受國家救助

為籌得50億歐元資金用以彌補在銷售壞帳時所帶來的損失,西雅那銀行曾於上周擴大並延長其股債掉期合約條款,債權人早前亦已同意兌換價值約10.2億歐元的股票。然而現時情况卻不樂觀,意大利政府上周一已向國會遞交申請,尋求將國家債務增加200億歐元,意味着政府將愈發可能向包括西雅那在內的多間深陷財困泥潭的意大利銀行,施行國家援助。惟根據歐洲相關條例,當政府資金用於銀行資本結構重組時,債權人將因此蒙受損失,國會現時正考慮一項「預警資本重組」方案,旨在降低潛在損失,並計劃於周五開會商議方案細節。

(綜合報道)

[國際金融]


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8508&issue=20161222
意西 西雅 雅那 流動性 流動 警號 儲備 夠用 股價 再插 兩成
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西雅那集資失敗 意政府將公布救亡

1 : GS(14)@2016-12-23 08:14:12

【明報專訊】意大利第三大銀行西雅那銀行(Banca Monte Dei Paschi di Siena)目前正面臨財困,該行早前曾希望通過債轉股、供股及貸款等方式,向私人市場集資50億歐元,惟計劃終告失敗。該行目前僅籌得20億元歐元,因此很大機會需要意大利政府出手拯救,預計當局最快於意大利時間周四作正式公布。

料直接注資 股價見上市新低

據外電報道,由於西雅那銀行向私人市場集資計劃失敗,當地政府直接注資救助(Bail-out)將是無可避免,預計當局最快於意大利時間周四有公布。受消息拖累,西雅那銀行股價大幅波動,更多次要求暫停交易,周三股價已下跌12%,昨日股價續挫3.25%,收報15.77歐元,股價創1999年上市以來新低。

截止今年12月16日,西雅那銀行有約106億歐元(約858億港元)流動性儲備,惟流失速度將遠超此前預期,最新預計4個月後悉數耗盡,原先預計儲備足夠應付11個月。

據歐洲銀行相關條例,該行一旦需要政府出手援助,其初級債券持有人可能要承擔損失。

(綜合報道)

[國際金融]


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 4222&issue=20161223
西雅 雅那 集資 失敗 意政府 將公 公布 救亡
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歐央行:西雅那集資須增76%

1 : GS(14)@2016-12-28 07:52:43

【明報專訊】意大利第三大銀行,亦被喻為歐洲最脆弱銀行的西雅那銀行(Banca Monte Dei Paschi di Siena)發出聲明指,歐洲央行認為其需要集資88億歐元(約713.7億港元)紓解財困,比原先的50億歐元(約405億港元)集資計劃高出76%。

預計流動性惡化

西雅那銀行的聲明指出,其通過意大利財政部收到的歐洲央行兩封信函稱,歐央行認為西雅那仍具有償債能力,符合二級資本要求,但預計西雅那銀行於11月30日至12月21日流動性狀况將惡化;至於指該行需要集資88億歐元解困,則是基於今年壓力測試的結果測算出來。事實上,西雅那銀行可謂命途多舛。早前該行計劃發行50億歐元的新股以籌集資金,惜計劃最終失敗,並停牌至今;該行曾經表示,如果沒有新資金注入,只能繼續營運4個月,較早前預計11個月為短。

直至上周四意大利政府一如預期公布200億歐元(約1620億港元)的銀行業救助方案,但尚未明確透露對該行的援助金額;惟據外電報道,意大利政府將向西雅那銀行注資63億美元(約491億港元)。

德央行:僅應幫核心業務健康銀行

不過,德國央行長魏德曼接受採訪時卻表示,動用政府資金以幫助銀行乃迫不得已的「終極手段」,因此應設置較高的門檻;而意大利政府亦應該僅幫助核心業務較健康的銀行。


來源: http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 0854&issue=20161228
央行 西雅 雅那 集資 須增 76%
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=320249

西雅那銀行資本缺口88億歐元

1 : GS(14)@2016-12-28 08:10:44

【本報綜合報道】最古老銀行危機超乎想象!歐洲央行周一通知意大利西雅那銀行須補上88億歐元資本缺口,多於市場早前估計的50億歐元。德國央行行長魏德曼指,意大利政府應謹慎考慮對援助西雅那銀行的問題。西雅那銀行周二續停牌。上周五意大利政府批准拯救該國第三大銀行西雅那銀行法令,因該行無法籌集所需的50億歐元資本。另外,據意大利傳媒Il Sole24 Ore周二報道,意大利政府將向西雅那銀行注資63億歐元。受西雅那事件波及,富時意大利銀行指數周二曾跌0.8%,意大利最大銀行裕信銀行曾跌1.1%。




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20161228/19878853
西雅 雅那 銀行 資本 缺口 88 歐元
PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=320281

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