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中國9月末金融機構新增外匯占款11.4億元 資本回流中國?

來源: http://wallstreetcn.com/node/209530

9月末,中國金融機構外匯占款較8月末小幅增長,這與8月環比大幅減少數百億元形成鮮明對比。這可能意味著國際資本正回流中國。

中國央行公布的數據顯示,9月末,中國金融機構外匯占款29.4592萬億元人民幣,較8月末新增11.4億元人民幣。

此前公布的數據顯示,中國8月金融機構外匯占款減少311.46億元人民幣。

華爾街見聞提及,中國外匯占款自5月開始出現下降趨勢,6月環比出現負增長,7月金融機構外匯占款出現短暫回升,增加378億元人民幣,但8月再次出現負增長。

近期公布的經濟數據表明,有理由相信,此前出現的國際資本流出國內態勢正發生轉變。

本周公布的海關總署數據顯示,中國9月實現貿易順差310億美元,較8月創紀錄的498.3億美元貿易順差明顯下滑。

中國9月外貿強勁。以美元計價,9月出口同比增長15.3%,進口同比增長7.0%,均大超預期。值得一提的是,進口增速大幅攀升並非反映國內需求明顯改善,而是主要體現出加工貿易進口增速大幅加快的效果。

FDI數據也從側面印證了國際資本正回流中國。此前公布的數據還顯示,中國9月實際外商直接投資(FDI)增速探底回升,同比增加1.9%,大超市場預期的減少14%。

人民幣對海外投資者的吸引力增加。彭博新聞社報道稱,9月,人民幣海外需求同比增長15.3%,漲幅為2013年2月以來最大,且比分析師預期超出了12%。

United Overseas Bank Ltd.經濟學家Suan Teck Kin認為,人民幣仍將穩定升值。

央行公布數據還顯示,中國9月當月外匯儲備減少811億美元。

截至9月末,國家外匯儲備余額為3.89萬億美元,較今年6月末減少了0.1萬億美元。

《證券日報》援引一家國有商業銀行的交易員的分析稱:

外匯儲備余額突然結束了連續上漲的勢頭,環比出現下降,再結合8月份外貿順差和外匯占款的背離走勢,進一步印證了央行在跟隨美元上漲加快進行轉移支付,即通過主權基金進行海外投資。

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中國 月末 金融 機構 新增 外匯 占款 11.4 億元 資本 回流
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銀監會於學軍:5月末銀行業不良率高達2.15%

“截至2016年5月末,全國銀行業金融機構不良貸款余額已經大大超過兩萬億元,不良率突破2%,達到2.15%。這個分別比年初新增了2800多億元,提高了0.16個百分點。”在7月7日舉辦的“2016中國銀行業發展論壇”上,銀監會國有重點金融機構監事會主席於學軍給出了最新數據。

本輪銀行業不良貸款的爆發,最早從2012年開始,首先在江浙滬等東部沿海地區反映出來。近三年不斷地向中西部蔓延,不良額和不良率雙升,一直延續到今年。於學軍表示,“近三年來,中國銀行業面臨自2004年國有銀行核銷處置不良資產、改制上市以來最嚴峻的經營壓力,並且這種壓力短期內難以扭轉。”

於學軍認為,在不良壓力嚴峻的背景下,當前銀行業還面臨轉型與突破的兩難選擇。銀行業經營困難的環境,除了經濟增速下行壓力帶來的影響之外,還有三方面主要影響因素。

首先,銀行利率處在低位,甚至有可能進一步下調,使銀行的利差經營環境持續地沖壓;其次,貨幣過快擴張,使銀行業資產負債表快速膨脹,造成銀行業業務複雜化、管理難度明顯加大,使得銀行的流動性風險和市場風險的管理更加複雜、更加困難;最後,互聯網金融快速發展,對傳統銀行業也形成明顯的沖擊和擠壓。

在這種壓力下,銀行業如何尋求轉型與突破?於學軍認為,銀行業需要做好長期艱苦作戰的思想準備,苦練內功,迎接漫長嚴冬的考驗。

第一,要清醒認識現階段中國經濟發展的特征、趨勢,準確分析形勢,把握商機,有效控制風險。“銀行業不良還會呈上升態勢,這就需要銀行業謹防資產泡沫引發的一系列問題,尤其是地方政府負債的風險以及在這種情況下通貨膨脹卷土重來形成的影響。”

第二,要主動適應把握發展潮流,尤其是移動互聯網時代的特點和趨勢,早進入、早開發、早應對,搶占時代發展的制高點,掌握主動權。

第三,科技開發和全面風險管理必須及時跟上,以有效應對日益複雜的內部和外部環境。

銀監 監會 會於 學軍 月末 銀行 不良率 不良 高達 2.15%
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4月末網貸問題平臺占比43.8% 跑路平臺平均壽命僅3個月

"截止2016年4月底,全國累計成立網貸平臺5022家,其中2200家出現問題,仍有2822家網貸平臺正常經營,問題平臺占比43.8%。"清華大學五道口金融學院常務副院長、互聯網金融實驗室主任廖理在第一屆中古金融科技大會(2016)上指出。

他的研究報告顯示,從2013年開始,新增網貸平臺不斷增加,2015年達到增長頂峰,2016年網貸平臺數量已經開始下降,但跑路平臺與問題平臺還在一直增加。

廖理指出,問題平臺分布地區廣,全國30多個省、市、自治區都有出現,個別發達省份的網貸問題平臺占比達到了三分之二。

數據顯示,去年問題平臺涉及資金規模1800億人民幣,投資者參與人數超過1000萬。由於網絡的隱蔽性,問題與跑路平臺有77%都失去聯絡,投資人難以提供證據進行維權。其中能立案的問題平臺只有6%。對於投資人而言,一旦造成損失,維權十分困難。

同時,由於過去網貸平臺進入門檻低,49%的平臺註冊資本金都在1000萬以下,84%平臺的註冊資本金都在5000萬以下,門檻不高是容易出現問題的原因。

跑路平臺平均壽命3個月

從問題平臺標的看,借款標的普遍期限較短。此外利率期限結構異常,還存在虛假標的與刷單行為。

廖理指出,網貸平臺上的標的大部分都在半年以內。為什麽短標情況普遍?廖理分析認為,短標可以使投資者在很短的時間內拿到回報,這是龐氏騙局十分重要的特征,先拿高回報吸引投資者,當投資者進一步深入介入時,反而出現跑路事件。

收益率特征調查顯示,大部分網貸平臺的收益率都在10%-20%之間,對於投資者而言十分有誘惑力。從收益率期限結構來看,短標占比大。從標的特征看,除了跑路平臺發布大量虛假標的,還發現很多平臺有刷單情況。

此外,一些跑路的網貸平臺有很多“奇葩”現象,例如起名字時故意模仿知名企業;披露的交易規模,標的信息都對不上號;虛假信息泛濫,包括虛假備案、虛假運營地址、虛假擔保、虛假標的等;沒有資金托管;等等。

據統計,在2000多跑路網貸平臺中,平均壽命只有3個月左右;另有40、50家上午開門,下午就倒閉了。

詐騙占跑路原因三分之二

廖理指出,創始人背景特征顯示,相當一部分問題網貸平臺的創始人都可以查到法律糾紛,這說明有些人涉及到經濟糾紛時才創建網貸平臺,動機十分值得懷疑。另有網貸平臺創始人學歷造假的現象。

在上述全部網貸平臺中,只有23%網貸平臺披露了創業者信息,而這些創業者信息中,只有11%有金融相關背景。也就是說,大量沒有金融背景的人員在從事網貸工作,對於風險的認知存在隱患。

廖理指出,分析網貸平臺跑路原因令人觸目驚心,大致可分為三類。第一類是經營不善,第二類是大量設計詐騙與自融,第三類是非法集資。後兩類違法違規的行為占跑路原因的三分之二。

“所以有三分之二公司並非真正意義上的互聯網金融公司,而是詐騙公司。”

對於網貸平臺下一階段的監管建議,廖理認為,首先要對互聯網公司有資本金要求。第二,根據美國的監管經驗,信息披露十分重要,包括團隊、財務、資金流向、違約信息等。第三,資金要有嚴格的托管。最後,要進行投資者適當性分層。

月末 網貸 問題 平臺 臺占 占比 43.8% 跑路 路平 平均 壽命 個月
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6月末商業銀行不良率1.81% 銀監會繼續開展P2P風險專項整治

7月15日,銀監會發布2016年上半年全國銀行業監督管理工作暨經濟金融形勢分析會議內容,對下半年工作做出部署:持續提升服務實體經濟的能力、把防範化解風險放在更加突出的位置、促進合規經營等。

銀監會數據顯示,截至6月末,銀行業資產總額212.31萬億元,同比增長15.6%;各項存款余額150.59萬億元,同比增長10.7%;各項貸款余額106.69萬億元,同比增長13.0%。主要商業銀行資本充足率13.2%,核心一級資本充足率10.7%,同比上升0.4個百分點,資本和撥備仍然較為充足。

對於P2P監管,銀監會在2015年底《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法(征求意見稿)》公開征求意見之後,再對P2P發聲。銀監會表示,繼續穩妥開展P2P網絡借貸風險專項整治工作,並要求銀監局主動向當地政府報告、聯系。

遏制不良快速上升

2016年,商業銀行不良貸款的快速上升勢頭並未轉變。多家機構也預計,今年商業銀行不良貸款難言見頂。

銀監會發布最新數據,6月末,商業銀行不良貸款率1.81%,較上季度末再上升0.6個百分點。同期,銀行業金融機構貸款損失準備金3.47萬億元,同比增長16.1%,撥備覆蓋率持續下降至161.3%。

“遏制不良貸款快速上升”,成為了銀監會下半年防範化解風險的目標之一。銀監會表示,“進一步挖掘銀行業金融機構回收核銷不良資產的潛力,激發金融資產管理公司批量市場化處置不良資產的活力,提升地方資產管理公司有效參與不良資產處置的能力”。

同時,銀監會還提及擴大不良資產證券化試點機構範圍。今年5月,銀行不良資產證券化再度重啟,截至目前,中行、招行已經發行規模已經超10億元。而農行也將發行規模超30億元的不良資產證券化產品,據《第一財經日報》了解,建行、工行等也在做發行準備,中行二期也將發行。

業內人士對本報分析稱,不良資產證券化為銀行化解不良提供了新的處置方式,引入其他金融機構也能夠真正分擔風險。相對於傳統不良處置的方式,不良資產證券化無疑可以提高銀行不良化解效率。

銀監會表示下半年重點防範四大類風險:流動性風險、交叉金融產品風險、海外合規風險、非法集資風險。並開展全面風險排查,強化風險排查的準確性和風險處置的有效性。7月6日,銀監會就《銀行業金融機構全面風險管理指引(征求意見稿)》公開征求意見,要求銀行加強全面風險管理覆蓋各項業務。

“強化責任落實的嚴肅性,落實好風險防控主體責任,落實好董事長作為風險防範第一責任人、行長作為風險控制第一責任人、監事長作為風險監督第一責任人的責任。”銀監會在會議上也強調了風險防控的主體責任,要求銀行落實好風險處置的主體責任,做到“風險在什麽地方出現,就在什麽地方化解”。

促進銀行合規經營方面,銀監會表示“回頭看”是今年下半年的一項重點工作。開展“回頭看”根本的出發點、立足點、落腳點仍然是服務經濟社會發展大局,特別是服務實體經濟。要協調好金融創新與服務實體、防範風險與促進發展、踐行經營理念與落實宏觀政策之間的關系,著力扭轉資金“脫實向虛”現象。

具體而言,重點嚴查十大行為:一是落實中央宏觀政策和監管要求不力的行為;二是考核激勵機制不科學,重發展速度、輕風險內控的行為;三是違規收費,增加企業融資負擔的行為;四是熱衷當通道、做過橋、加鏈條,資金“脫實向虛”的行為;五是違規辦理票據業務、簽訂抽屜協議、貸款“三查”執行不力等行為;六是違規私售飛單和代理銷售,誤導或誘導購買投資產品的行為;七是充當資金掮客,參與民間借貸和非法集資的行為;八是操作風險管控不力,有章不循、違規操作的行為;九是內外勾結、違法犯罪的行為;十是瞞報或遲報重大風險案件、對相關責任人查處問責不力的行為。

繼續開展P2P專項整治

在此次工作會議上,銀監會再對P2P監管發聲,這也是繼銀監會在2015年底《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法(征求意見稿)》公開征求意見之後,銀監會再提P2P風險監管。

“繼續穩妥開展P2P網絡借貸風險專項整治工作。”銀監會稱。在銀監會下半年重點防範的四大風險中P2P的風險集中在非法集資風險上面。

截至2016年6月30日,零壹研究院數據中心統計的問題平臺共有2461家,占平臺總數的比例高達53.89%。上半年共計408家平臺出問題,同比下降27.0%,較去年下半年(772家)減少47.15%。

實際上進入今年以來,監管層加快了對互聯網金融的規範和專項整治,各個地方P2P行業風險的專項整治也在加速。據零壹研究院觀察,立案及經偵介入的P2P平臺比例提高,監管層正加快動作。

銀監會在上述會議上也要求各銀監局要積極發揮專業優勢,向當地政府主動報告、與當地政府主動聯系、為當地政府主動服務,與地方政府一道做好專項整治工作。

同時,銀監會也特別提出“四看”,來識別判斷不規範P2P。一看機構性質,是否堅持了信息中介定位;二看擔保增信,有沒有向出借人提供擔保或者承諾保本保息高收益;三看資金流向,有沒有點對點的資金進入P2P平臺賬戶,有沒有接受、歸集出借人資金形成資金池;四看營銷方式,有沒有在平臺以外向社會不特定對象進行公開宣傳,尤其是標榜高額回報的公開推介宣傳。

月末 商業銀行 商業 銀行 不良率 不良 1.81% 銀監 監會 繼續 開展 P2P 風險 專項 整治
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央行:房地產貸款增長加快 6月末余額23.94萬億元

2016年上半年金融機構貸款投向統計報告

人民銀行統計,2016年6月末,金融機構人民幣各項貸款余額101.49萬億元,同比增長14.3%,增速比上季末低0.4個百分點;上半年增加7.53萬億元,同比多增9670億元。

貸款投向呈現以下特點:

一、企業貸款增速回落

2016年6月末,本外幣非金融企業及機關團體貸款余額72.97萬億元,同比增長9.7%,增速比上季末低0.7個百分點;上半年增加4.21萬億元,同比少增4548億元。

從期限看,6月末非金融企業及機關團體短期貸款及票據融資余額33.18萬億元,同比增長8.2%,增速比上季末低2.3個百分點,上半年增加1.56萬億元,同比少增5985億元;中長期貸款余額38.07萬億元,同比增長10.6%,增速比上季末低1.3個百分點,上半年增加2.45萬億元,同比多增1409億元。

從用途看,非金融企業及機關團體固定資產貸款余額30.29萬億元,同比增長7.5%,增速比上季末低1.6個百分點;經營性貸款余額32.01萬億元,同比增長8.9%,增速比上季末低1.3個百分點。

二、小微企業貸款增長加快

2016年6月末,人民幣小微企業貸款余額19.31萬億元,同比增長15.5%,增速比上季末高1個百分點,比同期大型和中型企業貸款增速分別高4.6個和8.2個百分點。

2016年6月末,小微企業貸款余額占企業貸款余額的30.7%,

2占比比去年同期占比水平高1.2個百分點。上半年小微企業貸款新增1.48萬億元,同比多增4954億元,增量占同期企業新增貸款的36.3%,比去年同期占比水平高11個百分點。

三、工業和服務業中長期貸款增長有所企穩

2016年6月末,本外幣工業中長期貸款余額7.59萬億元,同比增長3%,增速比上季末低0.7個百分點;上半年增加1090億元,同比少增1315億元。其中,重工業中長期貸款余額6.71萬億元,同比增長2.8%,增速比上季末低0.6個百分點;輕工業中長期貸款余額8855億元,同比增長4.5%,增速比上季末低1個百分點。

2016年6月末,本外幣服務業中長期貸款余額25萬億元,同比增長11.1%,增速比上季末低1.8個百分點。其中,交通運輸、倉儲和郵政業中長期貸款余額同比增長7.3%,增速比上季末低1.7個百分點;文化、體育和娛樂業中長期貸款同比增長18.9%,增速比上季末低3.4個百分點。

四、農業貸款增速回升

2016年6月末,本外幣農村(縣及縣以下)貸款余額22.26萬億元,同比增長7.5%,增速比上季末低0.3個百分點,上半年增加1.19萬億元,同比少增1450億元;農戶貸款余額6.67萬億元,同比增長14.3%,增速比上季末低0.1個百分點,上半年增加5389億元,同比多增660億元;農業貸款余額3.69萬億元,同比增長4.9%,增速比上季末高0.4個百分點,上半年增加2050億元,同比多增128億元。

五、房地產貸款增長加快,其中個人購房貸款增長較快

2016年6月末,人民幣房地產貸款余額23.94萬億元,同比增長24%,增速比上季末高1.8個百分點;上半年增加2.93萬億元,同比多增1.04萬億元,增量占同期各項貸款增量的38.9%,比1-5月占比水平高0.3個百分點。

2016年6月末,房產開發貸款余額5.41萬億元,同比增長10.9%,增速比上季末低2.1個百分點,其中,保障性住房開發貸款余額2.18萬億元,同比增長42.2%,增速比上季末低3.2個百分點;地產開發貸款余額1.66萬億元,同比增長7.5%,增速比上季末低15.3個百分點。個人購房貸款余額16.55萬億元,同比增長30.9%,增速比上季末高5.4百分點,比各項貸款增速高16.6個百分點;上半年增加2.36萬億元,同比多增1.25萬億元。

六、住戶消費性貸款增長較快,經營性貸款增速回落

2016年6月末,本外幣住戶貸款余額29.99萬億元,同比增長19.4%,增速比上季末高1.8個百分點;上半年增加2.95萬億元,同比多增9921億元。

2016年6月末,本外幣住戶消費性貸款余額21.71萬億元,同比增長27.9%,增速比上季末高2.9個百分點,上半年增加2.75萬億元,同比多增1.15萬億元;住戶經營性貸款余額8.28萬億元,同比增長1.8%,增速比上季末低0.9個百分點,上半年增加1959億元,同比少增1549億元。

央行 房地產 房地 貸款 增長 加快 月末 余額 23.94 萬億
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國開行:截至6月末不良貸款率0.83%

國家開發銀行昨日在京召開二季度工作會,國開行黨委書記、董事長胡懷邦表示,截至6月末,全行資產總額13.5萬億元,不良貸款率0.83%,連續45個季度控制在1%以內。

胡懷邦指出,推進供給側結構性改革是當前和今後一個時期我國經濟工作的主線,要不斷提高對供給側結構性改革的認識,圍繞重點任務,積極發揮開發性金融作用。要把服務供給側結構性改革作為下半年和今後一個時期的中心任務,抓緊抓實,推動我國經濟社會發展向更高水平邁進。一是堅持戰略導向,服務經濟社會發展。把支持脫貧攻堅作為服務供給側結構性改革的重中之重,繼續推進棚戶區改造,積極推動產業轉型升級,支持“一帶一路”戰略實施和國際產能合作。二是深化外部合作,創新業務發展模式。加強與各級政府,央企等戰略客戶,以及金融機構的合作。三是持續深化改革,提高服務能力和效率。繼續落實國開行改革方案,優化完善信貸政策,推動子公司改革,不斷增強服務意識。四是推進降本增效,為讓利實體經濟騰空間。一方面以更加有效的綜合金融服務,引導降低社會融資成本;另一方面,加大力度、多措並舉,挖掘降本增效潛力。五是采取有效措施,切實守住風險底線。提高風險研判的前瞻性,做好重點行業、客戶和項目風險管控,加強風險防範協同,創新風險化解和處置方法,抓好“兩個加強、兩個遏制”回頭看。

黨委副書記、行長鄭之傑在經營管理報告中指出,今年以來,國開行主動適應經濟發展新常態,落實五大發展理念,全力服務供給側結構性改革。在去產能方面,從嚴控制產能過剩行業新增授信,擇優支持企業兼並重組、轉型升級,推進國際產能合作。上半年,鋼鐵、煤炭行業貸款發放均同比下降。在去庫存方面,加大棚改貨幣化安置力度,發放貨幣化安置貸款2960億元。在去杠桿方面,運用專項建設基金等投資工具,支持重點領域建設,配合地方政府債務置換。在降成本方面,對棚改等國家戰略重點領域執行優惠貸款利率,減免中間業務收費,讓利實體經濟。在補短板方面,加大對脫貧攻堅、棚改,以及城市公共設施、科技創新等經濟社會發展短板的支持力度,上半年發放扶貧貸款790億元,余額9535億元。同時,國開行積極以開發性金融服務“一帶一路”戰略,發放國際業務貸款330億美元,支持重大項目建設和國際產能合作,促進中國與合作國互利共贏。

開行 截至 月末 不良 貸款率 貸款 0.83%
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中國央行:截至6月末全國小額貸款公司貸款余額9364億元

中國人民銀行27日發布2016年上半年小額貸款公司統計數據報告稱,截至2016年6月末,全國共有小額貸款公司8810家,貸款余額9364億元,上半年人民幣貸款減少40億元,實收資本8379.2億元,從業人員115199人。

以貸款余額計,江蘇省、重慶市與浙江省名列三甲,分別為1014.7億元、926億元與760.1億元;以實收資本計,江蘇省、浙江省與廣東省排名前三,分別為865.6億元、643.4億元與631.5億元;以機構數量計,江蘇省、遼寧省與河北省排名三強,分別為634家、580家與457家。

中國 央行 截至 月末 全國 小額 貸款 公司 余額 9364 億元
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央行:7月末社會融資規模存量同比增長12.2%

中國人民銀行12日公告稱,初步統計,2016年7月末社會融資規模存量為148.38萬億元,同比增長12.2%。

其中,對實體經濟發放的人民幣貸款余額為100.69萬億元,同比增長13.6%;對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣余額為2.66萬億元,同比下降23.7%;委托貸款余額為12.23萬億元,同比增長22.5%;信托貸款余額為5.78萬億元,同比增長7.1%;未貼現的銀行承兌匯票余額為4.06萬億元,同比下降38.5%;企業債券余額為16.63萬億元,同比增長29.8%;非金融企業境內股票余額為5.25萬億元,同比增長24.3%。

從結構看,2016年7月末對實體經濟發放的人民幣貸款余額占同期社會融資規模存量的67.9%,同比高0.8個百分點;對實體經濟發放的外幣貸款余額占比1.8%,同比低0.8個百分點;委托貸款余額占比8.2%,同比高0.6個百分點;信托貸款余額占比3.9%,同比低0.2個百分點;未貼現的銀行承兌匯票余額占比2.7%,同比低2.3個百分點;企業債券余額占比11.2%,同比高1.5個百分點;非金融企業境內股票余額占比3.5%,同比高0.3個百分點。

 

央行 月末 社會 融資 規模 存量 同比 增長 12.2%
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央行:7月末M2余額同比增長10.2% 當月新增人民幣貸款4636億元

央行12日公布數據顯示,7月末M2余額同比增長10.2%,當月新增人民幣貸款4636億元。另外,前7月社會融資規模增量累計為10.30萬億元,同比多7529億元。7月份當月社會融資規模增量為4879億元,比去年同期少2632億元。

數據顯示,7月末,廣義貨幣(M2)余額149.16萬億元,同比增長10.2%,增速分別比上月末和去年同期低1.6個和3.1個百分點;狹義貨幣(M1)余額44.29萬億元,同比增長25.4%,增速分別比上月末和去年同期高0.8個和18.8個百分點;流通中貨幣(M0)余額6.33萬億元,同比增長7.2%。當月凈投放現金457億元。

7月末,本外幣貸款余額107.14萬億元,同比增長11.6%。月末人民幣貸款余額101.95萬億元,同比增長12.9%,增速分別比上月末和去年同期低1.4個和2.6個百分點。當月人民幣貸款增加4636億元,同比少增1.01萬億元。分部門看,住戶部門貸款增加4575億元,其中,短期貸款減少197億元,中長期貸款增加4773億元;非金融企業及機關團體貸款減少26億元,其中,短期貸款減少2011億元,中長期貸款增加1514億元,票據融資增加276億元;非銀行業金融機構貸款增加55億元。月末外幣貸款余額7799億美元,同比下降16.8%,當月外幣貸款減少52億美元。

7月末,本外幣存款余額151.04萬億元,同比增長9.5%。月末人民幣存款余額146.75萬億元,同比增長9.5%,增速分別比上月末和去年同期低1.4個和3.9個百分點。當月人民幣存款增加5071億元,同比少增1.66萬億元。其中,住戶存款減少2242億元,非金融企業存款減少3062億元,財政性存款增加4882億元,非銀行業金融機構存款增加4636億元。月末外幣存款余額6454億美元,同比增長0.8%,當月外幣存款減少107億美元。

社會融資增量規模統計顯示,2016年1-7月社會融資規模增量累計為10.30萬億元,同比多7529億元。7月份當月社會融資規模增量為4879億元,比去年同期少2632億元。其中,當月對實體經濟發放的人民幣貸款增加4550億元,同比少增1340億元;對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣減少401億元,同比多減268億元;委托貸款增加1775億元,同比多增638億元;信托貸款增加210億元,同比多增111億元;未貼現的銀行承兌匯票減少5122億元,同比多減1805億元;企業債券凈融資增加2188億元,同比少644億元;非金融企業境內股票融資1135億元,同比多520億元。

央行 月末 M2 余額 同比 增長 10.2% 當月 新增 人民幣 人民 貸款 4636 億元
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央行:7月末外匯占款23.44萬億 連續第九個月下滑

央行發布截止至7月末資產負債表顯示,中國7月末外匯占款由上月的23.63萬億下降至23.44萬億。

環比下滑1905.08億元,連續第九個月下滑,降幅繼續擴大。

( 貨幣當局資產負債表 )

央行 月末 外匯 占款 23.44 萬億 連續 第九 九個 個月 下滑
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萬科:截至6月末鉅盛華所持萬科股份96%質押或凍結

8月21日晚間,萬科A公布半年報,報告中“前十名股東、前十名無限售條件股東持股表”顯示,截至6月30日,鉅盛華直接持有萬科A股票926,070,472股,持股比例為8.39%。但其中,質押或凍結的股份數量是888,713,162股,質押比例接近96%。

報告還顯示,鉅盛華以實益擁有人身份直接持有公司 A 股股票 926,070,472 股,還以控制的法團的權益身份間接對 735,877,445 股公司 A 股擁有權益,同時,以資產管理計劃受托人的身份對 1,019,447,807 股公司 A 股擁有權益。鉅盛華合計對 2,681,395,724 股公司 A 股擁有權益,全部為好倉,占公司 A 股股份的比例為 27.57%,占公司總股份的比例為 24.29%。 報告期後至本報告披露前,鉅盛華作為資產管理計劃受托人擁有公司 A 股的權益增加 122,501,492 股,合計對 2,803,897,216 股公司 A 股擁有權益,全部為好倉,占公司 A 股股份的比例為28.83%,占公司總股份的比例為 25.40%。

截至報告期末,華潤股份以實益擁有人身份直接持有公司 A 股 1,682,759,247 股,其全資子公司中潤國內貿易公司以實益擁有人身份直接持有公司 A 股股份 6,840,570 股,合計持有公司 A 股股份 1,689,599,817 股,占公司 A 股股份的比例為 17.38%, 占公司總股份的比例為 15.31%,全部為好倉。

安邦保險集團股份有限公司以控制的法團的權益身份間接對 682,583,814 股公司 A 股擁有權益, 有關股份占公司 A 股股份的比例為 7.02%,占公司總股份的比例為 6.18%,為好倉。

 

萬科 截至 月末 盛華 所持 股份 96% 質押 凍結
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銀監會:中國銀行業金融機構7月末境內總資產212.7萬億元 同比上升14.5%

中國銀監會25日公布的最新數據顯示,截止7月末,中國銀行業金融機構境內總資產212.72萬億元,同比上升14.5%;銀行業金融機構7月末境內總負債196.40萬億元,同比上升14.4%。

其中,商業銀行總資產164.35萬億元,同比增長12.4%,占銀行業金融機構的比例77.3%;商業銀行總負債152.11萬億元,同比增長12.2%,占銀行業金融機構的比例77.5%。

大型商業銀行總資產77.88萬億元,同比增長5.5%,占銀行業金融機構的比例36.6%;大型商業銀行總負債71.59萬億元,同比增長5.0%,占銀行業金融機構的比例36.5%。

股份制商業銀行總資產39.98萬億元,同比增長11.9%,占銀行業金融機構的比例18.8%;股份制商業銀行總負債37.45萬億元,同比增長11.6%,占銀行業金融機構的比例19.1%。

城市商業銀行總資產25.33萬億元,同比增長24.0%,占銀行業金融機構的比例11.9%;城市商業銀行總負債23.66萬億元,同比增長24.2%,占銀行業金融機構的比例12.0%。

農村金融機構總資產28.73萬億元,同比增長17.4%,占銀行業金融機構的比例13.5%;農村金融機構總負債26.69萬億元,同比增長17.6%,占銀行業金融機構比例13.6%。

其他類金融機構總資產40.80萬億元,同比增長30.5%,占銀行業金融機構的比例19.2%;其他類金融機構總負債37.01萬億元,同比增長31.1%,占銀行業金融機構比例18.8%。

銀監 監會 中國銀行 中國 銀行 金融 機構 月末 境內 總資產 212.7 萬億 同比 上升 14.5%
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6月末銀行理財余額26萬億 上半年19萬億投向實體經濟

8月31日,中債登發布《中國銀行業理財市場半年報(2016)》(下稱“報告”)顯示,截至2016年6月底,全國共有454家銀行業金融機構有存續的理財產品,理財產品數6.9萬只,理財資金賬面余額26.28萬億元,較2016年年初增加2.78萬億元,增幅為11.83%。

今年上半年,銀行業理財市場累計發行理財產品9.76萬只,累計募集資金83.98萬億元。

銀行理財資金也在一定程度上支持了實體經濟。報告統計,上半年累計有18.99萬億元的理財資金通過配置債券、非標資產、權益類資產等方式投向了實體經濟。截至2016年6月末,投向實體經濟的理財資金余額16.03萬億元,占理財資金投資各類資產余額的60.74%。

理財資金投向行業分布情況

按照投向行業來看,投向實體經濟的理財資金涉及國民經濟90多個二級行業分類 ,其中規模最大的五類行業為:土木工程建築業、房地產業、公共設施管理業、電力熱力生產供應業和道路運輸業等 ,前五類行業占比為51.54%。

近年來,銀行理財產品的快速發展,監管亦對銀行理財快速發展帶來的風險進行“疏堵”。此前第一財經記者獲悉,被稱為“史上最嚴”的銀行理財新規《商業銀行理財業務監督管理辦法(征求意見稿)》已經向銀行征求意見,其中提及將對銀行理財投資範圍進行分類管理等。

那麽,銀行理財產品資金究竟青睞於投資哪些類別的資產?

報告統計,6月底銀行理財產品投資各類資產余額26.39萬億元。債券、銀行存款、非標準化債權類資產是理財產品主要配置的前三大類資產,共占理財產品投資余額的74.70%。

其中,債券資產配置比例為40.42%,現金及銀行存款占比為17.74%,非標準化債權類資產占比為16.54%。

具體來看,銀行理財資金在債券投資中,利率債(包括國債、地方政府債、央票、政府支持機構債券和政策性金融債)占理財投資資產余額的6.92%,信用債占理財投資資產余額28.96%。

非標準化債權類資產也是銀行理財產品主要投資的資產之一。投資於非標債權類資產的資金占理財投資余額的16.54%。其中,投資收/受益權所占比重最大,占全部非標債權類資產的33.18%。投資信托貸款、委托貸款以及信用證的占比也較高,分別為16.45%、13.88%和15.77%。

理財資金投資非標債權類資產分布情況

報告還顯示,截至2016年6月底,銀行理財資金投向非標準化債權類資產中重點監控行業和領域的資金余額為2034.9億元。涉及地方政府融資平臺的非標債權類資產規模出現了一定的下降,較2015年底下降2.34%。

投資收益方面,今年上半年銀行理財市場共有10.8萬只產品發生兌付(其中有8.73萬只產品終止到期),累計兌付客戶收益4723.8億元。封閉式理財產品兌付客戶收益率呈現出下降的趨勢,兌付客戶年化收益率從年初的平均4.2%左右下降至平均3.7%左右。

同期,終止到期的理財產品中有68只產品出現了虧損,虧損的產品中62只為外資銀行發行的結構性理財產品,5只為外資銀行發行的代客境外理財產品,中資銀行只有1只面向機構銷售的結構性理財產品發生虧損。

根據報告數據統計,虧損產品僅占全部終止到期產品的0.08%,虧損理財產品本金的平均償還率是91.06%。

月末 銀行 理財 余額 26 萬億 上半年 上半 19 投向 實體 經濟
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8月末外匯占款232483億元

中國人民銀行數據顯示,8月份末央行外匯占款為232483.50億元,相比7月末的234402.45億元減少了1918.95億元。央行外匯占款已連續10個月份減少。

月末 外匯 占款 232483 億元
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央行:8月末社會融資規模存量為149.83萬億元 同比增長12.3%

初步統計,2016年8月末社會融資規模存量為149.83萬億元,同比增長12.3%。其中,對實體經濟發放的人民幣貸款余額為101.48萬億元,同比增長13.5%;對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣余額為2.69萬億元,同比下降25.0%;委托貸款余額為12.38萬億元,同比增長22.5%;信托貸款余額為5.83萬億元,同比增長7.5%;未貼現的銀行承兌匯票余額為4.03萬億元,同比下降37.6%;企業債券余額為17.00萬億元,同比增長29.8%;非金融企業境內股票余額為5.35萬億元,同比增長25.4%。

從結構看,2016年8月末對實體經濟發放的人民幣貸款余額占同期社會融資規模存量的67.7%,同比高0.7個百分點;對實體經濟發放的外幣貸款余額占比1.8%,同比低0.9個百分點;委托貸款余額占比8.3%,同比高0.7個百分點;信托貸款余額占比3.9%,同比低0.2個百分點;未貼現的銀行承兌匯票余額占比2.7%,同比低2.1個百分點;企業債券余額占比11.3%,同比高1.5個百分點;非金融企業境內股票余額占比3.6%,同比高0.4個百分點。

註1:社會融資規模存量是指一定時期末(月末、季末或年末)實體經濟(境內非金融企業和個人)從金融體系獲得的資金余額。

註2:數據來源於人民銀行、證監會、保監會、中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場交易商協會等部門。

註3:社會融資規模中的本外幣貸款是指一定時期內實體經濟從金融體系獲得的人民幣和外幣貸款,不包括銀行業金融機構拆放給非銀行業金融機構的款項和境外貸款。

註4:2015年1月起,委托貸款統計制度進行了調整,將委托貸款劃分為現金管理項下的委托貸款和一般委托貸款。社會融資規模中的委托貸款只包括由企事業單位及個人等委托人提供資金,由金融機構(即貸款人或受托人)根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等向境內實體經濟代為發放、監督使用並協助收回的一般委托貸款。

註5:當期數據為初步統計數,同比增速為可比口徑數據。

央行 月末 社會 融資 規模 存量 149.83 萬億 同比 增長 12.3%
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外管局:6月末中國全口徑外債余額為等值13893億美元

截至2016年6月末,我國全口徑外債余額為92127億元人民幣(等值13893億美元,不包括香港特區、澳門特區和臺灣地區對外負債,下同)。

從期限結構看,中長期外債余額為34615億元人民幣(等值5220億美元),占38%;短期外債余額為57512億元人民幣(等值8673億美元),占62%。短期外債余額中,與貿易有關的信貸占42%。

從機構部門看,廣義政府債務余額為7500億元人民幣(等值1131億美元),占8%;中央銀行債務余額為5318億元人民幣(等值802億美元),占6%;銀行債務余額為38377億元人民幣(等值5787億美元),占42%;其他部門債務余額為25278億元人民幣(等值3812億美元),占27%;直接投資:公司間貸款債務余額為15654億元人民幣(等值2361億美元),占17%。

從債務工具看,貨幣與存款余額為22155億元人民幣(等值3341億美元),占24%;貸款余額為20174億元人民幣(等值3042億美元),占22%;貿易信貸與預付款余額為16008億人民幣(等值2414億美元),占17%;直接投資:公司間貸款余額為15654億人民幣(等值2361億美元),占17%;債務證券余額為14234億元人民幣(等值2146億美元),占15%;特別提款權(SDR)分配為648億元人民幣(等值98億美元),占1%;其他債務負債余額為3253億元人民幣(等值491億美元),占4%。

從幣種結構看,本幣外債余額為39366億元人民幣(等值5936億美元),占43%;外幣外債余額(含SDR分配)為52761億元人民幣(等值7957億美元),占57%。在外幣登記外債余額中,美元債務占78%,歐元債務占8%,港幣債務占5%,日元債務占4%,特別提款權和其他外幣債務合計占5%。

外管局 月末 中國 口徑 外債 余額 額為 等值 13893 美元
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銀監會:9月末銀行業總資產同比增15.7% 增速創5個月新高

銀監會10月26日發布銀行業監管統計指標月度情況表。數據顯示,截至9月末銀行業金融機構總資產217.3萬億元人民幣,同比增長15.7%。9月末銀行業金融機構總負債200.4萬億元人民幣,同比增長15.5%。

9月末的總資產同比增速創4月份以來的新高,總負債增速創3月份以來的新高。

其中,大型商業銀行總資產同比增長8.1%;行業占比為36.6%;總負債同比增長7.7%,行業占比36.4%。股份制商業銀行總資產同比增長14.6%,行業占比18.7%;總負債同比增長14.5%,行業占比19.0%。城市商業銀行總資產同比增長24.0%,行業占比12.1%;總負債同比增長24.1%,行業占比12.2%。農村金融機構總資產同比增長16.7%,行業占比13.4%;總負債同比增長16.8%,行業占比13.5%。其他類金融機構總資產同比增長27.7%,行業占比19.2%;總負債同比增長27.9%,行業占比18.8%。

銀監 監會 月末 銀行 總資產 同比 15.7% 增速 個月 新高
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月末資金面緊張壓制 A股突破向上急需量能配合

在臨近月末市場整體資金面趨緊、價格攀升的背景下,A股市場的調整仍在繼續。周四滬深兩市股指再度雙雙走跌,全天未能翻紅,兩市成交也出現大幅萎縮。對此市場人士認為暫時仍處於合理調整的範圍,3100點整數位的支撐也較為明顯,不過要想繼續突破上行,成交量的有效放大仍是關鍵。

從市場全天的走勢來看,受到臨近月末資金面趨緊的影響,滬深兩市股指在低開之後繼續震蕩下行,成交量減少較為明顯。兩市股指全天未能翻紅,而這已是連續第二個交易日出現了!上證指數最後報收3112.35點,下跌3.96點,跌幅0.13%,成交1822億元;深成指報收10788.97點,下跌28.54點,跌幅0.26%,成交2717億元;創業板指數報收2182.48點,下跌2.01點,跌幅0.09%,成交731億元。兩市全天合計成交4539億元,較上一交易日縮量逾900億元。

對於這樣的走勢,市場人士普遍認為還是受到了月末資金面緊張的影響,不過上證指數盤中跌到3100點整數位後明顯受到了買盤的支撐,尾盤的小幅拉升更是體現了多方意欲維持整體漲勢的態度,不過股指要想反身向上還要成交量的配合!

中泰證券策略分析師羅文波認為,本周煤炭、鋼鐵等直接受益供給側改革的行業表現活躍,另外銀行、券商等權重板塊亦有觸底走強跡象。目前來看,諸如人民幣匯率擾動和美國大選等外圍風險因素對市場的影響或已被消化,市場仍處在做多窗口期。而隨著食品飲料、醫藥等板塊崛起,市場正在逐漸形成價格上行的預期,建議關註價格回升產業鏈中的機會。盡管壓制市場中期趨勢的因素未變,但未來2-3周將是短暫的風險空窗期,這也為漲價產業鏈提供了有利的炒作環境。

國金證券策略分析師李立峰則表示,最近半年,不管是策略還是行業,開口必談“低估值,有業績”,市場選股風格變化明顯,但即使知道了這種風格,並轉變投資思路,機會依然很難把握,很多板塊的波段太短,這和2013-2014年的震蕩市並不一樣,彼時創業板結構性機會的可持續性是很強的。

而整體性機會的缺乏最重要的原因是沒有增量資金,但結構性機會也難以把握,這只用增量資金缺乏還不足以解釋,還有來自基本面的原因:1)經濟自2011年下臺階後,GDP增速長期維持在窄幅震蕩,經濟由2000-2010年的增量經濟變為存量經濟。2)存量經濟存在結構性機會,而結構性機會的大小要看有沒有“領頭羊”。2013-2014年由於智能手機普及率達到臨界點,TMT板塊爆發,成為結構性板塊的領頭羊,目前雖然很多行業都出現了“結構性改善”,但並不是“結構性爆發”,存量經濟缺乏領頭羊。

展望後市,國金證券認為,如果想要打破現有的格局,出現板塊差異更大的行情,變化可能來自於:1)利率、匯率、股市政策等出現波動(往上和往下均可),給各個行業的估值重新洗牌,板塊的差異隨之出現。2)補庫存、企業利潤周期大幅變化、供給側改革推進速度變化等。3)更長遠來看,改革出現較大進展、全球經濟找到新引擎、VR/智能汽車/物聯網等領域達到量變的臨界點。而在出現這些變化之前,維持近期的策略觀點:“慢工出細活,市場風險偏好不具備趨勢性回升,亦不具備趨勢性下降,存量博弈”。行業配置方面傾向於市場風格不會有太大的變化,高估值板塊將繼續承壓,“高分紅高股息率”、類債券的板塊受到青睞。主題方面,建議依次關註“深港通、債轉股、國企改革、舉牌”四個方面的投資機會。

月末 資金面 資金 緊張 壓制 突破 向上 急需 量能 配合
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央行:10月末外匯占款下降2679億元 連續第12個月下滑

中國人民銀行數據顯示,10月份末央行外匯占款為226430.04億元,相比9月末減少了2678.64億元。

至此,已經是連續第12個月下滑,但降幅較上月的3375億元有所收窄。

 

 


 

 

央行 10 月末 外匯 占款 下降 2679 億元 連續 12 個月 下滑
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外管局:6月末中國對外證券投資資產3120億美元

國家外匯管理局公布2016年6月末我國對外證券投資資產分國家/地區數據。

統計顯示,2016年6月末,我國對外證券投資資產(不含儲備資產)3120億美元。其中,股權類投資1867億美元,債券類投資1254億美元。

投資前五位的國家/地區是美國、中國香港、開曼群島、英屬維爾京群島和英國,投資金額分別為1166億美元、724億美元、203億美元、143億美元和137億美元。

外管局 月末 中國 對外 證券 投資 資產 3120 美元
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