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200億元“洗錢風波”——中行暫停“優匯通” 監管層要求客戶不得是官員

來源: http://wallstreetcn.com/node/98858

中國銀行“優匯通”業務究竟是不是洗錢業務目前尚不能妄下結論，但這項曾被監管層要求低調進行的試點業務，已經因為央視的一則激烈報道開始走向公眾視野。 中國央行已經開始關註此事。新華網報道稱，中國央行正在就“一家商業銀行”是否為客戶離岸洗錢事件展開調查。 中國央行發言人表示，“我們註意到媒體對一家商業銀行跨境人民幣業務的報道，正在核實其中的細節。” 新華社在報道中並未明確指出這家商業銀行就是中國銀行，也沒有使用“調查”等正式字眼。 中國央行行長周小川昨日在中美戰略經濟對話期間就此事回應稱，“這件事昨天剛剛發生， 所以我們說時間是不夠的，首先要弄清情況到底是怎麽樣，還需要花點時間。” 據《21世紀經濟報道》引述銀行業人士估算，目前中行優匯通的存量業務已接近200億元，僅今年上半年規模就達百億元。 另據《21世紀經濟報道》稱，中國銀行內部已經基本暫停該業務，以配合自查： 對於有媒體報道央行反洗錢局、外管局已經入駐中行的消息，接近央行及中行的人士分別向21世紀經濟報道記者給予了否認。亦有中行廣東地區人士證實，央視報道之後，目前該業務已經基本暫停，主要是為了配合自查。 根據優匯通業務介紹材料，優匯通的主要客戶對象為與中行合作的總行級移民合作機構的客戶。具體業務流程是，客戶需將資金提前1個月存入中行賬戶內，中行在正式匯款前1周審核客戶資料，資金“T+1”工作日到客戶海外賬戶上。 這項業務跟普通的國際匯款最大的區別在於匯出的貨幣，一般國際匯款是先換成外匯，再用swift（環球同業銀行金融電訊協會）匯出，而優匯通則是直接匯出人民幣到境外分行之後，再由境外分行來換匯。 收費構成包括，“匯款金額（購匯後價格）+0.1%境外匯款手續費（最低50，最高260元）+電報費（目前暫免）”。之前央視報道稱“中行手續費率在0.3%-0.4%”。 多位銀行業人士表示，相比地下錢莊，接受嚴格監管的國有銀行已經在對相關文件的審核上更為嚴格，資金流向也更易於被監控。而突破5萬美元年限額，正是此次試點“創新所在”。 但是這次試點相當低調，被嚴格限制在包括中行、工行、中信等幾家極為有限的銀行分行範圍內，且試點的業務範圍僅限於兩種用途，即在開放項目下，僅以投資移民或海外購置房產為資金用途。而對客戶對象則要求不得是國家公務員、政府官員及其親屬在內的敏感人群。

阿里45億元投資五星控股麾下匯通達，發力農村新零售

在大潤發、永輝超市、步步高、華潤萬家等分別站隊阿里系和騰訊系後，又一家零售企業選擇了“隊友”。

4月17日，阿里巴巴集團（下稱“阿里”） 以45億元人民幣投資匯通達，雙方將全面開啟通過“新零售”賦能農村經濟實體的深度實踐，共建農村商業新生態。

匯通達再融資

阿里CEO張勇表示，鄉村戰略是阿里未來20年發展的三大戰略之一。匯通達和阿里一樣，對中國農村市場充滿深厚的情感，並同樣深耕中國農村市場多年，有著豐富的經驗和積澱。阿里未來能和匯通達一道為中國鄉村發展作出更大的貢獻。“至於雙方的合作，除了農村淘寶，阿里的天貓、菜鳥、阿里雲、釘釘、普惠金融，甚至健康、旅行、文娛等各種資源都將與匯通達進行協作。在此過程中，阿里的優勢在於豐富的業務以及新零售基礎設施；匯通達的優勢在於強大的會員店渠道體系，以及農村基礎消費大數據。雙方的優勢共享將在廣闊的中國藍海市場產生化學反應，對振興中國農村經濟帶去新動能。阿里與匯通達，將在供應鏈、渠道、倉儲、物流、技術系統等維度展開深度合作。為農村市場提供包括：品牌專供、平臺下單、新零售系統、阿里雲平臺、物流系統解決方案等一系列服務，為農村商業基礎設施的建設賦能。”張勇表示。

五星控股集團董事長、匯通達董事長汪建國表示：“這不是一次簡單意義上的投資，這個數字的背後，是阿里巴巴對於匯通達模式、戰略的認可，也同樣是匯通達通過新零售的高速公路、進一步構建農村資源生態，助力鄉村經濟振興的全新開始。”

據悉，阿里農村淘寶已覆蓋全國29個省、700多個縣、30000多個村點。匯通達以“5+賦能”的方式，已覆蓋全國18個省、15600多個鎮，服務80000家鄉鎮夫妻店。阿里與匯通達此次牽手，意味著至少10萬個以上的鎮、村級農村流通實體網點，將聚合在一起，實現：平臺系統、信息服務、商品供應鏈、金融、物流倉儲等全方面的共通共融。雙方合作後，雙方將整合自身現已建立的農村流通基礎設施並加以優化，在此平臺基礎上充分激活城鄉供需、將農產品更好更快更多地從田間地頭搬到城市餐桌。

2017年12月26日，匯通達宣布完成C輪融資，投資方為國內權威的綠色引導性基金——中美綠色基金。彼時匯通達已在2年內完成4輪共計18億元融資。加上此次阿里以45億元投資匯通達，至此，匯通達累計融資額達到63億元。

聚焦農村新零售

大會上，張勇分享了阿里將新零售與鄉村商業流通耦合的看法，他表示，阿里倡導用更多的新技術和新模式助力農村脫貧。“我們也看到隨著人口的流動，越來越多的商機發生在農村，我們把農村商業的發展也認為是新零售的一部分，就好像線上和線下零售都是互相共存的。農村淘寶的模式覆蓋了3萬個村點，和很多農村商業不同，我們直接去面對農村的社會和市場，最終我們希望更多我們的探索，希望以村為點，每個村點都有農村商業合夥人。我們還要幫農村居民提升收入。完成創造式模式銷售，實現從農村到城市餐桌的連接，提升農村居民收入。圍繞農村商業會出現很多現代服務業，這些機會是出現在農村市場的。需要年輕一代來開發。阿里有脫貧基金，未來5年投入100億元來做脫貧。”張勇說。

基於阿里、匯通達多年商業實踐的數據基礎，大會中，阿里研究院院長高紅冰也為行業帶來首個權威的《中國農村商業研究報告》，該報告表明，互聯網+的下半場、新零售的下半場，都聚焦在了農村市場。“我們最初立足於農村的夫妻老婆店，用互聯網的技術和理念為他們進行‘5+賦能’，讓他們成為同時具有線上線下經營能力和本地農民服務能力的現代化小微主體；現在，我們通過數以十萬計的夫妻店，為農民提供‘5幫服務’，全面激活他們的空閑資源，包括屋頂、大棚、魚塘、人力、車輛等，在構建農村商業新模式的同時，幫助農民獲得更多的資產型收入，幫他們賺錢致富。”匯通達總裁徐秀賢表示。

匯通達與阿里村淘聯合宣布，啟動“購物節啟動儀式”，將在418至五一黃金周期間為8億農村消費者，打造他們專屬的農村集市盛宴。首屆鄉鎮集市購物節旨在依據鄉鎮農民差異化消費心理、集合農民特有的消費習慣、消費思維、消費行為，生產以及推廣鄉鎮特色產品的文化，將更好的生活體驗送進千家萬戶鄉村百姓的日常中去。在農村淘寶和匯通達的雙方平臺資源合力之下，目標銷售額將突破30億元大關。

在消費者需求升級、新技術廣泛應用的形勢下，新零售應運而生，這既代表著一種更新的商業形態，也是一種前瞻性的商業理念。2017年，新零售攪動了行業和資本市場，並且在一二線城市切實推動了超市生鮮、家居家裝、日用百貨等多個領域的大眾感知。隨後永輝、大潤發、步步高、家樂福、海瀾之家等都紛紛“站隊”騰訊系或阿里系，而此次五星控股與阿里共同聚焦農村新零售市場，也是算是五星控股“站隊”阿里系之舉。而新零售商戰已從城市蔓延到農村市場。

Christian Emil Toggenburger v Derrick Luu Hung Viet ,中逸(香港)會計師事務所及滕家肇-匯通天下(0021)

1 : GS(14)@2011-07-30 16:37:34

http://legalref.judiciary.gov.hk/lrs/common/ju/ju_frame.jsp?DIS=77374&currpage=T

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2 : GS(14)@2011-07-30 16:40:14

The judgment refers to a secret appeal by Derrick Luu against a magistrate's refusal to return his travel documents under the Prevention of Bribery Ordinance. Luu is prohibited by law from disclosing anything in those proceedings. This implies that he is or was under investigation by the ICAC.

這判決是關於裁判庭根據防止賄賂條例否決歸還他的旅遊證件的一個祕密的上訴。Luu先生根據法律被禁止披露關於該收益的任何事情。這代表他曾經或已經被廉政公署調查。

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3 : GS(14)@2011-07-30 16:40:26

http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/20091024/00202_023.html
滕嘉肇入稟索償禁誹謗

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4 : GS(14)@2011-07-30 16:40:36

http://orientaldaily.on.cc/cnt/finance/20090506/00202_040.html
會計師滕嘉肇申禁誹謗

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5 : GS(14)@2011-07-30 16:43:28

http://www.52rubia.com/IPOlvshi/20110721/2762.html

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中國匯通金融專區

1 : GS(14)@2014-06-27 16:57:51

http://www.superforex.com.au/cn/
做外匯交易

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2 : GS(14)@2014-06-27 16:58:13

http://baike.baidu.com/view/8008399.htm

汇通金融
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汇通金融--金融在线交易平台！做多做空，现买现抛，T+0双向交易；100倍杠杆扩展；在线出入金，即时到账；实时同步市场数据，官方报价绝无滑价；没有买盘卖盘限制，即时成交闪电交易；小资金、大应用；T+0双向交易机制更灵活，即时捕获超短线波段利润，更有模拟交易可供学习，轻松进阶交易高手。


目录

1公司简介

2服务宗旨






1公司简介编辑

汇通金融系创新型的综合金融在线交易所，提供：沪深A股T+0双向交易，作为亚洲最早发展金融股票T+0交易平台的金融衍生品交易商，汇通金融在综合金融咨询、顾问与交易的服务上，始终保持开拓者的领先地位，并始终如一的为广大客户提供最顶级的服务。汇通金融作为亚洲最大的综合金融在线交易所，我们最大的资产是我们的员工，汇通金融只聘用那些富有经验的专业人员，他们已经在金融服务业展示了他们一流的客户服务技巧和领导能力。提供专业的客户服务。我们的销售和营运代表将以专业的中文对客户的任何询问进行解答！　
　　汇通金融是Hongkong Huitong Trade & Financal Investment Inc集团的核心金融衍生产品的交易平台，系亚洲最大的综合金融网上交易所。作为一家注册交易商，一贯遵守监管部门的法律法规，定期向监管部门提供财务报表，随时接受监管部门抽查，并从未留下过任何不良记录，被监管机构和广大投资者誉为最值得信赖的优秀交易商。汇通金融作为金融衍生品提供商，为全球专业金融投资机构和个人提供最专业和最完善的综合金融交易服务。汇通金融与众多知名金融机构已建立紧密的战略合作伙伴关系，拥有全球各国金融监管机构的的营业许可，例如：英国FSA、迪拜DFSA、澳洲ASIC、加拿大OSC、新加坡MAS等，并接受各国金融监管机构严格监管。2008年Hongkong Huitong Trade & Financal Investment Inc集团成为迪拜商品期货交易所 (DME)的注册期经纪商。Hongkong Huitong Trade & Financal Investment Inc集团受香港金融管理局监管。所有金融交易都必须严格遵守香港的金融法律规章的规定，不得进行任何有可能损害客户利益的行为。业务行为受到香港财政政策及财务报告制度的严格限制。汇通金融领先的金融平台业务已遍及全球，集团总部现设在香港，并在加拿大、法兰克福、迪拜和新加坡等设有分部。 为了服务中国大陆客户，开拓亚洲市场，汇通金融于2009年初在香港设立大中华区代表处，开拓国内股票T+0双向交易。专业的综合金融咨询、顾问、投资与交易服务。 　,交易优势

1、成交量大，超过1800只可交易股票，没有买盘买盘限制，即时成交闪电交易；
　　2、杠杆灵活，交易成本轻,两大监管，严格保障资金安全；
　　3、T+0双向交易，小资金、大应用，获利不受市况所限；
　　4、丰富的学习资源，10000模拟资金免费入门，快速进阶；
　　5、顶级交易平台，技术革新先锋，同步官方报价绝无滑价；
　　6、可选择限价挂单委托或即时市价委托，穿价闪电交易，更具时效性；
　　7、在线出入金，即时到账；



2服务宗旨编辑

汇通金融的创业目标：“不断开发，不断创新，不断领先”，为广大投资者提供更简单、更高效、更安全的股票T+0双向交易平台。用崭新的投资理念和工具满足广大投资者在理财渠道的最新需求。汇通金融秉承“以客户为先，让客户满意，为客户创造价值”的服务宗旨，数年如一日的努力，用心地为广大投资者构造一个最权威最专业最可信赖的股票T+0双向交易平台。作为一家提供专业全面金融服务的跨地域金融服务企业，致力于为个人及公司客户、基金和金融机构提供最可靠、创新、方便的传统及网上投资服务。

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3 : GS(14)@2014-06-27 16:58:29

http://baike.baidu.com/view/10211496.htm

汇通金融网
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汇通金融系创新型的综合金融在线交易所，提供：沪深A股T+0双向交易，作为亚洲最早发展金融股票T+0交易平台的金融衍生品交易商，汇通金融在综合金融咨询、顾问与交易的服务上，始终保持开拓者的领先地位，并始终如一的为广大客户提供最顶级的服务。


目录

1关于我们

2开户流程

3交易优势

4风险揭示

5理念






1关于我们编辑

汇通金融作为亚洲最大的综合金融在线交易所，我们最大的资产是我们的员工，汇通金融只聘用那些富有经验的专业人员，他们已经在金融服务业展示了他们一流的客户服务技巧和领导能力。提供专业的客户服务。我们的销售和营运代表将以专业的中文对客户的任何询问进行解答！　
　　汇通金融是Hongkong Huitong Trade & Financal Investment Inc集团的核心金融衍生产品的交易平台，系亚洲最大的综合金融网上交易所。作为一家注册交易商，一贯遵守监管部门的法律法规，定期向监管部门提供财务报表，随时接受监管部门抽查，并从未留下过任何不良记录，被监管机构和广大投资者誉为最值得信赖的优秀交易商。汇通金融作为金融衍生品提供商，为全球专业金融投资机构和个人提供最专业和最完善的综合金融交易服务。汇通金融与众多知名金融机构已建立紧密的战略合作伙伴关系，拥有全球各国金融监管机构的的营业许可，例如：英国FSA、迪拜DFSA、澳洲ASIC、加拿大OSC、新加坡MAS等，并接受各国金融监管机构严格监管。2008年Hongkong Huitong Trade & Financal Investment Inc集团成为迪拜商品期货交易所(DME)的注册期经纪商。Hongkong Huitong Trade & Financal Investment Inc集团受香港金融管理局监管。所有金融交易都必须严格遵守香港的金融法律规章的规定，不得进行任何有可能损害客户利益的行为。业务行为受到香港财政政策及财务报告制度的严格限制。汇通金融领先的金融平台业务已遍及全球，集团总部现设在香港，并在加拿大、法兰克福、迪拜和新加坡等设有分部。 为了服务中国大陆客户，开拓亚洲市场，汇通金融于2009年初在香港设立大中华区代表处，开拓国内股票T+0双向交易。自代表处成立至今，已为中国大陆超过30万位高端财金客户提供了专业的综合金融咨询、顾问、投资与交易服务。[1]



2开户流程编辑

开户流程： 第①步：点击注册账户(在注册栏：选择试玩账号为免费试玩登入，账户有100万金额提供入门试玩) → 第②步：登录汇通金融交易系统

1、开设真实账户之前一定要认真阅读和查看本公司的《交易规则》和《风险揭示与告知》。

2、客户具备的开户条件:年满十八周岁、具有完全民事行为能力的公民。客户须以真实的、合法的身份开户并保证资金来源的合法性。

3、客户自备用于相互转帐的银行卡(开通网上银行)，客户应妥善保管好银行密码及交易密码，并定期更换密码，不得向任何人泄露密码，由此所造成的损失客户自担。

4、自行注册，《并遵循一人一个帐号规则》。

5、充值（入金）登陆交易系统点击在线充值即可。（最低充值500元，资金杠杆100倍,便可得到5万元操作资金）。

6、正式账户充值成功后即可开始交易。[2]



3交易优势编辑

汇通金融--金融在线交易平台！做多做空，现买现抛，T+0双向交易；100倍杠杆扩展；在线出入金，即时到账；实时同步市场数据，官方报价绝无滑价；没有买盘卖盘限制，即时成交闪电交易；小资金、大应用；T+0双向交易机制更灵活，即时捕获超短线波段利润，更有模拟交易可供学习，轻松进阶交易高手。



4风险揭示编辑

法律风险:
　　本公司提供的交易产品，可能不符合某些国家或地区的相关法律法规，请您投资前务必清楚了解您所在地的相关法律法规。如对本公司提供的交易有疑问，请寻求当地法律部门的意见。本公司不能亦不会为任何人士违犯当地法律所导致的后果承担任何责任。

投资风险:
　　任何投资都具备风险，由于本公司所提供的交易方式支持杠杆放大，利润十倍放大的同时，风险也随之无限放大。高杠杆投资比例意味着投资风险也增大，客户需要仔细权衡自己的风险承受力并根据投资经验的多少来选择投资。

网络风险:
　　由网络带来的快速便利的交易手段，同时也很脆弱，由于众多不可预见的因素（如：地震、台风、战争以及某些不可抗拒的人为原因）所导致的网络交易无法正常进行，客户可能会遭受损失，甚至是巨大的损失，本公司将无法为此承担任何责任。请谨慎交易

交易风险:
　　在其他司法辖区市场（包括正式连接到本地市场的市场）进行的交易可能使客户面临其他风险。在那些市场的规定下，投资者受到的保障可能不同或甚至会减低对投资者的保障。在开始交易前客户应该询问任何与客户交易有关的规定。客户的当地监管机构，将不能强迫执行客户交易所在的其他司法辖区的管理当局或市场的规定。客户应在交易前确定并了解本身所在地及其他司法管辖区可得到的补偿。

市场风险:
　　在某些司法辖区，且仅在限定的情形下，本公司可被允许开展场外交易。场外交易可能受到较少的监管或受管于不同的监管体系。客户在开始交易之前，应该了解适用的规定和伴随的风险。[3]



5理念编辑

人才核心理念：人力资源是企业发展第一资源；

人才引进理念：品德与能力并重；

人才使用理念：追求员工个人价值与企业价值的高度和谐统一；

人才开发理念：追求企业人才开发投资效益与员工个人成长的和谐统一;

人才培养理念：员工是企业的唯一生产力;

人才发展理念：国家化发展为首要目标.

在不同专业序列能力体系的基础上，公司有针对性地开发系列培训课程，或选择适合的外部培训学习方式。人才和直接上级就能力发展需要达成共识，通过选择不同的培训提高各项能力。同时，公司还推行轮岗、关键岗位的竞聘制度，让员工多方面发挥和展现自己的能力。

两条发展道路是实现人才职业发展的重要机制：对个人来说，可以根据个人的特长和职业兴趣选择适合的发展路径，实践自身的职业发展；对企业来说，为各类专业人才提供更多的选择机会和发展空间，最大限度地发挥了人才的潜能。

以客户为关注焦点，倾听客户的声音。快速的服务行动，满足客户的合理要求。以品质改善为工作重心。从各种反馈中寻找萌芽问题，督促相关部门改善品质。确认品质改善在实际使用中的效果。以业务成长为最终目的。售前规划设计增加产品之技术附加值。售中展现网站之技术实力。售后体现平台对客户的呵护。

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4 : GS(14)@2014-06-27 16:58:53

http://www.hkexnews.hk/APP/SEHK/ ... ls-2014062001_c.htm
招股書

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5 : GS(14)@2014-06-27 22:36:56

1. 做小額融資，有網站，又幫小企做融資擔保
2. 仍是利息為主
3. 利率band 窄左，低左
4. 客戶穩定增長，分散了
5. 股東好分散
6. 每年都派息

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6 : GS(14)@2014-06-27 22:39:08

7. 風險: 集中單城市、壞帳、擔保人、減值虧損，延長借款期、利率變動、擔保品、客戶資料、人

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7 : GS(14)@2014-06-27 22:43:03

8. 一堆人夾份開，女人擔起這公司
9. 有個女人人頭突然插手，應該有來頭

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8 : GS(14)@2014-06-27 22:52:47

10. 小貸生意是他們最主要生意
11. 好多無抵押貸款
12. 好集中紡織業
13. 會好大機會壞帳
14. 員工好少

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9 : GS(14)@2014-06-27 22:54:39

15. 私人好多業務，紡織品、地產、化學纖維，仲有都有融資擔保業務
16. 不做融資擔保業務

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10 : GS(14)@2014-06-27 22:56:48

17. 私人業務是否指斤幗擔保?
18. 兩三個家人控制公司
19. 葉焯輝:803

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11 : GS(14)@2014-06-27 22:59:04

20. 德勤:
21. 2013年盈利增10%，至6,200萬，輕債

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