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美國大麻交易:沐浴在陽光下的感覺真好!

來源: http://wallstreetcn.com/node/76755

美國是一個自由的國度,更是一個有趣的地方,截止目前,美國已有20個州立法允許吸食和分銷大麻,然而聯邦法律卻依然將大麻列為非法商品。這就造成了一個奇怪的現象,在這些州里合法的大麻生意卻不能在銀行里開戶。聯邦執法官員表示,種植大麻的農場和銷售大麻的藥店得到了特別許可,然而銀行卻沒得到類似的許可從而合法涉足與大麻相關的金融業務。很快,大麻販子就能將他們的錢存在銀行里了,比起他們以前藏錢的地方,銀行顯然是一個更加安全和方便的地方。日前,財政部的金融犯罪執法網(FinCEN )與美國副檢察長給了一道給出了兩份指引性文件,這兩份措辭謹慎的文件允許銀行與涉足大麻業務的公司展開合作。原則上來講,只要銀行能夠確定這些公司的大麻業務都是合法的,也即沒有將大麻賣給未成年人,沒有使用暴力,沒有向犯罪組織提供資金,也沒有將大麻販運至還沒有允許大麻交易的州,那麽銀行就可以為其提供金融服務。銀行順利開展“大麻金融”的一個關鍵環節是,定期提交可疑活動報告(Suspicious Activity Reports,SAR),銀行必須對大麻交易的灰色地帶保持警惕,並在可疑活動報告中對可能的違法行為進行描述,如有必要,銀行應該邀請執法機構加入調查。由於提交SAR已經大大超出了常規的發洗錢檢查的範疇,實際操作中可能面臨法律上的沖突。許多觀察者也認為,讓財大氣粗的銀行去撰寫繁瑣的SAR可能會有些困難。然而,美國大麻工業協會卻將這個視為大麻行業發展中的一次巨大的勝利,他們認為政府的決定正在將大麻交易帶入陽光之下。用現金做大麻交易不但麻煩,而且持有難麽多現金本身就會招致犯罪,俗話說,不怕賊偷,就怕賊惦記。最大的受益者恐怕會是華盛頓州和科羅拉多州的小銀行,這兩個州去年才宣布大麻交易合法化。Arcview市場研究機構的預測顯示,允許銀行參與大麻交易能夠帶動25.7億美元的GDP,能從這里分一杯羹是許多小銀行夢寐以求的事。
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