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街坊股神跑贏基金

2014-01-16  NM  
 

 

香港人愛炒股,過去一年,恒指爆出數隻「股王」,帶頭的濠賭股銀河娛樂(27)及科網股騰訊(700),均累升超過一倍,而且勢頭繼續強勁,加上近月狂炒的細價股、殼股,帶挈不少小股東發達。

要在兇險的股市中淘寶,殊不容易。多番追尋下,本刊在這班贏家當中,找到三位隱世「街坊股神」,講述他們的獨門炒股秘笈。當中有住在土瓜灣的配藥員,狂買二百隻股票,自製基金,總值達八百多萬;亦有已退休的旺角波鞋街老闆,「等得忍得」,十萬變出千六萬;而屬進攻型的過氣廠佬,一注獨贏買騰訊,總市值逾三億。綜觀去年交到功課的基金,普遍增長只是一成;這班街坊股神,已贏開巷。土瓜灣基金經理

四十多歲的雷敏謙,個子不高,彬彬有禮,一身街坊裝毫不起眼,但一提起股票,即專家上身。在公立醫院任職配藥員達二十年的他,現時持有二百多隻股票,市值超過八百萬元,而且,所有股票都是實名登記持有的。這天,相約在他農圃道屋企的會所拍照,雷敏謙捧着一個大袋子出現,從中拿出一疊超過一呎厚的股票紙,風騷道:「我帶咗副身家出嚟!」他對每張股票紙的排序及擺放位置十分熟悉,記者提起哪隻股,他兩三下手勢,就能從紙堆中抽出來,拍照完再小心翼翼地放回原處。

視股如妻

雷敏謙與股票的緣分,由八九年開始,當時他在銀行任文職,專做物業按揭,有餘錢便學家人買股票,愈買愈愛,愈愛愈買!唯當時收入不高,所買有限,直到○一年才持續買入。他自製的「基金組合」,股票數目比一般基金組合多幾倍,藉此分散風險。二百多隻股票中,雷敏謙的最愛,分別是他口中的「大婆」恒生(11)、「二奶」中銀香港(2388)、「三奶」渣打(2888)及「四奶」友邦保險(1299)。「銀行股多數有高息,提供到穩定嘅現金流,再用來買其他股票。」雷敏謙老婆是同醫院的藥劑師,月入十多萬元,加上雷敏謙月入四萬;他每月以至少五萬元,購入上述四個「情人」,至今市值已逾二百萬。去年銀行股不當旺,這些「情人」暫時靠邊站,但雷敏謙一樣扑中幾隻股王有錢收,如騰訊、金山(3888)﹑銀娛及新濠(200)等。其中,○八年在六十多元價位買入的四手騰訊,現價已近五百元,單是去年已讓他獲利逾十萬元,而在一一年,每股十多元買入的兩手銀娛,現價已升至七十八元。

買股先查家宅

對雷敏謙來說,股票就是他的全盤興趣及心血;眼前的任何數字,在他眼中都可幻化為股票代號。有次他在採訪車上大談股票心得,剛巧有架車牌1299的的士超前,他即道:「嗱,好似隻1299(友邦)咁,我睇好佢o架,前途無限,一手都係八千蚊,唔算貴,我成日都推薦年輕人買!」可能要有這股熱情,才能從股市這賭局中爭取勝算。雷敏謙每日都睇實股市新聞,包括財經花邊。還要每逢星期一,五點便起床,在上班前翻出家中過去一週數份報紙,將所有財經版再看一次,確保不會走漏眼,錯失任何消息。而平日,他最大興趣便是發掘「新歡」。先在股價走勢圖中,找出連續多星期出現綠色箭嘴(代表股價上升)的股票,放入觀察名單。扑槌前,必先「查家宅」,包括看招股書、年報,甚至股東名冊,「唔理係股價或公司數據,都要睇三年,一年太短,有機會係造出來。」他的股票全用實名登記,因他從不短炒。「我好長情,見到嫲嫲長揸九倉、滙豐,契婆揸和黃,到依家都可以安享晚年。投機者多數焦頭爛額,而且,我得閒又可以拎啲股票出來欣賞吓呢!」

扑中高價收購

搏收購或私有化,亦是他另一個搵銀「領域」;他曾以每股三元買入一萬股會德豐地產,股價長期在五元左右徘徊,結果一○年時,公司以每股十三元私有化,雷敏謙賺到十萬元。他手上曾持有並已被私有化的股票,還有邵氏兄弟、中信嘉華、駿威汽車、富邦銀行、小肥羊、阿里巴巴等,每次可賺到約一成半到六成利潤。雷敏謙頭頭是道說:「我話你聽,收購比私有化賺更多,因為私有化係由孤寒嘅大股東出手,收購係由第三者提出,志在必得。」他得意地逐一數出手上已被收購股票,包括永隆、道亨、網通等,還有快將賣得出的創興銀行(1111),「我估東亞(23)都好快嫁得出(被收購),你睇佢哋第三代日日風花雪月,無心戀戰,遲早賣!」手頭貨多,雷敏謙自然亦有失手時。他曾持有電盈(8)的前身香港電訊,○○年供股時再加碼,但後來股價愈跌愈有,翌年他即斬纜賣出大部分股份,「剩低一千股(電盈),留作警惕,提醒自己帶眼識股。」根據雷敏謙的記錄,二百四十六隻股票中,有一百六十三隻賺錢,六十三隻跌穿買入價,暫時「贏面」近七成,雷敏謙對此相當從容:「我鍾意德國股神嘅一句話:『一百場仗入面可能有四十九場輸,但餘下嘅五十一場勝利,你就贏咗。』」

相信終會升番

本刊找來東驥基金管理董事總經理龐寶林品評雷敏謙的策略,他表示:「佢揸咁多隻股票,好處係分散風險,而且○一年係低位,係開始買入的好時機。不過我覺得每樣嘢都係cycle,高位賣、低位買,先可以將回報最大化,佢買咗咁多年都冇放,有啲股可能經歷咗兩個cycle喇。」而雷要睇足二百多隻股票,除非如他般是「股票痴」,否則極費心神。不過,街坊股神,各施各法,未計他賣股套現買樓,他的股票組合至今已升值超過一倍,跑贏坊間不少基金經理。現時雷敏謙與太太及兒子,住在農圃道十八號過千呎單位,「佢(老婆)一早講明,要我喺個仔小學前,換到一間至少一千呎嘅單位。」雷笑說。○六年以六百二十萬買入單位,為了不做「樓奴」,他忍痛賣股票,套現三百二十萬,如今該樓已升值至千多萬元;加上持有的股票,雷的身家達二千萬。作為一個穩打穩紮的股票迷,雷敏謙的心得就是堅持:「沙士之後,個市低迷咗幾年,我都迷惘過。但我相信股票,相信股票會升番,所以堅持繼續買。」這幾年獲利甚豐,更加深了他的信念,「我依家擁有嘅嘢全部都係自己搵返嚟。我覺得年輕人唔好心急,只要睇啱時機,好快就有你嘅第一桶金。」

旺角「畢菲特」

湛淦樞,名副其實的隱形富豪。根據股東名冊,他持有約二百手銀娛,如今市值超過一千六百萬元,但他的登記地址,只是旺角窩打老道的單幢舊樓。記者找上門,湛淦樞原來已八十歲,精神甚好,他走出門口接受訪問,對自己幾時買中「股王」,竟然毫無印象:「銀娛呀!我好早就買,當年仲叫嘉華建材(銀娛前身),五毫子買嘅!揸住十幾年,都唔記得幾時買囉。」按其買入股價,應是九八年,即已揸了十六年。湛淦樞續道:「當年買,唔係因為呂志和呢嗰名,而係睇好做建築生意嘅公司,尤其係嘉華,做好多渠務管道嘅生意。經濟好唔好,都要整渠修渠,咪揀佢囉!」退休前,湛淦樞在旺角波鞋街經營波鞋及運動服生意,他笑指當年的生意只夠餬口:「做啲生意仔,賺得唔多,淨係銀娛股票已賺得多過我盤生意啦!」事實上,他的十萬本錢,如今市值已爆升一百六十倍,可謂「一股發達」。

好股揸過世

對於「扑中」銀娛這隻「金蛋」,他表示完全出乎意料,「當年(○五年)放個賭牌入去,我都懷疑過做賭場得唔得,好在諗住再睇吓,先冇賣走股票。之後見大陸放咁多遊客去澳門,就知道賭場實有得做!」果然,近年銀娛股價愈升愈有,近日直衝八十元大關,湛先生認為股價仍未算高:「之前好多股評家話升到五十,之後就話六十,依家都七十啦,你話之後會唔會再升?我就話會啦,一百蚊都唔出奇。」但他就叫散戶不好高追:「一旦大陸減少遊客,賭場一定出事。」對湛淦樞來說,升跌都沒有影響,因為他已決定「揸過世」,亦沒想過套現分給子女,他激動地說:「我啲仔女讀完大學,個個都有正當職業,唔使我操心。我鍾意人自力更生嘅!」中氣十足的他,更突然大罵政府:「依家社會係比較困難啲,政府又做唔到嘢,由曾蔭權到梁振英,都唔係做嘢嘅!政府應該鼓勵市民自力更生,唔係養大佢哋,好似最近啲新移民都可以攞綜援,你話香港點算?」

不要現金長揸股鋪

衣著樸素的湛淦樞,言談間指自己「無乜錢」,但翻查資料,他目前持有四項物業,包括兩個住宅及旺角兩個地鋪,市值超過三億元。而且一如畢菲特,他信奉價值投資,一揸便揸到尾。○八年,市建局在波鞋街收鋪重建,湛伯曾擔任「波鞋街關注組」副主席,抗衡市建局的重建計劃。但最後亦要面對現實,同年十一月,以逾九千萬,向市建局出售持貨逾廿五年的花園街地鋪連閣樓,勁賺六千八百多萬元。翌年,他即於西洋菜南街,以一億五千萬,買入另一地鋪。寧將錢放入股票及鋪位長揸,皆因他不信現金,「人民幣不斷升值,將來一蚊港紙兌五毫人民幣(五算)都會發生,到時香港人點生存?」沙士時,經濟衰退,他認為是港幣與美元脫鈎的最佳時機,便曾寫信予財政司司長曾俊華。湛淦樞展示當年的信件副本,表示:「嗱,你睇吓,我寫住建議港幣應該要改成同一籃子貨幣掛鈎,曾俊華都有回信,不過佢只係話多謝市民嘅建議,高官係咁o架啦,點會認真覆你?」大家要為身家保值,似乎信湛淦樞好過信特區政府了!

赤柱廠佬變股神

做電子生意的張程光,○八年以天價一千六百五十萬元,投得「18」號車牌,名揚一時。去年,他再度在媒體上曝光,全因一隻股票—騰訊。「騰訊絕對係我最鍾意嘅股票。嚿年係二百二十三蚊時開始買,冇幾耐就升到二百五,我就賣咗,之後升到二百七,又再買,但佢愈升愈有喎,好快升到三百,我就知道呢隻股票不得了!之後就不停入貨。」張程光一輪嘴道。根據股東名冊,現時,他實名持有六十八萬股騰訊,市值三億三千萬。

長揸短炒同時玩

張程光指,他買股票一定大手入貨,每次掃入至少一萬至二萬股,而且一定要打電話透過經紀落「柯打」,「自己上網買賣,一萬落錯咗十萬咪好大鑊!」他認為騰訊今年上半年仍有得升,每股一定過五百元,其後只要股價跌穿五百元便一定入貨,「我睇好科網股,因為依家周圍都有人用WeChat,佢所有客戶有幾億人,而且仲有得增長。你睇twitter冇乜收入,股價都係咁升,騰訊有基本業務有盈利,點會跌呀?」去年,濠賭股表現亦超標,但張沒有沾手,「賭股好受大陸影響,一陣有唔知邊個出嚟講嘢,大陸放少啲人落嚟,仲邊有咁多收入?」他指騰訊已有穩定的用戶群,即使內地政策出現變化,亦不會影響其業務。他預計,騰訊未來半年仍會上升,每月升十元,直到六月為止,之後就要看阿里巴巴能否成功上市,帶來另一高潮。現時,除了實名登記的股份外,他亦很享受每日炒騰訊波幅:「如果有心臟病,承受唔到壓力就唔好買騰訊啦,因為佢一日波幅可能都有十幾蚊。」除了騰訊,看好科網股的他,同時亦持有金山軟件(3888)。

睇好港交所

豐盛融資資產管理董事黃國英,認同張程光的做法:「我做法同佢有少少似。就係同一隻股,持有一半,另一半拎嚟炒上落,不過呢樣嘢又要小心啲,放咗要識搵番位入,唔好因為一時的水位而錯失咗個大浪。」張程光是資深「股友」,自然識計數。曾經是港交所(388)十大股東之一的他,現時持有一百萬股港交所,市值逾億元,並指該股現時抵買:「之前我喺二百蚊價位沽晒批股票,近期又買番少少,其實李小加(港交所行政總裁)做唔做到嘢都冇所謂,因為港交所始終會有新股上市,會有交投,業務點都有保證。香港政府揸住批貨都蝕緊錢啦,所以依家百二、百三蚊係幾平嘅。」年近七十歲、家住赤柱獨立屋的張程光,每週仍堅持駕車回東莞及廣西廠房。他認為要親力親為,才可做榜樣及為員工打氣,「依家做廠係好困難,好多廠家話唔退落嚟,係保住班員工,但我覺得係廢話!做唔住咪執,我依家返工當做運動。」張指如果子女不接手,就找外人去管,但行內精英買少見少,前景並不看好。「東莞間廠遲啲都諗住唔做啦,因為我間廠係市內唯一攞到電鍍牌嘅公司,但個牌就嚟到期,睇情況好似續唔到了。」事實上,講起股票便生猛起來的張程光,已一早在金魚缸找到他的「第二春」。

猴子也跑贏基金

基金經理花盡心思,希望在股市中淘寶獲利,但原來有時人算不如天算,連猴子隨意擲出飛鏢來選股,分分鐘也較坊間的投資組合,回報更高。美國普林斯頓大學(Princeton University)教授Burton Malkiel曾於1973年在著作中表示,由蒙眼猴向財經報紙投擲飛鏢而命中的股票組合,與一名專業基金經理的組合回報一致。就這個議題,有研究公司多年以來模擬猴子擲飛鏢,製作出一百款組合,結果在一九六四到二○一○年間,每年平均有九十八款組合跑贏大市。《華爾街日報》也在十多年前做過類似實驗,以工作人員代替猴子擲鏢,挑戰專業投資顧問,結果一百次挑戰裡,擲鏢法勝出三十九次,雖然挑戰未能成功,但已證明精心策劃未必勝得過隨意門。

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