銀行未來開戶免住址證明
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GS(14)@2017-10-15 18:21:20【本報訊】公眾經常詬病銀行開戶艱難，又要提供證明文件令批核時間冗長，金管局經諮詢不同監管機構（包括證監會、保監局、海關）及持份者意見後，向銀行發出指引，決定刪除因應反洗黑及打擊恐怖分子資金籌集活動規定下，開戶時須提供住址證明的要求，意味日後一般客戶開戶，只需填報地址，毋須再因反洗黑等規定而要提交住址證明以作核實。放寬行動，肯定有利加快客戶開戶程序及縮短審批時間，指引謂，是次涉及反洗黑準則的修訂工作，預期於明年上半年刊憲公佈。指引由該局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）戴敏娜發出，當中亦提及，個別銀行仍可能在某種特殊情況下，需要客戶提供住址證明，如符合認可機構的集團要求，或滿足其他海外監管與法律規定。根據現行規定，零售及企業客開戶時，提供用作核實的住址證明，必須為最近3個月內，公用機構單據、政府或公營機構等發出的相關地址證明文件。
金管局反洗黑錢 查八銀行
金管局總裁陳德霖，上月底出席「香港銀行家峯會時」，推出7大金融科技措施，當中包括透過「銀行易」專責小組與業界合作，研究遙距開戶（客戶毋須親身到分行開戶，又能做足認識你的客戶風險管理程序）、引入銀行戶口多級制等，以簡化低風險戶口開戶程序。另外，外電昨引述戴敏娜出席一閉門峯會研討時透露，金管局正對8間銀行進行反洗黑調查，料明年打擊洗黑的財務行動特別組織（FATF）到訪前，可完成部份調查，但她沒有提及具體銀行名稱及調查內容。該局發言人接受查詢時確認，該局正進行8宗有關認可機構的反洗黑調查，期望明年FATF進行評估前，可完成部份調查；至於機構被查原因，及是次屬常規抑或特殊行動調查，發言人沒有進一步補充。今年4月，金管局曾就反洗黑事宜，譴責Coutts Co AG香港分行並罰款700萬元，是該局第2次就反洗黑對銀行作出譴責及罰款的個案。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20171012/20179950