美34大銀行壓測全過關 派息回購望增 為放寬規管提供理據
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GS(14)@2017-06-24 11:41:21【明報專訊】聯儲局公布，美國34家最大的銀行已全部通過年度壓力測試的首關。結果顯示，即使經濟陷入衰退，各銀行也有能力維持足夠的資本比率滿足監管的需求，提升了向銀行回購股票和增加派息的機會。市場分析認為，首輪測試的理想表現，可能成為放寬銀行業規管的理據。
假設在最壞的情况下，美國經濟陷入衰退，失業率增加1倍至10%，股市市值下跌一半，美國銀行業的貸款損失估計約為3830億美元。即使在這惡劣情况下，大型銀行平均的一級資本比率，仍將佔其風險加權資產的9.2％，遠高於監管機構所訂的4.5％門檻，也高於去年評估的8.4％。在最惡劣的假設下，美國主要銀行——摩通、美銀、花旗、富國、高盛和摩根士丹利的一級資本比率將介乎8.4％至9.7％之間，當中以花旗的資本充足率最高。
匯控﹕望美子公司恢復向集團派息
至於匯控旗下美國子公司HSBC North America Holdings Inc的資本充足率，在最惡劣的假設下也達到12.9%。匯控負責人曾經表示，希望美國子公司今年可以恢復向集團派息，若成事，可以增加匯控回購股份的子彈。
自2009年首次推出壓力測試以來，大型銀行的資產負債表持續改善，一級資本增加超過7500億美元，迄今美國大型銀行已連續第三年，全部通過首輪測試。聯儲局理事鮑威爾（Jerome Powell）稱，今年的測試結果顯示，即使在嚴重的經濟衰退期間，大型銀行也將保持資本充足，可在整個經濟周期借出資金，支持家庭和企業渡過困難的時間。
聯儲局將於下周三公布的次輪測試結果，將決定銀行的資本計劃是否獲得通過，讓銀行增加向股東返還資金。由於首輪結果理想，市場盼聯儲局將批准大型銀行增加股票回購和派息，並可望有助於特朗普政府爭取放寬金融規管。鮑威爾和貨幣監理署（OCC）署長Keith Noreika在參議院銀行委員會的聽證會稱，正研究如何簡化監管銀行業風險的《沃爾克法則》（Volcker Rule）。
瑞銀﹕四大銀行明年723億美元回饋
根據聯儲局要求，資產超過500億美元的銀行必須參加壓力測試。這34家銀行的總資產佔美國國內銀行業總資產的75%以上。美國銀行家協會（ABA）總裁Rob Nichols稱，聯儲局應考慮財政部最近的一些建議，包括增加壓力測試的透明度，並減少測試的頻率。
面對下周的次輪測試，銀行仍可重新提交資本計劃，但只能下調其計劃使用的資本額，這意味若銀行原本的評估過於保守，現在也無法把資本計劃修訂得較為進取。瑞銀分析師估計，摩通、美銀、花旗和富國明年可向股東返還723億美元，顯著高於今年的598億美元。
（綜合報道）
[國際金融]
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8138&issue=20170624