人行加強監控大額跨境交易 分析﹕防止資金外流
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GS(14)@2016-12-31 10:09:22【明報專訊】人民銀行近日發布新規，收緊金融機構就大額交易的匯報標準，如現金交易報告要求由20萬元人民幣，下調至5萬元人民幣，更新增境外資金交易報告要求，明年7月1日生效。雖然人行表示是為了加強打擊洗黑錢、恐怖分子金融活動等，但有分析認為，人行此舉其中一個目的，亦是為了加強防止資金外流。
明報記者 徐寶文
據人行昨日發布的資料顯示，中央計劃修訂《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，當中要求金融機構發展一套明確以「合理懷疑」為基礎的完善報告制度，同時亦將境內外的大額現金交易匯報要求，由目前的20萬元人民幣，下調至5萬元人民幣或外幣等值1萬美元，同時亦新增大額跨境資金交易報告要求，若資金交易超過20萬元人民幣，或外幣等值1萬美元，同樣需要記錄，並上報監管機構（見表），新規計劃於明年7月1日實施，以給予金融機構有約半年的過渡期。
人行﹕防範人幣跨境交易風險
人行稱，有關現金交易的修訂，主要是因為海外的規限較嚴謹，如美、加、澳等，均以1萬美元為匯報規限；至於新增的跨境資金交易匯報要求，主要是因為隨着「滬港通」、「深港通」等業務逐步推進，境內個人跨境業務逐步放開，個人跨境人民幣業務亦會更加頻繁，設計專門的人民幣報告標準，便於監管部門及時掌握人民幣跨境交易數據，更好地防範人民幣跨境交易的相關風險。
雖然人行以防範風險及跟隨國際標準作為原因，不過信銀國際首席經濟師廖群就稱，由於人民幣持續貶值令資金「外逃」情况加劇，故透過新規來加強規管資金外流，亦相信是中央目的之一。
只涉匯報非禁止 合規資金可獲放行
不過他亦稱，由於新規只涉及匯報，並非禁止，故合規的資金外流，仍會繼續獲得放行。
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 1580&issue=20161231