日前，五部委正式下發商業養老保險試點通知，首批試點地區為上海、福建及蘇州工業園，對個人購買商業養老保險，每月可獲得最高1000元遞延納稅優惠政策，對應額度在領取養老金時按7.5%的稅率征稅。
臺灣地區最大的保險中介集團永達保險董事長吳文永在接受第一財經記者專訪時稱，大陸地區稅延政策的出臺預示著，未來商業養老保險將進一步補充當前的保障體系，其重要性不言而喻。
事實上，包括中國大陸地區、香港地區、臺灣地區在內，幾乎都面臨著老齡化、贍養比急劇下降撫養壓力加大的問題。就大陸地區而言，因為第一支柱社會養老保險空賬問題、第二支柱企業年金動力缺失問題，使得養老需求矛盾更加日益突出。吳文永說，從大陸和臺灣地區的政策比較來看，大陸試點的優惠力度要遠大於臺灣地區，“以一年來計，首批試點地區居民全年最多可享受12000元（人民幣，折合約新臺幣56000元）的遞延納稅優惠，而臺灣地區的遞延納稅優惠則在4800元左右（人民幣，折合新臺幣22300元），顯然大陸地區的力度更大，換而言之，政府的決心也是更大的。雖然說每月1000元的遞延納稅優惠，可能不算太起眼，但養老保險是長期產品，積少成多，相信幾十年後會是相當可觀的。”
具體到這一政策對臺灣永達在大陸的業務子公司永達理保險經紀公司的影響，吳文永認為，影響自然是非常積極的。“永達理保險自2012年在北京開業以來，一直主打養老退休市場，目前養老類保險產品的保費收入占比達到了88%以上。以2017年為例，全年共創造保險收入17.8億元，其中養老類保險的保費收入大約有15.6億元，相信這一比重還會逐漸提升。”吳文永稱，在過去的時間里，監管部門不斷出臺監管政策，使得整個保險市場的秩序大為改善，保險公司也不斷在長期保障型產品上下功夫，越來越註重回歸保險的本源。
“和我們有合作關系的保險公司們的這一想法是非常有利於我們自身發展的，作為臺灣永達、永達理來說，我們也用實際成績證明了我們在幾年前制訂的發展策略是正確的，盡管在這個過程中，一開始非常艱難，但現在無論是從監管部門對我們的態度也好，還是合作保險公司對我們的依存度也好，有非常明顯的不一樣，都是非常友好和積極的。”吳文永說，“從這些數字的角度來看，永達理還是在大陸市場找到了適合自己發展方向的，因為我們既沒有采用‘握手費’，也沒有采用‘股權激勵’這種形式來招收和留存隊伍，完全是靠培訓來讓營銷員團隊獲得技能的增長，也才是團隊持續壯大的關鍵所在。”
目前永達理一共有百萬圓桌（MDRT）1230人，創下每1000位業務員里就有近280位MDRT的高比例，13個月保單繼續率也達到了96%。永達理目前已經開設了15家分公司，計劃在2018年里繼續再開設2家。與此同時，還將2018年新契約保費收入目標確定在人民幣45億元，MDRT人數將達到3000位。