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2016年保險業資產規模破15萬億 業務增速創八年來新高

2月14日,保監會發布2016年保險運行情況數據顯示,2016年,全行業共實現原保險保費收入3.10萬億元,同比增長27.50%,增速創2008年以來新高。

其中,財產險和人身險業務分別同比增長9.12%和36.51%。賠付支出破萬億,同比增長21.20%。保險業資產總量15.12萬億元,較年初增長22.31%。保險業資產總量15.12萬億元,較年初增長22.31%。

對此,保監會統計信息部調研員、副處長段海洲表示,總體來看,保險市場保持強勁增長勢頭,結構調整成效顯現,有效防範風險,助實體惠民生能力明顯提升。

業務規模快增 壽險一馬當先

從保險市場運行數據來看,2016年業務規模快速增長,增速創2008年以來新高。一是壽險業務一馬當先,實現原保險保費收入17442.22億元,同比增長31.72%。其中普通壽險貢獻突出,實現原保險保費收入10451.65億元,同比增長55.34%,對行業保費收入增長的貢獻率為55.77%。二是健康險業務高速增長,實現原保險保費收入4042.50億元,同比增長67.71%。三是財產險業務增速保持穩定,實現原保險保費收入8724.50億元,同比增長9.12%。其中車險業務實現原保險保費收入6834.55億元,同比增長10.25%。

從業務結構看,與國計民生密切相關的農業保險、責任保險保持良好發展勢頭,原保險保費收入分別為417.71億元和362.35億元,同比分別增長11.42%和20.04%,占產險業務的比例分別為4.79%和4.15%。人身險公司普通壽險業務原保險保費收入10451.65億元,同比增長55.34%,占人身險公司全部業務的48.18%;健康險業務占人身險業務的18.18%,同比上升3.38個百分點。

從行業結構看,2016年已開業全國保險機構共203家,較年初增加9家。其中,保險集團公司12家,新增1家;財產險公司79家,新增6家;人身險公司77家,新增1家;保險資產管理公司22家,新增1家。人身險公司前10家公司原保險保費收入合計15683.75億元,市場份額為72.3%,同比下降3.55個百分點。財產險公司前10家公司原保險保費收入合計7924.67億元,市場份額為85.52%,同比下降0.72個百分點。

從風險保障看,2016年保險業提供風險保障金額2372.78萬億元,同比增長38.09%,高於原保險保費收入增速10.59個百分點,保額增速明顯快於業務增速。其中,財產險公司提供風險保障金額1282.88萬億元,同比增長36.22%;人身險公司提供風險保障金額1089.90萬億元,同比增長40.35%。

從賠付支出看,2016年,保險業累計賠付支出10512.89億元,同比增加1838.75億元,增長21.20%,同比上升1個百分點。其中,財產險、意外險、健康險業務賠款支出5652.27億元,同比增長14.85%;人身險業務死傷醫療給付461.23億元,同比增長23.28%,滿期給付3647.56億元,同比增長31.26%;年金給付751.83億元,同比增長25.41%。

助力供給側改革 扶貧攻堅

段海洲介紹,2016年,保險業積極發揮保險功能作用,抓住服務供給側結構性改革和脫貧攻堅戰略兩大主線,推動保險服務能力再上新臺階。

服務供給側結構性改革方面,一是助力振興實體經濟。2016年,首臺(套)保險和科技保險分別為我國裝備制造企業和科研機構、科技型自主創新企業提供風險保障486.62億元和1.03萬億元,同比大幅增長196.72%和631.25%。二是促進外向型經濟發展。出口信用保險累計為8.22萬家出口企業提供風險保障4167億美元。三是支持國家重大戰略項目。截至2016年底,累計發起設立債權、股權和項目支持計劃659項;合計備案註冊規模1.7萬億元,為“一帶一路”、長江經濟帶、京津冀協同發展等國家戰略項目提供資金支持。四是為穩就業作出積極貢獻。截至2016年底,保險營銷員達657.28萬人,較年初增加185.99萬人,占當年城鎮新增就業總數的14.15%,保險業就業吸納能力顯著增強。

在助推脫貧攻堅和民生改善方面,從農業保險看,2016年,參保農戶2.04億戶次,提供風險保障2.16萬億元,為3822.71萬戶次農戶支付賠款299.21億元,同比增長26.22%。從大病保險看,截至2016年底,全國31個省(區、市)保險公司承辦的大病保險業務覆蓋人群達9.7億人,累計支付賠款300.90億元。大病保險患者實際報銷比例在基本醫保的基礎上提升了13.85%,整體報銷比例達到70%。

互聯網保險占新增保單六成

2016年,雲計算、移動互聯網等新技術在保險業應用不斷深入。從互聯網保險業務看,117家保險機構開展互聯網保險業務,實現簽單保費2347.97億元。其中財產險公司56家,實現簽單保費403.02億元;人身險公司61家,實現簽單保費1944.95億元。2016年新增互聯網保險保單61.65億件,占全部新增保單件數的64.59%。其中退貨運費險簽單件數達44.89億件,同比增長39.92%;簽單保費22.36億元,同比增長24.97%。

從雲計算應用看,全行業已有50余家機構與第三方社會化雲平臺合作,有效降低運營成本、促進產品創新。從電子保單應用看,全行業有104家機構簽發了3.61億張電子保單,其中財產險公司46家,電子保單數量1.98億張;人身險公司58家,電子保單數量1.63億張。

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