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【愉見財經】銀行理財資金入市 監管趨嚴了嗎

來源: http://www.yicai.com/news/2015/09/4680024.html

【愉見財經】銀行理財資金入市 監管趨嚴了嗎

第一財經日報 夏心愉 2015-09-01 08:58:00

“我們沒有收到新的監管通知,最近也沒這方面的會議通知。”對於日前傳出的銀行資金入市被叫停,一名股份制銀行金融市場部相關業務人士告訴“愉見財經”專欄,該行業務照舊。

“我們沒有收到新的監管通知,最近也沒這方面的會議通知。”對於日前傳出的銀行資金入市被叫停,一名股份制銀行金融市場部相關業務人士告訴“愉見財經”專欄,該行業務照舊。

愉記另向一家大行和兩家城商行同業或金融市場部門人士求證,得到的回答都較為接近,都表示沒有收到新的通知。

大家知道,銀行資金呢分三種,信貸資金、自營資金、理財資金。前兩者不能入市,或者“悄悄地進村、打槍的不要”繞三個彎子入市。但銀行理財資金入市並不鮮見,在去年下半年開始的牛市里,這部分業務體量有所上升,入市渠道包括通過資管產品投資權益類資產,或是作為結構化產品中的優先級對接信托、資管產品入市等。股市6月份一波下探後,多家銀行還開啟了對接董監高以及大股東增持結構化產品的配資業務。對於這些業務,上述本報采訪的銀行人士稱這兩天並沒有接到叫停指令,已有業務未受影響。

而對於網上流傳的一份《證券賬戶自律管理承諾書》,上述銀行人士也表示他們並沒有見過或簽署過。來看圖:

“你問我,我也在問人,我也想知道這份《承諾書》是怎麽回事。”在接聽愉記采訪電話時,上述股份制銀行金融市場部人士稱他也在打聽此事。

根據網上流傳的這份《承諾書》,銀行需向中證登承諾,“開立的證券公司基金公司資產管理專用證券賬戶僅限於參與銀監會和交易所認可的委托人可以投資的固定收益類產品的投資,不從事權益類投資”。

事實求證至此,留下的問題或許有兩個:第一,即便本報求證的幾家銀行人士沒有簽署過,上述《承諾書》是否完全空穴來風?第二,銀行理財產品證券賬戶究竟是怎樣自律的?

對於上述《承諾書》,一名國有大行相關業務人士猜測,並不排除個別機構點對點有過溝通,而《承諾書》里頭的承諾條款“並不稀奇”。該人士表示,銀行在中證登的理財產品證券賬戶一貫是有自律性管理的,並不是現在才突然改變的。

有市場人士將網上流傳的這份《承諾書》解讀為理財產品從事權益類投資被突然叫停,但國金證券的報告指出,事實上除了面向高凈值私人銀行客戶的產品外,銀行理財產品的投資範圍本來就不包括直接投向權益類資產,銀行的做法是通過結構化產品參與到配資通道,間接參與權益類資本市場。

而據上述國有大行相關業務人士表示,在本已有之的《中國證券登記結算有限責任公司特殊機構及產品證券賬戶業務指南》附錄中,有《理財產品證券賬戶自律管理承諾函(商業銀行)》,內容本身包括銀行需承諾“開立的銀行理財產品證券賬戶僅限於參與證券交易所標準化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資。”

愉記查到了這一文件,拍給大家看圖:

銀行理財資金入市政策談不上突變,因為類似的規定一早就有。要變,也就是監管對銀行們的“創新”容忍度會不會變化啦。

此外,對於上周五以來網傳的中證登改變銀行資金開立定向專用賬戶規則,中證登已澄清稱“我公司並未發布此類通知,相關業務規定也未變化。”

被中證登辟謠的微信渠道傳言是,有機構接中登通知,已暫停銀行理財資金作為委托人開立定向專用證券賬戶,暫停銀行理財資金通過專項計劃或信托計劃作為委托人開立定向專用證券賬戶。

編輯:孫汝祥

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