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美股投資實錄:一個新手的納斯達克之旅 微眾金融

來源: http://xueqiu.com/5256769224/33154325

現在至少30萬人成“炒美股一族” 其中互聯網IT人士居多。下面是一位過來人講授自己的炒美股細節,至於他怎麽選股的,他就只是“呵呵"了,說是”數據挖掘“出來的。

       我2010年5月開始炒美股,投入資金不多,2500美元(按當時匯率為17000元人民幣)。幾個月來,一直在摸索,其間有賺有賠,到9月下旬,只實現盈虧平衡。但也就是在9月下旬,我摸索出了一條“超短線美股投資”道路。

  於是,在10月一個月,實現了凈利潤1708美元(11366元人民幣)。11月,繼續保持這種勢頭,11月1日至4日的短短四天,凈利潤466.57美元(3105元人民幣)。相對於2500美元的成本,現在的投資回報率已經達到87%,相信在下周末之前即可超過100%。

一、關於美股 
        很多網站介紹美股時,都不詳細,很多細節沒有介紹到,我這里就做一個詳細的介紹吧:
       1、開戶
  ⑴、開戶年齡需滿20歲;
  ⑵、開戶免費,沒有最低開戶金額限制(但一些美國證券公司要求至少500美元);
  ⑶、非美國人(國際賬戶)買賣股票不征稅;
  ⑷、只需要證券賬戶即可,不需要額外開立美國銀行賬戶;
  ⑸、開通一個證券賬戶,可以交易美國紐約交易所、納斯達克、美國證券交易所的股票;
  ⑹、開戶需填寫《開戶申請表》、《W-8BEN 表格》:W-8BEN 表格是用作向美國國稅局 Internal Revenue Service) 申報非美國人士身份的文件。此表格是需要每 3 年更新一次。否則,於 W-8BEN 表格過期後後所進行之美股交易將不會再按非美國人士之標準征稅。
  ⑺、記得填寫融資賬戶申請單,開通融資賬戶。默認的現金賬戶只能做T+3交易。
  ⑻、更多關於開戶的信息可以參考:
              http://xueqiu.com/5256769224/32036381(不是廣告,堅決沒有廣告,放心!)

  2、賬戶類型

  ⑴、現金賬戶:
  ①、只能做T+3交易,也就是當天買的股票只能第3天才能賣掉,否者,你的賬戶將被限制90天內禁止買賣股票。
  ②、現金賬戶只能做“買進、賣出”交易,不能做“賣空、賣空補回”交易。
  ③、現金賬戶沒有融資購買力,現金是多少,就只能買多少錢的股票。

  ⑵、融資賬戶:
  ①、最低開戶金額為2000美元(匯款時會扣幾美元的國際銀行中轉費,所有盡量比2000美元多一點),可以做T+0當日沖銷。當日沖銷,也就是說可以當天“買進、賣出”同一支股票。
  ②、對於非美國公民,融資賬戶具有2倍的融資購買力(美國公民為4倍),也就是說,假如你投入2500美元,就可以買價值5000美元的股票。假設你賣出股票後賺了1000美元,現在賬戶總值為3500美元,就可以買價值7000美元的股票。融資買進股票每股必須高於4美元,有些股票無法融資交易系統將自動駁回訂單。看板市場或店頭小型股不可用融資買賣。
  ③、融資賬戶可以做“賣空、賣空補回”交易。“賣空”就相當於買跌,對應“賣空補回”是一對交易。假設現在新浪的股價為59.14美元,你覺得新浪股價會下跌,而此時你手中又沒有新浪股票,你就可以“賣空”,從證券公司借來新浪的股票賣掉,在新浪股價下跌後,再“賣空補回”,買進新浪股票還給證券公司,賺錢差價。賣空的股價必須高過4美元,同時您帳戶資產總值必須到達賣空總價值的50%[納斯達克為100%]。
  ④、融資的那部分錢,是需要付利息的。只有動用融資賬戶的錢買了股票,才計算利息,買了股票第二天賣掉,就按買股票時的價值,計算一天的利息。如果做當日沖銷,當天買、當天賣,就不扣利息。其實,融資的利息沒多少,這是我9月、10月的融資利息,10月當日沖銷比較多,利息不到4美元。


3、美股交易

  ⑴、美股的最小交易單位為1股。
  ⑵、美股為單一手續費,無論你買賣多少股,買進一次傭金為6.95美元,賣出一次傭金也為6.95美元(以Firstrade.com證券公司的傭金為例),無其他費用。“賣空、賣空補回”的傭金也是一樣。
  ⑶、美國股市的交易時間是在中國北京時間的夜里(非工作時間),換算成北京時間,美股夏令是晚上9:30開盤,清晨4:00收市;冬令則晚上10:30開盤,清晨5:00結束。美國股市的一天交易時間是不間斷的,也就是說“中午不休息”。
  ⑷、盤前盤後交易就是在非正常開盤時段(開盤前1個半小時及收盤後1個半小時)也可以進行交易。盤前和盤後交易的交易量不高,流動性不強,買賣價差(Bid Ask Spread)也較高。如果遇到發布財報等重要經濟交易事件,則可以在盤前或盤後預先交易。

  4、需要註意的事項
  如果你的賬戶市值在25000美元(註意:是2萬5千美元)以下,請不要在最近五個交易日內執行四次或四次以上當日沖銷交易(當天買進並賣出一支股票算一次當日沖銷),否者將會被美國金融業監管局(FINRA)標記為“慣性當日沖銷交易者”。

  一旦你成為“慣性當日沖銷交易者”,並且你的賬戶市值小於25000美元,你的賬戶將會被限制在90天內禁止進行股票買賣交易,請一定要註意。當然,如果你的賬戶市值大於25000美元,將不會受影響。

  ⑴、“慣性當日沖銷交易者”的定義為:任何客戶在最近5個交易日內執行4次或4次以上當日沖銷交易,且該當日沖銷交易的次數占這5天總交易數的6%以上。
  ⑵、賣出前一交易日的持股,並在當天重新購入該股不會被視當日沖銷交易。

  舉例:我11月1日“賣空、賣空補回”一次SINA,算一次當日沖銷;11月2日“買進、賣出”一次BIDU,算一次當日沖銷;11月3日買進新浪,4日賣出新浪,不算當日沖銷;11月4日“賣空、賣空補回”一次BIDU,算一次當日沖銷。這樣,到11月5日的時候,我已經有3次當日沖銷,這時候,如果買進一支股票,就不能在當天賣出,否者就變成了在最近5個交易日內執行4次當日沖銷,將會被標記為“慣性當日沖銷交易者”。所以,11月5日,你要麽不進行股票買賣,要麽買進不賣出,或賣空不補回。

  5、我國的外匯管制
  中華人民共和國外匯管理局頒布的《個人外匯管理辦法實施細則》第二條規定,對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

二、我的美股投資實錄

  美股的“買進、賣出”、“賣空、賣空補回”交易,決定了股價漲跌都能賺錢,只要判斷對方向。通過數據挖掘算出大概的漲跌區間,再加上百度(NASDAQ:BIDU)、新浪(NASDAQ:SINA)等股票交易活躍,波幅大,在一個波峰或波谷做賣空或買入,不貪多,波動1美元就賣空補回或賣出,每晚平均賺100美元,一個月就算虧幾次,盈利也超1000美元。

  1、以我11月1日至3日的交易為例,來介紹如何操作:

  ⑴、11月1日,57.63美元賣空120股新浪(NASDAQ:SINA),56.60美元賣空補回120股新浪(NASDAQ:SINA);

       ⑵、11月2日,108.40美元買進79股百度(NASDAQ:BIDU),109.45美元賣出79股百度(NASDAQ:BIDU);

⑶、11月3日,56.20美元買進155股新浪(NASDAQ:SINA),4日58美元賣出155股新浪(NASDAQ:SINA);


2、最近一段時間的交易收益表,只因為買了一支非中國概念股,賠過一次,其他都是賺的。正如攻勢足球,只要進球數遠高於失球數,就是大比分獲勝。



三、開戶證券公司


  1、我是在美國第一理財(https://www.firstrade.com/)證券公司開的戶,通過中國郵政儲蓄(電匯手續費比銀行便宜),拿17000元人民幣購匯2500美元,電匯到我的開戶證券公司的(由於我國尚未正式開放個人境外證券投資,匯款用途請填:教育培訓,以免銀行不予匯款)。當然,你也可以選擇其他證券公司,但最好是具有中文客服的公司,便於將來溝通。具體參考:http://xueqiu.com/5256769224/32036381(美股教學匯總吧)

      2、如何取回資金

提款用的《匯款授權書》:
https://invest.firstrade.com/forms/zh-cn/wire_fund_authorization.pdf 


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