渣打銀行(Standard Chartered)將被禁止為某些高風險客戶處理交易，這是該行與紐約州銀行業監管機構3億美元和解協議的一部分。此前該行未能改善工作流程以發現可疑的交易活動。
作為與紐約州金融服務管理局(Department of Financial Services，簡稱DFS)達成協議的一部分，渣打將暫停為高風險香港商業客戶進行清算，並終止阿聯酋分行的某些客戶關系。這家英國銀行還被禁止在未經DFS批準的情況下，接受新的美元清算業務客戶。
該行昨晚表示，該協議將影響有限數量的客戶：“本集團願意為紐約分行反洗錢交易監控系統的不足之處負責，並為它們感到遺憾。本集團已啟動大範圍補救努力，並致力於把完成這些任務當做頭等大事。”
不過，對於該行首席執行官冼博德(Peter Sands)來說，這一消息預計會帶來額外的壓力。在過去兩年裡，冼博德因該行的糟糕業績及下滑股價而受到批評。排名前十的某個機構投資者表示：“冼博德只有最後一次機會，如果下半年業績不好，他就得離職。”
在該和解協議達成兩年前，渣打銀行曾因違反製裁法規而被罰款6.67億美元，其中3.40億美元交給了DFS。當時，紐約州及美國當局發現該行違反了禁止與伊朗等被製裁國家開展業務的法律。該行這次受罰，正是源自該行未能依照2012年協議的要求落實監控機制以發現可疑交易。
中止客戶關系及後續的罰金為在紐約州開展業務的銀行設置了新的標桿，這些銀行都要受DFS局長本傑明•勞斯基(Benjamin Lawsky)的監督。對渣打銀行來說，它此次上繳的罰金幾乎與紐約州當初徵收的罰金相等。
今年早些時候，巴黎銀行(BNP Paribas)也曾因違反製裁法律，與DFS及其他政府機構達成被視為不同尋常的89億美元和解協議。根據這份和解協議，巴黎銀行暫時喪失了為某些客戶清算美元交易的能力。
勞斯基表示：“如果銀行未能遵守承諾，就應承擔相應後果。在反洗錢合規這樣重要的領域，這一點尤為正確。因為反洗錢合規對於幫助阻止恐怖活動及惡劣侵犯人權的行為至關重要。”
譯者/簡易