北美首個人民幣離岸中心落戶加拿大 中加2000億元互換協議簽署

人民幣國際化再下一城，正式登陸北美。昨日中國央行及加拿大總理辦公室先後發布聲明稱，加拿大將建立北美首個人民幣離岸中心，將確定多倫多人民幣業務清算行。中國與加拿大同意采取多項措施，在貿易、商業以及投資領域增加使用人民幣，推進加拿大人民幣市場的穩定和健康發展。

上述聲明稱，加拿大與中國兩國央行簽署了規模為2000億元人民幣/300億加元的雙邊本幣互換協議，旨在支持建立人民幣業務清算行。加拿大中央銀行將為人民幣業務提供緊急流動性支持。

聲明還稱，中加雙方簽署了在加拿大建立人民幣清算安排的合作備忘錄，並同意將人民幣合格境外機構投資者（RQFII）試點地區擴大到加拿大，初期投資額度為500億元人民幣。

至此，中國人民銀行已先後與28個境外央行或貨幣當局，簽署雙邊本幣互換協議；先後已在港澳臺地區、新加坡、倫敦、法蘭克福、首爾、巴黎、盧森堡建立了人民幣清算安排，並正在多哈、多倫多建立人民幣清算安排。

此前，加拿大批準中加《關於促進和相互保護投資的協定》，並於今年10月1日起正式生效。業內人士普遍認為，此次在加拿大建立人民幣清算中心的舉措，標誌著中加兩國在雙邊經貿關系上又邁出重要一步。

雙邊本幣互換協議是指一國（地區）的央行（貨幣當局）與另一國（地區）的央行（貨幣當局）簽訂協議，約定在一定條件下，任何一方可以一定數量的本幣交換等值的對方貨幣，用於雙邊貿易投資結算或為金融市場提供短期流動性支持。到期後雙方換回本幣，資金使用方同時支付相應利息。

下圖來自中國央行微博。

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悉尼有望成離岸人民幣中心 澳進口商可節省7%的交易成本

澳大利亞進口商有望迎來“意外之財”，因市場預期習近平主席本周訪澳期間，悉尼有望成為離岸人民幣交易中心。

據匯豐銀行，如果澳元直接兌換人民幣，而不是先兌換成美元再兌換成人民幣的話，可為澳洲公司節省至多7%的交易費用。澳大利亞西太平洋銀行預計，如果人民幣交易中心伴隨著自貿區協議而達成，到2020年，中國對澳投資可能會增長7倍至3000億美元。

西太平洋銀行貨幣和商品策略部主管Robert Rennie在電話中告訴彭博社：

我們預計，澳元-人民幣交易將會大幅上升，並且資本流動的增加將進一步深化本已密切的貿易關系。

2013年，中國央行授權西太平洋銀行和澳新銀行為人民幣和澳元直接交易的做市商。

國際貨幣基金組織（IMF）的數據顯示，中國為澳最大貿易夥伴，2013年，澳大利亞2560億美元的進口中，20%來自中國，澳對中國出口占其出口總額的35%。

華爾街見聞網站介紹過，上周中國央行及加拿大總理辦公室先後發布聲明稱，加拿大將建立北美首個人民幣離岸中心，將確定多倫多人民幣業務清算行。 

今年早些時候，盧森堡、法蘭克福、倫敦先後成為離岸人民幣中心。香港、新加坡則已展開了人民幣離岸市場的爭奪。據國際支付供應商Swift的數據，過去一年歐洲與中國大陸和香港的人民幣交易規模翻了一倍。

據彭博社，人民幣去年超越歐元成為僅次於美元的、最廣泛使用的貿易融資貨幣。 

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離岸事情 Money Cafe

違約風波蔓延 佳兆業5只離岸債暴跌

由於一筆4億港元的匯豐銀行貸款違約，佳兆業集團多只離岸債券在場外市場出現價格大跌。

據21世紀經濟報道，一只2018年到期的佳兆業債券價格已經跌至34-37美分（面值1美元）左右。而近日在二級市場上，佳兆業的五只離岸債券迅速變身為“垃圾債”，債券價格自從去年10月中以來一路暴瀉，目前平均價格已經由1美元的債券面值腰斬至40美分以下。

佳兆業月初宣布無力償還匯豐銀行一筆4億港元的貸款，市場擔心這將觸發集團5只總數值25億美元的離岸債券的交叉違約事件，從而導致了這些債券的價格狂瀉。

目前，穆迪和標普均將佳兆業的評級調低。穆迪繼上周將佳兆業信用評級由“B1”降至“B3”後，1月5日再次將評級下調至“Caa3”，前景展望降至“負面”。而標準普爾宣布，將佳兆業集團評級從BB-降至SD(選擇性違約)。

華爾街見聞網站此前提到，深圳房地產龍頭企業佳兆業集團開啟了2015年中國資本市場的首例違約。1月1日，佳兆業發布公告稱，未能償還4億港元匯豐提供的融資貸款。這是該司董事會主席郭英成辭職觸發的強制性提前還款。該公司稱此次違約可能導致有關貸款融資、債券、股本證券的交叉違約。

佳兆業曾連續三年榮獲“深圳地產資信十強”。2009年12月赴港上市後三年內，該公司銷售額增長2.4倍，從2010年的剛過百億元增至2013年的239億元。2014年上半年，佳兆業以16.7萬平方米(1801套)的成交量、41億元的成交金額，超過行業龍頭萬科，摘得深圳樓市成交量、成交金額的雙料冠軍。

繼宣布遭匯豐銀行追款4億港元後，1月6日，佳兆業在香港聯交所公告表示，公司於2014年12月31日，接獲兩名項目夥伴的通知，關於深圳龍崗區兩個市區舊改項目，項目夥伴指佳兆業已違反項目合作協議，因此行使終止合作協議的權利，要求退回根據合作協議支付的12億元人民幣費用。

佳兆業表示，截至1月5日，除上述通知及根據匯豐融資協議的還款通知外，集團並無接獲任何債權人的任何還款通知或要求。截至5日，佳兆業有約7.97億元人民幣的債務已屆到期並需支付。公司正評估上述通知及還款責任對財務狀況的整體影響。

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中瑞簽署人民幣離岸協議 批準500億元RQFII額度

據中國人民銀行網站，2015年1月21日，中國人民銀行與瑞士國家銀行簽署合作備忘錄，就在瑞士建立人民幣清算安排有關事宜達成一致，並同意將人民幣合格境外機構投資者（RQFII）試點地區擴大到瑞士，投資額度為500億元人民幣。

上述安排標誌著中瑞兩國金融合作邁出新步伐，有利於中瑞兩國企業和金融機構使用人民幣進行跨境交易，促進雙邊貿易、投資便利化。

中國外交部副部長李保東在世界經濟論壇達沃斯年會此前召開的吹風會上就曾表示，金融合作將成為中國國務院總理李克強此次訪問瑞士的亮點，期待有一些新的成果，這是一次很重要的金融合作機會。

李保東說，瑞士是歐洲重要的金融中心，金融業非常發達，有許多先進的經驗和做法。中國正在深化金融領域的改革，擴大對外開放水平，鼓勵中國銀行走出去。這為雙方加強金融合作提供了難得的機會。

在人民幣國際化過程中，人民幣離岸市場和離岸中心在香港、歐洲、加拿大、澳大利亞等多個地區和國家落地。瑞士作為歐洲重要的金融中心和全球資本特別是私人財富的匯聚地，雖然過去一周因為瑞士央行取消瑞士法郎對歐元下限而攪動了國際外匯市場，但瑞士對成為人民幣離岸市場的機會不會錯過。

此次人民幣QFII配額的給予，將進一步支持瑞士人民幣離岸市場的建立，促進人民幣的境外使用。

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離岸人民幣跌至逾兩年新低

本周五歐洲時段，離岸人民幣匯率大跌0.4%至6.2885一線，創下2012年10月以來最低：

此外，在岸人民幣匯率周五盤中也一度逼近6.2597跌停價位。

有市場分析人士認為，美元指數大幅上漲是人民幣匯率大跌的主因。歐洲央行上周宣布將開啟長達18個月的每月600億歐元的購債計劃後，美元指數就接連大漲，此外隨著中國經濟放緩已成定勢，中國央行又存在放松貨幣政策的預期，人民幣走軟在情理之中。

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下註央行擴大匯率波幅 離岸人民幣周五重挫

離岸人民幣周五大幅下跌，投資者預計中國央行或將最快於本周放寬人民幣單日波動區間，為人民幣進一步貶值鋪路。中國央行目前為人民幣設定中間價上下2%的波動區間。

華爾街見聞昨日提到，本周五歐洲時段，離岸人民幣匯率大跌0.4%至6.2885一線，創下2012年10月以來最低。而在美國交易時段，離岸人民幣跌至6.2887，較央行當日6.1370的中間價下跌2.5%。

離岸人民幣的下跌顯示出了美國走強給全球貨幣帶來的壓力，全球央行都紛紛降息，推動貨幣貶值，以對抗疲軟的經濟增長。

華爾街見聞昨日提到，俄羅斯央行意外降息200個基點至15%。隨後，盧布迅速跌破70大關。而丹麥央行周四再度意外降息，為丹麥央行兩周內的第三次降息。

周五離岸人民幣跌破央行2%的單日波動區間，顯示出投資者預計中國央行將進一步推動人民幣下跌。

人民幣走低可以幫助推動中國的出口，並推動經濟增長。然而，另一方面，人民幣下跌或促使海外投資者加速從中國撤出資金。中國政府已經擔心，投資者會因中國經濟放緩而撤資。

投行Brown Brothers Harriman全球新興市場貨幣策略主管Win Thin向《華爾街日報》表示，

人們正下註人民幣會進一步下跌。

一些投資者甚至認為，中國央行將擴大人民幣日內交易區間。去年3月，中國央行擴大人民幣日內交易區間至2%。

First Eagle Investment Management投資經理Michael Ning向《華爾街日報》表示，

離岸人民幣的下跌顯示出市場預計中國央行將進一步擴大人民幣日內交易區間。

不過，Win Thin不這麽認為。他向《華爾街日報》表示：“我不認為中國央行會在市場處於壓力的時刻引入大的政策變化。現在不是改變外匯政策的時刻，我想中國政府明白這一點。”

華爾街見聞網站此前提到，周三，中國央行在人民幣貶值的大趨勢下上調人民幣中間價至6.1282，上調幅度創下去年12月8日來最大。當日，人民幣即期較中間價大幅下跌，跌幅一度達到1.956%，至6.2477，逼近2%的匯率限制。

許多市場人士將此舉解讀為央行不會允許人民幣大幅貶值。因人民幣進一步的貶值將會推動更多的資本外流，並損害內地市場的流動性。

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離岸人民幣大漲 創八個月最大漲幅

截至北京時間16:07，離岸市場人民幣兌美元(CNH)上漲0.36%，至6.2497，創去年5月29日以來最大盤中漲幅，此前兩個交易日亦均上漲。

此前，彭博社援引不願具名知情人士稱，中國央行已經做好政策儲備，以應對上半年國內外因素對人民幣匯率可能出現的影響，避免出現熱錢大規模流入流出和短期套利行為。

中國央行目前已經將一些外匯措施作為政策儲備，以備不時之需。這些儲備措施包括擴大人民幣兌美元匯率日間波動區間，還包括通過每日人民幣兌美元匯率中間價的設定來引導人民幣匯率適度貶值。

華爾街見聞網站此前提到，1月16日至1月29日，人民幣兌美元貶值1%，多次相對於中間價接近2%的漲跌停限制。摩根大通表示，類似的波動對人民幣來說並不常見（人民幣在2014年初和2014年末曾發生過類似波動）。人民幣的波動引發人們對人民幣是否會轉向下跌趨勢的猜測。投資者預計中國央行將在近期擴大人民幣日內波動區間，或讓人民幣在短期內對美元下跌。

對此，摩根大通持否定態度。摩根大通策略師顧穎推薦，目前的情況是一個戰術性做空USD-CNH的機會（CNH為離岸人民幣）。在2014年下半年，人民幣對美元基本不變，而隨著美元走強，人民幣實際有效匯率上漲8.1%。

摩根大通預計，由於全球發達經濟體貨幣政策出現分歧，美元將對其它主要貨幣走強。維持美元/人民幣匯率的穩定將給人民幣帶來上漲壓力。這將損害中國的出口和增長前景。不過，摩根大通認為，人民幣近期的貶值空間有限。穩定的、雙邊波動的貨幣依然是中國央行的優先選擇，而近期擴大人民幣日內波動幅度的概率也很小。

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搶攻「人民幣離岸中心」 台灣再添新對手 倒戈挺亞投行 歐亞大國急什麼？

最高檢發文專項打擊利用離岸公司、地下錢莊轉移贓款

最高檢發文專項打擊利用離岸公司、地下錢莊轉移贓款

一財網 秦夕雅 2015-05-15 16:28:00

打擊利用離岸公司、地下錢莊轉移贓款專項行動納入了職務犯罪國際追逃追贓專項行動領導小組的整體工作之中。5月14日，全國檢察機關將正在開展的職務犯罪國際追逃追贓專項行動延長至2015年年底，重點辦理犯罪嫌疑人職務高、潛逃時間長、數額大、社會影響惡劣的大案要案。

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