廣達專利戰扳回一城　罰金大減九九％

摩根大通操縱電力市場案達成和解 支付4.1億美元罰金

當地時間7月30日，美國能源監管委員會(FERC)公告稱，摩根大通與FERC就摩根大通操縱電力市場一案達成和解，摩根大通同意支付4.1億美元的罰款。

根據和解協議，摩根大通將向美國財政部支付2.85億美元的民事罰款，並上交1.25億美元非法利潤。上交的非法利潤中，1.24億美元將上交給加州ISO的用電戶，另外100萬美元將交給Midcontinent ISO的用電戶。

FERC稱，摩根大通承認了協議確定的事實，但是沒有承認也沒有否認其存在違規操作。

昨天，FERC首次公佈其指控摩根大通操控電力市場的指控內容。指控稱，2010年至2011年期間，摩根大通涉嫌在加州和中西部，通過8種交易策略不正當地從電力運營商獲取過度支付費用。

幾週之前，各家媒體就已經報導摩根大通或將支付約4億美元的罰金，與FERC達成和解。

下面是一些背景信息：

在一些案件中，FERC在發佈違規通知之後數週或數月，才會發出正式決議。在很多案件中，這數週或數月時間內，FERC都與被控方達成了和解。

如果雙方達成和解，就會為這項為期近兩年的調查畫上句號。

在這段時間，美國商品交易商——尤其是那些銀行——正處在非常嚴厲的監管環境之中，這些銀行擁有的倉儲公司和電力公司都持續受到來自官方的壓力。

上週三，美國司法部已經著手調查華爾街金屬倉儲行業。近期，擁有倉儲子公司的華爾街銀行和主要交易商遭受大量質疑，指責認為他們在抬高金屬價格。

上週五，摩根大通突然宣佈退出現貨商品市場，稱決定尋找現貨商品業務的戰略替代品，包括替代目前仍持有的商品資產和現貨交易業務。

就在不久之前，另一家銀行巴克萊也遭受了來自FERC的巨額罰金。

摩根大通承認內控不力，同意為倫敦鯨事件支付9.2億美元罰金

週四，摩根大通與監管機構就「倫敦鯨」事件達成和解，同意支付9.2億美元的罰金，並承認了銀行的內部控制存在問題。

摩根大通9.2億美元的罰金分別賠償給了SEC（2億美元）、美國貨幣監理署（3億美元）、美聯儲（2億美元）和英國金融行為監管局（2.2億美元）。

監管機構的關注點在於，摩根大通的風險管理和財務報告系統出現了問題，並認為它沒有把風險管理系統的不足向其董事會和監管機構報告。

該銀行首席執行官Jamie Dimon承認了摩根大通的行為違背了美國的證券法。他在一份聲明中稱：

「我們已經承擔了責任，並從開始就意識到了我們的錯誤。我們從中學到了教訓，並努力彌補錯誤。我們將繼續努力，希望不但我們的股東和客戶認為我們是各方面都最好的銀行，也希望我們的監管者有同樣的看法。既然損失已經發生，我們就得做出許多改變。這些改變將使我們變得更加強壯和明智，也會使我們成為一家更好的企業。」

摩根大通一直受到法律訴訟的壓力，而這項和解協議是一個里程碑事件。

但是，美國司法部和CFTC仍然在調查此事。

Portales Partners LLC的分析師Charles Peabody對彭博表示，摩根大通的所付出的代價仍然沒有結束。投資者希望清楚的知道摩根大通此事的嚴重性。Peabody稱：

「因為美聯儲仍然在接受CFTC和美國司法部的調查，因此我還不確定這項和解能夠讓我們得出什麼結論。」

一些背景如下：

此前，市場預計摩根大通將支付至少7億美元的罰款。FT預計，摩根大通的罰款金額至少達8億美元。

2011年5月份，摩根大通在倫敦鯨事件中損失了20億美元。幾個月後，該銀行的損失就達到了58億美元。

上個月，美國司法部對兩名前摩根大通的倫敦交易員提起了刑事訴訟，指控他們故意少報他們在交易中的損失。

美國股市開盤後，摩根大通股價一路走低：

美國檢方下最後通牒： SAC 認罪並繳納20億美元罰金

近日，美國聯邦檢察官對沖基金SAC下最後通牒，敦促其迅速認罪，並繳納20億美元罰金。兩名匿名知情人士在向紐約時報透露，SAC目前正在考慮做認罪打算。

9月，SAC的律師團在曼哈頓會見Preet Bharara為首的聯邦檢察團。上述知情人士稱，檢察官在此次談判中表現出非常強硬的態度，強調如果SAC在11月之前不認罪，將考慮增加罰金額度。SAC 方面覺得檢方定罪太重，企圖進行討價還價。

其實，檢方要對SAC 定罪也有法可循：公司內部員工有犯罪行為，公司知情但不阻止，那麼該公司必須承擔一定法律責任。

此前，聯邦檢查機構就SAC 涉嫌內幕交易，調查過8名SAC前僱員，其中6名已經認罪，兩名拒絕認罪。今年7月，聯邦檢察官對SAC及其子公司Sigma和 CR Intrinsic 提起刑事訴訟。

目前，SAC老闆 Steven Cohen本人未受到任何定罪; 但Cohen的摯友、SAC前投資組合經理Steinberg因涉嫌在Dell和 Nvidia股票交易中洩密以被上訴，該案件將於11月18號開庭審理。如果 Steinber被無罪釋放，那SAC還有機會向檢方提出申請減少罰金的要求。

今年年初，SAC 管理的資產規模為150億美元，東窗事發後，不少外界投資者紛紛撤走，所以未來的SAC會轉變成一個「家庭」企業，因為只剩下老闆Cohen 90億美元的私人財產可以經營。

560億美元！全球銀行業今年罰金總額創紀錄！

2014年可謂是全球銀行業的“世紀之年”——銀行支付的罰款和訴訟費用總額首次超過了560億美元。

按照英國《金融時報》的上述統計數據，這個數字甚至超過了克羅地亞的國內生產總值（GDP）。

銀行家們把這些數額龐大的開支歸類為處理金融危機“遺留問題”的成本，以及監管層開出越來越多巨額罰單的後果。

根據律師行RPC的統計，僅英國金融行為監管局(FCA)今年開出的罰單總額就比去年翻了三倍，高達14.7億英鎊。

華爾街見聞此前提及，在全球銀行業中，美國銀行今年或是被罰數額最高的銀行。該行在今年8月同意支付創紀錄的166.5億美元，以解決政府機構對其在抵押貸款支持證券（MBS）方面誤導投資者的指控。這在美國政府試圖讓銀行對金融危機負責這個角度上是一個里程碑。

監管機構對利率操縱的調查也令部分銀行付出了沈重代價。就在上個月，華爾街見聞提及，英美監管機構對瑞銀、匯豐、蘇格蘭皇家銀行、花旗、摩根大通這五家銀行涉嫌合謀操縱匯率處以超過30億美元的巨額罰款。

還有一些銀行涉嫌操縱外匯市場而被調查甚至被罰。今年9月，巴克萊、美國銀行、花旗

、高盛、法國巴黎銀行、野村、瑞信等十幾家銀行就被指控共謀操控一項全球最重要的基準利率——ISDAfix利率指數。花旗預計，全球銀行業用於和解交易員涉嫌操縱基準匯率指控的成本可能將高達410億美元。

法國最大的銀行法國巴黎銀行也未能幸免。7月，法巴承認違反美國洗錢法，在2004-12年幫助客戶規避美國對古巴、伊朗和蘇丹的制裁。該行同意支付創紀錄的89.7億美元罰款。13位法巴高管被美國監管機構要求離開該行。

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亮瞎眼的全球五大行操縱匯率齊被罰 罰金超過60億

亮瞎眼的全球五大行操縱匯率齊被罰 罰金超過60億

一財網 薛皎 2015-05-21 13:24:00

FBI助理局長安德魯•麥凱布表示：“本案涉及大規模的違法行為。幾家銀行的活動破壞了公開透明、以市場為基礎的匯率制度，而後者是經濟的關鍵基準。”

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英達在美涉嫌“洗錢” 罰金恐高達32萬美元

2017年2月17日，美國《康州郵報》（Connecticut Post）一則題為《Chinese national charged with currency violations》（中國公民被控貨幣違法）的新聞在美國華人圈引起了巨大轟動。

康州聯邦檢察官Deirdre M. Daly在報道中指出，該男子名叫Da Ying，是中國北京人士，56歲，目前已放棄起訴的權利，並與康州聯邦法院達成和解。Daly認為，Ying的結構性拆分行為（Structuring）是有意避開交易報告的要求，涉嫌洗錢。除去聯邦法院凍結其部分存款，還需向國稅局和州稅局補稅，總計金額高達32萬美元。

據聯邦法院的指控書所記錄，從2011年4月至2012年3月Ying居住在美國康州期間，采用整錢零存的方式，先後將46.4萬美元存入他和他妻子的聯名賬戶。為了繞過聯邦法律的監控，他每次存錢額度都低於1萬元，前後分50次存入。為了避人耳目，他和妻子聯名在四家銀行開了六個銀行賬戶。

美國國稅局犯罪調查科介入調查後，控告其洗錢，美國聯邦法院受理該案並審理。2月16日，Ying在康州聯邦法庭達成和解，同意凍結他在康州拆分存入的17.6萬美元現金。同時，他連續三年的個人所得稅表被查稅審計，隱瞞申報收入，被課以11.3萬美元的補稅、利息和罰款。繳納罰款、利息和稅金累計高達29萬美元。

除去聯邦法院和美國國稅局開出的罰單，Ying此次可能還會面臨康州州稅局要求的約3萬美元左右的補稅、利息和罰款。美國華人業界知名稅法專家Elton Wang告訴第一財經記者，Ying被查稅的稅表信息會在9-15個月後由國稅局轉送至州稅局，但如果他現在主動向州政府提出補稅，可以省去一年的利息累計和罰款累計。因此，罰款總額至少為32萬美元。

同時，聯邦法官安德希（Stefan Underhill）決定，將於2017年5月11日對此案刑事指控部分宣判，被告人為此還有可能最高面臨10年的刑期，以及最高50萬美元的罰款。

事實上，在美國洗錢是聯邦重罪，由美國多個政府部門參加處理，如司法部、聯邦調查局、國稅局和紐約州金融服務局等。其中，國稅局負主要責任。一方面，國稅局調查洗錢涉及特定非法活動的金融交易；另一方面，凡是有意掩蓋資金來源和所有權，僅僅將錢從一個人轉移到另一個人，都可能被當作洗錢。

一般來說，任何人如果一次性收到與之貿易經營和商業相關活動超過1萬美元現金或關聯活動連續收到超過1萬美元現金，就必須申報“現金交易報告（Currency Transaction Report）”，即8300表格。然而很多喜愛現金的華人為了避免申報表格的麻煩，就采取將現金分多次存入銀行，並刻意將每次存款金額壓低在申報標準1萬元之下。

Elton解釋稱，根據2011年的Patriot Act法案規定，銀行等金融機構如果在24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就需要建議存款人上報由美國國稅局和美國財政部頒布的8300表格，從而由上述相關部門進行審查。如果在30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，就有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向美國國稅局申報可疑活動的報告(Suspicious Activity Report )。該法案的主要目的是防止洗錢和走私貨幣，並打擊境內外恐怖主義的資金鏈條。

中國人保原總裁王銀成受賄案被判11年 罰金100萬元

2018年5月24日，福建省福州市中級人民法院公開宣判中國人民保險集團原黨委副書記、總裁王銀成受賄案，對被告人王銀成以受賄罪判處有期徒刑十一年，並處罰金人民幣一百萬元；對王銀成受賄所得財物及其孳息予以追繳，上繳國庫。

經審理查明：2006年至2016年，被告人王銀成利用擔任中國人民財產保險股份有限公司黨委委員、副總裁、黨委書記、總裁、中國人民保險集團黨委副書記、總裁等職務上的便利，為相關單位和個人在工程承攬、職務晉升、子女就業等事項上提供幫助，直接或通過其近親屬，非法收受上述單位和個人給予的財物，共計折合人民幣870.2966萬元。

福州市中級人民法院認為，被告人王銀成身為國家工作人員，利用職務上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財物，數額特別巨大，其行為構成受賄罪。鑒於王銀成到案後，如實供述自己的罪行，主動交代辦案機關尚未掌握的部分受賄犯罪事實；認罪悔罪，積極退贓，贓款贓物已全部追繳，具有法定、酌定從輕處罰情節，依法可以從輕處罰。法庭遂作出上述判決。

被告人王銀成當庭表示認罪服判，不上訴。