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能溯源能“賣”酒 白酒也搭上大數據快車了

一瓶普通的茅臺酒從投料到產品出廠要經過30道工序、165個工藝環節錘煉，此外，至少還需要窖藏五年。而當它離開工廠最終到達消費者手中，又需要經過多少流程呢？這些流程如何實現可追溯？

數據為它提供了一個前衛的解決方案。大數據可以讓白酒企業精確預估市場的需求方向、需求量，從而進行理性生產，避免大量積壓庫存，保證資金鏈高效運轉。也能讓消費者了解白酒從生產到餐桌的整個流程。

白酒行業自2012年下半年開始步入深度調整期，市場環境的巨大變化倒逼著企業尋找轉型突圍之路。茅臺集團董事長袁仁國日前在貴陽召開的新聞發布會上也表示，酒業應當借助互聯網和大數據技術，探討如何打通數據，讓數據釋放出市場的機會，把數據有效利用到商品的環節中，讓數據資產化身為數據商品。

大數據催生產業調整變革

事實上，互聯網、大數據對傳統產業的改造早已經開始，美團外賣的互聯網餐飲方式，滴滴出行的互聯網出行方式，以及淘寶、京東的互聯網購物方式已經成為了人們生活的一部分，處在深度調整期的白酒行業也正順應著這種趨勢，不斷進行調整。或酒企自建雲商平臺，如茅臺雲商；或在電商、互聯網及O2O等領域縱深發展，如酒仙網、1919。酒水銷售數據化、互聯網化、物聯網化已經是大勢所趨。

北京仁塔科技有限公司創始人肖啟華告訴第一財經記者：“互聯網+和大數據是當今時代的潮流，也是傳統白酒銷售和消費模式必須面對的挑戰。在這種趨勢下，如何讓傳統的白酒行業迎上互聯網發展的窗口？如何讓互聯網、大數據來引導新的消費模式？如何用更時尚、更有效的方式真正把傳統白酒玩嗨起來？這些都是我們白酒人要沈下心來認真思考的問題。”

“白酒的消費升級帶來了巨大的市場增量需求，而越來越多人，特別是年輕人，越來越習慣用互聯網的方式消費。隨著物聯網技術的發展，場景消費將成為老百姓生活消費的一大特征。”貴州省白酒企業商會副會長兼秘書長董東昇告訴第一財經記者。

肖啟華指出：“餐飲是酒水消費的最重要場景，從我們掌握的市場數據來看，有70%的酒水消費是發生在餐桌上，而餐桌上消耗的酒水中80%是消費者自帶。哪怕消費者是在網上買的酒，最後也是需要自己拎到餐館去。有沒有什麽方式，可以解決消費者自帶酒的難題，縮短消費者從購酒到飲酒之間的過程和時間呢？”基於這樣的思考，他和他的團隊研發了智能酒櫃，希望以此助力酒業消費轉型升級。

大數據可以溯源還能“賣”酒

第一財經記者獲悉，茅臺已經開始在大數據方面進行運用。

茅臺董事會在2015年6月就通過了建立物聯網雲商的議案。搭建了物聯網雲商平臺——茅臺雲商。該平臺實現了全產業鏈的數據追溯。每一瓶茅臺酒的走向都能匯成公司的信息，構成公司全產業鏈大數據。同時消費者也可以通過質量追溯系統知道手中每一瓶茅臺酒歷經的生產、銷售等環節。

此外，經銷商的每一批貨物，從倉庫開始，就被監控。當司機出發時，經銷商會收到酒廠發的信息，告知發貨的批次、數量及司機姓名、手機、車牌號等信息，隨車的”黑匣子“會記錄全程運輸的監控錄像，確保經銷商收到的貨物保真、齊全。

今年在貴陽舉辦的中國大數據產業峰會上，茅臺集團董事長袁仁國在發表演講時表示，目前全球知名酒企均在進行大數據變革，智能生產，全產業鏈信息化，茅臺將大數據及互聯網深度融合業務，希望以大數據引領茅臺創新發展。

首推“溯源”體系 阿里健康整合天貓醫藥館後再提“一追到底”

阿里健康與天貓醫藥館整合後的第一個動作，與此前引發廣泛關註的藥品碼溯源直接相關。

日前， 阿里健康首次聯合天貓醫藥對外宣布建立“滋補中國追溯體系”，並同時啟動“滋補中國”品牌計劃，包括同仁堂、康美藥業、東阿阿膠和天士力等近20家企業參與了這一從產品溯源至田間原料產地的質量追蹤體系。

而這一業務的核心，是阿里健康此前多年主營業務的藥品電子監管碼的技術再開發。

“中醫藥發展最根本的是藥材本身的質量，而我們現在能做到全中國甚至全世界最先進的藥品追溯體系，每天有上億的一品一碼的藥品在做這樣的追溯工作，相信這樣的技術實力可以輸出給滋補品和道地農產品。” 阿里健康CEO王磊向第一財經在內的媒體公開表示。

2016年7月20日，國家食品藥品監督管理總局公布《關於修改<藥品經營質量管理規範>的決定》，正式刪除此前強制要求的藥品電子監管相關條款，藥品電子監管碼徹底退出歷史舞臺——作為這一系統的唯一運營商，阿里健康的一系列動向也引發了公眾的廣泛關註。

阿里健康是阿里集團在整個互聯網+健康的旗艦，今年 9月，阿里健康剛剛完成了與天貓醫藥的整合，此次“溯源”也是二者的首度公開亮相。

“借助阿里健康‘碼上放心’平臺，可以實現對相關滋補品‘一品一碼’的追溯，消費者使用手機淘寶、天貓、阿里健康APP掃碼，就能看到滋補品的真偽信息。”王磊告訴記者。

阿里健康追溯碼事業部行業拓展總監孫曉怡介紹，借助阿里健康“碼上放心”平臺，可以實現對相關滋補品的溯源，相當於滋補品都有了“身份證”。消費者只要登陸天貓首頁，搜索“滋補中國”四個字，就能快速找到有天貓官方授權打標“滋補中國”字樣的滋補品：枸杞、蟲草、燕窩、阿膠、石斛、參類、三七、蜂蜜、鹿茸，基本涵蓋了目前較受市場歡迎的滋補品類。

在發布會上，天貓醫藥健康事業部總經理康凱分別與遼寧、吉林、寧夏、雲南、山東、浙江、安徽等省份的滋補品核心產區政府代表簽署了道地滋補品戰略合作協議。

而這一系統直接與此前阿里健康重新推出第三方藥品信息追溯平臺“碼上放心”技術相關。

根據阿里健康方面公布的信息，“碼上放心”追溯平臺完全兼容“中國產品質量電子監管網”和“中國藥品電子監管網”的追溯標準，支持企業兩網歷史數據的無縫遷移。平臺可為品牌商持續完善產品追溯體系，為經銷商記錄或標識其購進和銷售的產品，為各級政府制定重要產品追溯體系規劃提供專業咨詢,並為公眾提供永久免費的查詢服務。

阿里健康在發布會上介紹，“滋補中國”這一品牌計劃，是與各地政府、品牌企業、行業協會合作，為其推薦的高品質滋補品打上標簽，讓消費者在天貓醫藥平臺上便於甄別選擇;此外，活動旨在提高“滋補中國”標識商品的服務內涵，包括運費險贈送、正品保證等衍生服務，使得消費者在購買前後獲得更多的便利和保障。

而對於入圍“滋補中國”商家，阿里健康也要求必須是經營傳統滋補營養品的天貓誠信經營商家;品牌方面，則需要是地理標識認證品牌、老字號品牌(省級老字號、國家老字號等)、有機認證等。

王磊強調，“滋補中國”是天貓醫藥納入阿里健康生態後，針對中國滋補品行業轉型升級所推出的首個品牌戰略，而且，“滋補中國”品牌計劃推出之際， 阿里健康也宣布將首次加入2016年天貓“雙十一”狂歡節。

“滋補品講究的是道地品質，滋補品市場需要的是一追到底的機制。或許我們一時改變不了大生態，所以只是給自己定了個小目標——從阿里健康和天貓醫藥做起。”阿里健康CEO王磊表示，“我們致力於通過一系列標準的設立，輔之以嚴格的落實與監管舉措，倒逼滋補品行業回歸健康發展軌道。”

花王尿不濕可掃碼查假 廣東南沙自貿推質量溯源體系

作為跨境電商的重中之重，進口母嬰產品經常遭受假貨質疑，而備受中國媽媽們追捧的日本花王尿不濕或可“自證清白”。

24日，第一財經記者從中國(廣東)自由貿易試驗區檢驗檢疫第二批創新制度發布會上獲悉，廣汽豐田、花王、達能、美贊臣、嘉寶、美的、強生等一批知名企業參與了南沙推出的全球質量溯源體系。

凡是從南沙口岸進口的花王尿不濕，用手機掃描一下商品上的溯源碼，就可以知道這包尿不濕產自哪個工廠，還可以查詢到這包尿不濕的質量信息、物流信息、監管信息等等，消費者無需再費盡心思辨真假。

廣東出入境檢驗檢疫局與18家企業簽署了共建全球質量溯源體系合作備忘錄。趙醴麗供圖

質量監管的利器

“隨著跨境電商迅猛發展，網絡市場上的假貨、次貨亦頻繁出現，使消費者對跨境平臺上銷售的貨品質疑心日重，如何樹立權威、正品真貨形象，讓包括唯品會在內的企業們十分焦慮。”唯品會物流供應鏈副總監王婷婷說。

全球質量溯源體系最初就是為了更加方便口岸對跨境電商的商品進行質量監管而開發的。自2014年開始，廣東出入境檢驗檢疫局以信息化、智能化為手段打造“智檢口岸”大數據平臺，以此為基礎建立進出口商品全球質量溯源體系，通過該系統提供權威質量檢測信息查詢。

隨著體系的不斷完善，現在已經可以實現全鏈條監管，即從進出口商品工廠生產階段到出廠、流通、進出口、消費等環節進行信息分段采集，並針對生產者、消費者、進出口商、物流企業、其他監管部門等分級展示貨物名稱、質量信息、檢驗檢疫監管信息、物流信息等溯源信息。

消費者可以通過登錄“智檢口岸”或下載“CIQ溯源”手機APP掃描溯源碼的方式查詢該食品信息、物流信息、溯源證書、監管信息、中文標簽等信息，一旦發現假冒偽劣，也可以通過這個系統進行咨詢、舉報或投訴，通過信息反饋參與質量管理。

簡單來說，這個體系只是展示商品在各個環節中的各類質量信息，比如工廠資質證明、質量合格證、第三方檢測機構證明等等，由查詢者自主判斷和選擇，體系本身並不會做出商品的優劣判定。

由於是全鏈條的信息公開，一旦發現假冒偽劣，便可以精準識別是哪個環節出了問題，並直接找到相關責任方，也就更加方便追究責任，從而監督其質量提升。

強生(中國)有限公司電子商務總監梅延林在接受第一財經記者采訪時表示，全球質量溯源體系將幫助強生解決其在中國消費者中的信譽問題，“我們想讓一些正規的產品進入中國，由於強生在全球的工廠不計其數，所以它的貨源會從世界各地進入中國，我們會通過這個體系去追溯到這邊出貨的發源地，來確保這個貨品一定是非常合規的”。

作為中國最大的塑料管道及塑料擠出生產設備的制造企業之一，聯塑集團也主動加入了全球質量溯源體系，該公司品質工藝總監宋科明表示，希望借助這個體系來幫助企業自身改善質量管控，“我們的幾十家加工廠在各個地方，產品出廠後可能會經過多層經銷商分銷，當最終客戶反饋質量問題時，可以通過這個體系追蹤到是哪個工廠哪臺機子生產的，而我們自己的質量管控體系做不到這點”。

當然，企業導入系統的信息必須真實。為防止信息作假，檢驗檢疫部門平時會對產品信息進行核驗抽檢，若抽檢到企業的商品質量與系統中的信息不符，將會根據情節的輕重對其進行相應處罰，若是第三方檢測機構弄虛作假將可能被取消資質認證。

助推企業的出口

據南沙出入境檢驗檢疫局副局長劉家君介紹，不止是跨境電商，截至目前，進出口商品全球質量溯源體系已涵蓋南沙口岸一般貿易、跨境電商、市場采購出口等各類貿易方式，實現食品、消費品、進口汽車等進出口商品的品類全覆蓋。

在他看來，質量監管只是全球質量溯源體系的起點，推動中國企業出口的產品從“中國制造”走向“中國質量”的作用將在未來逐漸顯現。

“我們必須要建立一個能快速真正識別價值的國際貿易體系，我們擁有全球第一大制造市場，擁有全球第一大消費國，如果今天這個體系從南沙放大到全國，那就是國際規則”，劉家君說，全球質量溯源體系打造的是一個良性的貿易生態圈，當越來越多的企業加入，將改變中國貿易被動性，增加中國在國際貿易中的話語權。

對於企業來說，全球質量溯源體系最直接的作用體現在通關便利化上。香港四洲集團是最早一批加入工廠級溯源的企業之一，四洲(廣州)食品進出口貿易有限公司總經理蔡海燕表示，由於對食品的檢測非常多，而凡是納入體系的第三方檢測機構的結果是互認的，所以可以大大縮短通關時間。“這個體系非常開放，無論該檢測機構屬於哪個國家，只要是具備資質的境內外公證機構和檢驗檢測機構都可以接入。”

廣東誌高空調有限公司總經理助理廖世興認為，全球質量溯源體系有利於公司的出口，“我們敢加入，就是敢向消費者質量擔保，如果發現問題，海外的消費者也可以追溯產品，這對我們在海外推廣品牌是有利的，同時，還可以對我們的上下遊企業產品質量進行監督”。

南沙出入境檢驗檢疫局的數據顯示，南沙市場采購出口業務以每年超過30%的比例不斷增長，2016年1-9月出口13.5萬標箱，貨值128.1億美元，出口至全球190個國家和地區，直接推動南沙港區新增20條國際航線，2015年對廣州市外貿增量的貢獻度達37.1%。

而在全國的外貿進出口壓力增大的情況下，廣州的表現一直不錯。據海關統計，2015年，廣州全市完成進出口總值8306.4億元，增長3.5%，增幅高於全國(-7.0%)和全省(-3.9%);其中出口總值5034.7億元，增長12.7%，增幅高於全國(-1.8%)和全省(0.8%);進口總值3271.7億元，下降8.0%，降幅小於全國(-13.2%)和全省(-10.8%)。

今年1-9月，廣州市外貿進出口總值6343.1億元人民幣，比上年同期增長1.6%，占同期廣東省外貿總值的14.1%。其中，出口3928.4億元，增長3.8%，占廣東省出口總值的13.8%，對全省出口增長的貢獻度為126.2%，位居各地市前列;進口2414.7億元，下降1.7%，占廣東省進口總值的14.7%。

全新的風險防控體系

在當天的發布會上，廣東檢驗檢疫部門還聯合中山大學自貿區研究院推出了全國首個自貿區出入境貨物檢驗檢疫風險防控體系(又稱“風控體系”)。

風控體系是對全球質量溯源體系收集的大數據的具體運用。中山大學副校長、自貿區綜合研究院院長李善民表示，一方面，風控體系可以通過對品質、價格、物流相關鏈條以及發起人、幹預人和體驗人的資質監測信息分析，對外貿發展狀況進行微觀洞察。另一方面，風控體系通過對某個國家或區域一定時間段內商品的整體質量、行業規律和變化情況進行風險評估，把握商品質量風險特點和整體趨勢，為決策層進行戰略部署提供智力支持，準確引導國家資源的投放。

除了幫助政府管理實現預判，風控體系也可以幫助企業預判形勢、政策。

天貓國際副總經理邢悅表示，海淘新政的影響現在仍在持續，海外品牌商對於未來政策的不穩定預期降低了其進駐平臺的意願，“我們在根據消費者的需求去定向邀約海外品牌商入駐時遇到了這個問題，那麽我們希望在新政過渡期之後，能為海淘平臺爭取更多陽光化、更多穩定的政策。加入全球溯源體系不僅可以在增加平臺的公信力，而且由於是檢驗檢疫部門認可的，等於是把國內的檢驗檢疫環節前置，這對於海外的品牌商能夠享受穩定的政策其實也是有幫助的”。

事實上，天貓國際也在推行自己的“全球質量溯源計劃”，目前部分商品能追溯到供應鏈端，消費者在交易頁面就可以看到海外商品的供應鏈信息，只不過天貓國際要求海外品牌商提供的相關質量證明文件與全球質量溯源體系要求的並不完全相同。

“雖然目前還未強制要求入駐平臺的海外商家提供相關質量證明文件，但我們會配合南沙分步推進這樣的措施，最終所有入駐天貓國際的商家必須有詳細的信息。”邢悅說。

面臨的問題是如何推廣

盡管全球質量溯源體系和風控體系的前景可期，但目前仍有許多問題需要解決。

首先，全球質量溯源體系是企業自主選擇是否參與，並無強制性，因此雖然已有50余家知名國內外企業加入，但企業的覆蓋面仍然太小。盡管劉家君在接受第一財經記者采訪時多次表示，全球質量溯源體系是要打造一個以“良幣驅逐劣幣”為目標的承載平臺，但這樣的目標需建立在更多的企業參與基礎之上。

另一方面，體系還需接入更多的境內外公證機構與檢測機構。因為商品從出生到死亡，要歷經生產、物流、倉儲、消費等諸多環節，每個環節都會影響商品的質量。而且，只有當體系內的質量相關方越來越多的時候，快速通關驗放的效率才會進一步釋放。

此外，風控體系是基於全球質量溯源體系的，它運用商品質量數據進行商品畫像描繪，數據越多，畫像則越精準。如果體系內的商品不足，那麽最終由數據得出的相關結論和判斷的準確性也就打了折扣，也就難以進行預判，或是對宏觀層面的調控起作用。

全球範圍的納入短期難以實現，而在全國範圍內均建立全球質量溯源體系和風控體系似乎也有點困難。

現在除了南沙自貿區在進行全球溯源體系的建設外，全國也有多地在進行類似行動，如寧波、新疆等。由於各地標準不一，企業的進出口口岸不止一個，那麽為適應不同的標準就必須耗費更多的時間和成本，負擔加重就可能使其慢慢失去參與創新制度的熱情。

好消息是，這一全球質量溯源體系被納入廣東自貿區第二批創新經驗，要求今年內在全省各個口岸推廣，以後從廣東進出口的商品在質量上多了一重保障。

美國投資移民2017年第一欺詐案溯源

美國元臣國際律師事務所的國際合夥人歐建剛這兩天經常接到中國國內打來的求助電話，每次打電話來的人都是“十萬火急”。這些人為了獲得綠卡，投資了舊金山區域中心(SFRC)的項目。而現在該中心卻涉嫌投資欺詐。

“每個打電話給我的人都很著急，恨不得立刻飛到美國。我首先勸他們的是，建立投資人委員會，先建立自己的維權組織。”歐建剛告訴第一財經記者。

舊金山區域中心項目

舊金山區域中心項目在國內可算是聞名遐邇。這個項目曾在中國開設多家富麗堂皇的門店，甚至組織投資者到美國考察兼遊玩。至今，記者仍能搜到不少投資者的“遊記”。

“我們順利出關，舊金山區域中心的工作人員早已在機場大廳等候，直接去吃了一頓龍蝦大餐，入住賓館休息。” 一位投資者曾經興奮地寫道。

然而，該中心今年一月中旬遭到美國證監會(SEC)起訴，這也是美國投資移民界的新年第一炮。根據起訴書，舊金山區域中心及其老板托馬斯·亨德森（Thomas M. Henderson）缺乏對證券法規的基本尊重，資金挪用嚴重。該起欺詐案可能讓200多名投資人的綠卡成泡影，並血本無歸。

托馬斯·亨德森

Thomas M. Henderson被證監會起訴，源自於幾年前與其前合夥人Allan Young非和平分手。2015年7月起，Allan開始起訴Thomas挪用資金，侵害自身利益。一直到2016年上半年，法院已經指定了接管人，接管相關企業的權益，並且認定Thomas挪用了資金，並同時發函給移民局和SEC，披露了法庭的調查結果以及挪用資金的情況。

隨著Allan 起訴Thomas案件的進一步深入發展，更多的信息逐步被披露出來。從 2010起，Thomas通過舊金山區域中心，從大約215個EB-5投資者處，募集了大約1.15億美元，其中包括大約1.07億美元投資款和890萬美元發行費。

1.07億美元投資款中，Thomas將至少960萬美元本該投入EB-5項目中的資金轉入自己腰包。其中34.6萬美元用作個人房產，380萬美元開了兩家餐館，510萬美元用作其他業務，39.4萬美元支付個人開支。

此外，為了拉到足夠的EB-5投資人，舊金山區域中心開設直屬機構面對投資者直接銷售。為此，Thomas共支付了1660萬美元給海外營銷機構，遠超過其收到的890萬美元發行費。也就是說，多達750萬美元的投資款被挪做營銷費用。

大量的投資款被個人揮霍和花在營銷上，原本應該投資的項目就缺少足夠的資金繼續運作。為此，Thomas只得拆東墻補西墻，將投資款舊金山區域中心涉及的7個EB-5項目之間調動，以保持各個項目看上去運作正常。但是這樣做影響了EB-5投資者滿足綠卡的條件。

消費者維權困境

由於舊金山區域中心涉及7個項目，每個項目中投資者的移民申請狀態不一，維權訴訟複雜。其中開始最早的一期和二期，EB-5投資者已經獲得為期2年的臨時綠卡，三期有部分投資者也已登陸，而其他項目投資者才剛剛開始。最早的一期的投資人已經拿到臨時綠卡滿2年，遞交了I-829申請永久綠卡。

歐建剛說：“在不同移民階段的投資者，會有不同的利益訴求，就本人過去半年多了解而言，Allan和Thomas之間的訴訟，很多投資者早已知曉，並且已經通過法庭文件了解到Thomas挪用項目款，但是一直未采取自救的維權行動，就在於為了維護自己的綠卡申請狀態。畢竟捂著蓋子不招來SEC事情不鬧大，還有可能保住綠卡。這也是EB-5案件相比普通投資欺詐案件的複雜之處。”

EB-5投資移民兼具移民和投資人雙重身份，在美國有移民局和證監會同時監管。移民局負責監管移民法相關的項目，例如投資資金的來源、投資人的背景，以及所投資的項目是否產生足夠的工作崗位。而證監會則負責監管區域中心是否在金融上符合法規，保障了投資人的資產。

可是，移民和投資人雙重身份的利益之間往往有沖突。EB-5投資移民維權的一大困難就是維護了投資人的權益，就不能滿足移民法的要求。在項目完成前，投資移民遞交的I-829申請永久綠卡都不會被處理，處於擱置狀態。這種情況下，雖然臨時綠卡繼續有效，但是一旦維護投資人的權益，很有可能移民局就會發現區域中心不符合條件，投資移民的綠卡很有可能就會被收回。投資移民往往需要在資金和綠卡之間兩選一。

當然，舊金山區域中心的案件已經被證監會接手，律師們表明，一般來講，如果投資項目被證明涉嫌欺詐，首先綠卡就沒有任何機會了。下一步要看的是投資款能否拿回。

“在這種情況下，投資者的最佳結果是法院將授予證券交易委員會的動議和命令。被告人有責任，共同或個別地，對濫用的投資基金進行歸還，這包括濫用資金帶來的利潤以及預判利息的損失。最終判決後，被告應通過向證券交易委員會支付來履行此義務。”張哲瑞律師事務所律師谷歐文告訴第一財經記者。

歐建剛則說，受到損害的投資者必須馬上聯合起來，建立維權委員會。另外，SEC可要求法官任命一名接管人。委任接管人是追討及保護被告人就欺詐而取得的資金及其他資產，並在判定責任時將這些資產分發予受害的投資者。但要註意的是，接管人的工作是收費的，這個費用要投資人來出。

“所以，投資人一定要睜大眼睛，看清楚接管人是怎麽花錢的，不要本以為投資款追回了一大筆，但最後拿到手里卻幾乎沒有。有可能會被接管人進行各種調查、分配資產時用掉了。”歐建剛說。

投資移民欺詐層出不窮

美國移民局估計，自2012年以來，投資移民項目至少有87億美元投資在美國經濟，並創造了35150份工作。該計劃每年最多發放10000張綠卡，90%的申請來自中國。

然而，自從推出移民中心項目後，欺詐案不斷。之前轟動一時的“芝加哥會議中心”項目中，美國商人塞思涉嫌布下投資移民騙局，受害人多達294名，其中有250人來自中國，涉案金額包括1.45億美元的投資費用和1100萬美元管理費用。幸好芝加哥會展中心項目在啟動前就被美國證監會取締，所有本金經過法院凍結保全後都能歸還，申請人只損失律師費和4萬美元的基金發行費，這是比較幸運的結局。

而加利福尼亞州埃爾蒙特市(El Monte,CA)的區域中心因為市府委托的管理人貪汙詐騙被捕，中心資格被取消，已經拿到臨時綠卡的投資人只能打道回府，投資也很難收回。

參與洛杉磯美國生活發展項目(American Life Development)的部分投資人，在申請轉換永久綠卡的申請因為區域中心材料造假沒能通過——參與該項目的投資人有些之前已經批準拿到永久綠卡的，也要收回被吊銷。美國移民局的通知稱，移民局無法相信申請材料上間接創造就業崗位的數目。

美國證監會執法部的數據顯示，2013年2月至2015年12月，該委員會提起19樁涉及EB-5項目的訴訟，其中將近一半涉及欺詐指控。

法律結構缺乏監督

這幾年，投資移民在中國如火如荼。這里有雙方的需求。歐建剛分析稱，如果一個公司希望通過上市集資進行擴張，無論是在中國還是美國，都需要進行財務審核、詳細寫明自己公司的情況，準備路演、招股書等，道道關口都非常嚴格，沒有一年半載幾乎辦不下來。相較而言，投資移民的項目招募資金就太簡單了。

“開設項目後，只要到中國去宣傳，這是投資移民的機會，很多投資人不做任何財務審查或對公司管理人進行背景調查，就付錢了。許多中國投資者還把這當做是一個移民機會，而不是一個投資、參股的機會。”歐建剛說。

一個通過區域中心辦理的EB-5投資移民項目，牽涉到4個不同的主體。以舊金山區域中心為例，其投資的Comprehensive Care養老院項目並不是直接從舊金山區域中心拿錢，投資移民也不是直接給舊金山區域中心投資資金。舊金山區域中心設立了一個專門為募集資金成立的有限合夥公司（Limit Partnership）， 舊金山區域中心是這個有限合夥公司的普通合夥人（GP），而投資移民則是有限合夥人（LP）。有限合夥公司把普通合夥人(GP)從作為有限合夥人的投資移民手上募來的投資款，投入Comprehensive Care養老院這個項目上去運作。區域中心都是這樣的法律結構。

對於美國的項目擁有者來說，這筆錢拿得容易又缺乏監管。按照法律，有限合夥公司是聽普通合夥人舊金山區域中心的指令。作為有限合夥人的中國投資人對公司經營管理沒有決定權。同時，許多投資人英語不通，本人又遠在中國，想管也鞭長莫及。

“如此絕對的權力，不造成腐敗也難。稍有良心的，把公司里的項目給親戚朋友的公司做；品行惡劣的則公器私用，買遊艇、房產，什麽都有。投資者起碼定期查賬的想法都沒有。”歐建剛說。

未來如何防範

投資者如何防患於未然？許多移民律師提到，最重要的是在有投資意向之初，就要建立投資人委員會，對投資項目的財務狀況和項目負責人的背景進行調查。盡職調查的重要性，再怎樣強調都不過分。

EB-5的成功，100%依賴於項目。EB-5投資者，在投資之前，做些基本工作就有可能避免欺詐。如：2015年7月，Allan起訴Thomas；2015年9月，West Oakland shopping center起訴Thomas，美國當地媒體都做了報道。在Google上也能查到相關記錄。隨著Allan起訴Thomas案件進展，法庭指定接管人查封公司財產等，都在美國媒體有相關披露。

“例如，欺詐者可能表示，他們做的是美國移民局批準的區域中心，但事實上，他們既沒有申請移民局的批準（或批準只是待決）。”谷歐文說，“投資者要分析自己的投資機會，比較美國移民局文件中的信息和發行人或其發起人書面或口頭陳述。任何不一致都應視為‘紅燈’。”

事實上，即使是通過移民局(USCIS)批準的區域中心提供的投資，通常也沒有得到任何聯邦或州管理機構的審查或批準。盡管如此，潛在投資者應向適當的監管機構查詢有關潛在投資或促銷者的任何信息。

另外，投資的發起人應該提供一個業務計劃和提供文件，如私人配售備忘錄，概述投資的擬議條款。投資人可以調查和獨立驗證信息。例如，許多EB-5投資用於房地產開發，那就需要來自分區或規劃部門的許可和批準。投資人可以聯系這些機構，並獲得信息或記錄，以驗證已收到許可或批準的聲明。

投資後，投資人也要在美國有委托人定期進行財務的審核和法律文件的檢查，以確保資金不用於不符合EB-5要求的費用，例如推銷商費等。

“這些都不是很難，即使沒有專業背景的人稍微學習一下都能做。關鍵是一定要有人去做。起碼讓項目管理人感覺到，他的行為是受到投資人監督的。”歐建剛說。

區塊鏈在非金融行業應用受關註 “防偽溯源”用途最廣

在第一財經技術與創新大會上，區塊鏈再度成為嘉賓熱議的話題。不過相比前段時間暴漲的虛擬貨幣而言，區塊鏈在非金融行業的應用更受關註。

提升物流供應鏈可追塑性

上海區塊鏈獨角獸企業唯鏈首席財務官張傑在會上表示：“如何讓普通大眾更加直觀地感受區塊鏈，而不僅僅是比特幣或者數字貨幣，我們一直在想辦法找各種各樣的商業落地，吸引更多的商品、商業，以及合作夥伴，讓大家通過能夠接觸到的東西，感性地了解到什麽是區塊鏈。”

張傑表示，唯鏈正在結合已有行業，包括奢侈品、消費品、快銷品、酒類，以及汽車、醫藥商品，使得用戶能通過手機端和電腦，看到購買商品的信息。“它是由區塊鏈的頂層技術背書，提供信任的。這樣幫助區塊鏈在更多的商業中推廣普及。”張傑說道。

根據唯鏈及普華永道聯合發布的《2018中國區塊鏈（非金融）應用市場調查報告》，受訪者選出區塊鏈技術最有應用前景的領域前三名分別為物流、政府項目和醫療。盡管不同行業的關註點不盡相同，但“政策規範”是所有行業認為挑戰區塊鏈發展的關鍵因素。

調查顯示，分行業來看，傳統行業比新科技行業對待區塊鏈的態度更為積極。在調研中認為區塊鏈技術將產生重大影響並持樂觀態度的比例從高到低排序，名列前茅行業的依次是：零售、教育科研、制造、服務、IT或高科技、媒體。

在區塊鏈技術的創新應用方面，受訪者認為，“物流”作為區塊鏈技術應用最為天然和領先的行業，最有可能創造價值。其次，“政府項目”具有很強的示範和增信效應，能夠極大地提升區塊鏈技術的快速認知，也被看好。“醫療”排名第三，這個領域對於信息真偽辨別的需求遠大於其他領域。人們對於區塊鏈技術在醫療上的期待主要來自於對自身狀態信息、醫療信息和藥品信息的真偽驗證上。

唯鏈首席執行官陸揚此前接受第一財經記者專訪時表示：“利用區塊鏈技術信息不可篡改和分布式存儲的特性，可以有效地提高物流行業、供應鏈管理的可追溯性和透明度，優化業務交易和貿易關系。隨著區塊鏈概念和知識的逐漸普及，非金融領域將極有可能最先出現‘殺手級’應用。”

能源區塊鏈實驗室創始合夥人，信達證券首席區塊鏈專家曹寅在第一財經技術與創新大會上說道：“現在我們要做的事情，就是通過我們追本溯源，在不同的場景里的應用，再對區塊鏈上應用的各種各樣的通證，進行開發和梳理，這是下一階段非常重要的。”

普華永道調查還發現，在已經采取了區塊鏈技術的公司中，公司自建區塊鏈研發團隊是主流，占比高達53.3%，遠超“與區塊鏈創業團隊合作”、“與知名大公司合作”、“投資或並購外部區塊鏈團隊”這三種方法。

普華永道中國合夥人張俊賢此前接受第一財經記者專訪時表示：“區塊鏈技術的應用涉及到業務模式的底層邏輯，因而公司更願意自建研發團隊。一方面便於系統維護、信息安全和降低成本，另一方面，很多公司也希望把業務模式的底層架構牢牢地掌握在自己手中。”

張俊賢表示，進一步探究應用的方向可以發現，在目前已經采用了區塊鏈技術的公司里，應用比例最高的是“防偽溯源”，比例高達50%。區塊鏈還有望被用於信用評分體系，提升信息的真實性。

區塊鏈有望用於征信體系

聚焦征信體系的區塊鏈公司PTS創始人張佳辰介紹稱：“區塊鏈將成為中國信用評分體系更強大的引擎。過去幾年中，區塊鏈社區一直致力於開拓協議和基礎架構層的關鍵技術。今天，區塊鏈這一革命性的技術可將信用評分相關的數據協作提升到更高層面。基於區塊鏈的高性能、安全的信用數據交換網絡可以提升數據質量、降低數據采集成本、擴大數據覆蓋範圍，並最終通過人工智能打造更好的信用評分模型。”

張佳辰表示，以滴滴近期惡魔司機的行為為例，所涉及的犯罪記錄等信息是非常適合進行鏈上存儲的。“PTS在區塊鏈中設置的校驗機制可以保證信息的真實性。在一個良性的校驗機制下，信息之間的校驗結果出現差異時，區塊鏈可以根據機制自動判斷並返回結果。”他說道，“區塊鏈的校驗機制獎勵提供正確信息的人，處罰提供虛假數據的人，甚至可以將假數據提供者的信用水平下調。這些機制可以使用於社會信用場景中其他風險的防範和管控。”

在美國，Uber正在積極與加州伯克利大學合作，將非對稱隱私（differential privacy）技術應用在用戶個人數據共享中，既能將Uber體系的用戶行為數據提煉出公共治理和商業上有用的洞察，又防範用戶家庭住址和出行習慣等敏感信息泄露所導致的個人風險。

張佳辰表示：“在安全機制有保障的前提下，通過區塊鏈的機制設計，我們可以期望大家會主動貢獻更多的、更準確的數據，打破數據孤島。”他認為，目前在滴滴司機的評價體系中，人們無法確認用戶評價是否有效，是因為用戶沒有動力提供真實、詳細的評價，且用戶的評價是否會被篡改和部分展示也不得而知。而一旦建立起基於區塊鏈的評價體系，負面評價被證實後無法刪除，永遠有據可查。在這樣的機制下，惡魔司機自然無處可躲。

但並不是所有的企業都對區塊鏈抱有熱情。在德勤近期的一份針對1000名受訪者的調查中，在全球範圍內，39%的人認為區塊鏈被“誇大了”。