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上海公路大王刘根山涉嫌诈骗43亿被调查

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中盛粮油案或涉三宗罪:盗窃合同诈骗非法集资

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“亿万富姐”吴英因集资诈骗一审被判死刑 没收全部财产


http://www.21cbh.com/HTML/2009-12-18/158444.html


21世纪网讯 据中新社报道,今天下午,备受关注的浙江东阳吴英案终于有了结果,金华市中级人民法院依法作出一审判决,以集资诈骗罪,判处被告人吴英死刑,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。

1981年出生在浙江东阳的吴英,只有中专文化,曾是浙江本色控股集团有限公司法定代表人,被捕前住在东阳市本色概念酒店913房间。

经法院审理查明,被告人吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前,即以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵,从俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴、徐玉兰等人处集资达1400余万元。

吴 英在已负债上千万元的情况下,为资金链的延续,于2005年下半年开始,继续以高息和高额回报为诱饵,大量非法集资,并用非法集资款先后虚假注册了多家公 司。为掩盖其已巨额负债的事实,又隐瞒事实真相,采用给付高息或高额投资回报,用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法,进行虚假宣传,给社会公众造成其 有雄厚经济实力的假象,骗取社会资金。

如被告人吴英与杨卫陵等人合伙炒期货,但却不要杨卫陵等人承担风险,而是给予固定的回报。杨卫陵等人 投入3300万元,吴英在炒期货实际亏损了近5000万元的情况下,隐瞒其已巨额亏损的事实,宣称有盈利,向杨卫陵等人支付了1400万元的所谓利润。又 如购家纺赠送同等价值的家电等。

从2005年5月至2007年2月,被告人吴英以高额利息为诱饵,以投资、借款、资金周转等为名,先后从林 卫平、杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资人民币77339.5万元,用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等,实际集资诈骗人民币 38426.5万元。

本案的被害人大多是放高利贷的人员,其资金也大多系非法吸存所得。仅林卫平一人,所涉人员和单位就达66人。另外,吴 英除了向本案十一名被害人非法集资外,还向王香镯、宋国俊、卢小丰、王泽厚、陈庭秀、俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴等人非法集资。被告人吴英除了本人非法集资 外,还授意徐玉兰向他人非法集资,徐玉兰非法吸收公众存款所涉人员达14人。

被告人吴英在负债累累,无经济实力的情况下,仍对非法集资款随 意处分和挥霍。如花2300多万元购买的上亿元珠宝,不用于经营,而是随意送人或用于抵押;不考虑自己的经济实力,投标或投资开发房地产,造成1400万 元保证金、定金被没收;用集资款捐赠达230万元;在无实际用途的情况下,花近2000万元购置大量汽车,其中为本人配置购价375万元的法拉利跑车;为 所谓的拉关系随意给付他人钱财130万元;其本人一掷千金,肆意挥霍,其供认花400万元购买名衣、名表、化妆品,同时进行高档娱乐消费等花费达600万 元。 被告人吴英不仅随意处分和挥霍集资款,巨额非法集资款本人竟无记录,公司账目也管理混乱,三个会计师事务所均无法进行审计。

法院认 为,被告人吴英的行为不仅侵犯了他人的财产所有权,而且破坏了国家的金融管理秩序,已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立,本院予以支持。被告人吴英及 其辩护人提出,被告人吴英的行为属正常的民间借贷,不构成集资诈骗罪的意见,与本院查明的事实及法律规定不符,本院不予采纳。鉴于被告人吴英集资诈骗数额 特别巨大,给国家和人民利益造成了特别重大损失,犯罪情节特别严重,应依法予以严惩。为保护公民的财产不受非法侵犯,维护国家正常的金融管理秩序,依照 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定,故作出以上判决。

此前,在今年4月份的庭审 中,是否构成集资诈骗罪成了案件审理的焦点。吴英在庭审的自我陈述中当庭翻供,她不断强调,此前在相关部门的供词是受他人误导。吴英自己辩称,她本人主观 上并没有诈骗、非法集资的意图,也没有想到用借来的钱进行挥霍。她表示,自己借来的钱全都用于公司经营,涉案的巨额资金只是双方自愿的借贷,“我一直想 还,如果不抓我,这些钱我都能还上”。(详见报道:《吴英庭辩:不被抓,就能还!》) 

然而,上说辩护最后并有得到法院的认同。法院判决认为,被告人吴英的行为不仅侵犯了他人的财产所有权,而且破坏了国家的金融管理秩序,已构成集资诈骗罪,公诉机关指控罪名成立。

吴 英案不过是中国近年来非法集资活动的一个缩影。早于今年7月30日,公安部公布了上半年共破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件。在浙江,民间借贷 已经成了众多民营企业融资的主要渠道之一。浙江温州、台州、义乌等地区,利用“抬会”等组织进行的民间集资已经蔚然成风,并屡禁不止。

此案 一审结束时,金华市检察院公诉处副处长许达曾分析说:“本案也给经济发达地区的资金市场再度敲响了警钟。”,“金融监管制度需要进一步加强,既要活跃金 融,创新和研发金融产品,又要让社会公众树立起金融风险意识,加强防范。同时,社会也要有预警体系,减少类似案件的再次发生。”

吴英,生长在东阳的一个农民家庭。据说在她只有十多岁的时候,有人欠了她父亲近百万元工程款,打起了官司。吴英因此早早地领略到了社会上的人情世故。

或许是在东阳、义乌这片神奇的土地上有太多的商业故事和机会,让吴英的心不安分起来。没读完技校,吴英就辍学做起了生意。

听 说开美容院很挣钱,吴英开了一家西街贵族美容院,其中“羊胎素”项目帮她挣到了第一笔钱。紧接着,她又开出了东阳第一家足浴店千足堂。“嗅”到了汽车租赁 业“暴利”,她就利用原先积累的资本一口气买下了十多辆车。“韩流”袭来,她又开出了韩品服饰店。此后,她成了喜来登娱乐城的老板娘。

吴英在这些涉猎的行业中,挣到了自己的第一桶金。除了有形的财富,更重要的是,吴英积累了丰富的人脉关系——很简单,吴英的客户几乎都是当地最有财富的一批人。

两年前突然曝光的巨额财富,让1981年出生的吴英获得了“亿万富姐”的称号。今年3月,因为涉嫌非法吸收公众存款,吴英被浙江省东阳市公安局逮捕。
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林秀峰爆詐騙鼻祖大鑊

2010-9-23  NM




今年七十七歲的前佳寧集團主席陳 松青,因爭奪五件古董,與恒生銀行創辦人林炳炎兒子,現年七十四歲的林秀峰對簿公堂。二人在七、八十年代叱咤香港地產及金融界,而有「詐騙鼻祖」之稱的陳 松青,在香港金融犯罪史上畫上重要的一筆;而出身豪門世家的林秀峰「追隨」這位金融大鱷,二人曾在股壇製造虛假交易,吃大茶飯,但最終墮入賊竇,弄至身敗 名裂。因着這宗官司,二人將一幕幕七、八十年代的恩怨搬上法庭,林秀峰更向本刊大揭當年鮮為人知的段段內幕。

五件共值一億五千萬的古董,令兩位年過七十的老人鬧上法庭。當中最有價值的一件,要數「清乾隆琺瑯彩古月軒錦雞圖雙耳瓶」,此瓶於○五年蘇富比秋季拍賣會 時以一點零三億元天價成交,始令林秀峰於報上得悉,他指出原本屬於自己的古月軒瓶和四件古董,於八二年借予陳松青後一借無回頭,於是展開連番追討,陳林二 人終在庭上再次碰頭。

陳松青久未公開露面,是次現身法庭已略顯老態和體胖,不過庭上發言仍收放自如,中氣尚在,尤其提及當年佳寧威水史時,難掩意氣風發,「當年開咗好多戶口, 因被好多bank游說……咪entertain(娛樂)吓班bankers」,「哇!我好多車o架喎!」,「三、四十萬對我來說只是三、四十蚊」,並怒指 林秀峰向佳寧購入金門大廈(即現時金鐘美國銀行中心)的交易中「借錢借唔到,無錢俾,一個仙都無還過,害死我」!當提到自己購入涉案的三件古董給三個女兒 作嫁妝時,便即席感性地淚灑庭上,有時說得太激動,患有心臟病的他又會突然拿出藥丸攤滿證人桌上,要求暫停讓他吃藥。一走出法庭,戴着耳機的他便會以極速 姿態,換上黑漆漆的墨鏡,與林秀峰狹路相逢時,臉上亦絲毫不動容,大踏步而去。

反觀身為原訴人的林秀峰,鷹鼻挺直,眼神依舊凌厲,每次出庭定必以環保袋載着厚疊疊的文件,一副作戰狀態,無懼地在庭上向陳松青以英文高呼:「I disparage you!(我鄙視你。)」陳松青在庭上挖出三十年前的舊事,令林秀峰氣上心頭,上週四帶備當年與陳松青在商場上交手的文件,在他的「飯堂」灣仔富瑤酒家相 約傳媒見面,更高舉親手執筆揮毫的橫額,以有力的筆觸拋下「君子報仇十年未晚」八字,以抒三十年未了的心結!

金門大廈虛假交易始末

此心結源於八十年代初金門大廈(現稱美銀大廈)的交易,這宗交易矚目程度媲美恒基的「天匯」成交。八一年一月陳松青的佳寧置業,以九點九八億元向置地買入 金門大廈,同年七月,即宣布以十六點八億元售予林秀峰的上市公司百寧順。一轉手即賺七億元,成交轟動金融界,更刺激佳寧股價由六元飛升至十七元,成就了陳 松青風光的時代。

為此林秀峰首次大談當中來龍去脈,原來金門大廈本來就和賭王何鴻燊有關。「五、六十年代呢,香港做地產嘅圈好細,有個叫大聯合嘅組織,有二十四個會員,郭 得勝就係一堆,何鴻燊同霍英東就一堆,方潤華方氏父子又一堆,總共有廿四人成日坐埋傾偈,好似地產商會咁。」林秀峰解說,「咁呢,兩個集團,一個何鴻燊, 另一個潘錦溪(潘迪生父親)同(金王)胡漢輝,就為一齊夾份做生意有意見。最大嗰單嘢呢,就係珠城(即現時銅鑼灣珠城大廈),嗰陣時珠城係全香港最大嘅一 塊地,同牛奶公司買嘅。何、胡兩幫嘅矛盾出在工程地基上,一個好大嘅dispute(爭執),僵到不得了。」雖然當時林秀峰並非二十四人之一,但就成功擔 當了調解人的角色,自此大聯合便開多股予林秀峰,因而搭上何鴻燊等人。

父親顯赫人脈強勁

「當時有間財務公司叫Orient Leasing,一間大過我哋香港啲銀行多多聲嘅日本公司,直情係支持包玉剛買船嗰啲Leasing嘅。裡面嘅董事總經理就係我嘅朋友,佢同我講佢哋都想 做地產生意,如果有咩好嘢呢,就佢哋出大錢,我出細錢。」林憶述。林秀峰的父親林炳炎是恒生銀行創辦人之一,其契爺更是恒生另一創辦人何善衡,林秀峰繼承 父親不少人脈,他又與五十年代大地產商曾肇添的兒子曾永華、曾永康兄弟甚有交情。

「有日,何鴻燊就打俾我,喂!林秀峰,佢好唔客氣o架,林秀峰o架咋,佢話有個information(消息),置地想賣咗金門大廈出來喎,我一聽,正 喎,但嗰陣時我喺大陸做緊第二樣嘢,咁何鴻燊話交俾佢啦,佢去同置地買啦。」林收線後隨即打電話給Orient Leasing和曾氏兄弟,「我認為自己夠晒實力啦,咁我就大支嘢去廣州做我要做嘅嘢喇。」據說林身處廣州當日,「陳松青坐一間房,置地坐一間房,何鴻燊 坐一間房,全部喺晒的近律師樓準備簽署買賣金門大廈文件,結果陳松青出九億九千八百萬,俾cash,咁我哋買唔到啦。」

製造天價成交

林秀峰就首次認識到當時在香港地產界聲名大噪的「過江龍」陳松青。七個月後,林秀峰的百寧順宣布以十六點八億向佳寧買入金門大廈,林秀峰爆料:「當時陳松 青唔俾我做Confirmor(確認人),但就同我講,你唔夠錢的話我就俾Vendor-Financing(賣家提供融資)你。」交易宣布後,帶挈佳寧 股價節節上升。但交易從來無完成,但百寧順及佳寧先後於八一年十一月一日及四日發公告指交易已完成,佳寧更指錄得六億七千多萬利潤。

林秀峰遂自行找買家以確認人形式賣金門大廈。「我同美銀好熟嘅,因我係美國讀完書返來第一個幫襯嘅唔係恒生、滙豐而係美銀,一路關係都好好,美銀有個 officer叫做Anil Thadani,有日Anil就喺條街度大聲叫我,喂Roger(林之洋名),問我信唔信佢叫美國銀行買呢個金門大廈,得嘅話下星期就叫美銀總部派人過來 同我傾。」林秀峰於是就先過問當時的大業主陳松青,陳當時仲跟林稱兄道弟說:「Roger哥,去啦!」林秀峰遂與美銀總部派來的代表Steve Marsh,在金門大廈一會議廳商討,他說:「我哋買兩個漢堡包,每人一杯可樂,我喺美國讀書嘅,同番鬼佬傾偈簡單到極!」於是林氹掂Steve Marsh,把金門大廈部分樓層以確認人(Comfirmor)方式轉售予美銀,「一旦成交,即刻收錢。」但價值較高的高層則歸林秀峰,低層才留給美銀, 而美銀則擁有大廈命名權。

兄弟二人合作無間

金門大廈交易令佳寧股價節節上升,林秀峰樂於做其大買賣,陳松青亦聲名大噪。其後他倆便有更多的合作,恰如其昌人壽的買賣。「我老豆係開銀行,不過一路都 有同屋企人講,保險係一個更加好嘅生意。」於是八二年,林便用行動實踐,以高價九千四百多萬買入一千三百萬股佳寧旗下的其昌人壽。林沾沾自喜說,未有沾手 保險的恒生銀行,已證實有兩次擠提,「第一次,嗰時老豆已死,係韓戰時恒生走去買咗三隻美國退役軍艦,好鍾意八卦啲人就話,啊,係為咗中國共產黨買嘅。」 結果恒生銀行於歐資的華比銀行的存款被即時凍結,擠提潮湧至。「第二次,係一九六三年,又係人哋講個Rumour(謠言)出來,引致排隊,個存款喺一個禮 拜內由七億減到變為四億。」經歷是次危機,恒生終被滙豐銀行買起,成為林秀峰契爺何善衡的終身遺憾。

林秀峰抖出恒生的舊事,力證自己買其昌人壽是對的,並打算與英國的Eagle Star(鷹星)保險合作,在香港大展拳腳,林秀峰從陳松青身上學到了幾招財技,用於收購其昌之上,比如先以價值四千萬的甘道十一號大屋,換取永隆銀行二 千二百萬貸款,再將大屋注入其昌,使陳又能以大屋借得法巴銀行三千萬元,可見二人真正同撈同煲。

有錢齊齊搵

有次林秀峰更間接令陳松青賺大錢,當時林得悉香港電話公司與大東電報局的一樁官司勝訴,遂與陳提起香港電話的股價,將因長途電話收入大增而上漲,由於當時 英資公司只限英籍商人持控制性股權,於是陳松青就以Jardine Funds的名義大量買入股份。當時陳更主動打電話約林:「Roger哥,有無時間食早餐呀?我買咗HKT股票,八百萬股留咗俾你!」非常闊綽。結果翌日 股價勁升,每股賺十幾元。「那是陳松青唯一無損失的投資。」林秀峰誇口說。

在富海酒家晚飯中途,林秀峰拿出一份文件,日期是八三年六月,當時香港地產市道下滑,又爆發銀行風潮,林秀峰的百寧順陷入財困,陳松青向他介紹一間財務公 司——Inter Alpha Asia借下三千萬元,抵押品包括其昌股票,但附錄寫明若未能償還,便以五千萬股百寧順由陳松青作抵償,林秀峰未有想到這間財務公司與陳松青有立協議,他 說:「這時我對陳松青就開始有『恨』。」但為時已晚,四個月後陳松青被廉署人員拘捕,佳寧和百寧順先後於八三和八四年被清盤,清盤時百寧順負債二億六千多 萬,佳寧更負債上百億。

林秀峰說:「我當日知道香港好多股民,投資咗落呢隻(佳寧)全香港第三大市值嘅股票,破產跳樓乜人都有,仲衰過依家嘅雷曼,點解呢,雷曼都係有啲身家嘅人 先玩,倒轉頭買佳寧嘅係升斗市民,嗰陣時買咗以為搵到個錢可以開飯,結果係零嘅。」而林秀峰亦成為當中一分子,家產輸盡。後與陳松青等六人一同被控虛構金 門大廈交易,但被按察司柏嘉判無罪釋放,其後於○二年,林秀峰卻因行使四十六億假信用狀而於六十六歲之高年入獄。出獄後,仍駕着BY1車牌,閒來到「飯 堂」富瑤與大廚切磋廚藝,醉心鑽研書法古董。

今天公堂上重遇詭計多端的陳松青,林秀峰毅然說:「我唔願意就此停手!呢個案對我來講,就係全部天理俾番晒我,欠我嘅一定要俾番晒我!」

三代金融詐騙術比併


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廣南十八億元詐騙案 中方包庇幕後主謀

2000-12-04  NM




▲九七年時黃曉江(左)榮登最年輕紅籌老總一職,是主席孫觀的心腹。廣南案中,黃曉江轉作污點證人,指證孫觀,但孫觀一直逍遙法外。

香港中資界有史以來最大宗商業醜聞,廣南集團十八億元詐騙案,其集體造假賬的驚人內幕,因近日上庭審訊而全面曝光。 廉署經歷兩年的追查下,廣南案愈揭愈臭,不單揭出廣南高層於九六年後兩年半內,為了作大公司盈利三億五千萬,不惜串通外人,製造虛假交易來訛騙銀行發出信用狀,以至私人將公款挪用炒股票,目無法紀;而且更令人咋舌的,是廣南高層蛇鼠一窩,董事局內十名執行董事中,便有八位涉嫌串謀詐騙。 廣南案於去年初引爆,由於牽連甚廣,涉案人士有人棄保潛逃,亦有人畏罪自殺,或是鎯鐺入獄。然而背後負責策動這宗有組織、有預謀、詐騙行事有如行軍的幕後主腦人——前廣南集團主席孫觀,至今仍逍遙法外。

 

 

▲擁有廣州暨南大學經濟碩士的黃曉江,差半年便居港七年,如今要在監獄中度過。

廣南集團向是廣東省駐港機構粵海企業的附屬公司,主要從事輸港的鮮活牲口及蔬菜貿易,是一盤現金流量極大的生意,所以成為粵海內一個重要的收入來源,九一年時營業額有十五億元。

由於廣南在粵企集團內地位重要,能登廣南揸弗人寶座的,自非等閒之輩。九一年中,原是中山市外經貿委主任、中山水產進出口(集團)總經理的孫觀,來港出掌廣南董事長。孫觀來頭不小,在中山市時,他有出任中山市副市長的姊夫湯炳權撐腰;來港後,軍人出身的他,與廣州軍區的軍頭關係稔熟,而在粵企集團內享超然地位,加上粵企集團董事長何克勤,處事待人一向和稀泥,更形成孫觀在廣南大權獨攬。

九三年,廣南集團部署分拆上市,成為孫觀事業的轉捩點。那年他只有四十七歲,而粵企董事長何克勤已六十三歲,坐多兩年便退休,將由誰人接任,便成為集團上下的「猜謎遊戲」。

對這個集團最高領導人寶座覬覦已久的孫觀,自然要博取表現,最直接方法,便是催谷廣南「快高長大」,業績及股價勝過粵海投資。原來,粵企集團當時的上市旗艦是粵海投資,而廣南於九四年十一月正式自粵企分拆上市時,形成集團內兩大上市勢力。孫觀要贏,他採取了「非常」手段,便是偽造交易來「吹大」盈利,令業績年年有增長,令廣南踏上了「不歸路」。

軍管造數秘密組織

 

▲通輯 梁鎮泉 

 

▲通輯 黃炳桐

 

▲通輯 杜南海

 

▲通輯 梁小謙

 

▲通輯 鄭漢宏

為了方便控制廣南,他自九三年起先後「提拔」自己人入董事局,包括當年只有廿九歲的黃曉江、主管財務的杜南海(卅七歲)等五人,令董事局內的九票,有六票操在他手上。

而在他的指揮棒下,廣南一個秘密「造數」組織亦開始運作,經常在中港兩地開會,會議由孫觀主持,出席的董事及財務高層,全部是共產黨員。

會議主要商討如何誇大公司盈利,並且制定操作指引。軍人出身的孫觀,管理廣南猶如軍隊,連詐騙手法亦講求紀律。在他與杜南海訂出盈利目標後,便由黃曉江負責與部門經理會面,指示他們將利潤「調高」,然後進行造假賬的連串非法勾當。而黃曉江的財務手下,亦負責監督各附屬公司的「造數」進度,而且每月呈交財務報表,有必要時會作出調整。

根據案情透露,廣南自九六年後的兩年半內,便偽造了三億五千萬元的利潤,為廣南營造了年年業績有增長的假象。但扣除上述假賬,廣南九五至九七年三年利潤其實是原地踏步,每年只有一億三、四而已。

吹大盈利偽造交易

 

▲廣南利潤「吹水」表

其實,廣南「吹大」盈利,以達至粉飾業績,及支持股價的作案手法異常簡單。首先,是廣南高層串通外邊的貿易公司,簽訂虛假交易,然後將偽造文件向銀行申請信用狀。如此一來,廣南便可將交易及產生的虛假盈利入賬。

同時,串通的貿易公司便會將信用狀向銀行進行貼現,套回的資金,扣除貿易公司應收的百分之零點一至二的佣金後,全數轉賬至廣南高層控制的數間英屬處女島公司戶口,神不知鬼不覺。這一步,令廣南高層非法套取到一筆資金,可以挪用去炒股票賺短錢,粉飾公司利潤。

而廣南自九六年至九八年底,透過虛假交易及偽造文件,曾先後向多間銀行訛騙達十八億元信用狀貸款。而虛假交易涉獵甚廣,由進口泰國白米、鰻魚飼料的白魚粉,以至煙草機器乜都有。

例如今年六月審結的一宗泰國白米詐騙案,便是由廣南高層,串通已「走路」的前澳門立法委員陳繼杰的大嫂,製造虛假九萬噸泰國白米交易,向十六間包括東亞在 內的銀行,訛騙四億三千萬元信用狀貸款。陳繼杰大嫂將信用狀貼現後,取回百分之零點一五佣金後,餘款轉回廣南高層的秘密戶口中。

作大潮實盤數上市

 

▲九七年底,鍾光超(右二)坐正粵海企業董事長位置,與許浩明(左二)和粵海投資副總經理蔡靖華(右一)談笑風生。

廣南高層串謀「造數」最典型的,要算是為潮州實業分拆上市的部署。潮州實業是廣南附屬企業,以飼養鰻魚貿易為主。孫觀作出指示,要潮州實業於九七年分拆上市

由於公司市值端賴盈利而定,以一般公司市盈率十倍計算,即公司如有一億盈利,其上市市值便有十億。要令潮實上市時更值錢,「製造」盈利便成為當時廣南「造數」組織的最大目標。

九七年八月,亞洲金融風暴掀起,潮州實業生意受影響,做不到申請上市公司,第三年要有盈利的要求。於是孫觀於十月在港召開一個秘密會議,議決挪用四千萬元去炒股,目標是賺取一千五百萬,為潮實製造貿易利潤。

剛於九七年升為董事總經理的黃曉江,今次親自操刀。在孫觀簽字下,他首先自潮實賬戶內,調走四千六百萬元往兩間由他控制、在英屬處女島註冊的公司內,並分別在正達及衛達開設證券戶口,注入二千六百萬及一千九百萬元,在九七年十月中開始大肆炒作廣南、廣信(香港)、金源米業等關係企業的股份。

為了掩飾調走的資金,黃曉江於是偽造一項價值四千六百萬的七千噸鰻魚飼料白魚粉交易,剛好可以對數。

訛騙信用狀貸款炒股

 

▲去年底,李國寶(右二)以債權人身分與一眾銀行家出席粵海重組的記者會。左一是渣打代表戴維思,左二是中銀代表劉金寶。

廣 南高層這種無法無天,利用虛假交易製造盈利,訛騙銀行套取信用狀貸款,以進行炒股圖利的行為,遲早會出事。而事實上,集團財政在長期虧空下,不時要以假文 件騙信用狀融資來冚數,早已左支右絀。而以支持股價為名,不務正業大肆炒股,亦令集團焦頭爛額,單是九七年,廣南高層挪用二億四千萬元,在東泰及正達開設 的兩個證券戶口,炒賣廣南正股及換股債券,當時便損失了千五萬元。

亦由於廣南高層偽造文件已成「慣技」,結果遭「自己人」有機可乘穿櫃桶。如已棄保潛逃的前集團助理總經理黎瑞華,便是涉嫌串通陳繼杰等公司,於九七年三月至九八年六月期間,偽造三張買煙草機器的合同,向銀行申請千五萬美元信用狀,陳繼杰等人將信用狀向南非銀行貼現後,並無將餘款轉回廣南高層戶口,分明是「食夾棍」了。

廣南集團與高層的這盤「混賬」及非法勾當,最終遭揭發調查,除了是有人向廉署告發外,亞洲金融風暴引爆中資債務危機亦是主因,加上廣南有人「裡應外合」有以致之。

籠裏雞揭廣南混賬

 

▲廣南上市後大肆擴張業務,九六年收購廣南超級市場共二十二間。

九七年十月,廣東國際信託投資公司因無力償還巨債後宣佈執笠。影響所及,負債高達二百二十億的粵海企業,不利傳言四起。當時剛坐正做粵企董事長的鍾光超,急如熱鍋上螞蟻。於五月時才加入的粵海投資董事總經理許浩明,早已聽聞集團內的問題,而且與孫觀一向不和。於是,許浩明向鍾光超獻計,表示「前朝」留下好多問題,若要掃地雷,只須查清賬目,然後呈上北京劃清界線,便可事不關己矣。

可惜人算不如天算。一直想清剿廣東幫的江澤民及朱鎔基,於是抓緊機會,先關廣信,然後整頓粵企,派來朱氏心腹王岐山,委託高盛做財務顧問,畢馬域入粵海企業查數。不查猶自可,一查之下便「捅出」粵企旗下的廣南集團,有三十五億元隱藏負債。

畢馬域不單揭發廣南賬目有不正當交易外,而且有大量貿易融資過去一直未計入債務之內。由於事態嚴重,於是有人向廉署舉報。畢馬域的報告,亦令基金界及分析員嘩然,歐美基金嚇至雞飛狗走,廣南股票被狂沽,一日內跌一成三至五角水平。而廣南非執行董事曾文強,更在廣南公佈債務前一日,以一元四角沽售手頭三十萬股廣南股份。

廉署行動 孫觀出走

 

▲廣南案詐騙四部曲

 

▲廣南案「爆發」過程

廉署行動一浪接一浪,接二連三拘捕涉案高層。直至今年八月中案件上庭時,揭示出廣南董事局內十名執行董事中,有八人涉案;其中六人更被正式通緝,包括廣南案主腦孫觀。而自動投案的主犯黃曉江,近日被判入獄六年,兩名從犯入獄四年。

廣南事件,不單引發出紅籌官商的集體詐騙問題,而上市公司監管亦有漏洞。原是廣南核數師的德勤會計師行,以至廣南三位非執行董事,李國寶、溫嘉旋及曾文強責無旁貸。

現任廣南核數師畢馬域,指德勤核數期間,九七年度有十億元賬項應作撥備而未撥,並要求會計師公會調查德勤有否失職,雙方一度鬧上法庭。上週廣南案甫上法庭時,德勤合夥人方俠對本刊說:「核數師並非一個保證,只是給予一種安慰(comfort ),因為我哋都是靠董事局提供資料做核數,並無權力向對方施壓。」

至於非執行董事,「根據公司法例,非執行董事責任上都幾大,負責監察董事有否失職,不過佢哋被董事局瞞騙亦可以體諒。」方俠說。身兼廣南主要債權銀行的東亞銀行董事長李國寶,已與溫嘉旋於去年辭任廣南非執行董事職務。

向有「市井大班」之稱的孫觀,以往見記者時談笑風生。不過自去年二月被撤職後,已返回廣州,一直為自己的罪行四處解釋。今年中,市傳孫觀中風,一代「造數王」落得如此下場。

而事實上,由於中、港並無引渡條例,大陸方面無意放孫觀來港受審,以免牽連更廣。上週上京述職的律政司司長梁愛詩,與北京官員除商討公安法等事務外,並向北京表明,港府將結束廣南案的調查,以免為中國政府帶來更多尷尬。


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串謀詐騙罪成蔣麗莉天堂落難

2011-6-16  NM




茶餐廳播着蔣麗莉被判罪成的電視 新聞,茶客忍不住拋出一句:「佢老豆蔣震好巴閉嗰喎。」由大磡村山寨廠打拼成為香港工業家代表的蔣震,一手栽培子女中「最聰明」的蔣麗莉接掌其工業王國 ——震雄集團;可惜她對苦幹的實業不感興趣;反而投入大起大落的金融市場,在科網股熱爆之時,接過太平洋興業(166,現稱新時代能源)股份,出任上市公 司主席,大玩財技,再把理大研發的汽車廢氣微粒過濾器,以環康集團(8169)名義在創業板上市。上週四,蔣麗莉被裁定串謀詐騙、欺詐及在招股書作虛假陳 述,三項罪名成立,而太平洋興業及環康均是令蔣麗莉入罪的涉案上市公司;由她涉足金融市場當天起,已埋下今天成為階下囚的伏線。

蔣麗莉在事業如日方中之際,卻因詐騙罪成,一夜間,由女強人淪為階下囚。自上週三被還押監房後,蔣麗莉明顯憔悴不少,臉貌浮腫。代表律師上週五捧出大堆知 名人士如高錕、朱經武、田北俊、鄭秀文等和她的家人撰寫的求情信,法官宣布週三判刑。她步入羈留室前,大聲向家人交代:「我冇事,唔使擔心,照顧細路,照 顧Daddy,既然到咗呢個地步,你同我唔希望發生嘅事都發生咗,要對自己有信心。」蔣表現強悍,警告在場記者,聲言上述對話不准記者報導。

法庭判她罪成這個關鍵時刻,八十八歲的老父蔣震未有到庭支持。除了○八年案件首次提堂時,蔣震全家現身力撐外,他從來沒到庭聽審。據蔣麗莉的二姐蔣麗芸 說,父親一直很關心女兒的案件,一直想到庭支持,但家人怕他受不住刺激而反對。蔣麗芸說︰「就算係我哋都覺得好沉重,直情唔夠膽望住Lily(蔣麗莉英文 名)入羈留室。「爸爸表面好鎮定冇嘢,但梗係心痛!所以stepmother(蔣震現任妻子馬麗華)每日都幫佢量血壓。」蔣麗芸表示家人差不多每晚都會陪 他散步,他很關心蔣麗莉四個孩子,在蔣麗莉被還柙後,即往探望四名孫兒。

聰明反被聰明害

蔣震沒有為蔣麗莉寫求情信,蔣麗芸說:「爸爸從來冇諗過Lily有辱家聲,因為佢從來唔覺得Lily有做過,反而係Lily受傷,係被害者。」蔣震育有六 女一子,蔣麗莉排行第四,讀書天分最高,蔣震曾讚她「最聰明」;十三歲到美國讀中學,年年考第一,更獲頒獎學金,在南加州大學機械工程系修讀兩年半便拿到 學位;回港後先後在中大及理工取得工商管理碩士及博士銜頭。老父亦悉心栽培她,八三年蔣麗莉在震雄由見習工程師做起,逐漸進身管理層,是眾多兄弟姊妹中最 早擔任執行董事的。但九七金融風暴後,工業界舉步維艱,蔣麗莉亦開始「另闢天地」,她與曾在渣打銀行工作的呂綺雯(Brenda Lui)分屬好友;二千年二月,呂綺雯獲大劉劉鑾雄邀請過檔,便把她與友好于善基持有的上市公司太平洋興業約三成的股份,以一億九千萬元售予蔣麗莉。太平 洋興業成立時,股東來自五湖四海,包括遼寧信託、挪威的維京船務;蔣麗莉膽敢接手此公司的股份,成為她進軍金融的第一步。

公司前揸弗人浮屍

可是,太平洋興業像是被下了咒語的殼股,前揸弗人呂綺雯二千年賣股套現後,離奇浮屍深水灣海面,消息震驚金融界,案件至今未破,但此事並沒有嚇破蔣麗莉的 膽子。呂綺雯身亡後兩個月,蔣麗莉一度提出把她私人持有,成立僅四個多月,只有五百多萬資產的科網公司Cents.com,以一億七千萬元,注入太平洋興 業,但交易最終因來自挪威的第二大股東Kistefos反對而告吹。如意算盤落空後,蔣麗莉於○二年,企圖把太平洋興業兩成九股權以一億五千多萬售予重慶 商人張明宇,再向其他投資者配售手上剩餘股份,協助張氏避過全面收購。其間,馮永祥揸弗的禹銘(666,現稱新工投資)亦殺出,提出以每股一仙全購太平洋 興業,才發現蔣麗莉原來持有未行使認股權,佔已發行股本百分之八至九,連同蔣麗莉持有的三成多,禹銘計過數後,深知成功收購機會微,計而打退堂鼓。及後有 人得悉蔣麗莉持有未行使認股權,遂向證監會表示不滿。證監會曾就蔣麗莉收購太平洋興業有否違反「收購合併守則」展開調查,於○七年認為沒充分證據證明指控 屬實,但就將資料交予廉署跟進。

私人助理當污點證人

蔣麗莉「暗揸」這批認股權,就是本案的關鍵罪證。證據顯示,○二年蔣麗莉在太平洋興業任職主席兼執行董事期間,推出認股權計劃,共批出二千三百多萬股認股 權予十名員工。可是,大部分獲配股員工全是低級職員,其中一人報稱是投資經理,實情是蔣麗莉月薪只有一萬二千元的私人司機。其後蔣麗莉吩咐私人助理葉玉珍 向其中五名獲配股員工要求回水,私吞最少三百萬元。後來葉為求自保,答應廉署擔任污點證人,成功頂證蔣麗莉令她入罪。蔣麗莉在庭上自辯時,聲稱是效法父親 「成果共享」的理念。她說父親主理震雄集團時,無論對上至高級經理,下至低級的學徒,也會贈送股票,以激勵員工。「父親嘅強大信念係成果共享,我受佢影響 好大,受佢啟蒙,同佢嘅理念相同。」另外,她說○二年懷孕期間身體不適,故此沒有參與批核認股權計劃。唯法官並不接納蔣的自辯,指她不合比例贈大量股份予 低層員工,斥責她是「非法計劃的主腦」。

攞理大科研上市

而曾由她控制的另一間創業板上市公司環康(8169),同樣令她「斷正」。控方指○一年時為環康主席的蔣麗莉,在環康上市前,將市值五百多萬元的八百八十 多萬股,即佔公司百分之一點六的股權送予私人助理葉玉珍,以葉年薪廿萬計算,有關轉贈等於她廿六年薪金。蔣麗莉原來想繞過一年禁售期套現,故將股權轉到助 理名下,在上市翌日即吩咐助理賣掉其中八十四萬股,套現了三十七萬。蔣麗莉不單因環康而入罪,公司亦成為理大校政的醜聞,環康生產的汽車廢氣微粒過濾器 「環康保」,原由理大工程系研究,九九年政府委託理大進行可行性測試,蔣麗莉以理大工業顧問身份參與,不久就成立環康科技,與理大合作,並於○一年將公司 在創業板上市。

公司文件不翼而飛

去年三月,張超雄等理大教職員發表公開信,力數管理層九宗罪,指理大涉嫌賤賣科研股份,迫使理大成立三人小組調查。後來,調查報告公開,其中提到九間公司 的成立文件下落不明,當中包括環康。理大前教職員林本利提起此事仍十分氣憤。有份參與研發「環康保」的理大土木及結構工程系副教授熊永達,亦表示沒聽過有 公開招標。事實上,蔣麗莉與理大埋堆,全靠父親蔣震之名撐腰。早於九五年,蔣震捐贈五百萬予理大,獲學校劇院冠名,更設立獎學金,每逢理大邀請演講,蔣震 都盡量撐場。蔣麗莉修讀博士學位,亦揀理大,而丈夫於積理亦是理工大學設計系副教授,以及該校多媒體創作中心總幹事。

「明日之星」變階下囚

自成為太平洋興業主席後,蔣麗莉遂與金融圈中人混熟,特別於○二及○三年細價股炒得厲害,她與金利豐老闆朱李月華朱太,以及金匯投資的副總裁譚毓楨密密交 往;但前兩者皆是金融界的「高手」;搞工業出身的蔣麗莉明顯「比下去」;今年初朱太與友人吃飯時提起蔣麗莉也欷歔慨嘆。蔣麗莉罪成,不少政界及金融界人士 均搖頭嘆息。事實上,○八年一月廉署正式拘捕蔣麗莉前,正值這位女強人事業的顛峰期,更被視為政經界的「明日之星」。最風光的,莫過於○七年五月,取代滙 豐前亞太區主席艾爾敦,出任香港總商會主席,成為總商會創立一百四十六年來,首位女主席。雄心勃勃的蔣麗莉,曝光率大增,更一心想在政界更上一層樓。早於 ○四年,擔任總商會理事的蔣麗莉,已有意出選立法會商界組別席位,但被當時自由黨主席田北俊勸退,並力邀加入自由黨。被捕前,蔣麗莉是自由黨中常委成員, 出掌總商會後,更是狀態大勇。不但獲田北俊「欽點」,成為下屆主席大熱,更盛傳她將捲土重來,出戰○八年中的立法會選舉。可惜,案件曝光後,蔣麗莉墮入 「三失」局面,被迫暫停自由黨職務,總商會主席之位亦由中電行政總裁包立賢代任,參選立法會無望。一身蟻的蔣麗莉,自此絕跡公開場合。

珍惜眼前人

蔣麗莉曾透露,惹上官非後,她反而多了時間跟家人聚會,但官非一度令她情緒低落。蔣麗芸說︰「Lily當時事業冒起中,突然轉變,對佢打擊好大o架!佢傷 心幾日,不過佢唔容許自己唔開心咁耐,浪費時間,好快又好積極投入工作,身兼嘅公職照去開會,冇停過。佢亦都多咗時間接送仔女,星期日會帶佢哋去教堂。」 蔣麗芸說,妹妹懷第一胎時,患上妊娠糖尿病,要定期食藥。此外,就算她公事繁忙,她也堅持用母乳餵哺四名子女。「如果要出差兩三日,Lily直情會帶埋個 細女一齊去,堅持要用母乳餵佢。」她又指蔣麗莉每晚回家也幫子女溫習功課,而為了公平,每名子女均會輪流與父母同房睡,加強親子關係。蔣麗莉的丈夫於積理 也說三名子女早上上學前,均會親吻蔣麗莉,兩歲的細女更要摟着她才能入睡。難怪當律師讀出他的信件時一提及子女,蔣麗莉便忍不住哭起來,相信她最擔心的, 是未來幾年可能無法親親她痛錫的子女。

蔣麗莉簡歷

年齡:50歲家庭:著名工業家蔣震女兒,排行第四,已婚,丈夫於積理,育有兩子兩女。82年:於美國南加州大學取得學士學位後回港,加入父親的震雄集團, 由見習工程師做起,三十歲出任執行董事。99年:獲選「十大傑出青年」00年:離開震雄自立,入股上市公司太平洋興業,任主席兼執董。01年:原本由理大 工程系研發及註冊專利的汽車廢氣微粒過濾器「環康保」,後來與蔣麗莉成立的環康科技合作,於創業板上市,蔣出任主席兼執董。與理工大學各持有五成四及一成 六股份。02年:向商人張天佑出售太平洋興業股份,損手離場。04年:辭任環康所有職務,翌年持股量減至5%以下。同年,獲田北俊邀請加入自由黨。07 年:當選香港總商會首位女主席08年:涉嫌串謀詐騙,遭廉署拘捕,即時暫停總商會主席及自由黨中常委職務。11年:被區域法院裁定串謀詐騙、欺詐及批准發 出不實招股章程三罪成立,還柙至本週三判刑。


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海外上市「被詐騙」劫後餘生 蘇州大方納入「寶鋼系」

http://www.21cbh.com/HTML/2011-7-7/0NMzA3XzM0OTQ0NA.html

不到兩年,幾度輪迴。

2009年,蘇州大方特種車股份有限公司(以下簡稱「蘇州大方」)欲借殼保興發展(01141.HK)登入港交所,直至上市路演蘇州大方董事長李榮生自感被欺,並終止上市。自後,李榮生深陷牢獄之災,而蘇州大方幾度輪迴,直至最近被寶鋼集團旗下企業收購。

7 月8日,蘇州大方將就寶鋼工程入主舉辦慶典活動。而記者獲悉,事實上,早在4月27日,寶鋼集團旗下公司寶鋼工程技術集團有限公司(以下簡稱「寶鋼工 程」)與蘇州大方原控股股東、法定代表人李榮生簽署了相關股權轉讓協議:寶鋼工程收購李榮生所持蘇州大方51%股權,收購完成後,李榮生將持有蘇州大方 41.02%股權,其餘7.98%股權則為蘇州大方高管持有。

緣起上市「詐騙案」

寶鋼集團入主蘇州大方緣起一起至今未果的上市「詐騙案」。

自 2009年3月起,蘇州大方因特種車業務發展迅猛,企業面臨資金瓶頸,經江蘇誠富法定代表人余秋池、江蘇津富法定代表人劉激揚提議,李榮生決定將蘇州大方 和鄭州大方捆綁赴香港上市。對資本市場一無所知的李榮生決定整個上市運作由余、劉二人負責。余與熟悉香港資本市場運作的加拿大籍華人汪曉峰建立了合作關 係。

直至2009年8月香港上市路演,李榮生才第一次得知蘇州大方和鄭州大方捆綁與香港聯交所主板上市公司保興發展控股有限公司換股上市的具體方案。

而李榮生震驚的發現,如果按照既定方案上市,自己將失去對蘇州大方和鄭州大方的控股權,之後,汪曉峰與李榮生多次磋商未果;8月24日,雙方談判徹底破裂,上市進程終止。

隨之而來的是,一場至今懸而未決的官司。

2009年9月初,汪曉峰一方向鄭州公安機關刑事舉報,而鄭州市人民檢察院於2010年2月10日以李榮生涉嫌合同詐騙罪向鄭州市中級人民法院提起公訴。

2011年4月,李榮生刑事案件再次開庭,但一審依舊沒有結果。

寶鋼聯營救助

2009年蘇州大方香港上市終止後,不僅李榮生深陷牢獄,而且蘇州大方經營隨即癱瘓。

2009年9月28日,蘇州大方銀行賬戶被鄭州警方凍結,自此這家特種車業務前景頗好的擬上市公司頓時陷入絕境。

一位蘇州大方的高管對記者嘆息,「2009年是蘇州大方業績最好的一年,原本全年預計營業收入在10億左右,前三季度已實現營業收入約7億元,淨利潤7000餘萬元;而事發後,蘇州大方銀行賬戶被凍結,無流動資金可用,外部債主、客戶紛紛上門逼債。」

萬難之際,寶鋼工程旗下寶鋼集團蘇州冶金機械廠(現已改製為寶鋼蘇冶重工有限公司,以下簡稱 「寶鋼蘇冶」)向蘇州大方伸出了援手。

2009年底,蘇州大方與寶鋼蘇冶簽訂了聯合經營框架協議。

上述蘇州大方高管對記者透露,「2009年我們與寶鋼蘇冶採取聯合經營的方式,寶鋼蘇冶出資金和採購,我們負責管理、技術、銷售等方面,蘇州大方生產經營逐漸恢復,到2010年1月,我們有了新的訂單。」

然而,蘇州大方與寶鋼蘇冶聯合經營並非長遠之計。

「寶鋼蘇冶從聯合經營中需要拿走一部分利潤,這不利於蘇州大方進一步恢復生產,因此聯合經營只能暫時幫助蘇州大方渡過困難期。」上述蘇州大方高管又對記者坦言。

股權收購一波三折

伴隨著蘇州大方與寶鋼蘇冶聯合經營,寶鋼工程與李榮生的代表就收購蘇州大方股權事宜的談判亦同時進行。

寶鋼工程成立於2010年4月16日,是寶鋼集團為整合相關工程技術業務而搭建的平台,而寶鋼蘇冶也相應成了寶鋼工程的子公司。

2010年上半年,寶鋼工程聘請評估機構對蘇州大方進行了相關的資產評估。然而,李榮生與寶鋼工程之間的股權收購進程緩慢,直到2011年4月27日雙方才正式簽署股權轉讓協議。

這整整一年間到底什麼影響了股權收購進度?

記者從本次股權收購的知情人士處獲悉,導致收購案一拖再拖的原因之一在於李榮生刑事案件依舊懸而未決。

這位知情人士告訴記者,「李榮生個人刑事案件本身對蘇州大方主體並無影響,但刑事案件去年3月份開庭到目前一審還沒出結果,增加了未知因素,某種程度上會間接影響蘇州大方股權的收購價格等交易條件。」

對此,蘇州大方總經理李榮才(李榮生的弟弟)則對記者表示,「當初雙方是想等刑事案件出結果,而刑事案件沒有定論導致談判一拖再拖;直到今年上半年刑事案件一審還是未出結果,只能加快與寶鋼工程的合作進程。」

另據記者瞭解,2008年蘇州大方引進的三傢俬募股權投資基金也是影響本次股權收購的關鍵「絆腳石」。

2008年,蘇州大方引進江蘇誠富成長創業投資有限公司、江蘇鑫富成長創業投資有限公司、江蘇津富成長創業投資有限公司(以下簡稱「三富公司」)三傢俬募股權投資基金。三富公司出資1億元取得蘇州大方18.02%的股權。

三富公司的角色頗為蹊蹺,既是蘇州大方的投資者,又是蘇州大方和鄭州大方捆綁赴香港上市的「實際操辦人」。「李榮生跟汪曉峰一共才碰面兩次,上市具體事項均由余秋池等人中間接頭。」 蘇州大方總經理李榮才對記者表示。

2009年底,李榮生刑事案件發生後,蘇州大方陷入資不抵債的困境,三富公司持有的蘇州大方18.02%股權亦分文不值。

參與李榮生與寶鋼工程股權收購談判的律師稱,「寶鋼工程收購蘇州大方控股權的前提條件是,李榮生必須在寶鋼工程入主前收購三富公司的股權。」

「對 於三富公司而言,也有兩種選擇:或是不接受李榮生收購股權,這種情況下,寶鋼工程進不來,蘇州大方死掉,(三富公司)自己的1億元投資成本一分收不回;或 是接受李榮生收購股權,退出蘇州大方,這樣可以收回一些投資成本,但問題在於,李榮生根本無資金收購三富公司的股權。」上述律師亦對記者分析。

這樣,三富公司問題成了寶鋼工程是否能順利入主蘇州大方的關鍵。

「最 後,三方各自妥協,李榮生先與寶鋼工程簽署股權轉讓協議,寶鋼工程收購李榮生持有的蘇州大方51%股權;李榮生再與三富公司簽訂股權收購協議,李榮生收購 三富公司持有的蘇州大方18.02%股權。寶鋼工程提供李榮生收購三富公司股權的資金,這樣,李榮生用寶鋼工程應當支付的股權轉讓款中的部分資金收購了三 富公司股權,三富公司也可以順利退出而不至於血本無歸。」上述律師對記者坦言。

有知情人士告訴記者,「寶鋼工程收購蘇州大方51%股權後,李榮生仍持有蘇州大方41.02%股權,其餘7.98%為蘇州大方高管持有。」

此人還稱,「李榮生以8000餘萬元收購三富公司所持有的18.02%股權,而低價轉讓給寶鋼工程,其中差價約1500萬。」

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网购骗子“邂逅”几率为1/12 诈骗伎俩全分析

http://www.chuangyejia.com/norm.php?id=3265&PHPSESSID=ec563fea74c42bc81a0e58be0a596da6

“十一”黄金周过后,根据国家旅游局发布的信息报告反映,这次黄金周共有3亿人次的出行记录,人均消费483元,共创造旅游收益1458亿元,各项 数据均为历年之最。旅游产业链条上的众多参与者都期待能分得一杯羹,但在当今电子商务大行其道之际,网络上涌现出各种参差不齐的服务商,李逵李鬼网站让人 无从分辨。

  


  2011年“十一”黄金周国内旅游数据统计

  据国家旅游局发布的《2011年“十一”黄金周旅游统计报告》显示,今年黄金周期间,全国共接待游客3.02亿人次,比上年同期增长 18.8%;实现旅游收益1458亿元,比上年同期增长25.1%;商务部重点监测的全国零售和餐饮企业销售额为6962亿元,比去年同期增长 17.5%。我国旅游市场的庞大规模加速了整个产业链条从上游至下游的纵深发展。从出行之前的准备、交通方式的选择、景点门票消费、旅店夜宿,乃至返程的 纪念品购买,整个旅程下来既是旅客的消费点,更是商家的盈利点。

  但因该行业准入门槛较低、行业监管缺位,造成从业人员素质参差不齐,服务水平不尽人意的情况。甚至常常出现诈骗行为,其中以网络欺诈尤为突出, 各种李鬼的钓鱼网站混入其中,让人难以区分。据金山公司统计的数据显示,每12个参与网购的网民当中,就有一个与骗子“邂逅”。

  


  2011年上半年网购盗窃手段分析

  10月7日,雷士照明总裁吴长江发微博怒斥百度,指责其为了利益宣传“侵权商标”,此等商业模式毫无道德可言,更是将社会企业理应担负的责任感 置若罔闻。在百度搜索页面输入“雷士照明”,第一条却显示“雷仕照明高效节能灯招商在家办厂,致富首选”,而该商标却尚未通过工商注册,有侵权之嫌。如非 行内人,吴长江可能就跟李鬼打上交道了。

  此前,白领沈先生通过百度搜索订演唱会门票,由于信任百度推广排名,他在推广中排名第一的网站订票后却迟迟收不到票,沈先生感到被骗。第二天, 百度相关负责人称,该网站已被下线核查。由于此类事件屡次发生,百度方面承诺会逐步改善,但从现实来看,收效甚微。针对这些密集出现的网络诈骗情况,国内 域名服务机构中国诺网表示,目前网购诈骗的主要手法是网络木马和钓鱼网站。在安装网络防护软件之余,进行网购时也要注意该网站的域名是否有异样,网页底部 是否已经标注规范的ICP备案号,如有怀疑可登陆工信部网站验别真伪。

  在我国网民组成的众多群体当中,白领群体基于职业因素尤其喜爱在网上进行一些票据业务的预订。根据中国互联网络信息中心(CNNIC)最新发布 的《2011年中国网民旅行及预订行为调查报告》显示,使用在线旅行预订的网民为3686万,在该群体当中,最近半年在网上预订过机票、酒店和旅行行程的 用户分别为95.7%、81.3%、54.2%,在线票务预订以渗透到日常生活的各个层面。

  


  2011年上半年网购被盗者怪罪对象分析

  但当发生网购被骗的情况时,超过90%的网民会怪罪于钓鱼网站、支付工具、安全软件等客观因素,只有少部分会在自身主观上排查原因,缺乏理性而全面的事后检讨。

  


  2011年上半年网购被盗解决办法分析

  对于事后的补救措施,数据调查显示,更多的网民会倾向于借助第三方安全软件提升安防等级,而常常会忽略提高自身的安全意识。有鉴于网络信息的瞬息万变,骗子花样百出,这两者显然是同等重要,缺一不可的。( 来源:中国诺网 )

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鐵道債曝烏龍詐騙案

http://www.capitalweek.com.cn/article_14723.html

12月9日上午,劉平、靳福東的家人和代理律師就鐵道部拒兌1995年鐵道債一事前往北京市海淀區人民法院進行立案。隨後,本刊記者採訪了兩位當事人及代理律師。面對記者,劉平直搖頭嘆息,稱立案並不順利,並向記者講述了這件歷時兩年半的風波。

今 年46歲的劉平是山東省曲阜市陵城鎮陵北村的一個普通村民,穿著樸素,酷愛收藏。2010年5月末,一張來自濟南鐵路公安局的調取證據通知書將劉平捲入了 一場「鐵道債詐騙」的烏龍風波。一年半後,公安局歸還調取證據,並表示不存在詐騙,但劉平等人持有的面值255萬元的1995年中國鐵路建設債券卻不能兌 付。

幾經波折的劉平深覺不平,與另外兩名當事人靳慶華、靳福東委託北京市煒衡律師事務所楊航遠律師,準備將中華人民共和國鐵道部(下稱「鐵道部」)、中信建投證券有限公司(下稱「中信建投」)和華夏證券股份有限公司(下稱「華夏證券」)齊齊告上法庭。

鐵道債風波緣起

劉平、靳慶華、靳福東三人是山東同鄉,也是相交多年的朋友。這場鐵道債風波正是從靳慶華開始,由其三人持有的、面值共計255萬元的1995年中國鐵路建設債券引發的。

靳 慶華是山東省鄒城市嶧山鎮人,一家六口,生活拮据,現在在廣東東莞打工為生。2009年初,靳慶華因為超生需要向當地計生部門繳納6萬餘元的罰款,但由於 經濟困難難以支付。不得已之下,靳慶華拿出手中有3萬多元的鐵路債券,計生部門表示如果該債券有效可以以此償付。隨後,靳慶華帶著37張債券前往北京進行 兌付。這筆債券正是1995年由鐵道部發行,華夏證券承銷的中國鐵路建設債券,單張票面價值1000元。該批債券是鐵道部繼1992年7月後,第二次發行 債券。靳慶華在電話裡告知記者,他持有的債券全部來自其山東同鄉劉平,劉平因欠靳慶華債務,屬於抵債性質,當時劉平告訴靳慶華,這些債券可以收藏,也可以 拿到市場去賣。

劉平告知記者,「這些債券我也不是一次性買來的,最早買的時候大約是1998年前後,2008年才開始大批的買。我在北京、上海、河南、成都等多地打聽,只要市場上有我就買。當時也沒多想,就覺得鐵道部是國家大單位,信用度肯定好,發行的債券也是AAA級的。」

靳慶華拿著這37張債券來到北京,卻被告知華夏證券已經破產清算,於是他找到了接收華夏證券全部證券業務的中信建投。經過雙方溝通,中信建投向鐵道部匯報了該事。隨後,鐵道部資金清算中心工作人員洪泉和中信建投的被授權人將這37張債券送往西安進行鑑定。

2009 年7月3日,該債券的印刷機構西安西正印刷有限公司出具了鑑定報告。鑑定報告稱,「經我公司技術人員鑑定,上述票面基本情況符合印刷原樣,防偽技術符合原 樣,票面本身應為我公司印製。但此37張票據號碼段跨度較大、號碼有不連接現象,且票面無發行章,故本鑑定只對票面本身負責,對票面以外的發行與流通過程 不負責任。此鑑定一式四份。鐵道部一份,中信建投證券有限公司一份,持券人一份,西安西正印刷有限公司存檔一份。」

當天,中信建投與靳慶華 經協商後簽署了《債券買賣合同》。中信建投作為甲方,同意在與鐵道部的代表共同檢驗證明標的債權為真實後購買該債券,並向乙方靳慶華開具收據。中信建投以 50320元(其中:債權本金37000元,利息13320元,該購買款金額扣除了乙方應繳的個人所得稅3330元)購買了靳慶華手中的37張債券。

在 這場交易中,針對標的債券,中信建投採用的方式是「購買」,而非「兌付」。上述合同中也明確陳述,「甲方與鐵道部對乙方的債券兌付債務沒有任何法律上的關 聯。本合同僅適用於甲方對乙方持有的本合同項下標的債券的購買,不代表甲方將對乙方與鐵道部已發生或未發生的任何其他爭議承擔任何責任。」

針對該事件,記者致電中信建投,其工作人員表示知道此事,但不便以個人身份接受媒體採訪。隨後,記者聯繫中信建投總裁辦,但目前還未得到答覆。

至此,37張債券的買賣告一段落,但這僅僅是此後更大風波的一個開始。

將手中的37張鐵道債賣出後,靳慶華此時手中還有該類債券面額30萬元左右。有了之前的經歷,靳慶華很快聯繫了鐵道部,想將其餘的債券一併兌付,這對經濟困難的他來說無疑是個巨大的意外收穫。可是這一次,他不但失望而歸,還惹上了官司。

當 靳慶華拿著30萬元鐵道債來到鐵道部進行兌換時,面對數量如此之多的債券,鐵道部資金清算中心的工作人員開始擔心,認為「可能有問題」,隨後報案。由於靳 慶華的債券都來自劉平,警方要求劉平就「債券來源」寫一張證明。此時,劉平才知道自己給靳慶華的債券已經被賣了5萬多元,而自己也因此被捲入該案。

2010年5月31日,濟南鐵路公安局以涉嫌合夥詐騙傳喚劉平,並以調取證據為由扣押了劉平手中1199張債券,面值金額119.9萬元。辦案單位為鐵道部公安局專案組。而由濟南鐵路公安局開出的《調取證據通知書》中只寫明了扣押物品,案由一欄為空。

6 月22日,公安局來人取走了之前濟南鐵路公安局開給劉平的「調取證據清單」,給了劉平一張由北京鐵路公安局開出的「扣押物品、文件清單」。並額外取走三張 債券。劉平稱,「第二次他們來的時候告訴我說,這個事情涉嫌詐騙,他們已經立案調查。我要求他們寫明更換原因,但被拒絕了。」

6月24日,北京鐵路公安局對靳慶華出具《取保候審決定書》。

2011年6月,已臨近解除取保候審時間,警方讓靳慶華來趟北京,並說可以協調解決。靳慶華將此事告訴了劉平。而據靳慶華所說,在這一年間,他並未接受過警方的調查。

8 月6日,奔著「協調解決」的劉平從山東老家趕到北京。而這一等又是整整三個月。據劉平回憶,「那時候我找到北京鐵路公安局,他們說你再等等。我說當時你們 調查說如果沒事就歸還我的東西,他們說東西是肯定不會歸還給你了,我們可以用行政手段給你銷毀。後來他們又說還給你可以,但要打孔、剪角或蓋作廢章。」劉 平認為他交上去的債券都是完好無損的,公安局不能做出這樣的處理。

當年11月17日,北京鐵路公安局向劉平開具「發還物品、文件清單」,歸 還了其之前被扣押的鐵路債券共計1202張。據劉平介紹,公安局經過調查,認為該筆債券是合法所得,不存在偽造和詐騙的問題。而公安局同意歸還這些物品的 前提是要求他在筆錄上籤字,並告知他這些債券是已經兌換過的,他可以買賣、轉讓,但是不能兌換。

針對以上偵辦過程,記者致電鐵道部公安局綜合處、北京鐵路公安局宣交部及當時經辦該案件的警官之一,該名警官表示自己正在外地辦公,不願意就此事接受採訪。

此 前鐵道部資金清算中心工作人員曾對媒體表示,經調查,資金清算中心有當年給華夏證券的劃款記錄,也有原華夏證券的證人證言表明該批次債券被兌換過,只是由 於工作人員疏忽而未作作廢處理。靳慶華二次兌付,按說屬不正當所得。如果對方執意兌付,那就通過法律途徑,讓法院來解決。就此記者聯繫鐵道部新聞處及綜合 處進行採訪,但直至截稿尚未得到回應。

對此,當事人劉平認為自己持有的債券票面是干淨完整的,沒有任何作廢標記,鐵道部的這種解釋不能被接受。而另一位當事人靳慶華也表示,就算是兌換過了,內部工作的失誤,怎麼能讓老百姓承擔損失。

律師函發向鐵道部

在採訪期間,劉平將現有的債券出示給記者。在該債券背面印有《發行章程》,共計11項:本債券經國家計委、中國人民銀行批准發行;本債券發行人為中 華人民共和國鐵道部,承銷人為華夏證券有限公司,由中國鐵路建設基金擔保;本債券經債券評級機構評定信用級別為AAA;發行金額為人民幣拾伍億參仟萬元 整;票面值為人民幣壹仟元整;期限三年,年利率為15%,計單利,不實行保值貼補,滿三年後一次還本付息,逾期部分不另計付利息;發行期為二十天,一九九 五年十二月二十三日起發行,發行首日開始計息;發行對象為企事業單位和個人;本債券不記名、不掛失,可抵押,發行期結束後即可在指定的證券交易機構上市交 易;本債券投資人不承擔利息所得稅;辦債權到期在原銷售機構兌付。

根據該《章程》,華夏證券應該負擔該筆債券的兌付責任,但如今華夏證券已 經破產清算,不具備經營債券兌付業務的資格。楊航遠律師也表示,「華夏證券進入破產程序之後,一個基本的原則就是經營性的業務全部要停止,比如債券兌換就 不能再進行了,他們的人員基本都被遣散了。留下來的律師、相關部門的負責人都是為公司的後續事務進行清理,它不能再代理兌付業務。」

「一般 情況下,承銷商在破產清算時有義務向債券持有人就債券的兌付問題進行說明。但我們並沒有找到華夏證券在這方面的書面說明。而鐵道部與華夏證券屬於委託代理 關係,其是否劃撥資金給華夏證券和其是否兌付債券是兩回事。」楊航遠如是告知記者。此外,大成律師事務所律師認為,「從法理上講,發行人應該履行對債權人 的兌付義務。但如果鐵道部和華夏證券在委託代理時另有協議,則另當別論。」

另外,法律專家認為證券承銷本質上屬於證券買賣行為。有價證券是 一種特定財產內容的財產權憑證,證券經承銷而成功發行,認購證券的證券持有人即可憑藉證券享有特定的財產權。就企業債券來說,其是一種債權性證券,即證券 持有人享有向證券發行人請求還本付息的權利的一種證券。但是,如果雙方另有協議規定,則需按協議約定進行。

11月23日,受劉平、靳慶華、 靳福東三人委託,北京煒衡律師事務所的朱慶標、楊航遠律師向鐵道部發出《律師函》,表示「現在華夏證券有限公司已經破產,無法代理鐵道部兌付。故懇請鐵道 部按照發行章程的承諾向劉平等三人履行兌付義務。請鐵道部在2011年12月1日之前給予是否兌付以及如何兌付的答覆,以免訴累。」對此,楊航遠律師稱鐵 道部方面並未給出回應。此外,他們也通過一些途徑和鐵道部接觸,但鐵道部都拒絕兌付。

12月9日,當事人和律師來到北京市海淀區人民法院進行立案,請求判令被告鐵道部兌付原告面值為20萬元的債券本息共計人民幣29萬元;被告中信建投證券有限公司華夏證券股份有限公司承擔連帶兌付義務。

記者瞭解到,法院以「可能超過訴訟時效」為由暫緩立案,稱還需經過進一步審查,會在7個工作日內給予答覆。12月20日,記者再次聯繫該事件代理律師瞭解到法院方面仍未做出任何答覆。

對 此,楊航遠律師認為法院的這一做法並不合理。《最高人民法院關於審理民事案件適用訴訟時效制度若干問題的規定》(2008年8月11日)第一條明確規定, 「當事人可以對債權請求權提出訴訟時效抗辯,但對下列債權請求提出訴訟時效抗辯的,人民法院不予支持:支付存款本金及利息請求權;兌付國債、金融債券以及 向不特定對象發行的企業債券本息請求權;基於投資關係產生的繳付出資請求權;其他依法不適用訴訟時效規定的債權請求權。」

此外,楊航遠律師 還表示,「鐵道債是鐵道部通過合法途徑發行的,應該對投資人履行兌付義務。尤其是今天,鐵道部還在不斷地向社會發行新的債券,這就更需要一個最基本的誠 信,對債券的購買人或投資人承擔責任,對他們的投資行為按照承諾還本付息。對這整件事,我們需要一個法律上的說法。這也是我們啟動訴訟的一個重要原因。」 當事人劉平也稱,「整件事是從債券開始的,也得從債券結束,為什麼不給我兌付,我希望能通過法律的途徑向鐵道部討一個說法。」

鐵道債引發的烏龍詐騙案告一段落,而該事件的後期發展尚在觀望之中。該批次鐵路建設債券是否能兌付,當事雙方將如何收場,還需等待法院的判決。

本刊記者曹聖明對本文亦有貢獻

PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=30747

英霞國際如何從「集資詐騙」到赴美上市

http://www.21cbh.com/HTML/2012-3-9/5NNDA3XzQwODA5Nw.html

美國證券交易委員會(SEC)的一則新公告,扯出一樁一年多前的非法集資舊案。

北京時間3月8日,SEC公告稱,由於在規定的時間內沒有收到中國英霞國際集團(China Yingxia International, Inc.)對於未按時提交財務情況報告的說明,後者也未能及時履行其他約定,因此決定撤銷其在場外交易的所有股票註冊。

SEC筆下的這家在OTCBB(美國場外櫃檯交易系統)股票代碼為CYXI的企業,其實體正是一年多以前因非法集資詐騙22億元被查封的哈爾濱英霞實業有限公司(下稱「英霞實業」)。SEC對OTCBB企業的監管相對寬鬆,直到現在才按照程序撤銷其股票註冊。

8日,記者聯繫到正在準備為英霞實業董事長焦英霞進行二審辯護的京都律師事務所合夥人楊照東。他向本報記者透露,目前這家公司的資產已經被全面查封,但據說有人要接下這個盤子,並且不排除接下其在美國場外交易的殼公司。

此前,包括中國高速頻道、德爾集團等多家「先OTCBB後轉板」的中國企業,因為財務或經營問題遭遇做空或集體訴訟,OTCBB上的中國企業開始變得臭名昭著。

英霞實業為投資者勾畫了一個海外上市企業的海市蜃樓,並藉機「斂財」。

記者在SEC的公告中發現,自從2008年11月14日英霞實業向SEC遞交了一份包含十個問題的表格,陳述了截止到2008年9月30日的財務狀況後,英霞實業就再也沒有遞交過任何文件備案。

按照SEC對於OTCBB掛牌股票的要求,企業只需要按季度向SEC提交財務報表,但對於企業的資產負債情況以及盈利能力等均不會有嚴格的審查。

事實是,2008年12月,哈爾濱市警方開始對英霞實業進行專案調查,2009年3月17日將公司法定代表人焦英霞抓獲。

就在SEC宣佈撤銷其場外註冊股票的同時,公司的法人代表焦英霞已經在獄中近三年。由於非法集資詐騙罪,一年前哈爾濱市中級人民法院一審判處焦英霞以及公司總裁楊春孝死刑。

「目前此案的二審在準備階段,預計在今年4月中旬開庭。」楊照東透露。

這家1999年成立、註冊資本200萬元的公司,宣稱從事有機綠色種植基地,生產營養保健品。2006年初,英霞實業高調宣佈在納斯達克上市。實際上,英霞只是花了40萬美元買了「殼」,並且於當年2月12日在場外掛牌。

這40萬美元的「上市」成本,也是英霞實業從公眾集資款中得來的。根據哈爾濱市中級人民法院的一審判決,截至2009年2月的近10年中,英霞公司共面向社會8264人次集資,累計集資22億元,實際集資8.89億元。

而案件到了二審階段,在美國上市的事實,又成了焦英霞為自己辯護的工具。

「是否可以定詐騙罪,也和吸收來的資金作何用途有關。」楊照東說,「她自己說,集資來的錢,有一部分是在美國搞投資的,在美國註冊了一個公司,當時想著上市融資後可以彌補原先的集資。目前看來沒有個人揮霍的部分。」

他表示,目前當事人自己認為沒有詐騙,可能會在二審為其做無罪辯護,但是吸收公眾存款這個事的確存在的:「我們目前在彼罪此罪上還有分歧,現在沒有定怎麼辯護。」

揭開「場外交易」的面紗

這又是一家依靠在OTCBB掛牌而試圖在美國資本市場融資的中國企業。

OTCBB是美國場外櫃檯交易系統的簡稱,最初是為了那些從主板市場退市的企業提供交易場所,但因為擁有大量的「殼資源」,近年來漸漸被一些中國企業看中,不少公司也希望通過這一「跳板」轉到納斯達克或者紐交所上市。

「而 在OTCBB掛牌上市,僅僅意味著成為OTCBB市場名單上的一員,美其名曰是上市公司(listed company),但無法像紐交所和納斯達克的上市公司那樣讓公眾股民自由地買賣,而必須通過專業的做市商(market maker)。」全國工商聯併購公會執行會長助理陳穎告訴本報記者。她此前是紐約一家律所的執業律師,專職從事為中國公司上市事宜。

據悉,由於OTCBB上市公司不存在向公眾股民直接銷售股票的問題,因此SEC對其的監管相對寬鬆。只有在借殼上市的企業需要向機構投資者進行上市後私募融資,並希望後者在未來一段時間後,可以公開銷售這些股票時,企業才需要向SEC提出股票註冊申請。

「由於在國內我們統稱為上市公司,因此容易讓人產生混淆,以為去美國上市,就是去納斯達克或者紐交所主板公開發行股票。這是一個很大的誤區。」陳穎說。

根據美國統計機構Deal flow數據, 截至2010年6月底,OTCBB市場共有約3500家公司,其中267家中國公司,並且全部都是通過反向收購方式實現在OTCBB上市的。此後,OTCBB面向中國公司的窗口逐漸關閉。

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