8月6日，紐約州金融服務局在其官網上公佈一份27頁的調查報告，稱經過對3萬多頁的內部文件進行查閱後，發現在過去10年裡，渣打銀行為伊朗政府隱瞞了6萬筆秘密資金往來，涉及金額達2500億美元，渣打銀行則從中賺取了數億美元的手續費。
「洗黑錢」只是很籠統的說法，美國規定遭受制裁的國家必須在銀行交易中註明特別的代碼，而伊朗由於恐怖分子和武器禁運等問題在被制裁之列，但是當伊朗
的客戶通過渣打銀行紐約分行向伊朗中央銀行等匯款時，代碼卻被渣打隱去了。除此之外，渣打銀行還被指通過偽造交易記錄和文書等方式，使得巨額美元的匯出得
以逃過美國財政部海外資產控制辦公室的監控。
儘管2006年時，渣打銀行的北美CEO曾經向英國總部報告，認為有關伊朗的這些交易需要被重新審視，否則將對渣打的聲譽帶來災難性的潛在威脅，但紐
約州金融服務局的報告稱，渣打銀行英國董事當時的回覆是：該死的美國人，你們以為自己是誰，別來告訴我們能不能與伊朗人打交道。
不過，渣打銀行方面7日即發表聲明，認為有問題的交易金額不超過1400萬美元，而且渣打銀行已經在5年前停止接受新的伊朗客戶，因此認為指控來得毫無道理。冼博德稱，這只是無心之過而非處心積慮的陰謀。
另一家大銀行此前陷入相似的醜聞，匯豐銀行被美國國會指控其墨西哥分行涉嫌協助洗黑錢及恐怖分子融資。但匯豐銀行的CEO Stuart Gulliver很快便就此作出道歉，並迅速繳納了2750萬美元的罰金。
渣打的態度更加強硬，而紐約州金融服務局也有些小麻煩。在公佈報告兩天後，美聯儲和美國財政部對該機構沒有事先知會它們，而是自作主張公佈調查結果感到不滿—這為以和解談判的方式解決渣打銀行可能存在的違規問題增加了許多難度。
實際上，如果沒有本次事件，很多人可能不知道紐約州金融服務局的存在。這是一個2011年10月才成立的新部門，由紐約州保險部和紐約州銀行部合併而來。
英國《金融時報》的報導則說，多位英國資深國會議員譴責美國監管機構對渣打的突襲，他們意在打擊倫敦金融城，期望倫敦金融城的業務流向美國華爾街。
8月15日，渣打銀行將會在美國舉行聽證會，就此項指控接受紐約州金融服務局的質詢。儘管指控是否屬實以及採取何種解決辦法都尚無結論，香港和倫敦兩
個股票市場對渣打銀行的信心已經大幅度下滑—指控公佈後的24小時之內，市值蒸發了132億美元。如果指控成立，那麼渣打銀行可能還要面臨7億美元的罰
款。
香港輝立證券分析師李嘉廉對《第一財經週刊》說：「要看雙方是否能達成和解，還是渣打被吊銷紐約州牌照，如果後者發生，將會對渣打產生很大影響。」
其他被處罰的大銀行
操縱利率 由於在2005年至2009年間人為操縱倫敦同業拆借利率，巴克萊銀行被英美金融監管部門罰款4.52億美元。
止贖過失 美國銀行、摩根大通、花旗集團、富國銀行和通用汽車金融服務公司與美國政府達成250億美元的和解協議，次貸危機後，這些機構被控在大量收回房屋抵押權的處置中存在馬虎、不準確和偽造文件的過失。
監督失職 因在銷售槓桿和反向交易所交易基金等風險產品過程中監督不力，花旗集團、摩根士丹利、瑞銀集團和富國銀行被美國金融行業監管局處以900萬美元的罰款。