近日，各銀行將對超過4張以上借記卡的客戶進行核查，一旦發現非本人意願辦理的，會中止服務並消卡。據了解，此前銀行規定，同一客戶的借記卡開卡數量最多為10張。
1月1日起，同一客戶在同一商業銀行開立的借記卡原則上不超過4張。今天上午，工行、建行、招行等均表示，目前已經按照規定實行新則，並在辦理業務時告知客戶。近日，各銀行將對超過4張以上借記卡的客戶進行核查，一旦發現非本人意願辦理的，會中止服務並消卡。
近日，銀監會下發《關於銀行業打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》，規定2016年1月1日起同一客戶在同一商業銀行開立的借記卡原則上不超過4張。同一代理人在同一商業銀行代理開卡原則上不得超過3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在櫃面辦理卡片啟用後方可使用。此外，通知還明確要求銀行嚴格執行銀行賬戶實名制，對借記卡數量、開辦流程進行把關，重點把控銀行借記卡代辦流程及代辦人員信息等。
今天上午，工商銀行相關負責人表示，目前已經在官網上公布了通知，此外在辦理業務的時候也會告知客戶，近日將對超過4張以上借記卡的客戶進行核查，一旦發現非本人意願辦理的，會中止服務並消卡。此外，招行、建行、農行等銀行均表示，已經按照規定實施新則，近日將會核查4張以上借記卡的客戶。據了解，此前銀行規定，同一客戶的借記卡開卡數量最多為10張。
“此次的通知是銀監會下發到各個銀行的內部文件，主要是為了遏制銀行卡買賣等行為，防止電信詐騙的銷贓。”招商銀行相關負責人表示，以往的電信詐騙案中，詐騙人員在得手後會迅速將資金分成小數目的款項，通過網上銀行轉移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，然後再從ATM機里將錢取走，這一過程也會大大增加案件偵查難度。而這些銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失後，被人冒名開卡。
多知道點兒
幾十元銀行卡 倒賣可獲利千元
去年7月份，北京最大販售銀行卡團夥落網，共刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機卡等大量涉案物品。幾十元辦理的銀行卡，進行售賣後可以獲利近千元。
警方介紹，去年5月份，家住本市朝陽區的小張接到一個陌生號碼發來的信息，內容是“你好，我是房東，號碼已換，請保存。另請將房租打到我愛人的卡內”，隨後又發來一個銀行卡號碼。小張也就沒起疑心，便通過網銀給該賬戶內轉了5500元房租。沒過幾天，小張接到房東電話，讓其交房租。此時，小張發現被騙。
據了解，售賣的普通的銀行儲蓄卡約50元一張，如果將多家銀行儲蓄卡成套打包，並附帶綁定號碼的手機卡、身份證、網銀U盾等整體出售，價格將會更高。如果持本人身份證在多家銀行開通有網銀功能的銀行卡，再成套賣給收卡人的話，可獲利近千元。收購這種實名銀行卡的人多為電信詐騙犯罪分子。
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