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中俄再掀“去美元”高潮 謀建銀行金融系統替代SWIFT

繼決定在貿易結算中增加使用兩國本幣後，中俄在“去美元”的道路上更進一步，在探討成立新的銀行間交易系統，替代現有的全球銀行交易系統SWIFT。（更多精彩財經資訊，點擊這里下載華爾街見聞App)

本周華爾街見聞文章稱，中國副總理張高麗與俄羅斯副總理舒瓦洛夫（Igor Shuvalov）達成一致，承諾加強兩國間銀行合作，加大盧布和人民幣在貿易結算中的應用，“鼓勵中俄企業多些采用本幣結算，避免使用第三國貨幣。”

昨日俄羅斯官方通訊社俄塔社報導，舒瓦洛夫在北京會談結束後透露，中俄討論了建立替代SWIFT的系統，“我們已經批準這一提議。”中國銀聯已準備與尚未成立的俄羅斯全國支付系統全面合作，將為此提供一切基礎設施方面的配合。

俄塔社報道稱，自美國首批制裁生效以來，國際支付系統Visa和萬事達卡都拒絕為一些遭到制裁的個人旗下的俄羅斯銀行服務，俄羅斯政府希望金融市場減少對SWIFT的依賴。

SWIFT組織全稱環球銀行金融電訊協會，其官網今年7月報稱，當月每日傳遞約2100萬條金融信息，推動215個國家的1.05萬家金融機構及企業完成支付。

去年斯諾登爆出美國國安局（NSA）監控Visa信用卡和SWIFT系統的數據，俄羅斯政府可能從那時起就有了戒心。而此次以全新系統取代SWIFT的想法也許是針對近來西方制裁威脅做出的回應。

上月底彭博報道稱，一名英國政府官員透露，英國將向歐盟施壓，敦促歐盟領導人考慮阻斷俄羅斯使用SWIFT系統的渠道，將這種措施納入最新一輪對俄經濟制裁中。

當時莫斯科一家咨詢機構Macro Advisory的高級合夥人Chris Weafer評價：

“切斷俄羅斯與SWIFT系統的聯系將是對俄制裁的極大升級，很可能引發俄羅斯同樣嚴厲的報複行動。被SWIFT排除在外不但會阻礙大型貿易交易，也會導致跨境銀行活動出問題，會幹擾貿易流。”

不過，同在上月末，俄羅斯副財長Alexey Moiseev表示，俄羅斯政府已經草擬法案，將創建國內銀行轉款使用的俄羅斯全國系統。

俄塔社上述報道稱，舒瓦洛夫還透露，俄羅斯在與中國商討建立一家獨立的評級機構，今年年底以前將拿出具體方案。

華爾街見聞文章幾個月前就提到，舒瓦洛夫表示，中俄計劃共建評級機構，打破歐美對資信評級的壟斷。

今年6月，舒瓦洛夫訪華期間稱，聯合評級機構最初將評估中俄投資項目，以圖吸引大量亞洲國家的投資者，隨著該機構不斷發展及樹立威信，其評級觀點會逐步吸引其他國家關註。

當時他未透露成立該機構的具體時間表和詳細條件，但知情者向英國《金融時報》透露，中國評級機構大公國際和一家俄羅斯政府支持的機構可能參與。

金融博客zerohedge預計，一旦中俄展示出不但可以在去美元方面聯手，而且還得感謝美國推動雙方合作，那麽其他國家會立即以他們自己的方式追隨這種反SWIFT軸心。奧巴馬政府留下的一大遺產將是，迫使全球超級大國放棄石油美元，終結美元的全球儲備貨幣地位。

俄版SWIFT呼之欲出 “去美元化”升級

隨著烏克蘭局勢讓西方國家越來越孤立俄羅斯，俄羅斯總統普京當然不會就此屈服，他正通過各種方式來改變現在的情況，建立俄羅斯自己的國際銀行間交易系統就是一項重要的反制裁措施。

過西方國家對俄羅斯制裁的一項措施就是試圖切斷俄羅斯與SWIFT系統的聯系（華爾街見聞此前報道）。而SWIFT（環球同業銀行金融電訊協會系統）是現有的全球銀行交易系統，這相當於切斷了俄羅斯與主要貨幣的結算渠道，西方國家試圖以這一措施迫使普京就範。

但這顯然錯看了普京。據《今日俄羅斯》報道，俄羅斯正準備於2015年5月之前建成自己的國際銀行間交易系統。俄央行表示SWIFT替代版本的籌備需要提速，以應對來自西方的可能挑戰。而如果這一反制裁行動成功，將進一步對美元的地位構成挑戰。

俄央行國家支付系統司副司長Ramilya Kanafina接受采訪時就表示：

“面對挑戰，俄羅斯央行將會創建自己的金融信息傳遞系統…時間緊迫，在未來幾個月內我們將完成一系列具體工作。整個系統將會在2015年5月完成。“

隨著俄羅斯與西方關系惡化，俄羅斯各銀行中停止使用SWIFT的呼聲也越來越高。不過到目前為止，SWIFT仍表示雖然有來自西方國家的壓力，但它並不打算加入相關制裁。SWIFT在一份新聞稿中表示：

“SWIFT及其股東收到了切斷與一些國家和組織聯系的要求，主要是以色列和俄羅斯。SWIFT是基於比利時法律的中立的全球合作公司...SWIFT不會因政治壓力而單方面切斷與某組織的聯系。”

Ramilya Kanafina表示，新系統在安全方面設計符合各類市場的要求。SWIFT的核心是信息處理環節，她表示，預計新系統的這一功能2014年12月之前就能開始運行。

由俄羅斯各支付系統成員組成的國家支付理事會，今年9月提議建立俄版SWIFT，這一新系統將100%由俄央行所有。

華爾街見聞早前報道就指出，SWIFT每日傳遞約2100萬條金融信息，推動215個國家的1.05萬家金融機構和企業完成支付。俄羅斯的這一聯系一旦被切斷必將影響俄羅斯貿易和其他經濟活動。另外，去年斯諾等曾爆出美國國家安全局監控SWIFT系統的數據。這都刺激俄羅斯更快的推進替代系統的建設。而這一舉措將進一步加速中俄貿易的去美元化。

（實習記者 戴博）

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俄總理警告：如果限制俄羅斯使用SWIFT 俄將“無限制”應對

據俄塔社報道，俄羅斯總理梅德韋傑夫表示，如果西方國家限制俄羅斯在SWIFT系統中的操作，俄羅斯將“沒有限制”的進行應對。

他說：“我們將關註此事的進展，如果這個決定被做出，我想指出，我們在經濟以及其它方面的應對將沒有限制。”

在2014年8月，媒體報道，英國建議將俄羅斯踢出SWIFT網絡，以此加大對俄羅斯的制裁。不過，該建議當時沒有得到其它歐盟國家的支持。

當時，彭博社援引俄羅斯咨詢公司Macro Advisory高級合夥人Chris Weafer表示，將俄羅斯踢出SWIFT是對俄制裁的嚴重升級版，必然會導致俄羅斯同級別的反擊。

把俄羅斯踢出SWIFT不僅會妨礙主要的貿易交易，還會對跨國銀行業務構成問題，阻礙貿易流通。

而近期烏克蘭局勢不斷升溫，一些西方國家再次呼籲將俄羅斯踢出SWIFT網絡。 

環球銀行金融電信協會（SWIFT）是俄羅斯與全球金融體系的主要聯系之一。把俄羅斯踢出SWIFT短期將造成破壞性影響，長期可能造成更嚴重的後果。

作為去美元化的一部分，俄羅斯一直努力創建自己的支付系統。該系統據稱將於今年5月完成。俄羅斯央行稱，其需要加速推行俄羅斯版的SWIFT準備，為西方的“挑戰”做好準備。

俄羅斯央行國家支付系統部門副主管Ramilya Kanafina向俄塔社表示，

考慮到這些挑戰，俄羅斯央行正在創建自己的交易系統。現在是時候抓緊了。在接下來幾個月，我們將會完成一些工作。整個計劃將在2015年5月完成。

俄新社援引伊朗駐俄羅斯大使Mehdi Sanaei向路透社表示，俄羅斯和伊朗計劃創建一個雙邊的支付系統，以兩國貨幣進行交易。他說：“俄羅斯和伊朗計劃創建一個共同銀行或者共同賬戶，讓以兩國貨幣進行交易變得可能。”

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俄大行CEO：將俄羅斯踢出SWIFT無異於“宣戰”

俄羅斯第二大銀行VTB首席執行官Andrei Kostin警告稱，將俄羅斯排除在SWIFT銀行系統之外，無異於“宣戰”。

俄羅斯被排除在SWIFT之外的可能性震驚了俄羅斯的金融業。俄羅斯銀行業嚴重依賴SWIFT系統進行國內和國外的付款。

華爾街見聞網站此前提到，俄羅斯總理梅德韋傑夫表示，如果西方國家限制俄羅斯在SWIFT系統中的操作，俄羅斯將“沒有限制”的進行應對。

他說：“我們將關註此事的進展，如果這個決定被做出，我想指出，我們在經濟以及其它方面的應對將沒有限制。”

SWIFT是全球金融體系之間的主要聯系之一。把俄羅斯踢出SWIFT短期將造成破壞性影響，長期可能造成更嚴重的後果。

在2014年8月，媒體報道，英國建議將俄羅斯踢出SWIFT網絡，以此加大對俄羅斯的制裁。不過，該建議當時沒有得到其它歐盟國家的支持。

當時，彭博社援引俄羅斯咨詢公司Macro Advisory高級合夥人Chris Weafer表示，

將俄羅斯踢出SWIFT是對俄制裁的嚴重升級版，必然會導致俄羅斯同級別的反擊。把俄羅斯踢出SWIFT不僅會妨礙主要的貿易交易，還會對跨國銀行業務構成問題，阻礙貿易流通。

而近期烏克蘭局勢不斷升溫，一些西方國家再次呼籲將俄羅斯踢出SWIFT網絡。 

Kostin指出，如果沒有SWIFT，俄羅斯銀行與外界之間就沒有聯系。這意味著俄羅斯和西方將處在戰爭的邊緣，或者冷戰的邊緣。將俄羅斯踢出SWIFT的第二天，俄羅斯和美國的大使就將離開對方的國家。

Kostin的表態顯示出俄羅斯的金融人士對類似的威脅感到憤怒。他說：“你給俄羅斯施壓，情況也不會改變。我們已經創建了一個SWIFT國內部分的替代系統，我們需要再建立一個國際系統。”

Kostin表示，俄羅斯和中國正合作開發其自己的平臺，替代西方控制的SWIFT。

在西方制裁日益加大的今天，俄羅斯與中國的合作不斷加深。去年6月，中俄雙方達成總價4000億美元的天然氣協議。從2018年起，俄羅斯開始通過中俄天然氣管道東線向中國供氣，輸氣量逐年增長，最終達到每年380億立方米，累計30年，總價為4000億美元。

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SWIFT：人民幣晉升全球第五大支付貨幣

環球銀行金融電信協會（SWIFT）近日發布數據稱，人民幣已於2014年11月取代加元和澳元，成為全球第五大支付貨幣，僅次於美元、歐元、英鎊和日元。此前一年左右人民幣一直位列第七。

據SWIFT發布，截至2014年12月，人民幣全球付款價值不斷取得新高，以2.17%的全球占有率緊隨市場份額為2.69%的日元。而在 2013年1月，人民幣在全球支付市場的占有率僅為 0.63%，全球排名第13位。以下SWIFT圖表展示了人民幣的占有率及相關排名的變化。

SWIFT的銀行市場部主管Wim Raymaekers 表示：

“人民幣晉升為全球五大支付貨幣是一個重要的里程碑。這一成績充分展示了人民幣的國際化，代表著人民幣已由新興貨幣過渡為常用支付貨幣。全球離岸人民幣結算中心的不斷崛起，以及2014年中國人民銀行簽署的八份相關協議都在此過程中起到了重要的推動作用。”

目前中國已在15個內地以外的國家地區建立了人民幣結算中心，它們分別位於中國香港、中國澳門、中國臺北、新加坡、首爾、倫敦、巴黎、法蘭克福、瑞士、盧森堡、馬來西亞、曼谷、悉尼、多倫多和迪拜。

SWIFT數據還顯示，2014年12月，全球人民幣支付價值總額增長20.3%，所有貨幣的支付額增長了14.9%。如SWIFT下圖所示，過去兩年，人民幣的支付價值總額持續三位數增長，增幅高達321%，美國的支付額也在持續增長，但歐元的支付額較兩年前減少。過去一年，人民幣支付價值總額上漲102%，同期所有貨幣價值總額僅增長4.4%。

2014年全年，在岸與離岸人民幣對美元的匯率分別下跌2.52%和2.76%。《南華早報》報道援引渣打和匯豐等銀行預測稱，今年上半年，人民幣對美元的匯率還將下跌。

今日人民幣即期匯率本周第三次下跌，美元對人民幣匯率的中間價報6.1282，上調幅度為去年12月8日來最大。昨日，人民幣兌美元收盤上漲0.17%，創去年12月30日以來最大漲幅。

華爾街見聞文章此前提到，因上周歐洲央行計劃啟動全面QE和全球各大央行競相寬松，人民幣的貶值壓力與日俱增。上周四，歐洲央行宣布擴大資產購買規模，從今年3月起每個月購買600億歐元歐洲國家債券，持續到2016年9月，總規模接近1.2萬億歐元。若歐元區通脹未回升至2%，還可能繼續購買。

今日稍早華爾街見聞文章提到，路透援引上海某商業銀行交易員的評論稱：“中國央行近幾個月來一直容忍人民幣貶值，如今包括歐洲在內的全球各大央行的寬松行動可能會進一步推動中國央行主動引導人民幣走弱。”

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華爾街的二代們：那些關於Taylor Swift們的事兒

歌手Taylor Swift收入高達千萬美元，不少投資顧問都想知道，誰在幫這位忙碌的歌壇天後打理資產？答案或許是她那位供職於美銀美林的投顧老爸。

事實上，金融界人士子女涉足娛樂圈的不在少數。摩根士丹利CEO James Gorman的女兒Caroline Gorman就是樂隊Madness and the Film的成員，而對沖基金巨頭Paul Tudor Jones的女兒Caroline Jones是一名民俗風格歌手，目前已經制作並出版了4張專輯。

不過，她們的知名度和吸金能力都不能和歌壇天後Taylor Swift同日而語。

Taylor Swift於去年發行專輯《1989》，單周銷量突破100萬張。Taylor Swift借此成為史上第一位有三張專輯單周銷量超100萬的音樂家。專輯如此大賣，Taylor Swift的收入必定高的驚人。據福布斯的數據，截至2014年6月，Taylor Swift的總收入高達6400萬美元。而當時，大賣的《1989》專輯尚未上市銷售。

盡管無法明確幫助Taylor Swift管理資產的究竟是誰，但最有可能的是其父親Scott Swift。

Scott Swift是一名擁有數十年經驗的投資顧問，供職於美銀美林。

Taylor Swift曾經在接受訪問時表示：“我的父親是一名股票經紀人，他飲食起居都離不開股票。我父親對金融業的熱情就好比我對音樂的熱情。”

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【扮靚籽】Taylor Swift型格白褲Look

上月人幣國際使用率略跌 SWIFT：與美元差距長遠勢收窄

SWIFT：中港交易八成為美元