在孟加拉，由交行和匯豐作為聯合安排行組成銀團，為中電建下屬設計院中標的當地一項100MW±10%重油電廠建設提供5000萬美元出口買方融資的項目，截至今年1季度末交行已實現銀團提款2217.9萬美元。這一項目能使孟加拉Ghorasal電廠原有的已經運行30年的210MW的燃氣爐電站升級改造為蒸汽燃氣聯合循環電站，在不增加天然氣耗氣量的前提下增加或翻倍發電量。
在“一帶一路”沿線包括中東歐、東南亞及中亞地區的5個國家，有翺翔長空的25架飛機，是交銀金融租賃與7家大客戶開展航空租賃業務的租賃機。截至2016年末的相關飛機租賃業務，簽約金額達18.7億美元。
同樣的金融支持“一帶一路”，擁有匯豐銀行作為戰略投資者並開展“1+1”全球金融服務的交行，“兩化一行”(國際化、綜合化)戰略布局已顯成效的交行，以及在事業部制框架下實現了總行直接經營模式的交行，還能在常規銀行業務支持的基礎上，再打獨有的特色牌。
對此，第一財經記者專訪交行董事長牛錫明，也就此話題采訪了交行國際部與公司部相關業務人士，解析金融“一帶一路”建設中，交行的戰略統籌與戰略特色。
“我們的‘兩化一行’戰略與‘一帶一路’過程中的境跨業跨市場金融需求十分契合，是同頻共振的。”牛錫明表示。
四個特色
在交行服務“一帶一路”的總體工作規劃方面，牛錫明將其概括為“圍繞一個戰略，布局兩個市場，服務三大領域，體現四個特色”。亦即，圍繞“一帶一路”國家戰略，全面布局國內和國外兩個市場，聚焦服務實體經濟、服務企業“走出去”、服務國內外金融同業這“三大領域”，以及發揮交行國際化綜合化戰略優勢、總行直接經營、交行匯豐“1+1”全球金融服務、穩健合規經營這“四個特色”。
具體到落實機制，牛錫明介紹了交行四方面的措施。
一是落實國家經濟金融政策，每年修訂《授信與風險政策綱要》和《投向指引》，將“一帶一路”戰略中的基礎設施互聯互通、高端裝備制造等作為重點支持領域。
二是制定重點項目儲備機制，對各地重點授信項目進行全行排隊，由總行給予專項信貸規模，動態跟進項目進展，確保重點項目落地見效。從數據來看，截至2017年一季度末，交行總行給予專項規模投放的“一帶一路”項目達到447個，累計金額1064億元，投放金額占比前三位的行業分別為園區與商務服務業、道路運輸業、水利環境與公共設施。
三是針對“一帶一路”沿線重點地區和城市，探索推進PPP、政府購買服務等融資模式，支持重點項目盡快投放落地。
四是發揮國際化、綜合化戰略優勢，通過資金管理、跨境結算、境外發債、並購融資等多種方式支持中國企業“走出去”。
國際化特色與“一帶一路”
在國際化戰略之下，截至2016年末，交行在全球16個國家和地區設立了20家機構，包括分(子)行19家、代表處1家，較3年前增加8家，境外營業網點數為65個，交行將此定義為“全球布局基本成型”。
從“一帶一路”沿線範圍來看，第一財經記者從交行國際部相關業務人士處獲悉，除了現已有的新加坡和越南分行外，近期交行還將推動設立捷克布拉格分行、南非約翰內斯堡分行。
“到2020年，我們力爭海外銀行機構數量達到25家，基本形成覆蓋‘一帶一路’重要國際節點的網絡布局。”牛錫明表示。
除了網絡布局的“共振”，牛錫明介紹稱，交行還每年制定“國際化專項行動”，對“一帶一路”相關領域跨境客戶、跨境業務給予資源傾斜，在鞏固境內外聯動貿易融資的基礎上拓展中長期融資業務。
在離岸金融方面，交行是國內4家獲準從事離岸銀行業務的機構之一。這與“一帶一路”同頻共振之處在於，交行為“走出去”的中國企業提供境內外並購融資、銀團貸款、貿易融資、債券投資等“跟隨性”金融服務，促使境外銀行機構和境內離岸業務的聯動。上述交行國際部人士將此稱為“境內+離岸+海外”全鏈條業務。
值得一提的是，交行在全球業務推進的體制機制方面也自有一套做法。牛錫明介紹稱，目前交行采用的是“全球簿記、雙邊記賬”的方式來撬動海外業務發展，而且還在探索建立“全球客戶經理+全球產品經理”的營銷機制，提升跨境業務能力。
從業務數據來看，截至2016年末，在境內，交行已向境內逾千個“一帶一路”項目累計投放貸款超過近3000億元人民幣;在境外，通過內保外貸、海外銀團、雙邊貸款等方式，交行向37個重點項目提供信貸支持。截至去年末，交行海外機構與441家中資公司開展授信業務合作，公司授信余額超過1700億元人民幣。
同業金融合作方面，第一財經記者從交行國際部獲悉的一組數據是，截至今年一季度末，交行與“一帶一路”沿線51個國家的489家銀行建立了代理行關系，在上述國家中8個國家的銀行開立了其本幣賬戶(包括：越南盾、泰國銖、新加坡元、馬來亞林吉特、波蘭茲羅提、匈牙利福林、阿聯酋迪拉姆、沙特里亞爾賬戶)，為14個國家的44家銀行開立了跨境人民幣往來賬戶。
綜合化特色與“一帶一路”
綜合化方面，從既有牌照優勢來看，牛錫明在接受第一財經采訪時表示，交行充分整合各子公司平臺，靈活運用信托、租賃、證券、基金、保險等多種業務手段，為“一帶一路”沿線企業的跨境投融資、跨境貿易等提供綜合金融服務方案。
比如，在國內，據交行公司部相關人士稱，交行旗下交銀國際信托推動“一帶一路”沿線PPP項目推廣，目前合作存續項目239個，信托規模達1603億元。推進PPP、政府購買服務等綜合化融資模式，也是支持“一帶一路”重點項目盡快投放落地的措施之一。
再比如，交行旗下交銀金融租賃公司拓展中東歐、東南亞以及中亞地區航空航運租賃市場，截至2016年末，與“一帶一路”沿線5個國家(新加坡、印度尼西亞、阿聯酋、俄羅斯、匈牙利)的7個大客戶開展了25架飛機的航空租賃業務，簽約金額約18.7億美元;與“一帶一路”沿線2個國家(新加坡、希臘)的6個客戶開展了20條船舶的租賃業務，合作金額8.56億美元。
事業部特色與“一帶一路”
交行自2013年底開始探索和推進事業部制改革，目前也推動了總行事業部直接經營，形成“分行制+事業部制”的經營格局。而得益於事業部制改革的“總行直接經營”，也是交行支持“一帶一路”建設的一項“獨門秘訣”。
比如，“一帶一路”沿線大客戶有境內外一體化的金融需求，或涉及融資、發債、外匯、境內外聯動等多種業務，如果按傳統的由某家分行對接客戶，則難以快速攢動總行各部門資源達成全面金融對接。
交行的做法是總行直接經營，提升了對大客戶的服務層級。第一財經記者從交行公司部相關人士處獲悉，去年該行在總行公司部和機構部內分別成立“戰略客戶部”，實現以“總對總”的方式對接企業集團和機構客戶。這一事業部架構使大客戶由總行直接經營的，“戰略客戶部”可統籌全集團資源，形成總分行、境內外聯動的一攬子營銷、一體化管理體系。
此外，交行還在總行國際業務部內成立跨境貿易金融中心，可專門針對“一帶一路”客戶的國際結算、跨境人民幣、境內外聯動等業務需求。
另一方面，交行還獨有“境外行+事業部”的架構設置，這種矩陣式架構可使條塊結合。目前交行在海外設立分行網絡的同時，也在推動總行事業部向海外延伸，比如2015年，交行已在香港這個“橋頭堡”設立兩大事業部，即金融市場和資產管理業務分中心，近期交行又推動貴金屬業務中心、托管業務中心延伸到海外。這一做法是為了加強海外條線的專業化能力，也為“一帶一路”業務提供支撐。
交行匯豐“1+1
所謂的交行匯豐“1+1”全球金融服務，是指交行與匯豐將各自的客戶基礎、網絡渠道、產品服務等進行互補。
其中，匯豐具有全球網絡布局優勢，在“一帶一路”沿線地區的覆蓋率達到50%，交行則可借力匯豐的網絡，為中國大客戶提供銀團貸款、專案融資及跨境人民幣結算等業務。
反過來，匯豐也能夠借助交行的離岸平臺，加強外幣銀團等業務合作。前述交行匯豐聯手對孟加拉電廠建設項目的銀團業務就是例證之一。
牛錫明舉出一組數據稱，2016年交行和匯豐通過這一模式為5家中國企業境外項目提供信貸支持，在孟加拉、越南、沙特等地合作項目總金額達到24億美元。交行和匯豐共開展8筆外幣銀團合作(匯豐向交行推薦5筆，共同參與3筆)，合作項目總金額124億美元，同比增長349%;交行實際參貸6億美元，同比增長294%。
在牛錫明的評價中，交行匯豐“1+1”全球金融服務，開創了中國金融“開放合作的新型模式”。
此內容為第一財經原創。未經第一財經授權，不得以任何方式加以使用，包括轉載、摘編、複制或建立鏡像。第一財經將追究侵權者的法律責任。
如需獲得授權請聯系第一財經版權部：021-22002972或021-22002335;dujuan @yicai.com。