“無名”資管公司開出8%至12%的投資回報這樣天上掉餡餅的事情，究竟是如何讓群眾信以為真的?又是1000余名投資人的血汗錢打了水漂，1.15億血本無歸。
3月15日，第一財經記者從裁判文書網獲悉，上海市黃浦區人民法院依法判處被告人金智勇、李濱、陳瓏犯非法吸收公眾存款罪，涉案金額約2.4億元人民幣。此三人通過設立公司非法吸收公眾存款，並擅自從事對外投資活動並獲取盈利。因未能按期支付本息拖欠投資款1.15億元，引發投資人報案，嚴重影響社會經濟秩序。
2013年6月，被告人金智勇和王曉鵬(另案處理)在上海同時成立了兩家資管公司，一家是信舜財富資產管理有限公司(下稱“信舜財富”)，另一家是鼎舜投資管理有限公司(下稱“鼎舜投資”)，在不包括金融業務及未經有關部門依法批準的情況下，通過信舜財富對外募集資金，並將募集到的資金通過鼎舜投資對外投資盈利。為了規避法律規定，這兩人先後陸續成立二十多家有限合夥企業，並設立相應的合夥企業銀行賬戶用於收取錢款。
之後，兩人在上海黃浦區成都北路附近“安營紮寨”，並聘請李濱和陳瓏二人組成業務團隊組團吸收公款。他們以打電話、推薦會等形式向社會不特定公眾宣傳公司投資信托，承諾給予客戶8%至12%的固定年收益，以公證處、工商局備案等為誘餌吸引客戶投資。
為借用加入合夥企業的形式吸收存款，業務人員會與客戶簽訂書面的《合夥協議》，並以事先設立的合夥企業銀行賬戶收取錢款，後由王曉鵬和金智勇以執行事務合夥人的身份帶領部分客戶前往工商機構進行合夥企業變更登記。上述企業成立後除吸收公眾存款外，並無其他經營活動。客戶匯款至合夥企業賬戶後，信舜財富將錢款轉入其他賬戶，除去支付傭金、歸還到期本息外，其余部分用作自由支配或投資。
經鑒定，信舜公司以上述方式與1153名投資人簽訂了1664份合同，總計吸收公眾存款2.44億元人民幣。其中業務員名下賬戶吸收660萬元，企業賬戶吸收2.06億元，已支付投資人九千余萬，尚欠投資人1.15億元。
根據《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。視犯案情節輕重，金智勇等三人被分別判處有期徒刑4年至7年不等，並同時處以20萬元至50萬元不等。
近年來，非法吸收公款的案件頻發，常見手段通常有：一、承諾高額回報，例如上述案件將投資回報率設定成12%甚至更高，向投資者編造“天上掉餡餅”的神話;二、編造虛假項目，通過註冊公司打著響應國家產業政策的名號，以訂立合同為幌子，騙取公眾投資;三、以虛假宣傳造勢，通過在著名報刊刊登廣告、廣發傳單或進行社會捐贈等方式制造聲勢以獲取投資者信任;四、利用親情誘騙，不法分子往往還會利用親戚、朋友、同鄉等關系騙取公眾參與投資。
對於此類理財投資，警方提示，在購買理財產品時，一定要全面了解產品信息，避免落入非法集資陷阱，如果一時無法判斷，可向有關部門進行咨詢，並可參考以下提示：對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報利率，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱;通過查詢工商、稅務等相關資料，看主體身份是否合法、真實;如遇到推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批準發行等;通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄;對親朋好友推薦的低風險、高回報的投資建議要審慎決策，防止自己成為“下線”。
5月29日，中國人民銀行行長易綱在出席2018金融街論壇年會的發言中提出，擴大金融對內、對外開放需要遵循三原則，分別為：準入前國民待遇和負面清單；金融對內、對外開放，匯率形成機制和資本項目可兌換這三件事要互相配合、共同推進；金融的開放程度要與金融監管能力相匹配。
“在實踐過程中，金融業開放、匯率形成機制、資本項目可兌換的進度可能有快有慢，但總體上必須是相互協調的。在中國，這個過程是漸進的，穩步向前的。”
易綱強調，對內資和外資要一視同仁，都可以依法平等進入，在同等條件下競爭。他稱，“金融本質上是一個競爭性的服務業，我們要遵循準入前國民待遇和負面清單的原則。”
在消費者保護這個問題上，要樹立負責任金融的理念，把金融產品和服務的信息準確地傳達給消費者，讓消費者知道應該承擔的風險和後果。他說，金融的服務不是越複雜越好，而是越有效、越精準、越適合消費者的需求越好。投資者要樹立收益自享、風險自擔的理念，要加強風險意識，在選擇金融產品和服務的時候，要註意維護好自身的合法權益，天上掉餡餅的事是不會發生的，如果你看到一個投資機會，他告訴你又保本，又有一個兩位數的收益，你一定要小心，一定要問一問，它投什麽項目才能夠有這樣的結果。所以，金融管理部門要完善相關的法律法規，加強投資者適當性的管理，推進金融知識的普及教育，完善個人信息的保護，嚴格依法監管，嚴格執行金融市場的紀律。
總之，“金融的對外和對內開放，絕不意味著國門大開，一放了之，在開放的過程中。我們的金融管理部門一是要加強依法金融監管，二是要堅持持牌經營。”