| ||||||||
| 在中國大陸，提到炒樓、炒房，刻板印象就會想到溫州人所結合的族群「溫州幫」，進場神準、出場果決，群進群出的手法讓外界不得不佩服他們賺錢的能力。 二 ○○九年十一月底 ，杜拜金融危機事件爆發。沒想到，這次重傷的族群就是溫州幫，這是他們少數遭遇滑鐵盧的一次。根據阿聯溫州商會會長陳志遠的統計，「投資迪拜（大陸把杜拜 翻譯成迪拜）溫州資金損失高達人民幣三十億元（約合新台幣一百四十億元），還不包括自住物業的資本縮水損失。」 看上杜拜有百分之百以上的投資報酬率，這是溫州幫投資杜拜的最重要原因。以投資二千八百萬美元（約合新台幣九億元）買下阿聯「上海島」的溫州幫中州國際董事長胡賓為例，投資上海島之前，他就到杜拜不斷打聽當地土地價格，確定有賺一倍以上的潛力，才重金砸下去。 失 算原因：集中壓寶 ，風暴抽身不及 「上海島」平均地價一坪不到三千三百美元，附近「愛爾蘭島」的房價每坪已突破三萬美元，開發改造後升值空間高達數倍；另一邊「朱美拉棕櫚島」每坪價格二萬 五千美元以上，相對來說，「上海島」還有很大的想像空間。也就是因為看到別人已經賺到利潤，胡賓才敢於投入資金。投資之後，他請美國設計公司在島上開鑿一條S形河流象徵黃浦江，兩岸再造出仿製東方明珠塔，規畫一個七十棟別墅群和一個度假村，定名「迪拜上海島．海上皇宮」，每坪售價超過九萬美元。 由於杜拜發展速度太快，房子快速增值，並且阿聯幾乎不需要繳納房產交易稅。十月買入一套總價人民幣一千萬元的房子，可能首期付款只需要一百萬元。時隔一個月，這套房子升值一○％，房主只要把房子轉手賣出，就能淨賺一百萬元，投資回報率是百分之百。 但是，人算還是不如天算，這一次，杜拜經濟出現危機，讓這群溫州幫來不及抽身，嘗到難得的敗績。 溫州幫之所以在杜拜投資失利，部分原因在於其擅長投資大陸三流地段，傾全力在小區域取得壟斷地位，但杜拜不是大陸的三流地段，溫州幫因進入一個自己人無法掌握的國際市場，而導致敗績。 在中國大陸，被稱為最有投機嗅覺的溫州幫商人，他們的嗅覺就好像禿鷹聞腐肉，能從一千米天空上，直衝而下，一口一口吃掉獵物；一般溫州幫不自己捕殺，把風險留給別人，而他們總會等在旁邊吃別人的戰利品，每一口都吃得安心。 這種吃別人戰利品的腐肉投機學，讓他們每戰必勝。這一次，溫州幫聞到遠在萬里之外的中東夢幻之都杜拜，無法全身而退，但也引起各方討論的話題。 崛 起心法：寧做雞首，靠邊角地發財 因為，溫州幫在大陸屬於民間資本，無法與大陸國有資本抗衡，「寧為雞頭，不為鳳尾」就成為溫州人投資的第一大原則，特別是多數資金被國有資本把持，使得二 ○○九年雖然大陸地王頻現，上海地價一坪最貴可達人民幣十萬七千一百九十一元，但這樣的價格溫州人買不起，就算有錢，也無法與有國有銀行支撐的國有資本競 爭。 無法在黃金地段與國有資本抗衡的他們，就劍走偏鋒買「邊角料」（無人問津的三流地段），在上海買下一坪最多人民幣一萬二千元的地段。價 格雖然不到黃金地段十分之一，但通常都是整棟購買，孤注一擲，造成區域壟斷，而由於黃金地段地皮被炒高，也會溢價帶動地段崛起，像是上海郊區地價，也由一 坪人民幣一萬二千元漲到人民幣二萬四千元，獲利達一○○％。 由於「邊角料」地段不受重量級投資機構重視，溫州幫就成為區域的「雞頭」。 在最邊角地段掘金的投資策略可以看出溫州幫的特色：不賭博性的投資黃金地段，影響整個市場；卻可以在風險小、收益高的地段，賺到投機財。 溫州商人之所以容易成為風向標，是因為他們一直行走在市場與政策模糊地帶。地下錢莊，炒房、炒煤、炒小水電站等領域，一直活躍著溫州民間資本的身影。 國 有資本無法參與的地方就能看到溫州幫；無法得到銀行貸款，溫州人就自己發起民間融資。例如，大股東背後有許多小股東，小股東資金多來自親朋好友，形成民間 「金字塔」式的融資方式。以投資煤礦的溫州幫據點溫州平陽縣水頭鎮為例，八○％家庭參與煤礦經營投資。這種投資模式被稱為「民間紅股」。 未 來挑戰：資金日豐，要學分散投資 所謂「紅股」也就是民間高利貸。比如，左鄰右舍借人民幣一千萬元投資煤礦，一年不管虧損還是盈利，利息可能就要達到三百萬元，但卻幫助溫州幫能吃到別人吃 不到的肉。根據溫州市政府調查，溫州商人在省外投資煤礦四百五十座，總投資額超過人民幣五百億元，煤炭年產量五千萬噸，其中三千五百萬噸煤炭直接或間接銷 往浙江。 亞洲商務衛視董事長王偉勝表示，這種要求火箭般升值速度與高額投資回報率，對溫州民間資本頗具吸引力。所以，杜拜的投機氣氛一出現，除了「炒房團」從溫州直飛杜拜外，在那從事國際貿易的溫州人也紛紛把剩餘資金投入到樓市中。 溫 州民間資本不遠萬里飛到杜拜樓市，但他們卻很少把錢投資股市。浙商資本投資促進會副會長兼秘書長蔡驊表示，理由是：「股神都把握不好，何況普通老百姓？」 因為股市的回報率多數難以超過一○％，且賠多賺少，一旦出現異常交易現象，「證監部門能很快發現並查處，期貨也是相對規範的領域，溫州民間資本不敢貿然投 機取巧。」 蔡驊認為，「草根經濟長大成林，游牧民族終究會過上定居生活。」他的意思是，一旦溫州資金變大之後，也要學習分散投資，放棄把投機當賭博；一把賭注定乾坤的賭博邏輯，也許杜拜危機得到的教訓，就是溫州幫轉型的開始。 | ||||||||