剝奪錯覺和反現實思維
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本文發表於《投資與理財》2014年第1期文 / 榮令睿查理 芒格在他的人類誤判心理學里，提到被剝奪的超級反應，簡單的說法是“剝奪錯覺”。文中提到查理夫婦曾經養過一條溫順而善良的狗，只有一種辦法能讓這條狗咬人，那就是在給它餵食的時候，把食物從它嘴里奪走。如果你那麽做的話，這條友善的狗會自動地咬你。它忍不住！雖然對於狗來說，沒有什麽比咬主人更愚蠢的事情，但這條狗沒辦法不愚蠢，它天生就有一種自動的被剝奪的超級反應。人類最典型的關於被剝奪的超級反應，莫過於失戀。有人說愛情是盲目的，其實一些人人失戀後做的事情更盲目。經常聽到戀人分手後，由愛變恨，甚至做出愚蠢的傷害對方的事件。這里面有三分的愛都擡舉了當事者，更多的可能就是他被剝奪的超級反應——失去了自己好像曾經擁有的美好的東西，哪怕他們之間根本沒有經過的所謂的美好，甚至就算繼續相戀是否真的美好都不知道。讓一方做出愚蠢事件的原因，不是真的失去愛人，而是“剝奪錯覺”，是人的自私、嫉妒等心理的暴露，而這些是生命體本身就自帶的、生物進化的產物。在被剝奪的超級反應方面，人往往跟芒格夫婦家的狗沒有本質的區別，高尚無私的愛尤其難得。再說跟金錢有關的剝奪錯覺。《當大腦遇到金錢》一書中有個類似的案例：路人甲在A電影院買票，剛好是第1000名購票者，根據相關活動安排獲得獎勵10美元；路人乙在B電影院買票，剛好是第10001名購票者，根據相關活動安排獲得獎勵20美元。我們可以直觀的看出，如果是兩個性情差不多的人，路人乙要比路人甲更開心。可路人乙開心了不到10分鐘，當他知道自己前面的第10000名購票者獲得1000美元獎勵時候，他的開心可能迅速無影無蹤，可能後悔自己為什麽不快走幾步，後悔自己曾經在路上蹲下來系鞋帶等，畢竟自己離獲得1000美元只是一步之遙。結果路人乙別說比路人甲開心，很可能比他什麽都沒有得到還難過。我們往往有一種“反現實思維”，就是當事情發生後回過頭來看，一切事件的發生都是確定的，概率是100%。而這在現實中，根本不存在。問題在於事後我們很容易忘記當時決策面臨的窘境以及眾多的不確定性，所以會出現那麽多的“事後諸葛亮”。比如上例中路人乙根本不知道自己可能是第幾個購票者，甚至連電影院當時是否有獎勵活動等都不清楚，所以沒有可能因為是否要獲獎而做出“要否快走幾步”、“是否要蹲下來系鞋帶”這樣的決策。這種差一點就獲獎、差一點就能贏的感覺，是典型的被剝奪帶來的超級反應。賭博等相關的場所往往利用人性的這個弱點，設計出許多差點就贏的情況，來引誘賭徒上鉤並連續押註。比如在股市中，很多人因為錯失了漲停板而大發脾氣，好像這些漲停板本來就是他們囊中之物，特別是他們曾經關註過這個公司，更讓他們有一種得而複失的錯覺。另外，很多人會因為自己在股市的低點沒有買入或者買入的倉位過低而後悔不已。這也是“反現實思維”，回過頭來看，似乎當時抄底成功的概率100%，肯定會成功，而我們的記憶是選擇性的、並非客觀事實的反映，所以往往忘了當時決策時面臨眾多的不確定性、股市悲觀的預期甚至自己內心的糾結和猶豫不決等。其實就算再次下跌到那個悲慘的程度，給你個抄底的機會，你也很可能不會成功抄底，那目前又有什麽好後悔的？我們容易高估自己的聰明程度和內心強大程度。讓你在低點買入的信心最好來自於是對公司和價值的理解和衡量，而不是對短期漲跌的判斷；承認不確定性，拋棄這種不切實際的“反現實思維”，才能讓你的投資更理性些、更從容些。@金石 @梁軍儒 @一念間 @閑來一坐s話投資 @耐力投資 @投資懶人