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美國、澳大利亞都是詐騙受害大國 洋騙子都有哪些花樣?

根據全球最大認證移動手機社區Truecaller的調查顯示,2015年美國有將近2700萬移動用戶受到電話詐騙,累計損失金額高達74億美 元;在澳大利亞,因詐騙造成的損失也是年年上升,從2012年的9340萬澳元(約合人民幣 5.5億元),上升至2015年的2.29億澳元(約合人民幣10.9億元)。

據《廣州日報》報道,從假冒國家稅務人員的“納稅”詐騙,到網絡婚戀詐騙、投資騙局、網購詐騙,到花樣翻新的“尼日利亞騙局”,外國騙子也有許多詐騙花招。

納稅騙局:“不納稅就坐牢”

騙術要點:威脅受害人按照特定轉賬指令“納稅”

在“唯有死亡和納稅不可避免”的美國,以“納稅”為借口的騙局順理成章。美國去年破獲了有史以來最大的冒充稅務部門的詐騙案,涉案詐騙集團冒充國家稅務部門給民眾打電話,近兩年間騙取了超過1500萬美元。

據報道,這個詐騙集團總部設在印度,騙子們利用電腦技術偽造IP地址,假冒美國財政部下屬國內稅收署探員從美國首都華盛頓給民眾撥打電話。通話中, 行騙 者能夠輕易說出接電話者的身份、稅務資料等信息,然後以不容置疑的口氣命令接電話者按照特定轉賬指令“納稅”,否則就將面臨沒收財產,甚至坐牢等後果。

婚戀騙局:為“愛情”買單

騙術要點:買機票、被打劫……

在澳大利亞,婚戀騙局的詐騙者通常來自尼日利亞或東歐國家,騙子通常會從合法的交友網站尋找目標,鎖定目標後要求私下聯系,避開網站的安全監管。

騙子會自稱是波斯灣的工程師、南非的救護人員,或在聯合國組織上班。大部分的受害者還會收到約會對象送的花、禮物和情書,之後與騙子展開“戀情”。收獲受害者的感情和信任後,騙子開始通過各種理由索要錢財,包括宣稱要一同旅遊、一同創業、身體不適或遭遇被搶等意外。

澳大利亞男子艾維就是一名連遭婚戀騙局的“倒黴蛋”:2011年1月,艾維與一名自稱居於英國倫敦的女子網戀,對方表示在前往機場赴澳途中被搶去手 袋, 要求艾維匯2000澳元協助;數月後,艾維在網上遇到第二名騙子,對方聲稱須帶愛犬上機,急需1.1萬澳元周轉,艾維再次上當;第三名女子則稱想到澳大利 亞與艾維結婚,但須先繳手續費,艾維又損失8000澳元。

投資騙局:項目子虛烏有

騙術要點:瞄準富裕退休人群

投資騙局在澳大利亞比較常見,騙子利用即將退休的人關心退休金投資的心理,勸說受害人把資金投入一些子虛烏有的項目或高風險理財。詐騙犯多數來自亞 洲, 常常利用交友網站吸引目標上鉤,所宣稱的投資方式變化多樣,包括商業投資、退休金計劃、管理基金、購買股份、投資房地產等。

新興騙局:利用新技術

新“尼日利亞騙局”:

“尼日利亞騙局”是上世紀80年代就開始流行的一種行騙手段。設局者往往會編造一個故事,稱某顯要人物因“重大變故”需要轉移一筆巨款,希望借收信人銀行賬戶一用,事成之後為收信人分成。

如今,不法分子將其故事翻新,搬上網絡,發展新型行騙手段。美國的不少律所經常成為此詐騙的對象。他們一般會希望律師為其求代收一筆天文數字的遺產,並通過假支票預付一筆巨額訴訟費,企圖假錢騙得律師的真錢。

網購騙局:

受害者通過網上購買產品,卻遲遲不見發貨,或賣家遭遇“買家”虛假退款或索賠。

支付騙局:

近年來由於無卡交易的興起,無卡交易詐騙率也大大提高,澳大利亞2014年該類型詐騙就上升了42%。在此類案件中,犯罪分子利用掌握的受害者銀行卡號和其他信息,冒充受害人信息在網上購物,導致受害人金錢損失。

美國一個犯罪集團則借助間諜軟件向數百萬人發送欺詐郵件,要他們在線提交個人信息,然後非法進入受害人賬戶,將賬戶余額轉移,涉案金額達百萬美元。

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