匯豐私銀售雷曼產品罰6億 吊銷4號牌照 批刑罰過重提上訴
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GS(14)@2016-05-08 01:22:07【明報專訊】匯豐私人銀行(瑞士)(下稱「匯豐私銀」)，於2003年至2008年期間，在本港銷售與雷曼有關的產品時，被證監會指未有跟足「認識你的客戶(KYC)」程序，遭罰6.05億元及吊銷「就證券提供意見」牌照(4號牌)。匯豐不服提出的上訴聆訊，已於昨日展開。代表匯豐的資深大律師梁定邦表示，匯豐私銀絕對有依足程序，且當時無人預計到雷曼最終會倒閉，批評證監會刑罰過重。
明報記者 徐寶文
據了解，經調查後，證監會於去年7月指控匯豐私銀，於2003年至2008年期間，在本港銷售結構產品(包括由雷曼兄弟發行的產品)時，未有依足KYC程序，讓客戶沒有充分理解產品中的風險，故決定作出紀律處分，罰款高達6.05億元，及吊銷匯豐私銀的「就證券提供意見」牌照。其後匯豐不滿並提出上訴，正式聆訊已於昨日在證券及期貨上訴審裁處(SFAT)展開。
匯豐：當年無理由拒售雷曼產品
代表匯豐的梁定邦在庭上表示，當年整個華爾街銀行，包括雷曼兄弟、高盛、摩根士丹利等，均在面對困難，而其時美國政府亦籌劃了一個「救助計劃」，惟匯豐，甚至市場均未料到雷曼兄弟不在該計劃之內；而且雖然當時雷曼兄弟的盈利正在倒退，但雷曼兄弟仍與其他投行一樣，積極參與市場活動，故匯豐私銀沒有理由拒絕銷售雷曼兄弟的產品。
針對匯豐私銀的銷售過程，梁定邦指絕對有跟足指示向客戶披露風險，而且其中一種涉案產品由雷曼發行的「股票掛勾票據(ELN)」，亦只是在雷曼兄弟宣布破產(2008年9月)前的2008年7月至8月期間銷售，加上客戶亦有權隨時取消合約，匯豐私銀僅是作為一個中間人的角色。
同時，梁定邦又質疑部分投訴的可接受性，例如有客戶投訴不知道產品是來自雷曼兄弟，但事實是其簽署的確認文件上已有相關的顯示。
銷售文件有披露 質疑部分投訴
梁定邦強調，私人銀行與零售銀行在性質上有所不同，且私人銀行的客戶，在投資方面的知識一般較零售銀行的客戶為高，惟證監會卻以零售銀行性質一併考慮，並不恰當，故認為6.05億元的罰款，及吊銷「4號牌」的罰則過重。
匯豐發言人回覆本報查詢時表示，鑑於案件仍在審理，故未能作出進一步評論。
來源:
http://www.mpfinance.com/htm/finance/20160505/news/ec_eca1.htm
德銀售新股 集資669億
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GS(14)@2017-03-22 00:15:14【明報專訊】為充實資本，德國最大銀行德銀將以六五折的優惠，即11.65歐元（約97.4港元）的價格，銷售其增發的6.875億股新股，籌集80億歐元（約669億港元），較上周五在德國的收市價有35%折讓，價格更較彭博首次傳出該消息時低41%。現股東每持兩股，可申請購買1股新股。德銀股價昨跌約3%在17歐元（約142港元）水平徘徊。
今次增發是德銀2010年以來，第4次籌資。德銀行政總裁John Cryan曾表示，會盡量避免增發股票，以免傷害現有股東利益。但到本月初，德銀宣布要融資100億歐元。除增發外，還計劃出售其資產管理業務的少數股權及其他資產，以籌集20億歐元，其部分零售銀行業務尚未覓得買家。
海航集團成第四大股東
雖然德銀資本短期內無礙，長遠還可能出現缺口，在股價回升之際融資是合適時機。根據上月德銀的通告，中國海航集團已成為德銀第四大股東，持股比例約3%。海航稱，不排除今後適度提高股權比例。
（綜合報道）
[國際金融]
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 8264&issue=20170321