網上平台指引證監昨起諮詢市場
1 :
GS(14)@2017-05-06 11:38:21【本報訊】證監會就網上分銷及投資諮詢平台指引，昨起至8月初諮詢市場，主要就網上平台的設計及營運提供指引，及釐清「合適性」規定應如何在網上環境下實施，及有關於在網上平台提供自動化或機械理財建議的具體指引。該建議指引澄清，在網上平台登載基於事實、持平及不偏不倚的材料本身，不應觸發合適性規定。在投資者可能受到較大影響而需要更多保障的情況下，例如在獲提供機械理財建議時，合適性規定便會適用。所謂合適性規定，即持牌經紀應考慮及適當查證客戶資料後，確保對該客戶作出的投資建議，在任何情況下都是合理的，例如不會出現風險承受能力低的投資者，被推介購買高風險投資產品。根據建議指引，合適性規定將延伸至在網上平台銷售複雜產品的情況，因為零售投資者單憑在網上平台所登載的資料，可能難以完全了解複雜產品的性質及相關風險。證監會行政總裁歐達禮表示，投資者在網上理財及投資越趨普遍，故希望透過釐清有關事宜，令到更多分銷渠道得以蓬勃發展，以及在不削弱投資者保障的情況下，讓投資者享有更多選擇及更大的靈活性。此建議指引反映了平衡的監管取向，投資者應為自己就簡單產品所作的投資決定負責，因為按照合理預期，投資者應有能力了解該等簡單產品的特點和風險。
來源:
http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170506/20012303