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蘋果又雙叒被罰了 因避稅遭法國重罰4.22億美元

11月27日消息，據央視財經微博發布消息稱， 蘋果公司近日在歐洲市場再遭重創，原因是法國稅務部門開出了約合4.22億美元的罰單。報道稱，法國稅務部門此次開出的4億歐元罰單僅限於蘋果法國子公司。

跟蘋果的許多其他稅收問題一樣，該公司此次在法國挨罰也是與其稅收安排有關，即通過將利潤轉移到愛爾蘭子公司來實現避稅。

這一稅單僅針對蘋果法國子公司，而且只涵蓋蘋果在2011年至2013年期間未繳納的稅款。不過，在法國稅務部門完成對蘋果在2013年至2015年期間應繳稅款的審計之後，蘋果在近期或將再次收到類似罰單。

法國並不是唯一一家對蘋果展開稅務調查的歐洲國家。去年年底，蘋果同意向意大利稅務部門支付3.18億歐元(約合3.47億美元)以和解一項稅務調查。如果沒有達成和解，蘋果的駐愛爾蘭國際銷售主管可能面臨牢獄之災。

今年8月，歐盟完成了對蘋果的稅務調查，要求蘋果向愛爾蘭當局補繳130億歐元(約合145.2億美元)稅款。蘋果則一直堅稱它完全遵守各國稅務法規。蘋果CEO蒂姆·庫克在接受接受美國電視節目《60分鐘》采訪時稱，對於蘋果的避稅指控“純屬政治扯淡”。

保監會市場禁入姚振華 證監會過去兩年罰了65人市場禁入！

2月24日，保監會對前海人壽及相關負責人做出處罰，其中“對時任前海人壽董事長姚振華給予撤銷任職資格並禁入保險業10年的處罰”這一條引起了市場關註。

根據修訂版《中華人民共和國保險法》(下稱《保險法》)，所謂“保險業禁入”，是對違反法律、行政法規的規定，情節嚴重者，國務院保險監督管理機構可以禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業。

經保監會現場檢查，前海人壽主要存在編制提供虛假材料、違規運用保險資金等問題。

一名高校法學研究人士向第一財經表示，事實上，證券業是最早引入“市場禁入制度”的。根據修訂後的《中華人民共和國證券法》有關證券市場禁入制度的規定，中國證監會於2006年發布了《證券市場禁入規定》。《保險法》則修訂後增加了相關規定，目的在於通過引進保險業禁入制度，將那些違反法律、行政法規或者中國保監會有關規定且情節較嚴重的害群之馬，清除出保險市場，維護保險市場秩序，保護投資者合法權益和社會公共利益，促進保險市場的健康穩定發展。

而從證券業來看，第一財經記者查詢證監會網站統計發現，證監會市場禁入決定較為頻繁，在過去兩年里已經對65人采取了市場禁入措施。比如最近的原海潤光伏(600401.SH)第二大股東、九潤管業實際控制人任向東，就因內幕交易被給予10年市場禁入。又如去年在欣泰電氣(300372.SZ)欺詐發行和信息披露違法違規案中，有7人被市場禁入，其中，公司董事長、實際控制人溫德乙和總會計師劉明勝被采取終身證券市場禁入措施，保薦代表人蘭翔、伍文祥被采取10年證券市場禁入措施，簽字註冊會計師王全洲、楊軼輝被采取5年證券市場禁入措施，簽字註冊會計師王權生被采取3年證券市場禁入措施。

根據現行證券市場禁入規定，對隱瞞編造重要事實等五類情形的人員可采取終身市場禁入措施，以震懾市場，肅清秩序。

一，從事保薦、承銷、資產管理、融資融券等證券類業務及其他證券服務業務，故意不履行法定義務、並造成特別嚴重後果的。

二，針對造假和操縱等行為，規定明確對於采取隱瞞和編造重要事實等特別惡劣手段，或者涉案數額特別巨大的。

三，從事欺詐發行、內幕交易和操縱市場等違法行為，嚴重擾亂證券、期貨市場秩序並造成嚴重社會影響，或者獲取違法所得等不當利益數額特別巨大，或者致使投資者利益遭受特別嚴重損害的。

四，在證券監管執法中遇到的違法人員阻礙、抗拒執法的問題，如果當事人違法行為情節嚴重，應當采取市場禁入措施;如果存在故意出具虛假重要證據，隱瞞、毀損重要證據等阻礙、抗拒證券監管機構及其工作人員行使監督檢查、調查職權行為的，可以終身禁入。

五，五年內被證監會給予除警告之外的行政處罰三次以上，或者五年內曾經被采取證券市場禁入措施的。

此證券市場禁入規定同樣適用於非上市公眾公司的控股股東、實際控制人及其董事、監事、高級管理人員。

華為罰了任正非100萬

中國企業家雜誌 2018-01-19 12:59

來源 | 中國企業家雜誌（ID：iceo-com-cn）

作者 | 張弘一

今日，一份來自華為的公司文件“對經營管理不善領導責任人的問責通報”在網上刷屏。

通報中顯示，因“部分經營單位發生了經營質量事故和業務造假行為”，華為公司對主要責任領導作出問責。

具體通報如下：

近年，部分經營單位發生了經營質量事故和業務造假行為，公司管理層對此負有領導不力的管理責任，經董事會常務委員會討論決定，對公司主要責任領導作出問責，並通報公司全體員工：

任正非罰款100萬；

郭平罰款50萬；

徐直軍罰款50萬；

胡厚崑罰款50萬；

李傑罰款50萬。

據“公司深讀”消息稱，“業務造假”可能涉及海外一些代表處虛增訂貨經營數據造假，並且華為“已經將那時候數據造假的主要高級別領導降職降薪、凍結晉升”。

就此，《中國企業家》記者向華為有關工作人員確認消息是否屬實。華為有關工作人員稱，文件屬實。這位工作人員還表示，長期堅持自我批判，是華為一個長期的價值觀，不過，每次針對的不太一樣，這次是針對虛假合同。在華為內部，這樣的自我批判案例很多，都是在傳承華為自我批判的價值觀。

這是1月17日發出的問責通報，就在當天下午5點，華為深圳總部還召開了“燒不死的鳥是鳳凰”專題活動。在活動上，華為總裁任正非在“燒不死的鳥是鳳凰，在自我批判中成長”專題儀式上發表題為《從泥坑中爬起來的是聖人》的講話，而此篇講話的標題跟十年前，即2008年9月2日在核心網產品線表彰大會上的講話都幾乎一樣，內容也都是圍繞自我批判。

據公眾號“藍血研究”分析，不同的是，10年前做自我批判，是為了生存，是為了認真聽清客戶的需求，是為了用生命的微光點燃團隊的士氣，是為了打破遊擊隊、土八路的局限和習性，是為了不掉入前進道路上遍布的泥坑陷阱中；而10年後的今天，做自我批判，是為了創造一個偉大的時代，是為了成為一個偉大的戰士，是為了開動航母，是為了踐行人生的摩爾定律。

另外，在此次自我批評的活動上，過去兩年因管理不成熟、業務上出問題、業務違規而受過處罰的業務領導們聚在一起，深刻反思自己過往的業務決策失誤，給公司給個人造成的損失，並感謝華為公司給予的機會，告別過去，鬥誌昂揚、再度出發。

“燒不死的鳥是鳳凰”

據悉，1月17日下午的主題為“燒不死的鳥是鳳凰”的“自罰大會”十分特殊，首次采取了向全球華為員工同步直播的形式。現場巨大的屏幕上，還有一只金色的鳳凰舞動翅膀，帶著長尾在紅色火焰背景之下不斷奔騰，不斷飛舞，終究沒有被燒死，得以涅槃重生。這契合和表達了華為一直以來奉行的金句：“燒不死的鳥是鳳凰”，意喻浴火重生、自我批判。可謂頗具儀式感。

在現場，任正非說：“今天是被處分的幹部和將來要被處分的幹部的誓師大會，我來之前已經把對我自己的處分命令寫到網上了。”他對現場華為一眾高管表示，摩爾定律的核心就是自我批判，要通過自我批判、自我叠代在思想文化上升華，去踐行人生的摩爾定律。我們信心百倍，英雄萬歲，青春萬歲，敢於改正缺點和錯誤的人青春永存。

有分析稱，雖然華為長期堅持有儀式感的自我批判已經不是新鮮事，但在近期各種熱點事件的背景下，此舉頗有況味，稱得上華為在自身新的歷史周期開端之際，流露出一種越挫越勇的戰略自信，更是意在重塑群體奮鬥的核心價值觀。

值得註意的是，2017年恰是華為成立三十周年，正站在其自身特定的歷史節點上，以一種告別過去、走向未來的姿態，迎接任正非眼中“三十年河西”的挑戰。僅僅是自我批評，還采用了當下火熱的直播形式，其姿態的轉變可見一斑，足見華為在批評與自我批評上也是與時俱進。

事實上，“燒不死的鳥是鳳凰”並非第一次，最早可追溯到2000年華為舉辦的“呆死料大會”。據悉，最早的形式是華為把由於工作不認真、測試不嚴格、盲目創新造成的大量廢料，以及研發、工程技術人員因此而奔赴現場“救火”的往返機票，成箱成盒地包裝成特殊的獎品，頒發給相關產品的負責人。

“今天是廢品，它洗刷過我們的心靈，明天就會成為優秀的成果，作為獎品奉獻給親人”，“ 我們開展自我批判的目的不是要大家去專心致誌地修身養性，或是大搞靈魂深處的革命。而是要求大家不斷地去尋找外在的更廣闊的服務對象，或是更有意義的奮鬥目標”。頒獎現場，任正非批評相關負責人的同時，更不忘鞭策他們繼續前行，以被浪費的大量廢料，激發這些幹部對質量不合格、成本浪費的羞恥感，從而奮起改進工作。

此次大會後，“燒不死的鳥是鳳凰”“從泥坑里爬出來的是聖人”，均成了華為內部流傳甚廣的名句。

當然，被“燒”過的華為人也不少，還有華為BG業務的掌舵人。2012年，華為公司銷售收入還差2億多沒有完成任務，在2013年召開的上年度總結會議上，相關業務的負責人信守承諾，踐行當初“不達底線目標，團隊負責人零獎金”的承諾。包括徐文偉、余承東、萬飈等在內的BG業務領導，被公司頒發“從零起飛獎”。

“燒”過後，業績也得到了不同程度的提升。2017年，華為銷售收入預計將達到6000億人民幣，接近1000億美金的規模；其中，運營商業務持續穩健發展；企業業務已經服務於197家世界500強企業，45家世界100強企業；余承東帶領的消費者業務，智能手機發貨1.53億臺，全球份額突破10%，持續保持全球前三，在中國市場份額突破20%。

華為的用人文化

在《以奮鬥者為本——華為公司人力資源管理綱要》中，記者註意到，“燒不死的鳥是鳳凰”的說法並未提出，但該精神早在1995年時就已形成。彼時，在《目前形勢與我們的任務》講話中，當時華為市場部全體正職在遞交述職報告的同時，也遞交了辭職報告，接受組織評審。任正非肯定了這一做法。隨後，1996年，任正非在市場部全體正職集體辭職儀式上的講話也強調了這種精神——為了企業的生存和發展，要有能上能下的心胸。

這也成為華為用人的一條核心原則。在2005年《致新員工書》中提及，“燒不死的鳥是鳳凰”是華為人對待委屈和挫折的態度和挑選幹部的準則。

提及華為的文化，無人不驚嘆任正非的的“狼性”文化，華為堅持企業就是要發展一批狼，而狼有三大特性：一是敏銳的嗅覺；二是不屈不撓、奮不顧身的精神；三是群體奮鬥。企業要擴張，必須要有這三要素。但同時，高級幹部還必須用內心之火和精神之火來點燃全體員工的信心。而內心之火和精神之火的來源，離不開定期的“燒”。

當然，也有認為這是華為總裁任正非的漿糊智慧。任正非曾經說，我不懂技術，我不懂管理，也不懂財務，我手里提著一桶漿糊。這桶漿糊，在西方就是膠水，這粘結人與組織的膠水本質就是哲學。這次舉辦“燒不死的鳥是鳳凰”活動，也是基於任正非的漿糊理論。

任正非曾經不止一次提到，未來社會二三十年人類社會將發展成智能社會，其深度和廣度將不可預測。“信息技術在五年以後是怎麽樣，我自己也不清楚；未來三十年人類社會會變成什麽樣子，根本不清楚。信息技術前三十年積累的能量，將在後三十年爆發，這個洪水會不會把華為沖得無影無蹤，還不好說。”

這類強調組織活力和方向正確的講話，在任正非近期講話中經常被提及。例如，在一次人力資源領域講話中，任正非就提出：“組織充滿活力既要能夠使得大致正確的方向得以貫徹執行，也要善於自我批判，使得一旦方向脫離大致正確後,能夠及時糾偏。在知識爆炸、行業快速變化的今天，充滿活力的組織要讓領袖聽得見來自各個層級的聲音，吸收全組織的精華，以保證持續維持大致正確的方向。”

有分析稱，華為這種自上而下的自我批判精神，固化到企業文化的血液中，讓公司機體組織持續充滿活力，實現自我糾偏，才能確保華為這艘巨輪前進的方向大致正確，並走得更穩更遠。這也就詮釋了自1987年創辦以來，強調價值觀文化的華為是如何一步步走到今天的。

從泥坑中爬起來的是聖人

——任正非在“燒不死的鳥是鳳凰，在自我批判中成長”專題儀式上的講話

2018年1月17日

跌倒算什麽，爬起來再戰鬥，我們的青春熱血，萬丈豪情，譜就著英雄萬古流。偉大的時代是我們創造，偉大的事業是我們建立，偉大的錯誤是我們所犯，渺小的缺點人人都有……。改正它，丟掉它，朝著方向大致正確，英勇前進，我們一定能到達珠穆朗瑪。我們面臨的時代空前偉大，信息社會、智能社會我們還根本不能想象，華為剛啟航的航母正需要成千上萬英雄劃槳。擔負時代命運的責任，已經落到了我們肩上，我們還有什麽個人的小九九不能放下。任何一個時代的偉大人物都是在磨難中，百煉成鋼的。礦石不是自然能變成鋼，是要在烈火中焚燒去掉渣子，思想上的煎熬，別人的非議都會促進爐火熊熊。缺點與錯誤就是我們身上的渣子，去掉它，我們就能變成偉大的戰士。在偉大時代的關鍵歷史轉折關頭，跟上去，超過它，勇擔責任重擔，向著光明，向著大致正確的方向前進，作為偉大公司的一員，光榮、自豪。永遠不要忘記自我批判，摩爾定律的核心就是自我批判，我們就是要通過自我批判、自我叠代，在思想文化上升華，步步走高，去踐行人生的摩爾定律。

我們的前途是光明的，我們的道路可能艱難困苦，我們信心百倍，走在改革的大道上，意氣風發，鬥誌昂揚，勇立在時代的潮頭。

英雄萬歲，青春萬歲，敢於改正錯誤缺點的人，青春永存。

從泥坑里爬起來的人就是聖人

——任正非在核心網產品線表彰大會上的講話

2008年9月2日

20多年的奮鬥實踐，使我們領悟了自我批判對一個公司的發展有多麽的重要。如果我們沒有堅持這條原則，華為絕不會有今天。沒有自我批判，我們就不會認真聽清客戶的需求，就不會密切關註並學習同行的優點，就會陷入以自我為中心，必將被快速多變、競爭激烈的市場環境所淘汰；沒有自我批判，我們面對一次次的生存危機，就不能深刻自我反省，自我激勵，用生命的微光點燃團隊的士氣，照亮前進的方向；沒有自我批判，就會固步自封，不能虛心吸收外來的先進東西，就不能打破遊擊隊、土八路的局限和習性，把自己提升到全球化大公司的管理境界；沒有自我批判，我們就不能保持內斂務實的文化作風，就會因為取得的一些成績而少年得誌、忘乎所以，掉入前進道路上遍布的泥坑陷阱中；沒有自我批判，就不能剔除組織、流程中的無效成份，建立起一個優質的管理體系，降低運作成本；沒有自我批判，各級幹部不講真話，聽不進批評意見，不學習不進步，就無法保證做出正確決策和切實執行。只有長期堅持自我批判的人，才有廣闊的胸懷；只有長期堅持自我批判的公司，才有光明的未來。自我批判讓我們走到了今天；我們還能向前走多遠，取決於我們還能繼續堅持自我批判多久。

別人說我很了不起，其實只有我自己知道自己，我並不懂技術，也不懂管理及財務，我的優點是善於反省、反思，像一塊海棉，善於將別人的優點、長處吸收進來，轉化成為自己的思想、邏輯、語言與行為。孔子尚能三省吾身，我們又不是聖人，為什麽還不能。

回顧核心網廿年的歷史，我們無一不在自我批判中前進的。從HJD48的模擬PBX交換機研發開始，到JK1000，再到A型機、C型機、B型機， 128， 201校園卡，A8010，無一不是在不斷地優化改進自己的昨天。沒有昨天，就沒有今天，在對錯誤、落後進行批判的同時，我們也自我陶冶，成長起一批宏大的英雄隊伍。但真理的認識是反複的。由於昨天在程控交換機上的成功，使我們在下一代產品的規劃上偏離了客戶需求。2001年底我們用iNET應對軟交換的潮流，中國電信選擇了包括愛立信、西門子、朗訊、阿爾卡特、中興在內的五家做實驗，華為被排除在門外，遭受了重大挫折。GSM的MSC從G3到G6一直沒有市場突破。UMTS V8也遭遇失敗。3G電路域核心網、PS分組域和HLR長期投入沒有回報，短期也沒有抓住機會。……我們在核心網上面臨著嚴冬。當我們認識到錯誤，在NGN上重新站起來後，我無數次地去北京，仍然得不到一個開試驗局的機會。我們提出以阪田基地為試驗的要求也得不到同意。我們為我們偏離客戶需求、固步自封、以我為中心付出了多少沈重代價。當然最終得到中國電信的寬容，才使我們在中國的土地上，重新站起來。

自我批判是無止境的，就如活到老學到老一樣，陪伴我們終身。學到老就是自我批判到老，學了幹什麽，就是使自己進步。什麽叫進步，就是改正昨天的不正確。當我們在NGN上重獲成功的時候，我們G9又在泰國AIS再次摔了大跟鬥，被退網。HLR在泰國、雲南的癱局，又一次警鐘敲起。沒有我們已形成的自我批判的習慣，就不會有我們在中國移動的T局交付上，獲得的成功。對沙特HAJJ的保障，使自我批判的成果，獲得輝煌，改變了世界技術發展的歷史，也改變了我們核心網的發展方向。至此以後，我司核心網席卷全球，到2008年6月30日止，有線核心網銷售了2.8億線；GU核心網銷售了8.3億用戶；CDMA核心網1.5億用戶。其中移動核心網新增市場占有率43.7%；固定核心網新增市場占有率為24.3%，均為世界第一。

在座的老員工應該記得，2000年9月1日下午，整整八年前，也是在這個會場，研發體系組織了幾千人參加了“中研部將呆死料作為獎金、獎品發給研發骨幹”的大會。把研發中由於工作不認真、測試不嚴格、盲目創新等產生的呆死料單板器件，把那些為了去網上救火產生的機票，用鏡框裝裱起來，作為“獎品”發給研發系統的幾百名骨幹。當時研發體系來征求我對大會的意見，我就把“從泥坑里爬起來的人就是聖人”這句話送給他們。我想，八年前的自我批判大會，和八年後的這個表彰大會，是有其內在的前因後果的。正是因為我們堅定不移地堅持自我批判，不斷反思自己，不斷超越自己，才有了今天的成績，才有了在座的幾千聖人。

自我批判，不是自卑，而是自信，只有強者才會自我批判。也只有自我批判才會成為強者。因此，我們敢於提出媒體網關UMG，關鍵技術及市場世界第一的口號；PS，HLR十年來不離不棄，持續奮鬥，已經構築了業界最強的產品競爭力；STP從誕生到現在一直是信令網上性能最強、質量最好的產品。隨著整個核心網的架構及平臺統一，核心網競爭力將得到進一步的提升，所有核心網主力產品都提出了做到業界競爭力第一的目標。我也特別欣賞終端公司提出的，每次行業的變遷都會造就一個偉大的公司，如個人電腦的普及和興起造就了Microsoft；IP基礎網絡的部署造就了Cisco；互聯網搜索和廣告成就了Google；今天，我們又迎來了寬帶業務從固定向移動遷移，運營商加強終端定制和轉售的行業變遷，我們相信這次的變遷同樣會造就一個偉大的公司，也許就是華為終端。那麽核心網產品線如何辦呢？我們真誠地希望和在座的各位一起，共同把握這次歷史的機遇，創造一個新的傳奇！

自我批判是一種武器，也是一種精神。華為所有的領導層、管理層、骨幹層，華為的所有產品體系幹部，大部分是從交換走出去的。他們帶去了你們自我批判的風氣，以及不屈不撓的奮鬥精神，在各條戰線，各個領域取得了一定的成績。你們就像一個華為大學，源源不斷地向公司輸出了多少優秀幹部。是自我批判成就了華為，成就了我們今天在世界的地位。我們要繼續提高競爭力，就要堅持自我批判的精神不變。

我們提倡自我批判，但不壓制批判。為什麽不提倡批判，因為批判是批別人的，多數人掌握不了輕重，容易傷人。自我批判是自己批自己，多數人會手下留情。雖然是雞毛撣子，但多打幾次也會起到同樣的效果。

我們開展自我批判的目的也不是要大家專心致誌地閉門修身養性，或者大搞靈魂深處的革命。而是要求大家不斷去尋找外在更廣闊的服務對象，或者更有意義的奮鬥目標，並且落實到行動上。因為無論你內心多麽高尚，個人修煉多麽超脫，別人無法看見，更是無法衡量和考核的，我們唯一能看見的是你在外部環境中所表現的態度和行為，並通過竭盡全力地服務於它們和實現它們，使我們收獲一個幸福、美好、富有意義的人生。

核心網提出做全球核心網領導者，我支持，定位決定地位，眼界決定境界，希望核心網產品線不要躺在暫時的成功上，要立足現實和未來，不斷迎接挑戰，堅持自我批判，堅持持續改進，堅持“統一架構，統一平臺，客戶化定制”的戰略，在核心競爭要素上持續構築領先優勢，追求業界最佳。

沈舟側畔千帆過，病樹前頭萬木春。人類探索真理的道路是否定、肯定、再否定，不斷反思，自我改進和揚棄的過程，自我批判的精神代代相傳，新生力量發自內心地認同並實踐自我批判，就保證了我們未來的持續進步。

今天有許多來華為不久的新員工參加，這是一個承前啟後的大會，只要80後的員工也認同我們的觀點，繼承與發揚我們的傳統，掌握好自我批判的武器，我們將會走向更加強盛。

再過廿年，我們再相會，業界必將對你們刮目相看，世界將會因你們而精彩。只要切實地領悟和把握自我批判的武器，持續地學習，少發牢騷，少說怪話，多一些時間修煉和改進自己，加快熔入時代的大潮流。腳踏著先輩世代繁榮的夢想，背負著民族振興的希望，積極努力，誠實向上，我相信你們是大有可為的。希望寄托在你們身上！

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借地下錢莊還賭債，外匯局罰了個人上千萬

浙江夏某在過去的幾年間，通過“地下錢莊”償還境外上億元的賭債，此舉被被國家外匯管理局在外匯違法違規專項檢查中發現，並處以上千萬元人民幣的罰款。

國家外匯管理局8月31日再次通報一批近期外匯違法違規專項檢查的處罰結果，其中一個案件引人註目。

2012年6月至2016年9月，夏某為實現非法向境外轉移資產目的，將14188.45萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至境外賬戶，用於償還境外賭債。該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款1418萬元人民幣。

這是外匯局年內第四次公開通報，進入7月以來，外匯局的通報頻次增加，每隔兩周左右就進行一次通報。值得註意的是，本次通報的23起外匯違規典型案例中，包括8家銀行、8家企業、6名個人，甚至還有一所學校。

據了解，淄博高新區外國語學校利用15名境內個人的個人年度購匯額度，以分拆購付匯形式向境外轉移資金117.29萬美元。該行為違反《外匯管理條例》第十二條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款40.25萬元人民幣。

據第一財經記者梳理，銀行的外匯違規案例主要包括違規辦理轉口貿易案、違規辦理內保外貸案兩類，此外還有個別違規辦理貿易融資案、違規辦理經常項目資金收付案、違規辦理個人分拆售付匯案。

除上述兩例案件，在被通報的8家銀行中，以民生銀行天津濱海支行被罰金額最高，達1349.07萬元，並被外匯局暫停對公售匯業務3個月，責令追究負有直接責任高級管理人員和其他直接責任人員責任。

據了解，2015年2月至2017年3月，民生銀行天津濱海支行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對預計還款來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。

此外，企業和個人的非法外匯交易行為也在外匯局的查處範圍之內。主要包括一些貿易公司的逃匯、虛假貿易融資，以及個人非法買賣外匯轉移資產等案件。涉嫌違規的公司逃匯手段主要有，使用虛假報關單和提單、使用虛假發票、利用多名個人購匯額度分拆購匯用於購買境外房產等。

今年，為了貫徹落實國務院關於打好防範化解金融風險攻堅戰的工作部署，外匯局進一步加大了檢查和查處力度。外匯局表示，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易，維護健康良性外匯市場秩序。

責編：林潔琛