企業難開戶 金管局籲予彈性 業界：最終視乎銀行取態
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GS(14)@2016-09-09 05:17:33【明報專訊】近年本港出現不少企業難以在銀行開戶個案，金管局副總裁阮國恒指，當局已於昨日向業界發通函釐定開戶原則，及關注迴避風險的問題，要求業界檢視現有的做法及措施，並作出調整。不過，有業界人士稱，做法實際成效，需視乎銀行管理層取態。
明報記者 溫婉婷
阮國恒表示，由於近年關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的國際標準逐步收緊，令認可機構加強相關的管控措施，包括對新客戶的客戶盡職審查程序，甚至出現迴避風險的情况。故此，當局昨特向銀行業界發通函，闡釋「風險為本」的監管原則，如何應用到開戶申請和現有客戶的盡職審查措施上。
此外，投資推廣處亦於2個月前推出一份清單，供有意向境外中小企業及初創企業提供開戶服務的銀行加入，再將清單轉介予上述企業。目前已有逾20間銀行已加入名單，但匯豐及渣打銀行暫不在此列；而當局亦會考慮向公眾公開名單。
設「神秘客戶」測試銀行
他續稱，金管局已於今年4月起與銀行業界接觸，發現僅有1至2間國際銀行開戶成功比率低於行業水平，並非整體現象；他又強調，不成功開戶比率已有改善，有銀行的開戶時間已縮短至兩周至一個月左右。當局表示，未來會通過「神秘客戶」等方式以檢測銀行有否遵守通函原則。
此外，阮國恒稱，留意到外國有服務供應商（KYCU）協助客戶向銀行開戶，部分甚至進行客戶盡職審查，費用由銀行承擔；而當局正認真研究是否需要引入香港。
初創企業無法來港做生意
有美資及中資銀行的前線從業員表示，樂見金管局發出通函提醒銀行於處理開戶申請時不宜過份嚴謹；但認為，其實金管局不時發出指引，最終成效仍取決於銀行高層有否跟隨。他們又稱，曾接觸不少境外中小企、初創企業因被拒開戶而無法來港做生意，認為銀行高層毋須過分緊張。
來源:
http://www.mpfinance.com/fin/dai ... 4685&issue=20160909