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證監會科技監管“第一槍”:稽查執法科技化建設規劃落地

在去年底證監會關於中央經濟工作會議精神專項學習會議上,主席劉士余提出了2018年的四個重點方向,其中一個就是:大力推進科技監管,提升監管智能化科技化水平,運用大數據、雲計算、人工智能等新技術,著力提升監管本領。

如今,資本市場科技監管的政策,正從監管理念一步步變成現實。5月25日,證監會推出了第一個科技監管的落地舉措——正式發布實施《稽查執法科技化建設工作規劃》(下稱《規劃》)。

“要抓緊落實科技化執法工作方案,重點推進數據集中、數據分析工程,對違法違規行為快速進行深度識別。”證監會相關負責人在深圳舉行的稽查案件線索工作調研座談會上,對於方案的推進做出了明確表態,同時表示,將以科技運用為驅動,提高線索分析處理智能化水平。

這是證監會為應對互聯網、大數據、雲計算、人工智能等現代科技發展帶來的新挑戰, 而計劃建設的“六大工程”。

“以辦案為核心,以數據為基礎,以共享為原則,以管理為主線,以質量為保障,以技術為支撐,全面建設覆蓋證券期貨稽查執法各個環節。”證監會在介紹該方規劃時稱,希望通過六大工程,形成實時精準的線索流,實現線索發現的智能化;形成辦案管理的程序流,實現執法工作的流程化、規範化;形成調查處罰的標準鏈,實現執法標準的規範化、一致性;形成智能實用的工具鏈,實現辦案工具運用科技化。

所謂六大工程,是指數據集中工程、數據建模工程、取證軟件工程、質量控制工程、案件管理工程、調查輔助工程。

根據規劃,未來將形成兼容性強的執法大數據平臺,同時,運用機器算法提供線索發現、類案調查模型、疑難案件突破等案件調查智能解決方案,開發統一兼容且針對主體、資金、交易關聯等取證需要的電子取證工具集,構建證據審查、行為認定、處罰裁量的智能控制體系,,對稽查處罰全鏈條進行信息、程序和流程的自動管控,實現案件從線索、調查、審理、處罰、複議、訴訟的全覆蓋。

此外,還要建設類案比對、法條推送、語音筆錄、文書生成、電子送達等執法輔助工具集,為案件查辦提供技術支持和保障。

隨著近年來證監會稽查執法加強,案件查處工作量也越來越大。最新數據顯示,近兩年證監會稽查部門共受理案件線索1228件,啟動各類調查1029件,60%成案率。再加上市場結構和交易技術發展,證券期貨違法犯罪隱蔽性、複雜性不斷加大,違法案件主體關聯隱蔽、行為交叉競合、手法複雜新穎,對稽查執法帶來新的挑戰。

證監會主席助理黃煒近日赴深圳,出席稽查案件線索工作調研座談會,該會議也對下一步的工作重點做出部署。

證監會在會上表示,目前在稽查執法方面還存在多個方面的問題,比如輿情關註的熱點問題案件線索反應不及時、市場質疑的不當交易線索反應不充分、線索內容的要素質量和精準程度仍然不高、線索來源渠道結構不夠合理、科技化分析處理能力還需要加強等等。

為了解決這些問題,科技監管就成為一個重要的方向。證監會表示,下一步稽查執法將從多個方面加強,一方面,將法律法規規章有明確法律責任規定的違法行為都要納入線索工作範圍,對於至今沒有具體查處案例的違法行為類型和領域,要重點關註、形成突破。另一方面,全面拓展線索發現的渠道,進一步健全類型化的線索報送標準,健全線索綜合分析研判機制,完善重大線索快速反應機制。同時,還要以科技運用為驅動,提高線索分析處理智能化水平。

值得一提的是,證監會在本周組織召開了科技監管專家咨詢委員會第一次全體會議,該委員會由16位兩院院士、高校學者、企業界專家等組成。

根據會上透露的信息,證監會信息中心目前已在研究制定“監管科技總體建設方案”,證監會將根據上述委員會委員的意見和建議,對方案主體架構再作修改,並盡快提交下一次會議審議。

證監會在全體會議上表示,要緊緊抓住當前的歷史性機遇,實施資本市場大數據戰略,推動構建人力和科技深度融合的監管新模式。在電子化、網絡化監管的基礎上,進一步解決科技化、智能化監管問題。

監管科技在稽查執法領域的應用,只是一個開始。證監會表示,將緊緊圍繞證監會各項監管職能,利用大數據、人工智能等技術,在行政審批、打擊違法違規行為、上市公司監管等工作環節加快行動、有所突破。同時,提升金融風險的甄別能力,實現穿透式監管、全面性監管,切實保護投資者的合法權益。

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證監會召開會議部署動員稽查執法科技化建設工作

6月6日,證監會召開部署動員會議,就舉全系統之力,認真抓好日前印發的《稽查執法科技化建設工作規劃》的組織實施工作進行全面部署。會機關各部門、各派出機構、系統各單位負責同誌和全系統稽查幹部參加會議。證監會黨委委員、主席助理黃煒出席會議並講話。

會議認為,我們正在經歷的新一輪科技革命,深刻改變了人們的生產和生活方式。習近平總書記對於實施創新驅動發展戰略,實施大數據戰略,建設世界科技強國和網絡強國發表了一系列重要講話,從人類文明進步的歷史邏輯和黨執政興國的全局高度,深刻闡明了信息技術革命給中華民族帶來的機遇和挑戰,要求我們審時度勢、精心謀劃、超前布局、力爭主動。習近平總書記的重要講話,體現了恢弘的戰略思維、深邃的歷史眼光、開闊的國際視野、鮮明的問題導向。證監會系統各級黨委和廣大幹部職工要自覺把思想和行動統一到習近平總書記關於信息化變革的重大判斷上來,更好地履行我們的工作職責,紮紮實實地做好資本市場稽查執法科技化建設的各項實際工作。

會議指出,我國資本市場從上世紀九十年代建立開始,充分發揮後發優勢,在電子化交易結算等市場基礎設施建設方面,率先在全球範圍內實現無紙化交易。我們積極應用科技手段助力監管執法,在查詢電子化、取證工具化、辦公自動化等方面也取得了重要的階段性成果。與此同時,我們應當清醒地認識到,資本市場稽查執法科技化建設與當前國際國內信息技術快速發展之間不相適應的矛盾越來越突出,數據資源不全面、不豐富、不關聯,調查取證電子化水平不高,輔助工具應用不足,機器算法智能應用落後,執法裁量標準缺少技術控制手段,案件管理和監督依賴傳統的行政管理模式,容易引發廉政風險。這些問題應當引起我們的高度重視,著力加以解決。

會議要求,稽查執法科技化建設要以落實《稽查執法科技化建設工作規劃》為抓手,緊緊圍繞數據集中、數據建模、取證軟件、質量控制、案件管理、輔助工具“六大工程”和執法監督模塊的建設目標,突出需求導向、突出數據集中、突出智能應用、突出規範要求,紮實推進實施。稽查執法科技化建設系統性強,涉及系統單位方方面面的工作,要加強統籌協調,明確工作重點,把握工作規律,紮紮實實、分類有序地抓好工作任務的落實。一是確保數據應入盡入。要立足於數據內容、入庫方式、入庫職責、入庫時限以及開放兼容的要求,確保一切必要和可能的數據,包括案件數據、交易數據、監管數據、共享數據以及其他社會數據全部應入盡入。二是用心提煉智能應用需求。需求提煉是制約科技化工作水平高低的瓶頸,也是科技化工作的難點和關鍵所在。要回到稽查辦案工作本身,從稽查執法的業務邏輯及工作規律出發,歸納提煉科學合理的業務需求。三是潛心攻關技術實現方案。要主動跟進數據智能應用從推理搜索、知識表示發展到深度學習的技術進步趨勢,緊緊圍繞數據訓練、模型組合、計算技術、系統合成等關鍵要素,密切關註技術進步、前沿動態,提出技術應用方案,確保技術應用水平的先進性。四是切實加強安全保密管理。要將安全和保密管理貫穿稽查執法科技化建設的始終,牢牢緊繃安全保密這根弦,通過制度規範體系落實保密和安全的分級分類、授權標準、技術控制等系統安全防護和保密要求,確保稽查執法科技化系統安全運行。

會議明確,稽查執法科技化建設要在見到實效上下功夫,要分階段提出可實現的工作目標,讓稽查執法幹部感受到實實在在的工作成果。今年要力爭在商業銀行賬戶電子查詢、案件管理系統上線、語音設備配置、取證工具推廣、遠程聽證裝備等方面取得明顯進展。

會議強調,科技化建設是稽查執法思路、模式的重大轉型,是會黨委確定的一項基礎性、系統性、戰略性工程。各部門各單位要責任當頭,狠抓工作落實,集全系統之力,戮力同心,勇於擔當,積極作為,精準發力,強勢推進,盡責、盡心、盡力共同做好科技化工作。一是要提高思想認識,進一步增強工作自覺性。二是要加強組織領導,各責任單位一把手要親自部署,親自過問,親自落實。組織進行專題研究、提出專門安排、指定專人推進。三是要明確責任要求,各單位要按照規劃明確的任務分工,切實負起主體責任,把責任扛在肩上,把工作落到實處。四是要強調工作協調,科技化建設是一個大團隊大協作的工作,要特別重視工作溝通、意見協調、會商研究。五是要嚴格工作紀律,堅決服從統一指揮,嚴格遵守工作決策程序,該請示要請示,該報告要報告。要強化對信息化建設的廉政防控,切實防範廉政風險。

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貸評山下:教育科技化破界限

1 : GS(14)@2016-09-09 05:05:46

傳統既得利益越大,創新和改變就越難。除金融外,教育可說被科技改變和顛覆性革新的程度比較低。2012年《紐約時報》便提出「MOOC元年」(大規模開放式線上課程)一詞,連美國總統奧巴馬也曾經表態支持發展。簡單而言,MOOC的特點是開放式、社會化與網絡化,透過三者結合提倡一種新的學習理念及模式,並強調線上課程平台具有多元性、創造性及自主性。筆者認為,這些年美國線上教學平台如Coursera、Udacity、edX做到風生水起,如Coursera全球會員數目逾2,000萬,課程達1,400個,課程設計及教材來自史丹福大學、倫敦商學院及巴黎高等商學院等名牌大學。由於以往這些線上平台推廣能力夠強,所以吸引不少名牌大學願意提供免費課程及教材;但近年名牌大學發現箇中商機後,陸續創建自己的線上平台接觸學生,兩者從以往共生關係漸漸變成競爭對手。在此情況下,近期Coursera便轉向鎖定企業客戶,專為企業員工度身訂做高質素培訓課程,環球化妝品集團歐萊雅(L'Oréal)便是其中客戶。相反,近年業績未如理想的英國老牌教育機構Pearson,過去一年股價下跌三分之一,今年初更裁員4,000人,為了應付市場的改變,最近便首次跟投資者開會說明未來戰略性計劃,目標是瞄準全球高等教育市場的課程教材及軟件,更與美國多達40間大學達成良好關係,務求把教科書銷售轉移至更廣大範圍的線上教學市場,可見他們已從中發掘出商機。早前有調查數據顯示,報讀傳統學院MBA課程多為金融界人士比率為24%,但是註冊線上學習的學生卻只有16%擁有金融相關背景,更有7%學生屬軍人背景。另外,美國華頓商學院指,他們校內的外國學生比例為45%,註冊學校線上平台卻有78%學生來自非美國地區;英國線上教學平台FutureLearn的商學院課程,自2013年10月推出至今已有50萬名學生報讀,當中五分之一學生沒有大學背景,有62%學生為女性。由此可見,MOOC未來可持續發展市場龐大,因互聯網的便利性,更多不同背景、年齡層及教育程度的人士可以彈性地自主學習。而且,現在的學院機構不再擔心線上教學會瓜分學生數目,反而能幫助他們大規模地接觸世界各地的學生,從而快速擴展教育版圖。筆者期望,科技最終能使教育更能做到「以人為本,因材施教」這些基本原則。黃元山大學教授、國際投行前董事總經理本欄隔周四刊出




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20160908/19763604
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