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請對號入座!看銀監會要重拳查處銀行業哪些不合規套利?

一份《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理工作的通知》正在市場上流傳。文件顯示,銀監會將以銀行業自查與監管抽查結合的方式進行整頓,並要各銀行業金融機構於2017年6月12日前將自查報告報送監管部門,11月30日前全面完成整改和問責工作;各銀監局7月底前報送“三套利”專項治理最終處理處罰結果。

其中,銀行業金融機構通過多種業務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟的套利行為,即空轉套利,是此次專項治理的重點內容之一,具體包括理財空轉、同業空轉等。《通知》對表外理財做出進一步限制,不得提供擴大投資範圍、規避監管要求的通道服務。

針對此前盛行的“CD+理財”模式,《通知》明確,不得通過同業投資等渠道充當他行資金管理“通道”賺取費用,而不承擔風險兜底責任(信托公司開展的風險管理責任劃分清晰的事務管理類信托除外);不得通過同業繞道,虛增資產負債規模、少計資本、掩蓋風險;不得通過大量發行同業存單,甚至通過自發自購、同業存單互換等方式進行同業理財、委外、債市投資,導致期限錯配,延長資金鏈條,使得資金空轉套利,脫實向虛。

郭樹清上任銀監會主席月余,“強監管”風暴已經刮向銀行業金融機構。4月7日銀監會新聞發布會上,銀監會主席助理兼辦公廳主任楊家才明確表示:“今年是明確強調強監管的一年,也是監管問責的一年。”

“整治的重點還是以引導銀行業金融機構回歸本源、服務實體、防範風險為目標,以法律法規為準繩,排查整治本機構、本單位、本地區存在的突出問題。”銀監會現場檢查局巡視員(主持工作)王朝弟稱。

以下為銀行業金融機構“三套利”專項治理工作要點原文附件:

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