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屹立於中半山司徒拔道的豪宅「曉廬」,由許世勳家族的中建企業集團發展,住客非富則貴,包括思捷前主席邢李『火原』、林青霞夫婦及張學友等。 但 上週四,仲量聯行宣布將拍賣五個銀主盤,當中包括曉廬五十樓單位;樓市如斯暢旺竟然出現豪宅銀主盤,地產中人都嘖嘖稱奇。原來銀主盤的背後,涉及一班台灣 富豪投資的對沖基金爆煲;苦主包括前太電及台灣大哥大董事長孫道存的前女友顏伶寧等。這宗懷疑是翻版「馬多夫」騙案,估計牽涉金額超過八億。 早前女星李嘉欣嫁予許晉亨,進身名門,更獲老爺許世勳賞賜市值逾二億元的曉廬高層相連單位,地位三級跳。由許氏家族持有的曉廬,屹立東半山司徒拔道,外形呈橢圓設計,一柱擎天,俯望跑馬地,成為富豪身份象徵。 上週四,向來主力放租,交投甚少的曉廬單位,罕有地出現在銀主盤名單上。受委託拍賣單位的代理行仲量聯行表示,計劃於本月二十六日,拍賣包括曉廬、中半山麥當勞道十一號及一號銀海等五個豪宅單位,估計會吸引不少買家到場爭奪心頭好。 資 料顯示,這五個單位均由KCL Capital持有,購入時間為○七年中至○八年初的樓市高峰期,共斥資一億六千三百多萬,由星展銀行提供一手按揭。懸疑的是,除一號銀海外,其餘單位均 於去年六月,再以總共九百九十二萬美元(約七千七百萬港元),二按予一名為顏伶寧的女士。翻查資料,這位顏伶寧,原來正是女星出身的台灣社交界富婆 ——顏寧(藝名)。無端端成為香港名廈的二按債主,背後原來牽涉一宗龐大的懷疑金融騙局。 對沖基金爆煲 四十六歲的顏伶寧,活躍於台灣社交界,她是台灣風流富豪、前太平洋電線電纜公司董事長孫道存的前女友。事件中,以受害者自居的顏伶寧,由朋友介紹在香港認識懷疑騙案主謀的台灣人全偉成,○七年初,顏氏將九百七十萬美元(約七千六百萬港元)巨款,交予全偉成及葉芳青任董事的阜豐環球資產管理作投資。 今年一月,金融海嘯直捲各地股市之時,顏伶寧入稟香港法院,向阜豐追討一千八百多萬投資款項。二月,再申請將該公司清盤。四月,顏氏再次入稟,向全偉成、葉芳青,及阜豐環球資產管理追討三百萬美元(約二千三百多萬港元)。 同 月底,證監會介入,罕有地向法院緊急申請,凍結阜豐集團旗下對沖基金Descartes Athena Fund,並起訴十一名被告,包括全偉成及葉芳青,以及是次拍賣之銀主盤的業主KCL Capital,才揭出這宗懷疑翻版「馬多夫」騙案。基金涉嫌向投資者發出虛假戶口結單等文件,去年七月,客戶要求贖回基金單位時,營辦者更宣稱會將基金 清盤,受害者多達三百多名,涉資八億二千萬。 金融騙子港台布局 懷疑基金騙案主謀全偉成及葉芳青,曾任上市公司泰潤國際的執行董事,根據去月七年公布的年報,二人年僅三十二及二十九歲,前者負責物色投資項目,後者掌會計。 其中一位苦主,台灣人Nancy表示,曾於美林任財務顧問,後加入台灣富豪辜振甫家族旗下企業eCorpServ Ltd.任總裁特別助理的全偉成,聲稱熟悉金融市場運作,包括IPO(上市招股)等,又自稱與港、台富豪稔熟。在香港,全偉成則自稱是台灣出生的「有錢仔」。「投資是全偉成負責,葉芳青是他表妹,負責財務,錢都是她管。○七年底,我想贖回所購買的基金單位,全偉成拿不出錢來,一時說錢給銀行凍結了,一時說用來作其他投資。」Nancy說。 不 過另一苦主顏伶寧並非省油的燈。去年六月,全偉成在顏伶寧苦纏下,將KCL Capital旗下,包括曉廬及麥當勞道十一號等四個豪宅,以九百九十二萬美元,二按予顏伶寧。「他說,房子賣了後,一按(DBS)拿回錢後,餘額就給 我。」顏伶寧說。這五個物業,有四個皆由顏伶寧做二按,四個單位購入價共一億四千二百多萬;假設星展做六成按揭,現時物業市值一億五,顏伶寧作為借出七千 七百多萬元的二按債主,最多可分得六千萬,總算有些「渣拿」,只是其他投資阜豐的投資者就血本無歸。 今年一月,有關案件的苦主終於向警方報 案,指控全偉成等人以偽造虛假文書行騙。「二、三月時,證監會找過全偉成及葉芳青問話,但問完就把人放走了。現在人都找不到,都逃了。」Nancy激動地 表示。「我後來才知道,全偉成早在台灣因為虛假交易被通緝!」台灣媒體報導,香港阜豐公司代表全偉成,涉嫌於○五年勾結上市合騏工業公司董事長陳慶漳等人,製造外資買進合騏假象,涉嫌虛假交易,○七年被台灣檢察官起訴,並要求判處六年徒刑。 玉女演員變億萬富婆 身在上海的顏伶寧於電話中表示,現在惟有等候香港證監會的調查。「人都找不到了,錢也可能被調走了,不知道還能不能拿回來。」顏伶寧無奈地說。雖然數千萬元投資隨時凍過水,但對身家過億的顏伶寧來說,並未蝕入肉。 女星出身的顏伶寧,一擲七千多萬來港投資,出手之豪令人訝異,一切源於其前男友,前太電及台灣大哥大董事長孫道存。孫道存出身名門,父親孫法民被稱為「中國電纜之父」,繼承父業的孫再創辦台灣大哥大,闖出名堂,一度成為亞洲最大的民營電信商,二千年初科網股熱潮,公司總資產高逾二千四百億台幣。原為玉女演員,參演過瓊瑤電視劇《幾度夕陽紅》等的顏伶寧,八四年與孫道存相戀,自此飛上枝頭,二人同居十多年,誕下二子一女。 據 說,孫道存送給顏伶寧,位於台北市的東帝士花園廣場及信義富邦等豪宅,價值三至四億元台幣。九九年,孫道存再將一億五千萬元台幣的台灣大哥大股票,送贈予 顏伶寧,但遭到台灣國稅局追討一億三千多萬元台幣的罰款。孫道存的事業繼科網股後已走下坡,他將台灣大哥大的資金投資台灣固網、台灣高鐵都損手,○三年更 要退出台灣大哥大董事長一職。後來更因太平洋電纜百億掏空案而遭到起訴,並要申請破產。但今年六十歲的他依然風流成性,今年六月與初中同學的女兒,較他年 輕三十二歲的吳逸萍結婚。而顏伶寧則繼續活躍於社交圈,與港台名人交往頻密,包括曾與孫道存傳緋聞的影星劉嘉玲等。 台灣婆山頂爛樓玩謝富豪 台灣幫在港興風作浪早有前科。○六年,山頂豪宅Oasis爆出爛樓醜聞,發展商上市公司百 利大的大股東,正是台灣過江來港的翁麗蓮家族。位於山頂道八至十二號的Oasis,○四年以樓花形式推售,○五年入伙,買家包括投資老手玩具城鄭躬明兄弟 及賭王何鴻燊三太陳婉珍家族。入伙一年後,樓盤遭傳媒踢爆仍工程處處,到處垃圾泥頭,不但會所等配套未齊備,連外牆棚架亦未拆,業主出入還要戴安全帽。發 展商曾向部分買家口頭承諾單位將附帶裝修,不但沒有兌現,單位內籠更有如內地之「清水樓」,只有四面灰水牆,地板欠奉,連廚房、廁所的門都未有安裝。一班 富豪炒家頓變苦主,可謂老貓燒鬚。 翁麗蓮家族是台灣華隆集團的成員,八、九十年代曾顯赫一時。旗下Oasis共有三十四個公寓單位及一座三層高獨立屋,現時只賣出不足一半單位,最近三太陳婉珍胞妹陳婉玉,以六千五百萬放售其中一個單位,剩餘的則仍由大股東翁麗蓮家族持有。 |
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今年是滙豐控股(5)成立一百五十周年,本應是值得慶賀的一年,但諷刺地近期醜聞不絕、業績差劣,變成滙控最羞家的一年。本週一,滙豐公布一四年全年業績,市場沒有失望,因為根本沒期望。事前分析員一致「睇死」業績倒退,果然「不負眾望」,盈利下跌一成七,甚至超出所有大行預期。 其中,滙控要為多年來的違規罰款、賠償及和解,作超過二百四十億元撥備(港元‧下同),成為問題癥結,亦是未來股價不明朗的主要因素。本週三,主席范智廉要就滙控瑞士私人銀行涉助客戶逃稅,出席英國聽證會,隨時要下台。不過,本刊查詢滙控,其金融犯罪合規(Financial Crime Compliance, FCC)部門,能否調查旗下私人銀行(Private Banking),滙控回覆「不願置評」。昔日「聖誕鐘,買滙豐」,今日講都嫌老土。 曾為滙控股價在○八年跌至三十三元、流過一滴淚的股評人胡孟青,早年已放晒手頭滙控,對此股已無晒感情。本週一得知其業績嚴重走樣,她忍不住向本刊連珠炮發:「醜爆呀!滙豐而家已經係個國際孤兒仔,英國佬都唔睇佢,即係無咗老豆,又俾人八國聯軍,小股東唔應該買呢隻股票!」 腹背受敵的滙控,去年稅前溢利近一千五百億,按年倒退一成七,較大行高盛預期的跌一成更差。股東權益回報率(ROE),由一三年的百分之九點二,跌至百分之七點三,比原定目標百分之十二至十五,足足少了一半,醜到連滙控也忍不住打倒昨日的我,將中期ROE目標降至百分之十以上。胡孟青再炮轟:「即係烚吓烚吓囉,佢減ROE,可想而知點睇未來前景!連滙豐都講唔出將來要罰款幾多,小股東你計唔計得掂呀?計唔掂仲使乜問買唔買?依家得一隻滙豐俾你揀咩?連佢老細都瞞稅,你話死未?」 滙豐兩大高層各有醜聞,主席范智廉(左)被揭早年出任財務主管期間,滙豐在瑞士的私人銀行涉嫌協助客戶逃稅;行政總裁歐智華(右)又涉嫌瞞稅,被揭在巴拿馬註冊公司,再在滙豐瑞士私人銀行開戶,存入六千萬。 被算賬成致命傷 胡孟青雖氣上心頭,但不無道理。本週二業績後,其倫敦股價跌了百分之三至六十九元六角。業績倒退背後,除了缺乏增長動力,還因為滙控去年不斷被翻舊賬,要為各類指控引伸的賠償問題作撥備。當中包括:操控滙率撥備九十三億;金融海嘯期間不當銷售次按產品,撥備四十三億;私人銀行業務協助客戶逃稅,撥備五億;因不當銷售保險給英國客戶,又要撥備一百億,合共二百四十億元。事實上,滙控設有金融犯罪合規部門(FCC),專責調查銀行洗黑錢、國際金融罪行及貪污行賄等非法活動。滙控網頁顯示,現時FCC連同法規合規(Regulatory Compliance)隊伍,正在請人,極需人手。一二年滙控請來前美國財政部國外資產辦事處(OFAC)主管Robert Werner,出任監控部門主管。OFAC專責美國恐怖組織及洗黑錢事宜,故Robert Werner的經驗有助滙控處理美國有關指控。但一三年,滙控被指監控洗黑錢不力,以一百五十億元與美國監管部門和解。不過,本刊查詢滙控,其FCC部門能否調查私人銀行,本週二滙控回覆指:「不願置評。」但補充指瑞士私人銀行CEO Franco Morra,曾透露該行自○八年起,已進行改革防止洗黑錢,不再接受未能達標客戶。一名滙控內部員工指:「呢幾年美國唔掂、新興市場唔掂,無咩生意好做,唯有做多啲私人銀行業務,咁就不外乎幫助投資及慳稅。」一名銀行家亦指:「有啲有風險嘅項目批唔批,存在灰色地帶。銀行有internal監控,但external要賺錢,咁咪嘈到上CEO拎special approval。過往大銀行要開發新興市場,走到去中東、伊朗,啲錢嘅來源實有可疑。美國要反恐,一定搵機會趙外資行。」 瑞士業務出問題 本週三,主席范智廉便要出席英國議會聽證會,交代旗下瑞士私人銀行,於○五至○七年涉嫌協助客戶逃稅事件,當時范智廉正是集團財務主管。事件在本月初曝光,爆料者來自已離職、曾在日內瓦滙控工作的電腦專家法爾恰尼,他為「正義」盜取客戶資料給法國稅務局,其後法國傳媒分發資料到國際調查報導記者聯盟。報導指,滙控客戶中不少來自伊朗、黎巴嫩甚至中非等受制裁國家,有非洲軍火商人、中美洲毒販等,部分客戶更疑與恐怖組織阿蓋達有關。有傳瑞士當局已到滙控日內瓦辦公室搜查,主席范智廉有機會要為事件負責而落台。而行政總裁歐智華,亦難獨善其身。英國《衞報》本週一踢爆,歐智華在○五至○七年間,曾透過一間在巴拿馬註冊的匿名公司,在滙豐瑞士私人銀行開立戶口,當中存有約六千萬元。范智廉在業績記者會上解釋,是要令香港同事不知其花紅金額。不過有資深會計師指,在巴拿馬註冊公司,相當有嫌疑。「咁樣同喺百慕達、英屬處女島註冊一樣,同屬離岸公司,資金及盈利進出不受限制,私隱度高。你好人好姐使乜開間公司咁麻煩?你直接由滙豐射錢過去瑞士咪仲快?一樣無人知你人工。」他質疑作為資深銀行家,以此迂迴方法存錢,有瓜田李下之嫌,「以監管角度嚟講,你唔俾同事知,即係唔俾監管嘅同事知,滙豐成日話要提高透明度,咁即係自打嘴巴。」 嚴謹作風不再 今年五十五歲的歐智華,紅褲子出身,牛津大學畢業,八○年加入滙豐,出身資本市場部,協助滙豐在香港建立投資銀行業務。他於○六年起擔任集團環球銀行及資本市場(俗稱炒房)主管,○八年以四十八歲之齡進入董事局,成為有史以來最年輕的執行董事。作風進取的歐智華,十分信奉華爾街投行的高花紅制度,作為滙豐投資銀行業務「一哥」,他○九年便拿取一億九百五十萬元花紅,計及其他人工,令其年薪達一億二千萬元,比當年主席葛霖更高,亦是全滙豐最高。滙豐貴為傳統蘇格蘭銀行,過去以嚴謹作風見稱,有今日田地,全因其擴張政策,近年進擊太狠。九八年前大班龐約翰出任集團主席時,已豪情壯語指:「未來五年股東資金要翻一番!」其致命一擊是○三年,以過千億元收購美國消費貸款公司Household International(後改名滙融)。滙融以超高利率批出大量次按,初時業績的確突飛猛進,但可惜○八年遇上金融海嘯,業務全軍覆沒。有退休銀行家認為,滙控這隻屹立一百五十年的英國獅子,最錯是引入美國文化,「蘇格蘭人一向刻苦、保守及務實,佢哋有一蚊,最多借出五蚊。但美式文化講冒險,有一蚊就借出十蚊,結果引來好多問題。」就是這些處理風險的差別,令這隻獅子損手爛腳,持續備受困擾。 註冊巴拿馬有幾好? ‧股東和董事可兼任,三人即可成立公司,且資料保密‧股份轉讓迅速,不受限制‧註冊資本無需實際驗資,資金及盈利自由進出不受限制‧無需向註冊地政府遞交年報及財務報表,僅自行保留資料‧可在香港或世界各地開設銀行賬戶‧通訊及航空運輸設施方便,註冊船務公司優勢尤其突出‧離岸公司業務和金融交易免稅 | ||||||
話說今天理文手袋(1488)控股股東宣布終止了出售股權的洽商,今天股價復牌即時大跌21%而收1.13元,縱使是春江鴨又如何?一早收到消息而買入,若然不能於適當時機獲利,到頭來可能要由贏變輸。
事實上理文手袋是於七月八日的0.94元炒上,於十三日一度高見1.92元,可是於二十一日突然跌破10天價的1.53元,跌至1.43元而停牌,一看走勢已經知道不妙,果然是出售股權的計劃告吹,今早復牌之後股價即時大挫,看來這回合部份春江鴨亦要損手了。
另一邊廂,文化傳信(343)宣布與潛在投資者訂立諒解備忘錄,公司擬向其發行認購股份或可轉換證券,每股發行價或轉換股不少於0﹒21元,較停牌前折讓89﹒34%。假設全數轉換,相當於公司擴大後股本最多85%,若交易完成,可能導致公司控制權出現變動。消息公布之後今早復牌股價一度抽高至2.18元,若然事先收到消息而於停牌前買入者不懂得利用「好消息出貨」的市場智慧,隨時又要「見財化水」了。
原來文化傳信的股價不約而同地與理文手袋同於七月八日的0.9元起步,停牌前曾經高見2.11元,今早消息曝光之後股價最高只是高於2.11元七格的2.18元,中午跌回2.07元已見不妙,尾市果然跌至1.88元收市,反而跌了4.5%,若是今早知道消息之後而追入者,又再先吃了眼前虧。
一般散戶往往見到好消息曝光才入市追貨,就這樣經常成為了大戶的點心,有耐性者或可守至重見天日,沒耐性者隨時於低位被震走,要損手離場。
所以說,切勿胡亂借「好消息追貨」,十次中可能有八次要「中招」。