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銀監排查「飛單」

http://magazine.caixin.com/2012-12-28/100478036.html
華夏銀行「飛單」事件(相關報導見本刊2012年第48期「華夏銀行『飛單』糾紛」)促使監管層將整治違規代銷理財產品問題當做急務。

   華夏銀行「飛單」糾紛,帶來一個備受爭議的問題,就是如果銀行違規代銷理財產品,或銀行的分支機構、員工個人違規代銷理財產品,銀行要為管理不善、合規風險付出多大代價?目前現有監管法規和法律並無明確規定。

  無論如何,得先摸底,排查「飛單」。12月14日,銀監會簽發了《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(下稱《通知》),要求各銀行業金融機構全面排查代銷第三方產品的業務風險,排查基層人員是否私售未經批准的第三方機構產品等,並規定了嚴格的時間表。

  銀監會相關官員告訴財新記者,《通知》下發一方面是為了徹查「飛單」現象,一方面也對該行業人員起到警戒和威懾作用。只要將合法代銷和違規代銷區分開,就不會造成市場恐慌,這種排查將利於穩定整個市場和投資者信心。

  《通知》要求各銀行業金融機構總行應對照代銷產品清單,對本行的銷售系統進行自查,檢查本行代銷的產品是否能夠通過銷售系統實現系統出單和系統管控;是否存在線下銷售交易和手工出單情況;如代銷產品存在線下銷售交易和手工出單,產品是否經過總行批准。

  中信銀行一名理財經理認為,從技術層面來說,這樣的自查很難真正揪出「飛單」。「《通知》下達後,銀行要求員工自己上報是否曾經銷售違規代銷產品。但就算有人賣過『飛單』,也不會主動匯報。」

  有監管人士認為,「銀行理財市場最重要的一點,就是建立買者自負的原則,即投資者教育,但前提是透明度的規範,披露到位。」他透露,銀監會擬建立一個理財產品的監測登記系統。

  波士頓諮詢合夥人兼董事總經理黃河對財新記者表示,「銀行應對今後理財產品的發售、資產池的具體描述更透明充分,銷售機構要對投資者進行更完備的投資者教育,這樣大家能夠更自主地選擇理財產品,而不是被個別銷售人員誤導。」

地毯式排查

  前述銀監會官員表示,各銀行業金融機構應自收到《通知》之日起15日內完成對基層網點人員的排查,特別是對客戶經理和理財銷售經理等一線人員的銷售行為進行重點排查。大多數受訪銀行表示,在接到《通知》前就已經開展了自查。

  光大銀行零售銀行部總經理張旭陽稱,「12月18日接到了銀監會《通知》,但華夏銀行事發後,我們自己就開始進行排查私售,目前沒有發現私售現象。」

  張旭陽表示,目前主要是對合法代銷進行排查,光大銀行本身規定比《通知》提到的還要詳細一些,例如白名單管理,總行統一審批代銷,每年年底制定下一年代理業務規劃等。

  中信銀行人士表示中信銀行總行還下達了行內的排查通知,目前各理財經理都開始自查代銷有無違規行為,如此前代銷的風險評估書是否有客戶簽字,身份證留存等代銷手續是否齊備等。

  工商銀行人士也告訴財新記者,目前行內正在進行排查。

  據財新記者調查,受訪的銀行理財經理都對身邊私售「飛單」的例子有所耳聞,只要理財經理和櫃員形成默契,需要辦理「飛單」時,理財經理就會找到關係好的櫃員,即使櫃員發現所售產品不在官方系統,也睜一隻眼閉一隻眼。

  監管人士認為,特別需要注意的是中小銀行和村鎮機構。「如果這已成為行業普遍現象,就說明銀行的管理能力太差了。也就是說,如果各大商業銀行都屢有『飛單』,就說明要下大力氣狠抓管理內控了。」

  該監管人士表示,此番檢查還要求對銀行代理銷售第三方產品的業務流程進行全面風險排查。要求各銀行在30日內,向銀監會報送關於代銷業務風險防範的自查報告和代銷產品清單明細。

管住總行

  「銀監會控制風險有一個基本思路,就是「管法人」,通過管住各銀行的法人即總行,讓總行管住分支機構和人員的行為。」前述監管人士表示,「作為總行,要對自己的行為負責,對分支機構的管理負責,要管好每一個合作的機構和產品,並給予持續性的跟蹤評價。」

  監管人士解讀道,此次排查私售產品現象共分三個層面:第一,支行層層排查,強調主要負責人簽字,作為第一責任人向上一級行提交自查報告,上一級行向主要負責人「買賬」;第二,總行自上而下,通過查詢文檔資料、調閱監控錄像、抽查電話錄音、強制離崗休假、開展個別談話、檢查投訴記錄等多種方式,對照代銷產品清單,重點檢查是否存在擅自推薦或銷售未經批准的第三方機構產品的現象;第三,總行查完後,銀監局還會通過明察暗訪的形式進行抽查。

  各級銀行業金融機構在內部風險排查中如發現違規行為或重大風險事件,應立即向總行報告,與合作機構及時採取措施有效化解風險,並及時向銀監會或其派出機構報告。

  某商業銀行理財經理認為,排查無從查起,「飛單」的銷售憑據是一紙普通匯款單,只能看到某個人把錢轉到某個信託公司的賬號上,看不出背後貓膩。

  對此,監管人士認為,想要掩蓋「飛單」其實很難。就算當事人沒有主動匯報,總行和銀監局也有可能通過調閱監控錄像、抽查電話錄音等方式查出來。就算上述三層檢查都沒有查出,也不排除會有舉報。

  「如果員工沒有主動承認,最後讓總行或銀監會查出來,就等於掩蓋事實,那更惡劣。最後怎麼處理,也會有區別。」前述監管人士表示。

切割對待

  張旭陽認為,現在中國金融市場還不成熟,信託剛性兌付、理財剛性兌付都還沒有真正打破,這使得投資者沒有真正瞭解所投產品,只是一味對比收益,維權意識較弱。他指出,華夏銀行事件的發生,也讓投資者、金融機構和監管者汲取了經驗。

  監管人士認為,只有把銀行理財產品、合法代銷、違規代銷的概念區分開,才能穩定整個市場,穩定投資者信心,避免產生過大衝擊,通過這次整頓,能讓市場更規範,不走彎路。「風險完全沒到這個程度。如果一味放大,會引起市場恐慌。所以這幾類概念要切割開。」

  上述監管人士認為,華夏銀行「飛單」事件如果處理過火,會給正常的代銷市場帶來不必要的恐慌,因此,這輪整頓主要是針對違規代銷的。「如果銀監會此番說要徹查所有的理財產品,反而可能會造成不必要的負面影響。」

  《通知》也對合法代銷提出了很多要求。銀行人士介紹,排查內容包括:是否建立對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審查制度及流程;是否建立持續性跟蹤評價機制;是否對存在違規行為和重大風險的被代理機構建立退出機制;是否建立對代銷產品的全行統一的內部審批制度和流程;是否定期跟蹤評價代銷產品的業績表現;是否建立對代銷產品的有效退出機制;是否制定本行代銷產品清單並在營業場所公示供客戶參照;是否建立投訴舉報機制,並設立專門渠道供客戶對發現的違規銷售行為進行舉報;總行內部審計部門是否定期對代銷產品進行審計。

  「這些其實就是對合法代銷的規定。要求銀行代銷有流程,有系統、有制度、有退出、有持續評價。」監管人士指出。

  他透露,此輪整頓後,監管層可能會出台進一步的舉措,對合法代銷業務提出更嚴格的制度要求。具體時間表尚未確定,但舉措的目的是為了將市場做好,防止風險互相傳染。


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證監會發言人:將排查券商程序化交易系統的風險隱患

http://wallstreetcn.com/node/53909

中國證監會發言人週三表示,海通證券交易系統運行全天正常,未發生客戶無法委託的情況,並表示將對證券公司使用的程序化交易系統的風險隱患進行排查。

證監會網站,有媒體曾報導海通證券交易系統未及時更新,造成大量客戶無法交易上海石化、儀征化纖兩隻股票。

當被問及8月20日海通證券是否發生系統故障時,中國證監會發言人稱:

「經我會上海監管局瞭解,海通證券集中交易系統運行全天正常,未發生客戶無法委託的情況。」

另外,市場擔心光大證券事件會再次發生。當被問及80多家證券公司使用銘創公司軟件是否屬實時,中國證監會發言人稱:

「經瞭解,光大證券使用的「銘創高頻交易投資系統」是定製軟件,目前為光大證券獨家使用。目前有17家證券公司及4家期貨公司使用該公司開發的「銘創企業證券投資及資產管理軟件」,該軟件的功能主要是供自營或資產管理部門進行投資管理,不具備高頻交易功能,與光大證券使用的「銘創高頻交易投資系統」不同。」

另外,中國證監會發言人表示會重視程序化交易的安全,並對證券公司交易系統進行風險排查。他稱:

對於程序化交易系統帶來的安全問題,我會高度重視,在處理光大證券事件的同時,將對證券公司使用的程序化交易系統的風險隱患進行排查,防止發生類似事件。」

近年來,隨著中國監管者推出股指期貨等投資工具,中國券商開發出了複雜的交易策略,但是它們在IT技術方面的投資卻沒跟上。

計世資訊稱,在2010年至2012年間,中國券商在IT技術方面的投資下降了13.4%,至56億元。計世資訊的副總經理Guo Chang對路透稱:

「當涉及新的金融產品和業務種類時,金融行業人士知道這些風險,但是他們不知道如何利用技術來降低這些風險。它們不瞭解IT技術。」

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北京全面排查P2P網貸風險 設「冒煙」指數 止損永遠是對的

http://xueqiu.com/1947482702/29615168
網易科技今日獨家從接近北京金融監管機構人士處獲悉,北京市有關部門已經啟動全面排查P2P網貸平台風險,並通過設置「冒煙」指數,預警網貸平台的跑路風險。

該機構人士告訴網易科技,北京市有關部門近期召集幾家有代表性他的P2P網貸平台,就網貸平台經營過程中存在的「跑路」風險、資金池風險等徵求意見。

據該人士透露,北京市有關部門已啟動對北京轄區所有P2P網貸平台的風險排查,並通過多項指標設置「冒煙」指數,一旦有P2P平台的經營指標超過設定的指標範圍,「冒煙」預警將啟動。

該人士稱,就目前全面排查的範圍主要為涉及資金安全的P2P網貸平台,眾籌等其他形式的互聯網金融暫不在本輪排查範圍。

就在本週末,北京出現首家P2P跑路,註冊在北京,上線不到4個月的網貸金融平台「網金寶」網站無法訪問,造成數百位投資者巨額損失。

據網易科技瞭解,「網金寶」曾被收錄在百度、360、搜狗等網站的詞條中,並通過了「安全聯盟」、「中國龍網」等第三方組織的認證。

此外,「網金寶」的備案公司為北京雄偉光大投資管理有限公司,擔保機構為湖北中州投資擔保有限公司,不過,上述兩家公司均發表聲明稱,與「網金寶」沒有任何關係。

截止目前,「網金寶」在網站披露的累計成交金額已超過2.6億元。

上述接近監管機構人士也透露,北京市金融局目前正在推動建立P2P行業協會,預計在6月底前就將成立。協會成立之後,將以行業自律的形式,對P2P平台在資金託管、信息披露方面提出要求。

此外,對P2P監管,坊間傳聞本月將出監管細則,銀監會相關負責人士對媒體表示,P2P的行業監管細則正在抓緊研究,目前細則制定工作已經啟動。

翼龍貸CEO王思聰向網易科技表示,P2P監管將進一步規範P2P行業發展,下半年或出現更為嚴重的「跑路潮」。

據網貸之家最新監測數據顯示,2014年5月,我國新增29家P2P網貸平台,同時,當月有7家平台跑路或關閉。數據同時顯示,今年1至5月,全國新增網貸平台220家,其中1月新增平台數最多,達63家。
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銀監會排查聯保風險:只要房地產不崩盤,風險就可控

來源: http://wallstreetcn.com/node/104268

據多家媒體報道,不少銀行按照銀監會要求,對本行聯保貸款業務的擔保鏈進行了風險排查。目前的排查結果顯示,所有行業都存在此現象,尤以黑色金屬領域嚴重。但相關行業人士也指出,只要房地產領域不發生系統性崩盤,銀行聯保貸款風險就可控。

財新稱,銀監會於7月底下發通知,對聯保貸款進行規模限制,同時要求各銀行業金融機構在10月底之前,完成對擔保圈貸款的風險排查,並及時匯報排查結果和高風險客戶的風險處置預案。

對於聯保模式的貸款,銀監會首次明確提出,要求企業對外擔保的限額原則上不得超過其凈資產,除農戶擔保貸款外,每家企業的擔保客戶不得超過5戶,並嚴格控制聯保體內單戶貸款額度。

路透引述一位業內人士稱,黑色金屬領域的摸底已經結束,情況比較嚴重,也已經采取了控制風險蔓延的措施。但目前看,只要房地產市場不崩盤,聯保貸款的風險就可控。

至於本次聯保風險爆發的原因,某大型券商銀行業分析師對路透表示,與上次不同,根源在經濟基本面問題。這次銀監會發文分類處置風險,第一條就是限制銀行抽貸,說明銀行在著急逃離聯保風險。

如果聯保的風險敞口都在小微企業,影響也不該這麽大,因此可能爆發危機的聯保貸款不一定都投給小微企業,可能當初銀行為了收益還是通過這種方式把授信給了些投資拉動的企業。這次銀監會把房地產風險放在了核心位置,一方面由於其牽動上鋼鐵、煤炭遊企業現金流,另一方面聚集了各渠道資金。

路透報道還提到,“互保、聯保、循環保企業客戶專項排查行動的背後,反映一個問題,江浙一帶的互保聯保及由此引發的壞賬危機仍在蔓延。”

原本,聯保互保是銀行風險管理的一種創新方式,曾被大力推廣,但自從鋼貿風險暴露後,銀行發現聯保不僅不能起到分散風險的作用,反而還會拖累好企業,導致銀行壞賬率飆升,形成系統性風險。

財新稱,銀監會在文件中警示,擔保圈企業風險較高的地區為長三角、珠三角等地,行業分布為鋼貿、煤炭、紡織化纖等;銀行要重點監控銀行貸款依存度高、民間融資依存度高、生產經營不正常的擔保圈企業。


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中金所:8月1日起差異化收取交易費 對“大客戶”重點排查

來源: http://www.yicai.com/news/2015/07/4640572.html

中金所:8月1日起差異化收取交易費 對“大客戶”重點排查

一財網 杜卿卿 2015-07-03 18:33:00

本周有機構人士反映,中金所正在就股指期貨市場交易和持倉情況進行排查。周五下午,中金所主動披露了股指期貨市場近期的“新情況”,以及對“大客戶”進行監管排查的計劃

本周有機構人士反映,中金所正在就股指期貨市場交易和持倉情況進行排查。周五下午,中金所主動披露了股指期貨市場近期的“新情況”,以及對“大客戶”進行監管排查的計劃。

從去年下半年至今年6月上旬,股指期貨跟隨股票市場走出了一波大幅上漲的行情。中金所稱,6月15日以來,隨著股市跌幅加大,出現了一些情況,包括交易量陡增、波動增大、量化交易快速發展、“短線投機”氣氛加劇。

具體而言,首先是交易量劇烈放大。股指期貨三個品種日均成交量324.65萬手,較6月份前半月增長了24%。二是期現貨基差及其波動加大,個別合約貼水幅度曾一度超過10%。三是以程序化交易為代表的量化交易快速發展,已占到總交易量的50%以上,對股指期貨市場運行帶來了一定的影響。四是股指期貨持倉規模從31.96萬手降到23.7萬手,成交持倉比升至17倍左右,盡管持倉多空平衡,不存在國外現貨市場上所謂的“裸賣空”,但反映出“短線投機”氣氛加劇。

據中金所介紹,從股指期貨市場持倉結構看,以證券公司、基金公司、保險機構、信托公司、QFII及RQFII等為代表的機構投資者,主要以套保為目的,賣持倉規模較大,近期買持倉略有增加,賣持倉顯著減少;以符合投資者適當性制度要求的自然人和一般法人為代表的投資者,買持倉規模較大。近期,自然人投資者多空持倉均減少;一般法人買持倉增加,賣持倉減少。

為抑制短線過度交易,中金所決定,對滬深300、上證50、中證500股指期貨合約按照報單委托量差異化收取交易費用,擬於8月1日前組織實施。

同時,中金所將優化相關合約及交易規則,進一步加強市場異常交易監管,對各合約交易量、持倉量前50名的客戶進行重點排查,防範和打擊蓄意做空行為,嚴厲查處市場操縱等違法違規行為,維護市場正常交易秩序。

編輯:王樂

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留守兒童、婦女、老人全國摸底首次啟動 底數排查強調“屬地責任”,不作為要被問責

來源: http://www.infzm.com/content/116296

留守兒童張紹蓮和弟弟張紹傑,放學以後喜歡坐在家的院墻上看書、曬太陽。(南方周末記者 翁洹/圖)

南方周末從民政部獲悉,民政部、教育部、公安部日前印發《關於開展農村留守兒童摸底排查工作的通知》(以下簡稱《通知》),已於2016年3月底開始在全國範圍內開展農村留守兒童摸底排查工作,摸底工作截至2016年7月底。

這是我國首次對農村留守兒童開展摸底排查工作。

南方周末記者從《通知》相關表述發現,明確縣級人民政府要落實國務院《意見》要求,切實承擔屬地責任,也就意味著,在排查工作若有不作為等情況,相關地方政府負責人將被問責。

中國農業大學人文與發展學院院長葉敬忠認為,根據官方對留守兒童的重新定義以及摸查口徑設定,本次排查最終數據將與過去討論的農村留守兒童數據或有巨大差異。

明確摸底排查口徑

南方周末記者從民政部社會事務司了解到,全國農村留守兒童數量規模一直沒有準確數據,目前專家學者和新聞報道都是引用全國婦聯2013年研究報告中的估算數據。據該報告,全國農村留守兒童已達6102.55萬,占全國兒童的21.88%。

本次排查工作明確要全面、清晰地掌握農村留守兒童數量規模、分布區域、結構狀況,及時掌握農村留守兒童的家庭組成、生活照料、教育就學等基本信息,建立農村留守兒童信息庫,並健全信息報送機制,為細化完善關愛保護政策措施,加強關愛服務力量調配和資源整合提供基礎數據支持。

《通知》明確,摸底排查對象是指父母雙方外出務工或一方外出務工另一方無監護能力,無法與父母正常共同生活的不滿十六周歲農村戶籍未成年人。

排查內容包括農村留守兒童出生日期、性別、民族、就學、戶口登記、公民身份號碼、身體狀況、居住地址、寄宿情況等基本信息,農村留守兒童家庭情況、父母務工地點、家庭主要經濟來源、受委托監護人基本情況、村(居)民委員會聯系人和本行政區域農村戶籍人口中不滿16周歲未成年人數量。

《通知》中明確“無監護能力”,是指留守在家的父親或母親因重病、重殘等原因喪失監護能力,不滿十六周歲農村留守兒童年齡計算時間截止為2016年7月31日。

首次摸底留守老人、婦女情況

《通知》規定,摸底排查工作以縣(市、區、旗)為基礎,縣級民政部門牽頭負責,同級教育部門、公安機關協助配合。

縣級民政部門指導鄉鎮人民政府(街道辦事處)全面開展摸底排查工作,督促鄉鎮人民政府(街道辦事處)指導村(居)民委員會開展摸底排查並及時接收匯總摸底排查信息,建立詳實完備、動態更新的農村留守兒童信息庫。

縣級教育部門和中小學校、幼兒園按照摸底排查口徑,提供在校在園農村留守兒童有關信息、數據。

縣級公安機關及派出機構對鄉鎮人民政府(街道辦事處)匯總提供的農村留守兒童排查資料,核實戶口登記和不滿16周歲未成年人數量等信息。

《通知》明確縣級人民政府要落實國務院《意見》要求,切實承擔屬地責任,建立本鄉鎮(街道)農村留守兒童基本信息庫,並及時報送進展情況和信息。

通過層級負責人簽字確保數據真實可靠。

《通知》強調,總匯表將由鄉鎮人民政府(街道辦事處)、縣級民政部門、省級民政部門層級報送負責人一一簽字確認,後報送至民政部。

另外,《通知》要求各地民政部門同步部署開展農村留守婦女、老人摸底排查工作,掌握農村留守婦女、老人數量規模、分布區域等基本情況。

專家:總體想法很好,但落地有難度

中國農業大學人文與發展學院院長葉敬忠於2004年起開始研究中國農村留守人口問題,研究領域包括勞動力流動與留守人口、農村教育與社會問題等。

他對此次摸底排查持肯定態度,“過去沒有真正統計過留守兒童的數量,這次總體想法很好,但現實落實起來有難度。”

他表示,農村留守兒童數據具有流動不斷變化的特點,這給摸底排查工作帶來了難度。

其次,他認為“如何獲得準確的數據,需要大量的(人力物力)投入。” 葉敬忠調研發現,一般情況下,摸查工作落實到農村,“村幹部、會計或文書(大致)填一下資料,很難要求他們每村每戶調研,(導致)誤差會特別大。”

同時,根據摸底排查口徑看,“這次排查的只是留守兒童中的一部分,也是最需要關註的一部分。”

葉敬忠說,學術上認為“父母一方或者雙方在外打工,交由別人監護的都是留守兒童。”

根據國務院《關於加強農村留守兒童關愛保護工作的意見》對於留守兒童的定義:留守兒童是指父母雙方外出務工或一方外出務工另一方無監護能力、不滿十六周歲的未成年人。

“這次排查的只是父母雙方都外出的,跟過去討論的數據將有巨大的差異。”

中國人民大學社會與人口學院副院長段成榮同樣認為此次摸底排查“很有必要”,但這是一項巨大的工程,考量決策者的“嚴密組織能力”,建議在開展中,要將摸底排查口徑“落實到位,劃分清晰”。

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福建對擬提拔幹部進行舉報信排查

來源: http://www.infzm.com/content/118409

(新華社/圖)

“在上半年的換屆工作中,福建省各級紀檢監察機關對可繼續提名和擬新提名的386名省管幹部、2216名市管幹部、1.8萬余名縣管幹部進行有關舉報件的清理排查,堅決防止帶病提名、帶病提拔、帶病上崗。”福建省紀委相關負責人日前向記者介紹了該省在嚴明換屆紀律工作中,各級紀檢監察機關落實監督責任的情況。

及早部署 全面排查

今年初開始,福建省紀委會即同省委組織部,認真梳理今年換屆中可繼續提名的省管幹部名單,組織專人對涉及這些幹部的信訪件進行排查,對相關問題線索進行大起底。2月初,福建省紀委下發通知,部署市、縣紀委同時開展對可繼續提名或擬新提名幹部的信訪件排查工作。

目前,省、市、縣三級紀檢監察機關共組織1100多名紀檢幹部參與信訪件排查工作,做到凡提必查、優先辦理、快查快結。在梳理排查對象上實現全覆蓋,既包括可繼續提名的各級黨委、人大、政府、政協領導班子成員,以及換屆考察中新提名人員,也包括可繼續提名的各級紀檢監察機關領導班子成員。

對於排查出的問題,全省各級紀檢監察機關嚴格按照有關規定,切實把好換屆可繼續提名和擬新提名人選“黨風廉政意見回複”關,防止帶病提名、帶病提拔、帶病上崗。

“對於發現有問題線索的幹部,我們建議不宜提拔重用;對於涉及問題線索比較複雜的,我們進行集體會診,做到線索不遺漏、疑點不放過。”福建省紀委相關負責人介紹說。

漳州市紀委對現任縣處級領導幹部的廉政情況等進行梳理核查,共複函有關換屆人選的征求意見函16批562人次,建議12人不能提名、4人不宜重用、1人暫緩使用。

南平市紀委開展可繼續提名市管、縣管幹部信訪舉報件的集中清理排查,並對排查出的問題線索逐一研判。其中,具有可查性或未查清的信訪問題,實行領導包案、室主任領辦,確保換屆前把有關信訪件處置完畢。

換屆伊始,福建省各級黨委書記和紀委書記、組織部長分別與本級黨委管理的主要領導幹部、重點崗位幹部等進行專題談話,提醒督促他們帶頭嚴守換屆紀律,提前打好“預防針”。全省各地通過黨委常委會、中心組學習、專題民主生活會、集中培訓、發放換屆紀律提醒卡等多種形式,重申換屆紀律要求。

嚴明紀律 加強監督

4月中旬,縣鄉兩級換屆工作進入關鍵階段,福建省紀委通報了4起違反換屆紀律典型案件,在黨員幹部中形成有力震懾。涉及的黨員幹部中,有的參與傳播虛假換屆信息,有的送禮跑官要官,有的則是幹擾換屆選舉秩序等等。

同時,全省各級紀檢監察機關暢通群眾舉報渠道,建立快速核查機制,對反映內容清楚、具體的舉報,組織力量重點查辦,快查快結。5月初,華安縣新圩鎮黨委副書記、人民武裝部部長、副鎮長邱戰海作為擬提任正科級領導職務的人選,在公示期間被舉報。5月9日,華安縣紀委對相關問題進行初核。5月23日,華安縣紀委對邱戰海進行立案調查。

時下,福建各地正全面開展換屆風氣督查。276個督導組、210支換屆風氣監督聯絡員隊伍,對市、縣、鄉換屆工作進行全程監督。

省委組織部牽頭組建3個換屆風氣巡回督查組,分赴全省各地對換屆紀律進行集中督促、檢查和指導,並延伸檢查了23個縣(市、區)和31個鄉鎮。福州市組建3個巡回督查組,分兩批對縣鄉換屆風氣及其監督工作進行督查,重點做到“五個查驗”,即查驗責任落實情況、教育宣傳情況、監督查處情況、“四個凡提”(幹部檔案凡提必審、個人有關事項報告凡提必核、紀檢監察機關意見凡提必聽、信訪舉報凡提必查)情況、執行監督制度情況。

做好表率 打造“鐵軍”

“換屆工作,紀檢監察機關既是監督者,又是參與者。做遵守換屆紀律的表率,打造執紀‘鐵軍’,既是對紀檢監察機關執紀監督能力的考驗,也是對自身建設的一次全面檢閱。”福建省紀委相關負責人說。

從去年11月開始,福建省紀委圍繞執行“六項紀律”和落實監督責任情況,對各設區市紀委和平潭綜合實驗區紀工委、廉政辦開展檢查,並延伸至部分縣(市、區)紀委。此次檢查,不僅強化了內部監督,還為市、縣兩級紀委換屆摸清了情況、奠定了基礎。

截至6月底,檢查工作已基本結束,相關的檢查成果已陸續運用到市、縣兩級紀委換屆中。目前已對檢查中發現的個別不適崗的縣級紀委書記進行組織處理,調離紀檢監察系統。

為嚴把縣級紀委書記“入口關”,切實把“忠誠、幹凈、擔當”的紀檢幹部選拔到重要崗位,福建省紀委明確規定各設區市在醞釀提出縣級紀委書記初步人選後以及考察前,必須將人選報省紀委備案。目前,全省83名擬任縣級紀委書記人選已全部報省紀委備案,其中有1名不適合擔任縣紀委書記的人選被調整。

各地也有針對性地出臺了一些舉措。龍巖市明確規定經抽查發現存在漏報房產,以及本人經商辦企業或違規投資非上市公司、企業等情形的,不作為提名人選。目前,龍巖市共對65名縣(市、區)紀委班子成員提名人選和134名鄉鎮(街道)紀委(紀工委)書記提名人選進行嚴格審核,共取消縣鄉兩級紀委班子成員提名人選9人。

莆田市紀委組織全市紀檢幹部簽訂“嚴守換屆紀律承諾書”,市紀委主要領導集體約談了可繼續提名和擬新提名的委局班子成員、機關部室主任,要求在執行換屆紀律上帶好頭、作表率,既要秉公執紀、嚴格把關,依紀依規開展換屆監督,又要守紀律、講規矩,正確對待個人進退留轉,全力配合紀委換屆工作。

 

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證監排查私募風險 A股又一承壓因素?

在3000點上方“不溫不火”近一個月後,7月27日,兩市驚現放量暴跌。截至收盤,滬指下跌1.91%失守3000點,創業板指更是暴跌5.45%。對此有市場人士分析稱,今日有媒體報道的銀行理財監管趨嚴或是暴跌誘因之一。

與此同時,《第一財經日報》記者從多家位於北京的私募機構處獲悉,北京證監局於7月25日下發了《北京證監局關於在北京市開展私募基金風險排查專項行動的通知》(下稱“《通知》”),在北京全市範圍內開展私募基金風險排查專項行動。

記者獲得的《通知》內容顯示,本次排查的對象包括註冊地在北京的私募機構,和註冊地不在北京、但辦公地在北京的私募機構。

本次風險排查行動的內容包括:一、在線填報自查情況表,需填寫系統中的《私募基金調查表》、《機構基本情況調查表》,其中一項重要數據是2016年2季度(即截至2016年6月30日)的存量數據,在2016年7月31日前填報完成, 2016年6月24日之後在協會登記的私募基金管理人無需參與本次填報。二、簽署《北京地區私募基金管理人誠信合規經營倡議書》。

在《通知》中,北京證監局表示,近年來,我國私募基金行業蓬勃發展,已成為支持多層次資本市場發展的重要力量。伴隨著發展的同時,私募基金領域亦有不少風險隱患,損害投資人利益、危害資本市場穩定的現象時有發生,亟需加強行業事中事後監管。開展本次活動,是為了進一步摸清北京市私募基金風險底數,維護首都正常經濟秩序和社會穩定。

“我們內部基本沒怎麽討論這個事情,就是前天接到通知,然後對應著填寫了一下。主要是截至二季度的規模和一些基礎信息。”一家北京的百億級私募機構人士認為,本次北京證監局組織的自查行動更多是摸底風險,與今日市場跳水大跌的因果關系不大。

而北京另一家大型知名私募機構的內部人士向記者表示,“自主發行和投顧產品應該都要填,我們理解是在配合’新八條底線’,做好包括非法集資、高杠桿在內的風險排查。”

7月18日,資管新規“新八條底線”《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》正式實施,按照規定,私募基金管理人參照執行。“新八條底線”中對於通過券商資管、基金子公司發投顧產品的私募管理人有一項“3+3”規定:具備3年以上連續可追溯證券、期貨投資管理業績的投資管理人員不少於3人。

除此之外,“新八條底線”中資管產品的杠桿倍數被明顯收緊,未來在規定限制之外的杠桿產品將不能生存。“按照證監局的要求,如果有結構化產品,是要把產品設計、杠桿情況也上報的。摸底轄區私募使用杠桿的情況應該也是目的之一。”上述私募人士說。

“自查範圍包括北京註冊的和在北京有辦公的,感覺是屬地監管,所以也不排除之後上海深圳也會這種自查。”前述百億級私募機構人士稱。

而其實2個月之前,廣東證監局便已組織過一次私募自查。5月19日,廣東證監局對轄區內私募機構下發《關於組織轄區私募基金管理機構開展自查工作的通知》,要求全面排查內部風險控制和合規管理漏洞,查找各項業務可能存在的違法違規問題及風險隱患。

與本次北京證監局的排查重點不同,彼時廣東證監局的排查重點是“是否兼營P2P、眾籌等非私募基金業務”,按照規定,各私募機構需在6月15日前提交自查報告。

下附北京證監局通知全文:

北京證監局關於在北京市開展私募基金風險排查專項行動的通知

各私募機構:

近年來,我國私募基金行業蓬勃發展,已成為支持多層次資本市場發展的重要力量。同時,伴隨著發展的同時,私募基金領域亦有不少風險隱患,損害投資人利益、危害資本市場穩定的現象時有發生,亟需加強行業事中事後監管。為進一步摸清北京市私募基金風險底數,維護首都正常經濟秩序和社會穩定,根據上級有關工作部署,我局近期在全市範圍開展一次私募基金風險排查專項行動。請貴公司配合做好以下工作:

1.在線填報自查情況表

請各公司在接到本通知後盡快登陸下面網址(互金企業自查表),認真填寫系統中的《私募基金調查表》、《機構基本情況調查表》,表中數據要如實反映貴公司情況。各公司應於2016年7月31日前填報完成。網址http://zicha-bj.jinguantong.com.cn:18080/login.jsp,登錄方式及填報要求:

(1)註冊地在北京的公司,首選用公司的工商註冊號登陸(可查詢公司營業執照或到北京市企業信用信息網查詢);如無法登陸,可嘗試用公司的統一社會信用代碼登陸。

(2)註冊地不是北京的公司(辦公地在北京),用戶名為公司統一社會信用代碼的第9-16位數字;如無法登陸,可嘗試用公司的統一社會信用代碼登陸;

上述登陸初始密碼: XXXX;登陸後,請盡快修改登陸密碼。

如上述三種方式均無法登陸,請統一按照登陸界面下載並填寫《企業註冊申請表》信息,並發送到該頁面指定郵箱。

註意:

自查系統里填報年份有2013、2014、2015、2016年1季度、2016年2季度5個選項,另外,由於統計口徑問題, 2016年6月24日之後在協會登記的私募基金管理人無需參與本次填報。

2.簽署《北京地區私募基金管理人誠信合規經營倡議書》

近期,我局將委派郵政局工作人員到貴公司在中國證券投資基金業協會登記的辦公地址,上門派送《北京地區私募基金管理人誠信合規經營倡議書》,請貴單位人員現場簽收,並在填寫完整的《北京轄區私募基金管理人誠信合規經營倡議書》背面回執表上簽字蓋章,交給上門人員帶回;如無法當場簽字蓋章,請於簽收之日起3日內,將相關信息填寫完整並簽字蓋章的《北京轄區私募基金管理人誠信合規經營倡議書》回執表交郵局工作人員上門取回(可在第一次上門服務時預約取回時間)。

3.風險排查期間,請貴公司在中國證券投資基金業協會登記的法定代表人及聯系人保持通訊暢通。

感謝貴公司對我局監管工作的支持!

北京證監局聯系電話:88088055

北京證監局

2016年7月25日

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證監會下發通知嚴控期貨配資 交易所已著手排查資管賬戶

商品期貨市場的劇烈波動已經引發證監會高度關註。《第一財經日報》從監管人士處獲悉,證監會已於9日下發通知,要求派出機構督促期貨公司加強經紀業務風險管理,密切關註客戶風險狀況,加強對期貨配資活動的風險防範。

同時要求各期貨公司不得從事配資業務或以任何形式參與配資業務,不得為配資活動提供便利;要求派出機構一旦發現期貨公司存在違法違規行為,及時依法采取監管措施。

去年股票市場的場外配資助漲助跌,最終引發股市危機,令投資者以及監管層都記憶猶新。近日商品期貨價格漲幅及波幅有明顯加大趨勢,對於期貨“加杠桿”的行為,監管系統正進行全面地嚴防死守。

嚴密監控賬戶

期貨市場本身具有高杠桿特性,若以配資方式繼續加杠桿,市場風險將急劇放大。近日有市場人士告訴《第一財經日報》,私募參與配資為投資者加杠桿的苗頭死灰複燃,不過這一次不是股票市場,而是商品期貨。本報記者也就期貨市場配資風險向證監會進行了詢問了解。

本報獲悉,近日證監會已經向各期貨交易所下發通知,要求進一步采取有效措施,抑制過度投機,防止市場價格操縱。具體包括,要求各期貨交易所立即全面展開對各種資管產品賬戶的持有人、管理人、投資顧問等相關信息報備及排查工作,並確定了嚴格的資管產品賬戶實際控制關系認定標準,從嚴管理資管產品賬戶實際控制關系,以嚴厲打擊利用資管產品賬戶規避限倉的行為。目前,各期貨交易所已著手落實此項工作。

另外,9日證監會再次下發通知,要求派出機構督促期貨公司加強經紀業務風險管理,密切關註客戶風險狀況,加強對期貨配資活動的風險防範。特別是要求各期貨公司不得從事配資業務或以任何形式參與配資業務,不得為配資活動提供便利;要求派出機構一旦發現期貨公司存在違法違規行為,及時依法采取監管措施。

各交易所近日也加大了對異常交易的監管。上期所9日發現某客戶在鋅(Zn)1701合約上自成交第3次達到交易所處理標準,其交易行為違反《上海期貨交易所異常交易監控暫行規定(修訂案)》,交易所對該客戶采取了限制其在鋅品種上開倉1個月的監管措施。另外,還發現另一客戶9日在橡膠(Ru)1705合約上頻繁報撤單第3次達到交易所處理標準,交易所決定對該客戶采取限制其在橡膠品種上開倉1個月的監管措施。

交易所對期貨市場的監管力度在10月份就有明顯加大。上期所10月份對對5起造成價格異常波動的交易行為進行了排查,發現並處理了異常交易行為59起。其中,自成交超限24起,頻繁報撤單超限32起,大額報撤單超限3起。對其中達到交易所異常交易處理標準的6名客戶,上期所進行了全市場通告並采取了限制開倉的監管措施。

交易所提保證金、控交易額

對於近期市場出現的過熱“癥狀”,交易所紛紛出臺措施,希望抑制過度交易,防控風險擴大。

11月8日,大連商品交易所發布《關於調整焦炭、焦煤品種漲跌停板、保證金和交易手續費收取標準的通知(大商所發〔2016〕281號)》,宣布自2016年11月8日結算時起,焦炭、焦煤品種最低交易保證金標準提高至11%,漲跌停板幅度調整至9%;自2016年11月9日交易時(即8日晚夜盤交易小節時)起,焦炭和焦煤品種非日內交易手續費標準由成交金額的萬分之0.6提高至萬分之1.2,日內交易手續費標準維持成交金額的萬分之7.2不變。

11月9日,大商所緊接著宣布對焦炭、焦煤品種實施交易限額制度,2016年11月11日收盤後(本周五夜盤交易時段起),非期貨公司會員或者客戶在焦炭和焦煤品種,單個品種、單日開倉量不得超過1000手。

另外,非期貨公司會員或者客戶某個交易日超過交易限額的,交易所將暫停其該品種當日開倉交易;累計2個交易日(含2個)以上超過交易限額的,自下一交易日起交易所將暫停其該品種開倉交易3個交易日;情節嚴重的,按照《大連商品交易違規處理辦法》處理。

同時對焦炭、焦煤品種保證金和鐵礦石交易手續費收取標準進行調整,焦炭、焦煤品種自2016年11月10日結算時起,最低交易保證金標準提高至13%;2016年11月11日結算時起,最低交易保證金標準提高至15%。鐵礦石品種非日內交易手續費標準由成交金額的萬分之0.6調整為成交金額的萬分之1.2,日內交易手續費標準維持成交金額的萬分之3不變。

鄭州商品交易所9日宣布,自 2016 年 11 月 11 日結算時起, 動力煤期貨合約交易保證金標準由原比例調整為 8%,漲跌停 板幅度由原比例調整為6%。鄭商所8日已經上調了交易手續費,其中動力煤品種日內平今倉 交易按 30 元/手計收,若某客戶當日在動力煤單一合約交易量超過8000手,且日內平今倉交易量超過2000手,對該客戶該合約當日交易手續費加收30元/手。同時宣布,玻璃品種日內平今倉交易手續費標準按12元/手計收,甲醇品種交易手續費標準由1.4元/手調整為2元/手,對日內平今倉交易,甲醇品種按6元/手計收。

為了控制價格波動過大,鄭商所8日宣布將玻璃和矽鐵期貨合約交易保證金標準由原比例調整為 7%,漲跌停板幅度由原比例調整為 5%。

上海期貨交易所也在9日調整了螺紋鋼、天然橡膠及錫相關合約交易手續費收取標準,同時宣布實施交易限額制度。

自2016年11月11日起,螺紋鋼1701合約、1705合約日內平今倉交易手續費調整為成交金額的萬分之四;天然橡膠1701合約、1705合約日內平今倉交易手續費調整為成交金額的萬分之二點二五;錫1701合約日內平今倉交易手續費調整為6元/手。

交易額度方面,要求非期貨公司會員或者客戶在螺紋鋼RB1701合約和RB1705合約日內開倉交易的最大數量分別為10000手;在天然橡膠RU1701合約和RU1705合約日內開倉交易的最大數量分別為1500手。日內開倉交易的最大數量是指非期貨公司會員或者客戶在某一交易日某一合約上的買開倉報單數量與賣開倉報單數量之和。

據本報了解,證監會已多次向各期貨交易所和中國期貨市場監控中心下發風險提示函,要求加大對交易、結算、交割等重點環節的監管力度,嚴防交易、結算風險,加強異常交易行為監管,加大違法違規行為排查力度,嚴防投機資本操縱市場價格。各期貨交易所嚴查市場異常交易,排查市場違法違規行為,並采取多種措施嚴格抑制市場過度投機,確保市場秩序合理有序。

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地方交易平臺野蠻生長 證監會啟動新一輪排查

周五,證監會發言人鄧舸在例會中回應本報記者稱,目前由證監會牽頭的部際聯席會議辦公室會同有關成員單位,部署各地對地方交易場所進行摸底排查。該項工作正在推進之中。

此前有媒體報道,部際聯席會議辦公室正在部署各地證監局會同當地政府部門對地方各類交易場所進行新一輪的摸底調查,以掌握各類交易場所的基本情況和違法違規問題,其中對投訴舉報、輿情關註較多的貴金屬、原油、郵幣卡交易場所進行重點調研。

地方交易平臺設立只需獲得地方政府批準並在商務部門備案,準入門檻較低。近年來,在大宗商品價格劇烈波動,互聯網+金融的創新浪潮下,地方現貨交易平臺出現野蠻生長的勢頭。

據生意社不完全統計,截至今年3月,全國大宗商品電子交易市場共有1570家,其中交易較為活躍的約有70家。另據國信證券統計,去年我國大宗商品現貨市場總交易量接近29萬億元,其中三分之二為貴金屬交易,預計2016年總交易量將突破43萬億元。

記者了解到,本月以來,國家統計局在全國開展大宗商品交易平臺核查工作,要求各地區統計局開展轄區內的大宗商品交易平臺名錄整理和核實工作。這是國家統計局首次對全國大宗商品交易平臺進行全部摸底。

北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越對《第一財經日報》表示,“現在說不清楚有多少價已經登記備案的(地方交易平臺),沒有備案的更加不計其數。這次各地統計部門參與統計是先摸清家底,才便於采取下一步監管策略,明確哪一些交易行為合法,哪些是非法的。對於非法平臺要麽改弦更張要麽直接關停。”

實際上,從2011年證監會牽頭的清理整頓各類交易場所部際聯席會議制度成立開始,針對地方交易平臺的監管風暴幾乎每年都會刮一次。

去年8月,證監會發布《貴金屬類交易場所專項整治工作安排》,聯合相關部門在全國開展新一輪整治,覆蓋貴金屬交易場所的宣傳推廣、管理經營、平臺交易軟件提供、銀行居間服務及交易場所審批、完善監管體系等多個方面。

盡管如此,地方交易平臺數量仍然在不斷增長,交易金額不斷創新高,投資者維權起訴問題交易平臺的案例不斷湧現。

北京尋真律師事務所律師王德怡告訴《第一財經日報》,經過多年運動式清理整頓,商品現貨交易市場的非法期貨交易並未減少,而是呈上升趨勢,交易場所及會員單位的數量越來越多,交易品種、交易規則不斷翻新,越來越多的投資人受害。一些投資者反映比較強烈的交易場所非但沒有被清理,反而將通過某次清理整頓作為其合法性的擋箭牌。

他表示,“證監局會同當地政府部門進行調查摸底的做法難以取得理想的效果。要想根治交易場所違規交易問題,建議證監部門采取垂直管理措施,向普通投資者開放投訴之門。另外,從司法上應當建立對交易場所的長效監管機制。”

2011年國務院發布了關於清理整頓各類交易場所38號文,其中明確了各省級地方政府作為省內交易平臺清理整頓的監管主體。地方交易平臺雖然采取類似證券、期貨市場的交易模式,卻不受到國務院直屬金融監管部門的監管。

在38號文發布後,地方交易平臺開啟了加速增長的態勢,38號文也被業內普遍認為是監管層面整頓交易所的地標性文件。胡俞越告訴記者,“近來,地方現貨平臺為了規避38號文的監管也在進行衍變,從撮合模式過渡為以郵幣卡為代表的發售模式,從做市商對賭模式發展到微盤和微交易。這類市場更像賭場而不是市場,金融創新誤入歧途。”

他表示,新的交易品種和交易模式在監管上處於真空狀態,既沒有主管部門監管,也沒有法律條文進行約束。即使新一輪監管奏效,一些交易平臺也很有可能會轉而進入地下繼續招攬投資者。

 

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