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元大金給獨董尚方寶劍 請動管理大師 領先同業》「任何資料都可調、所有人都可問」

2016-06-20  TWM

元大金控在二○○七年領先同業,委聘知名教授與專家擔任金控、證券、銀行的獨立董事, 並設置審計委員會,強化董事會組成結構與決策品質, 近十年努力之下,外資持股比率達三成以上,擠進金融族群前段班。

位於台北市敦化南路一段的元大金控總部外形俐落,但有一個樓層非常神祕,就是獨立董事辦公室所在的十二樓,而這個辦公室確實「獨立」,去年獨董們開會審查購併大眾銀行案,連董事長王榮周都無法進入。

早在二○○四年,證交所尚未要求上市櫃公司落實公司治理、設置獨董前,元京證券(現更名為元大證券)就已聘請政大企管系教授司徒達賢、前中央信託局董事長黃榮顯出任獨董,並邀安侯建業會計師朱寶奎擔任獨立監察人,成立審計委員會。

「任何資料你都可以調,所有人你都可以問,」這是元大金創辦人馬志玲當時唯一對獨董說的話;這句話像尚方寶劍,給了獨董無限揮灑的空間,據聞這也是當初元大金能夠跌破市場眼鏡,「請動」國內產官學界都敬重的企業管理大師——司徒達賢,出馬擔任獨董的重要關鍵。

朱寶奎是安侯建業聯合會計師事務所創辦人之一,也是中華公司治理協會創會理事長,在國內會計界與公司治理領域皆為重量級人物,面對近來外界對獨董的批評,「說獨董的錢多、事少、沒有功能,完全是誤解。」他以自身的經驗,提出反駁。

開會像論文考試〉

經理人戰戰兢兢 不敢隨便敷衍在元大金控總部十二樓,獨董有獨立辦公室、專屬祕書,「馬志玲就是希望不開會時,我們也可以天天去上班。」目前轉任元大期貨獨董的黃榮顯還說,十幾年來,每周他至少去元大上班三至四天,此外,還有每周不定期的溝通會議、每月審計委員會、每兩周董事會及不定期薪酬委員會,「獨董一年大約有三十至四十次以上的會議要開,忙起來時很忙,甚至還要加班吃便當。

」他形容一路走來的獨董生涯,執行職權多聽多問過程,可說得上「忙碌」二字。

黃榮顯強調,每次開會前,董事會祕書都會提早給獨董資料,他曾經算過,「擔任獨董花在找資料、做功課的時間是開會的三倍,」因為要全心投入,幾乎沒有時間、體力再去兼任其他公司的獨董。因此,元大當時三位獨董——司徒達賢、朱寶奎、黃榮顯都只擔任一家公司獨董,沒有兼任。

○七年,元大金控為全面強化內部稽核制度,主動在當年度董監改選,取消三席監察人,由司徒達賢、財政部前常務次長林增吉、時任台塑企業總管理處副總楊兆麟擔任獨董外,並同時設審計委員會,是台灣第一家成立審計委員會的金控公司,第一任審計委員會召集人就是司徒達賢。

在元大,審計委員會責任很大,依據《公開發行公司審計委員會行使職權辦法》,董事會要討論的所有重要議案(授信案件除外),一定要先送審計委員會審議,重大議案要審計委員會二分之一通過,董事會也要達到三分之二通過。

此外,總稽核與財會及業務相關主管均須列席每月的審計委員會,並提出稽核業務運作情形等報告,「如果我們的質疑,稽核答不出來,會請他限期改善,每半年,還會追蹤內部稽核報告所提列、各單位應行改善事項辦理情形,併入每月稽核業務報告到完全改善為止。」黃榮顯說。

有一次,中華公司治理協會年度評鑑審計委員到元大審查資料,發現公司每月的稽核檢查報告上,獨董們都做了不少摺頁、筆記,對此留下深刻印象。一位元大金控前獨董就說,經營團隊與獨董開會過程與考論文一樣,經理人會很緊張,也因為大家知道有這一關,事前就會仔細準備,「這才是獨董真正發揮價值的地方。」他以博士班審查論文過程,比喻獨董與公司之間的關係,獨董就像是校外的口試委員,指導教授就是公司大股東,學生就像是專業經理人,獨董可以提供指導教授看不到的視角,也因為有校外委員的監督,讓學生事前會戰戰兢兢準備考試,會模擬考試委員的問題,不敢交差了事。

「獨董若對議案有意見,在我們經營團隊可是非常大的事情,」元大證券董事長賀鳴珩如此形容獨董在元大金控崇高的地位,他特別提及,元大的獨董有些是多方推薦成為候選人,與大股東一點私交都沒有,更可以發揮監督的功能。

「元大獨董是口到、眼到、心到,但是手不會到。」一位曾經替元大金控簽證財報的會計師觀察,元大獨董的態度都非常嚴謹,但身段很謙和,而且絕不會把手伸進去關說任何事情。

大師也要進修〉

舉辦講座 獨董聚在一起上課有獨董把關,元大金每件動輒數億美元的投資案、每件牽動公司營運環節的人事案,都會經過審計委員會、董事會詳細討論,甚至董事長、高階經理人薪酬分紅,也都由董事會下設的薪酬委員會(成員由三位獨董組成,並互推一人擔任召集人)核准決定,杜絕「家天下」的傾向。

目前元大金控董事會共有五個功能委員會,除了證交所規定的審計委員會、薪酬委員會、風險管理委員會之外,還增設了誠信經營委員會、數位發展策略委員會,若再加上金控轄下獨立經營的證券商、銀行、壽險公司都設有審計委員會,元大集團的獨董群儼然就是一個強大的專家團隊。

團隊還要不定時進修,這些早已在各領域學有專精的獨董都要聚在一起抄筆記上課,例如六月十七日,元大金控內部就有一場專為公司董事、獨董開的「公司治理講座」,連管理大師司徒達賢都要乖乖聆聽。

十二年來,元大金控從一家風控與稽核機制都未盡完備的金控中段班,逐步強化風控、稽核,重視公司治理的結果,吸引外資不斷加碼,十二年來外資持股增加六倍,甚至在○八年外資持股一度高達四三.六八%,不全然只看獲利表現。

元大金透過強化獨董制度方式,以外部力量提升公司治理品質,這何嘗不是元大金能夠走過經營低潮的一大支柱,讓元大金得以在風雨中前進,不但奠定現在打亞洲盃的堅實基礎,也走向「一線金控」的行列。

享有專屬資源

1.獨立辦公室

2.專用祕書

3.內部不定期進修

透過政大教授司徒達賢等重量級學者進入元大董事會,不僅降低了元大大股東家族色彩,也提升了公司治理層次。

撰文 / 梁任瑋

 
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力推不動產登記落地 國土部稱手中已有“尚方寶劍”

2016年是不動產統一登記制度在基層落地的關鍵一年,按照工作安排,要力爭年底前所有市縣停發舊證、頒發新證。目前來看,完成這一工作仍有不小的難度。

7月28日,2015年度全國土地變更調查匯總暨不動產統一登記工作推進會在京召開。會議提出,要全力推動地籍管理和不動產登記工作再上新臺階,確保不動產統一登記制度全面落地,確保年底前全面完成“發新停舊”任務。

國土部副部長王廣華表示,今年是“十三五”開局之年,要繼續堅持不動產統一登記和土地調查監測“雙輪”驅動,實現從基礎服務到縱向延伸、橫向拓展的重大轉變,全力推動各項工作再上新臺階。

他表示,務必確保年底前全面完成“發新停舊”的任務。尚未頒發新證的地方,要以“發新停舊”為重點,盡快做到機構建設、人員劃轉、資料移交、數據整合、流程再造、系統開發、窗口設置全面到位;已經頒發新證的地方,要以規範化建設為核心,進一步優化業務流程,提高服務質量,加快數據整合,加強信息應用。

國土部今年5月份曾披露,全國已有26個省份的83個地市、525個縣區頒發新證,停發舊證,分別占比24.8%、18.4%,全國累計頒發不動產權證書202萬本、不動產權屬證明200萬份。

這個進度顯然不能讓中央滿意。為推動基層的不動產登記盡快落地,國務院已著手部署專項督查,明確由國務院辦公廳督查室協調,國土部具體組織實施,各督查組具體實施監督檢查,國土部相關司局和單位參與配合

督查的目的是:確保不動產統一登記制度在基層落地實施,2016年年底前所有市縣頒發新證、停發舊證。

“各地要把思想和行動統一到落實中央決策部署上來,充分運用好國務院專項督查這把尚方寶劍。”王廣華說。

專項督查的對象是地方各級人民政府,重點是市縣級人民政府推動不動產統一登記制度落地實施情況。專項督查結果報國務院,同時向省級人民政府反饋,工作進展緩慢的地區將予以公開通報或約談問責。

作為不動產統一登記的主導機構——國土部早就確定了不動產統一登記“時間表”,從2014年開始,力爭1年內基本完成各級職責整合和基礎制度建設;2年內逐步銜接過渡,統一規範實施;3年內全面建立並完善各項制度;4年內建立有效運行的不動產登記信息管理基礎平臺。

王廣華在上述會議上要求加快推進信息平臺建設。各地要倒排時間進度、量化階段目標,確保完成2017年底全面建成信息平臺、2018年全面應用的任務。今年全國接入信息平臺的總數要不低於1000個縣,四個直轄市要全覆蓋,東、中、西部省份要分別覆蓋60%、40%、20%以上的縣。

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“尚方寶劍”發威 全國不動產登記推進加速

在專項督查的推動下,全國不動產統一登記工作有了最新進展。

第一財經記者獲悉,截至12月15日,全國實現“頒新停舊”的地市增加50個、縣增加311個,所有地市全部實現了“頒新停舊”,除西藏的部分縣外,其他省(區、市)的縣全部實現“頒新停舊”。 全國完成登記資料移交的地市增加81個、縣增加801個,不動產登記資料移交取得重大進展。

此前,官方披露的信息是,截止到今年11月20日,全國24個省(區、市)實現所有地市、縣“發新停舊”。

再往前的7月21日,全國335個地市、2855個縣區中,有170個地市、1451個縣市區實施不動產統一登記,分別占比50.7%、50.8%。

國土部部長姜大明今年年初曾表示,2016年要重點抓好不動產統一登記制度在基層落地,力爭年底前所有市縣頒發新證、停發舊證,2017年實現登記機構、登記簿證、登記依據和信息平臺“四統一”。加快推進農村房地一體的宅基地和集體建設用地確權登記。

市縣不動產統一登記工作進度逐漸加快,主要原因在今年國務院將其納入了專項督查之中。在國土督察機構近期派出的數十個督察組推動下,全國實現不動產統一登記“頒發新證、停發舊證”的地方政府大為增加。

建立和實施不動產統一登記制度是列入2016年國務院辦公廳專項督查的重點任務之一。國土系統各督察局於今年10月下旬啟動不動產統一登記制度落地實施情況督察,將這項工作列入四季度重點督察任務。

“各地要把思想和行動統一到落實中央決策部署上來,充分運用好國務院專項督查這把尚方寶劍。”一位國土部高層曾如此形容專項督查的作用。

據國土部官員介紹,此次專項督察的對象是地方各級人民政府,重點是市縣級人民政府推動不動產統一登記制度落地實施情況。專項督察結果報國務院,同時向省級人民政府反饋,工作進展緩慢的地區將予以公開通報或約談問責。

根據此前排定的“時間表”,2017年1月10日前,督察組提出工作不力或不作為地區清單和建議問責名單。2017年1月15日前,形成專項督察情況報告按程序報送國務院,同時抄送省級人民政府。

國土部要求,各派駐地方的國家土地督察局要毫不松懈、再接再厲,對個別資料移交工作落後地區繼續加大督察力度,確保年底前不動產統一登記制度落地實施督察任務圓滿完成。

PermaLink: https://articles.zkiz.com/?id=229554

千方百計:證監會的尚方寶劍

1 : GS(14)@2017-07-05 03:48:16

香港回歸二十年,習主席伉儷親臨視察,感覺跟以往領導人來港不一樣,特別在檢閱駐港解放軍,有點君臨天下之勢。除了視察,習總亦在經濟上送禮,正式開通債券通。而且隆重其事,特首林鄭、人民銀行、港澳辦等等主要官員出席七月三日儀式。這無形之中給港交所(388)打了一支強心針,特別在剛推出的創新版咨詢,港交所可以更有信心搞定。港交所在這次咨詢十分積極,高層空羣而出向各界游說,不只證券界,就連專業界別(例如會計界),亦主動出擊索取意見,真的許勝不許敗。在極富爭議的「同股不同權」創新主板上,證監竟然沒有太大反應,而前財庫局長陳家強更表示以開放角度看待。「同股不同權」是港交所和證監會幾年前在阿里上市事件中互不相讓的,為甚麼這次「咁順攤」?肯定的一點是傾掂了數,但究竟死穴在哪裏?別籠統地說為了香港金融發展,上市競爭力等等吧。一定內有乾坤,小弟以小人之心度君子之腹,大膽假設乾坤就在證券及期貨條例第8(1)條。根據這條例,如證監會覺得上市公司在招股、交易方面有不公平情況,為公眾利益,便可指示上市公司停牌。一個很好的例子是駿傑(8188),上市半天證監便使用第8(1)條叫停,十分厲害。大家留意觀察一下,條例的字眼是「覺得」,無錯真係「覺得」。誰給這條文起草的真是高手,給證監會絕對權力,有佢講冇你講,感覺你不對就是不對,話停就停。所以甚麼「同股不同權」,又如何!這尚方寶劍,就算你上咗市都可以叫停,真的螳螂捕蟬、黃雀在後。但有一點我不明白,為甚麼這條例過立法會時冇人睇到?來年將會有很多新法例草案,包括會計師監管改革方案即將上立會,煩請各議員細閱,魔鬼永遠在細節。鄭中正
http://www.fb.com/Raymond-Cheng-for-Council-100806826658712



97年主權移交至今,香港前進還是倒退?「蘋果」與你細數廿載風雨。【回歸二十年】專頁:http://hksar20.appledaily.com.hk




來源: http://hk.apple.nextmedia.com/financeestate/art/20170703/20076618
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