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美國銀行的大恩人巴菲特:又一次拯救美國銀行

來源: http://wallstreetcn.com/node/78142

據英國《金融時報》報道,巴菲特的伯克希爾·哈撒韋公司已經同意修訂其在美國銀行投資的協議,以幫助該銀行滿足監管方對銀行資本充足率的要求。巴菲特在2011年曾向美國銀行(Bank of America)註入50億美元的資本,這實際上是巴菲特向公眾表示自己對美國銀行信心的一票,巴菲特此舉驅散了人們對於美國銀行在抵押貸款市場風險敞口的擔憂,此後美國銀行的股價上漲了一倍以上。當初,巴菲特的50億美元是以優先股的形式向美國銀行註資的,但後來的監管規則不再將優先股計入監管方所要求的資本。修訂之後的投資協議讓巴菲特的投資風險有了些許上升,協議規定巴菲特每年獲取6%的固定股票分紅,如果美國銀行陷入財務危機,銀行可以取消分紅;但協議還是給了巴菲特一定的好處,協議規定美國銀行在之後的5年里不能回購巴菲特持有的股票。如今,巴菲特持有的美國銀行的股票可以被計入一級資本,使得銀行的杠桿率更加接近監管要求。美國銀行此舉被市場看作粉飾資產負債表來改善資產水平的最新證據,此次協議修訂還能夠幫助銀行留存利潤和募集新股。美國銀行表示,這份修正案還需要在將於5月7日舉行的美國銀行年度股東大會上投票表決,但伯克希爾已經承諾投贊成票。伯克希爾並沒有立即就該事件發表評論。來自美國銀行的文件顯示,如果該修正案表決通過,美國銀行的一級資本將增加29億美元,這將會極大的改善銀行的杠桿率。此外,美國銀行最近被證實以商業合作的方式介入了外匯交易市場。大約有十幾家來自歐洲、美國和亞洲的金融監管機構正在調查涉及15家銀行的外匯市場操縱行為。美國銀行面臨的最大的風險之一是法律訴訟和監管調查。美國銀行估計其面臨的可能損失大概在51億~61億美元,目前美國銀行還沒有對此計提損失準備。法律訴訟一直是金融業主要支出之一,摩根大通在其監管文件中披露,美國證券交易委員會指控摩根大通在2007年的抵押貸款交易中有欺詐行為,而和解這一指控則需要2.75億美元。華爾街銀行也披露其2013解決法律糾紛花費了20億美元,與2012年的5.13億美元相比有顯著的上升,但依然比他的同行—摩根大通和美國銀行要低的多。
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