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專訪交行董事長牛錫明:“兩化”戰略如何與“一帶一路”同頻共振?

在孟加拉,由交行和匯豐作為聯合安排行組成銀團,為中電建下屬設計院中標的當地一項100MW±10%重油電廠建設提供5000萬美元出口買方融資的項目,截至今年1季度末交行已實現銀團提款2217.9萬美元。這一項目能使孟加拉Ghorasal電廠原有的已經運行30年的210MW的燃氣爐電站升級改造為蒸汽燃氣聯合循環電站,在不增加天然氣耗氣量的前提下增加或翻倍發電量。

在“一帶一路”沿線包括中東歐、東南亞及中亞地區的5個國家,有翺翔長空的25架飛機,是交銀金融租賃與7家大客戶開展航空租賃業務的租賃機。截至2016年末的相關飛機租賃業務,簽約金額達18.7億美元。

同樣的金融支持“一帶一路”,擁有匯豐銀行作為戰略投資者並開展“1+1”全球金融服務的交行,“兩化一行”(國際化、綜合化)戰略布局已顯成效的交行,以及在事業部制框架下實現了總行直接經營模式的交行,還能在常規銀行業務支持的基礎上,再打獨有的特色牌。

對此,第一財經記者專訪交行董事長牛錫明,也就此話題采訪了交行國際部與公司部相關業務人士,解析金融“一帶一路”建設中,交行的戰略統籌與戰略特色。

“我們的‘兩化一行’戰略與‘一帶一路’過程中的境跨業跨市場金融需求十分契合,是同頻共振的。”牛錫明表示。

四個特色

在交行服務“一帶一路”的總體工作規劃方面,牛錫明將其概括為“圍繞一個戰略,布局兩個市場,服務三大領域,體現四個特色”。亦即,圍繞“一帶一路”國家戰略,全面布局國內和國外兩個市場,聚焦服務實體經濟、服務企業“走出去”、服務國內外金融同業這“三大領域”,以及發揮交行國際化綜合化戰略優勢、總行直接經營、交行匯豐“1+1”全球金融服務、穩健合規經營這“四個特色”。

具體到落實機制,牛錫明介紹了交行四方面的措施。

一是落實國家經濟金融政策,每年修訂《授信與風險政策綱要》和《投向指引》,將“一帶一路”戰略中的基礎設施互聯互通、高端裝備制造等作為重點支持領域。

二是制定重點項目儲備機制,對各地重點授信項目進行全行排隊,由總行給予專項信貸規模,動態跟進項目進展,確保重點項目落地見效。從數據來看,截至2017年一季度末,交行總行給予專項規模投放的“一帶一路”項目達到447個,累計金額1064億元,投放金額占比前三位的行業分別為園區與商務服務業、道路運輸業、水利環境與公共設施。

三是針對“一帶一路”沿線重點地區和城市,探索推進PPP、政府購買服務等融資模式,支持重點項目盡快投放落地。

四是發揮國際化、綜合化戰略優勢,通過資金管理、跨境結算、境外發債、並購融資等多種方式支持中國企業“走出去”。

國際化特色與“一帶一路”

在國際化戰略之下,截至2016年末,交行在全球16個國家和地區設立了20家機構,包括分(子)行19家、代表處1家,較3年前增加8家,境外營業網點數為65個,交行將此定義為“全球布局基本成型”。

從“一帶一路”沿線範圍來看,第一財經記者從交行國際部相關業務人士處獲悉,除了現已有的新加坡和越南分行外,近期交行還將推動設立捷克布拉格分行、南非約翰內斯堡分行。

“到2020年,我們力爭海外銀行機構數量達到25家,基本形成覆蓋‘一帶一路’重要國際節點的網絡布局。”牛錫明表示。

除了網絡布局的“共振”,牛錫明介紹稱,交行還每年制定“國際化專項行動”,對“一帶一路”相關領域跨境客戶、跨境業務給予資源傾斜,在鞏固境內外聯動貿易融資的基礎上拓展中長期融資業務。

在離岸金融方面,交行是國內4家獲準從事離岸銀行業務的機構之一。這與“一帶一路”同頻共振之處在於,交行為“走出去”的中國企業提供境內外並購融資、銀團貸款、貿易融資、債券投資等“跟隨性”金融服務,促使境外銀行機構和境內離岸業務的聯動。上述交行國際部人士將此稱為“境內+離岸+海外”全鏈條業務。

值得一提的是,交行在全球業務推進的體制機制方面也自有一套做法。牛錫明介紹稱,目前交行采用的是“全球簿記、雙邊記賬”的方式來撬動海外業務發展,而且還在探索建立“全球客戶經理+全球產品經理”的營銷機制,提升跨境業務能力。

從業務數據來看,截至2016年末,在境內,交行已向境內逾千個“一帶一路”項目累計投放貸款超過近3000億元人民幣;在境外,通過內保外貸、海外銀團、雙邊貸款等方式,交行向37個重點項目提供信貸支持。截至去年末,交行海外機構與441家中資公司開展授信業務合作,公司授信余額超過1700億元人民幣。

同業金融合作方面,第一財經記者從交行國際部獲悉的一組數據是,截至今年一季度末,交行與“一帶一路”沿線51個國家的489家銀行建立了代理行關系,在上述國家中8個國家的銀行開立了其本幣賬戶(包括:越南盾、泰國銖、新加坡元、馬來亞林吉特、波蘭茲羅提、匈牙利福林、阿聯酋迪拉姆、沙特里亞爾賬戶),為14個國家的44家銀行開立了跨境人民幣往來賬戶。

綜合化特色與“一帶一路”

綜合化方面,從既有牌照優勢來看,牛錫明在接受第一財經采訪時表示,交行充分整合各子公司平臺,靈活運用信托、租賃、證券、基金、保險等多種業務手段,為“一帶一路”沿線企業的跨境投融資、跨境貿易等提供綜合金融服務方案。

比如,在國內,據交行公司部相關人士稱,交行旗下交銀國際信托推動“一帶一路”沿線PPP項目推廣,目前合作存續項目239個,信托規模達1603億元。推進PPP、政府購買服務等綜合化融資模式,也是支持“一帶一路”重點項目盡快投放落地的措施之一。

再比如,交行旗下交銀金融租賃公司拓展中東歐、東南亞以及中亞地區航空航運租賃市場,截至2016年末,與“一帶一路”沿線5個國家(新加坡、印度尼西亞、阿聯酋、俄羅斯、匈牙利)的7個大客戶開展了25架飛機的航空租賃業務,簽約金額約18.7億美元;與“一帶一路”沿線2個國家(新加坡、希臘)的6個客戶開展了20條船舶的租賃業務,合作金額8.56億美元。

事業部特色與“一帶一路”

交行自2013年底開始探索和推進事業部制改革,目前也推動了總行事業部直接經營,形成“分行制+事業部制”的經營格局。而得益於事業部制改革的“總行直接經營”,也是交行支持“一帶一路”建設的一項“獨門秘訣”。

比如,“一帶一路”沿線大客戶有境內外一體化的金融需求,或涉及融資、發債、外匯、境內外聯動等多種業務,如果按傳統的由某家分行對接客戶,則難以快速攢動總行各部門資源達成全面金融對接。

交行的做法是總行直接經營,提升了對大客戶的服務層級。第一財經記者從交行公司部相關人士處獲悉,去年該行在總行公司部和機構部內分別成立“戰略客戶部”,實現以“總對總”的方式對接企業集團和機構客戶。這一事業部架構使大客戶由總行直接經營的,“戰略客戶部”可統籌全集團資源,形成總分行、境內外聯動的一攬子營銷、一體化管理體系。

此外,交行還在總行國際業務部內成立跨境貿易金融中心,可專門針對“一帶一路”客戶的國際結算、跨境人民幣、境內外聯動等業務需求。

另一方面,交行還獨有“境外行+事業部”的架構設置,這種矩陣式架構可使條塊結合。目前交行在海外設立分行網絡的同時,也在推動總行事業部向海外延伸,比如2015年,交行已在香港這個“橋頭堡”設立兩大事業部,即金融市場和資產管理業務分中心,近期交行又推動貴金屬業務中心、托管業務中心延伸到海外。這一做法是為了加強海外條線的專業化能力,也為“一帶一路”業務提供支撐。

交行匯豐“1+1

所謂的交行匯豐“1+1”全球金融服務,是指交行與匯豐將各自的客戶基礎、網絡渠道、產品服務等進行互補。

其中,匯豐具有全球網絡布局優勢,在“一帶一路”沿線地區的覆蓋率達到50%,交行則可借力匯豐的網絡,為中國大客戶提供銀團貸款、專案融資及跨境人民幣結算等業務。

反過來,匯豐也能夠借助交行的離岸平臺,加強外幣銀團等業務合作。前述交行匯豐聯手對孟加拉電廠建設項目的銀團業務就是例證之一。

牛錫明舉出一組數據稱,2016年交行和匯豐通過這一模式為5家中國企業境外項目提供信貸支持,在孟加拉、越南、沙特等地合作項目總金額達到24億美元。交行和匯豐共開展8筆外幣銀團合作(匯豐向交行推薦5筆,共同參與3筆),合作項目總金額124億美元,同比增長349%;交行實際參貸6億美元,同比增長294%。

在牛錫明的評價中,交行匯豐“1+1”全球金融服務,開創了中國金融“開放合作的新型模式”。

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